Stop-loss và take-profit là gì: phương pháp thiết lập cho các trader

Nhiều thông tin, hãy cẩn thận. Trên bất kỳ thị trường nào - cho dù là cổ phiếu truyền thống hay tiền điện tử - các trader đều phải đối mặt với một nhiệm vụ then chốt: làm thế nào để thoát khỏi vị thế đúng lúc? Câu trả lời nằm trong hai công cụ quan trọng nhất:止損和止盈点. Chúng không chỉ giúp hạn chế tổn thất mà còn khóa lợi nhuận trước khi thị trường quay lưng lại với bạn.

Tại sao dừng lỗ và khóa lợi nhuận lại quan trọng trong giao dịch

Thời điểm thị trường không phải là việc đoán mò. Đây là một chiến lược, trong đó các nhà giao dịch dự đoán chuyển động giá và chọn thời điểm vào lệnh tối ưu và, điều quan trọng hơn, thoát lệnh. Chính lúc này, các công cụ dừng lỗ và khóa lợi nhuận sẽ phát huy tác dụng.

Cắt lỗ — đây là một điểm neo tâm lý và mức giá thực tế, dưới mức đó bạn không cho phép mình giao dịch thua lỗ. Khi giá giảm xuống mức này, vị thế sẽ tự động được đóng lại, cứu bạn khỏi những tổn thất tiếp theo.

Tối đa lợi nhuận — nó là đối lập của điều này. Đây là điểm mà bạn nói với thị trường: “Cảm ơn, đủ rồi”. Khi đạt đến mức giá này, lợi nhuận của bạn được khóa lại và vị trí sẽ được đóng lại.

Thay vì ngồi hàng giờ trước biểu đồ để tìm thời điểm hoàn hảo để thoát, các nhà giao dịch đặt những mức này một lần - và sau đó hệ thống tự hoạt động. Điều này đặc biệt thuận tiện trong giao dịch biến động trên các thị trường tiền điện tử.

Tại sao các nhà giao dịch lại sử dụng止損và止盈

Bảo toàn vốn là quy luật đầu tiên của giao dịch

Quản lý rủi ro không phải là lý thuyết nhàm chán, mà là một nhu cầu sống. Bằng cách thiết lập止損ở mức hợp lý, bạn đảm bảo rằng ngay cả khi có một loạt giao dịch thua lỗ, danh mục đầu tư của bạn sẽ không biến mất chỉ trong một khoảnh khắc. Những止損được tính toán chính xác giúp tìm ra những cơ hội giao dịch thuận lợi, biết trước tỷ lệ phần trăm vốn mà bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro.

Đây không chỉ là bảo vệ tài sản, mà còn cho phép nhà giao dịch ngủ ngon, biết rằng tổn thất tối đa đã được tính toán.

Cảm xúc giết chết vốn, không phải giá

Khi vị thế bắt đầu mất giá, bộ não con người khởi động sự hoảng loạn. Muốn ngay lập tức đóng tất cả trong thời điểm tốt nhất — hoặc ngược lại, bình quân vị thế và “chờ đợi”. Cả hai lựa chọn thường dẫn đến những tổn thất lớn hơn.

Dừng lỗ và khóa lợi nhuận - đó là việc tránh xa giao dịch dựa trên cảm xúc. Bạn đã đưa ra quyết định một cách bình tĩnh, trước khi vào vị trí, và bây giờ chỉ cần tuân theo kế hoạch. Không có “có thể” và “biết đâu”.

Tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận: toán học của thành công

Mỗi giao dịch đều có toán học. Nếu bạn mạo hiểm $100 để kiếm $20 — đó là một giao dịch tồi. Nếu bạn mạo hiểm $100 vì $300 — thì đó mới thú vị.

止損 và khóa lợi nhuận giúp просчитать это соотношение заранее:

Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận = (giá vào − giá dừng lỗ) / (giá chốt lời − giá vào)

Phần lớn các nhà giao dịch thành công không tham gia vào các giao dịch có tỷ lệ xấu hơn 1:2 (rủi ro $100 để kiếm ít nhất $200).

