Chọn hướng đầu tư tiền điện tử: giao dịch trong ngày hay hodling

Điểm chính

• đầu tư trong ngày (giao dịch trong ngày) cho bạn cơ hội kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá ngắn hạn, nhưng cái giá phải trả là rủi ro cao, tốn thời gian và cần kỷ luật giao dịch nghiêm ngặt.
• hodling (giữ lâu dài) là một chiến lược dài hạn ít căng thẳng, phí giao dịch thấp hơn, nhưng cần kiên nhẫn vượt qua giai đoạn thị trường giảm.
• Lựa chọn cách nào phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và cam kết thời gian của bạn.
• Chiến lược hỗn hợp có thể tận dụng cả hai lợi thế: sử dụng tài sản cốt lõi để gia tăng giá trị lâu dài, sử dụng một phần vốn để giao dịch ngắn hạn.

Mở đầu: Hai con đường trong thị trường tiền điện tử

Khi bước vào lĩnh vực đầu tư tiền điện tử, vấn đề cốt lõi đầu tiên mà bạn phải đối mặt là: Nên giao dịch thường xuyên hay nắm giữ lâu dài? Lựa chọn này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến mô hình lợi nhuận, mức độ rủi ro và thậm chí cả cuộc sống hàng ngày của bạn. Bài viết này sẽ giúp bạn làm rõ hai cách đầu tư hoàn toàn khác nhau, từ đó đưa ra quyết định phù hợp với bản thân.

Giao dịch trong ngày (day trading) chi tiết

Giao dịch trong ngày là gì?

Giao dịch trong ngày là việc mua bán tiền điện tử nhiều lần trong một ngày giao dịch, mục tiêu là kiếm lợi nhanh chóng từ sự biến động giá. Các nhà giao dịch dựa vào phân tích biểu đồ, nhận diện xu hướng thị trường và nhiều công cụ kỹ thuật khác để giảm thiểu rủi ro và nâng cao tỷ lệ thành công.

Cách thức hoạt động của giao dịch trong ngày

• Phân tích kỹ thuật: Dự đoán xu hướng giá ngắn hạn thông qua biểu đồ nến, đường trung bình, các mức hỗ trợ và kháng cự.
• Giao dịch nhanh: Thường hoàn thành các giao dịch mua bán trong vài phút đến vài giờ.
• Đòn bẩy và ký quỹ: Một số nhà giao dịch sử dụng vốn vay để mở rộng lợi nhuận tiềm năng, nhưng điều này cũng đồng thời khuếch đại rủi ro thua lỗ.
• Theo dõi liên tục: Cần theo dõi động thái của thị trường trong thời gian thực để nắm bắt mọi cơ hội có thể.

Sức hút của giao dịch trong ngày

Cám dỗ của lợi nhuận nhanh chóng: Về lý thuyết, có thể đạt được lợi nhuận trong vài giờ hoặc thậm chí vài phút. Trong thị trường tiền điện tử biến động mạnh, có thể xảy ra thay đổi giá hàng ngày lên đến 20% thậm chí 50%.

Biến động thị trường là cơ hội: Sự biến động cao của thị trường tiền điện tử cung cấp cho các nhà giao dịch ngắn hạn nhiều cơ hội giao dịch.

Nâng cao kỹ năng: Giao dịch thường xuyên sẽ nhanh chóng nâng cao sự hiểu biết của bạn về động lực thị trường và trình độ phân tích kỹ thuật.

Rủi ro và cạm bẫy của giao dịch trong ngày

Thực tế đập tan ước mơ: Nghiên cứu cho thấy, phần lớn các day-trader đều thua lỗ trong dài hạn. Sự phức tạp của giao dịch thường xuyên và áp lực tâm lý khiến tỷ lệ thành công thấp hơn nhiều so với mong đợi.

Cần theo dõi liên tục: Đây không phải là một khoản đầu tư thụ động. Bạn phải luôn sẵn sàng để đối phó với những biến động bất ngờ trên thị trường, điều này cần thời gian và sự tập trung.

Quyết định dựa trên cảm xúc: Sự biến động giá liên tục có thể tạo ra áp lực tâm lý lớn, dễ dẫn đến việc bán tháo do sợ hãi hoặc mua vào do tham lam, cả hai đều có thể ảnh hưởng xấu đến lợi nhuận.

Phí giao dịch ăn mòn lợi nhuận: Mỗi lần mua bán đều phải trả phí giao dịch. Giao dịch thường xuyên có nghĩa là phí tích lũy, trực tiếp nuốt chửng một phần lợi nhuận của bạn.

Giữ lâu dài (hodling) phân tích sâu

hiểu về hodling

Từ HODL bắt nguồn từ một bài viết hài hước trên diễn đàn BitcoinTalk, sau này được diễn giải là “Hold On for Dear Life” (Giữ vững vì cuộc sống). HODLing về cơ bản là một phương pháp đầu tư ít tương tác: bạn mua tài sản tiền điện tử, sau đó để đó, bỏ qua tất cả các biến động giá trong quá trình.

hoạt động thực tế của hodling

Cuộc sống hàng ngày của những người nắm giữ lâu dài rất đơn giản: sau khi chọn được dự án tốt, bạn chỉ cần mua vào và chờ đợi. Không cần thường xuyên theo dõi thị trường, không cần quyết định nhanh chóng, cũng không cần học các công cụ giao dịch phức tạp. Bạn chỉ cần có hai điều: niềm tin vào triển vọng lâu dài của dự án và đủ kiên nhẫn.

lợi ích của hodling

Chi phí tâm lý thấp: Không cần phải theo dõi biểu đồ K mỗi ngày, không phải lo lắng cho mỗi lần điều chỉnh nhỏ. Các nhà đầu tư dài hạn có thể tận hưởng trải nghiệm đầu tư tương đối bình tĩnh.

Đơn giản và dễ thực hiện: Không cần phải nắm vững phân tích kỹ thuật, kiến thức cơ bản về thị trường là đủ.

Lịch sử chứng minh: Các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin, Ethereum từ khi ra mắt đến nay đã đạt được mức tăng trưởng gấp nhiều lần, thậm chí hàng nghìn lần.

Chi phí tối ưu: Số lần giao dịch ít có nghĩa là chi phí giao dịch cũng ít, nhiều lợi nhuận hơn sẽ ở lại trong ví của bạn.

rủi ro và hạn chế của hodling

Chịu đựng thử thách của thị trường gấu: Nếu thị trường giảm mạnh, tài sản của bạn sẽ bị thu hẹp. Thị trường gấu có thể kéo dài hàng tháng hoặc thậm chí hàng năm, gây ra thử thách lớn cho tâm lý.

Lợi nhuận cần thời gian: Lợi nhuận sẽ không đến ngay lập tức. Bạn có thể cần phải chờ vài năm để thấy sự tăng giá thực sự.

Bỏ lỡ cơ hội ngắn hạn: Trong quá trình nắm giữ dài hạn, bạn sẽ bỏ lỡ nhiều cơ hội kiếm lời từ giao dịch ngắn hạn.

Rủi ro dự án: Không phải tất cả các dự án tiền điện tử đều có thể tồn tại lâu dài. Một số loại tiền có thể đối mặt với các vấn đề kỹ thuật, rủi ro quy định hoặc bị loại bỏ trên thị trường.

so sánh giữa day trading và hodling

Cách chọn chiến lược phù hợp với bạn

Đánh giá sở thích rủi ro của bạn

Những nhà giao dịch tìm kiếm sự kích thích: Nếu bạn có thể chấp nhận tỷ lệ thất bại cao và rủi ro thua lỗ, giao dịch theo ngày có thể đáng để thử. Nhưng hãy chuẩn bị tâm lý, hầu hết những người thử nghiệm cuối cùng đều sẽ mất tiền.

Nhà đầu tư vững chắc: Nếu bạn quan tâm hơn đến sự gia tăng giá trị tài sản lâu dài thay vì biến động ngắn hạn, việc hodling sẽ giúp bạn ngủ ngon hơn.

Đánh giá trung thực thời gian bạn có sẵn

Thời gian đầy đủ: Những người có thể dành ra 3-4 giờ mỗi ngày để theo dõi thị trường có thể xem xét việc giao dịch trong ngày. Nhưng cần lưu ý, việc đầu tư thời gian không đồng nghĩa với việc sẽ thành công.