Phương pháp xác định止損và止盈: nên chọn cái nào

Phân tích kỹ thuật: hỗ trợ và kháng cự

Đây là điều đầu tiên mà người mới học. Trên biểu đồ giá có thể thấy các mức, nơi mà tài sản thường xuyên bật lên hoặc xuống — đó là hỗ trợ và kháng cự. Hỗ trợ — là tầng, dưới đó giá hiếm khi giảm (người mua hoạt động). Kháng cự — là trần, trên đó giá hiếm khi tăng (người bán hoạt động).

Các nhà giao dịch thường đặt khóa lợi nhuận một chút trên đường kháng cự ( nơi giá có thể đảo chiều đi lên ), và dừng lỗ ngay dưới hỗ trợ ( nơi sự phá vỡ báo hiệu về một sự đảo chiều ).

Đây là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả cho những ai đã quen thuộc với đồ thị.

Trung bình trượt: xu hướng hỗ trợ

Đường trung bình động (Moving Average) là một đường thẳng làm mượt tiếng ồn thị trường và thể hiện hướng thực sự của xu hướng. Khi hai MA ( ngắn hạn và dài hạn) giao nhau, tín hiệu cho việc vào hoặc ra thị trường sẽ xuất hiện.

Các nhà giao dịch dựa vào phương pháp này thường đặt止損dưới đường trung bình động dài hạn. Nếu giá giảm xuống dưới đường này — xu hướng đã bị phá vỡ, đã đến lúc rời khỏi.

Phương pháp phần trăm: đơn giản và dễ hiểu

Không phải ai cũng muốn tìm hiểu về biểu đồ và chỉ báo. Một số nhà giao dịch chỉ đơn giản quyết định: “Tôi mua vào $100 và đặt stop loss ở $95 (−5%), và take profit ở $110 (+10%).”

Điều này không cần phân tích, nhưng cần có kỷ luật. Phương pháp này phù hợp cho những ai mới bắt đầu giao dịch và muốn làm quen với các công cụ trước.

Công cụ tăng cường: RSI, Bollinger Bands, MACD

Các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm sử dụng các chỉ báo phức tạp hơn:

• RSI (Chỉ số sức mạnh tương đối) — cho thấy sự mua quá nhiều hoặc bán quá nhiều của tài sản. Khi RSI vượt quá 70, tài sản có thể giảm giá.
• Bollinger Bands — hai đường xung quanh giá, phản ánh sự biến động. Khi giá chạm vào đường trên cùng, điều này có thể báo hiệu cần khóa lợi nhuận.
• MACD — sự kết hợp của các đường trung bình động, cung cấp tín hiệu về sự thay đổi xu hướng.

Những công cụ này thường được kết hợp với nhau để tăng độ tin cậy.

Làm thế nào để kết hợp các phương pháp để đạt hiệu quả tối đa

Chuyên nghiệp hiếm khi dựa vào một phương pháp duy nhất. Ví dụ:

1. Xác định mức kháng cự (hỗ trợ-kháng cự)
2. Kiểm tra xem tài sản có bị mua quá nhiều không (RSI)
3. Họ xem giá nằm ở đâu so với các đường trung bình động
4. Triển khai止損và止盈dựa trên tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận

Cách tiếp cận toàn diện như vậy làm giảm thiểu rủi ro tín hiệu sai.

Những điều khoản quan trọng cho các nhà giao dịch

Dừng lỗ và khóa lợi nhuận — là các công cụ, không phải là đũa thần. Chúng không đảm bảo lợi nhuận. Thị trường có thể mở ra với khoảng cách và xuyên thủng dừng lỗ của bạn ngay trong một đêm. Hoặc khóa lợi nhuận có thể được đặt quá thấp, và bạn sẽ bỏ lỡ lợi nhuận.

Những mức này hoạt động tốt nhất với:

• Hiểu biết cơ bản về tài sản
• Chiến lược quản lý vốn
• Sự chuẩn bị tâm lý cho những khoản lỗ

Bản chất không phải là thắng mỗi giao dịch, mà là trung bình vẫn có lãi. Ba lần thua $100 và hai lần thắng $300 — đó là toán học của thành công.

Osvojenie止損和止盈— là chuyển từ giao dịch ngẫu nhiên sang hệ thống. Và đây là bước đầu tiên đến sự chuyên nghiệp.