Thời gian có hạn: Hầu hết người lao động văn phòng phù hợp hơn với hodling. Thiết lập một kế hoạch đầu tư định kỳ (chẳng hạn như mua vào hàng tuần hoặc hàng tháng), sau đó tập trung vào công việc và cuộc sống của bạn.

Đo lường kiến thức thị trường của bạn

Chuyên gia phân tích kỹ thuật: Nếu bạn đã nắm vững các công cụ như nến, đường trung bình, MACD và cũng hiểu tâm lý thị trường, giao dịch trong ngày có thể có nhiều không gian để phát huy.

Người mới bắt đầu: Người mới trong thị trường tiền điện tử nên bắt đầu từ kiến thức cơ bản, không nên vội vàng giao dịch thường xuyên. Hãy tích lũy kinh nghiệm và vốn bằng cách hodling.

Nhận thức bản thân: Tâm lý của bạn

Khả năng chịu đựng tâm lý mạnh: Những người có thể giữ quyết định lý trí trong những biến động cực đoan sẽ phù hợp hơn với môi trường áp lực cao của day trading.

Dễ cảm xúc: Nếu thấy tài khoản giảm giá mà muốn cắt lỗ, thì hodling có thể giúp bạn tránh những hành động tự tổn thương này.

Thực hành tốt nhất: Chiến lược hỗn hợp

Nhiều nhà đầu tư tiền điện tử thành công đã áp dụng chiến lược hỗn hợp, đây là một giải pháp thỏa hiệp thông minh.

Cách làm cụ thể là:

1. Vị trí cốt lõi: Đầu tư 70-80% vốn vào các loại tiền điện tử chính mà bạn tin tưởng (chẳng hạn như BTC, ETH, v.v.), áp dụng cách hodling để nắm giữ lâu dài, mục tiêu là tăng giá trị trong 5 năm trở lên.

2. Vị trí giao dịch: 20-30% số vốn còn lại được sử dụng cho thí nghiệm giao dịch trong ngày. Trong tài khoản tương đối nhỏ này, bạn có thể thực hành phân tích kỹ thuật, kiểm tra chiến lược giao dịch, trong khi ngay cả khi toàn bộ bị thua lỗ cũng sẽ không ảnh hưởng đến tài sản tổng thể.

3. Rủi ro cách ly: Sử dụng các ví và tài khoản khác nhau để quản lý, đảm bảo rằng biến động trong giao dịch ngắn hạn sẽ không ảnh hưởng đến tâm lý nắm giữ dài hạn.

Cách này vừa có thể tận hưởng sự kích thích của giao dịch ngắn hạn và khả năng thu lợi nhanh chóng, vừa có thể đảm bảo sự tăng giá ổn định của tài sản thông qua việc nắm giữ lâu dài.

Đề xuất cuối cùng

Giao dịch hàng ngày và hodling không có thắng thua tuyệt đối. Việc lựa chọn phụ thuộc vào tính cách, thời gian và tình hình vốn của bạn:

Chọn giao dịch trong ngày nếu:

• Bạn có đủ thời gian học tập và vốn
• Bạn có thể chấp nhận rủi ro cao và khả năng thua lỗ lớn.
• Bạn có tâm lý vững vàng và tính kỷ luật cao.
• Bạn thưởng thức quá trình phân tích và ra quyết định

Chọn hodling nếu：

• Bạn là một nhân viên văn phòng bận rộn.
• Bạn có tin vào triển vọng lâu dài của tiền điện tử không?
• Bạn không muốn lo lắng vì sự biến động ngắn hạn
• Bạn hy vọng đạt được tăng trưởng tài sản thông qua lãi kép

Cách làm thông minh nhất: Bắt đầu từ việc tích lũy kiến thức và vốn từ việc hodling, sau khi nắm vững các kiến thức cơ bản thì hãy thử nghiệm giao dịch day-trading với số tiền nhỏ. Dù bạn chọn gì, hãy đảm bảo nghiên cứu thị trường đầy đủ, chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất, và luôn tiếp tục học hỏi về động thái của thị trường.

Hãy nhớ rằng, không có chiến lược hoàn hảo, chỉ có những chiến lược phù hợp với giai đoạn hiện tại của bạn.