Cách xác định Take Profit và Stop Loss: Hướng dẫn thực hành cho các nhà giao dịch

Tại sao điều này quan trọng

Nếu bạn nghiêm túc với việc giao dịch, bạn phải hiểu rằng: nếu không có một kế hoạch thoát khỏi vị trí rõ ràng, bạn sẽ trở thành một con bạc chứ không phải là một nhà giao dịch. Take profit không chỉ là một từ đẹp — đó là chiến lược của bạn để cố định lợi nhuận khi thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn. Tương tự, stop-loss là tấm đệm tài chính của bạn, bảo vệ vốn khỏi những tổn thất thảm khốc.

Nhiều nhà giao dịch mới bắt đầu mắc phải một sai lầm giống nhau: họ vào giao dịch nhưng quên xác định trước khi nào nên thoát ra. Kết quả? Cảm xúc chiếm ưu thế và thua lỗ trở thành một thảm họa lớn cho danh mục đầu tư.

Hai trụ cột của lối ra đúng đắn

Stop-loss là mức giá mục tiêu thấp hơn giá vào của bạn. Khi tài sản giảm và chạm vào mức này, vị trí sẽ tự động đóng lại, hạn chế thua lỗ. Nếu không có stop-loss, một giao dịch không thành công có thể xóa sạch lợi nhuận của nhiều tháng.

Take Profit — công cụ đối lập. Đây là giá cao hơn điểm vào của bạn, khi đạt được sẽ khóa lợi nhuận và đóng vị thế. Nếu bạn chờ đợi sự tăng trưởng lớn hơn nữa, thị trường có thể đảo chiều chống lại bạn, và lợi nhuận của bạn sẽ biến mất.

Thay vì ngồi trước màn hình và đóng các vị trí một cách thủ công, hầu hết các nền tảng giao dịch hiện đại cho phép bạn thiết lập các mức này một lần và quên chúng cho đến khi lệnh được kích hoạt.

Những cấp độ này cần thiết để làm gì

Bảo vệ vốn

Mục tiêu chính của lệnh dừng lỗ là ngăn chặn việc mất toàn bộ tài khoản. Thị trường không thể đoán trước, và ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng mắc sai lầm. Một lệnh dừng lỗ được thiết lập đúng cách đảm bảo rằng bạn sẽ chỉ mất đúng số tiền mà bạn đã lên kế hoạch, nhưng không hơn. Điều này cho phép bạn giao dịch một cách táo bạo hơn, biết rằng bạn có sự bảo vệ.

Hệ thống hóa thương mại

Các mức thoát đã được xác định trước giúp bạn không phải đưa ra quyết định trong những tình huống căng thẳng. Khi giá giảm mạnh hoặc tăng lên, nỗi sợ hãi và lòng tham thường trở thành cố vấn của bạn. Với các mức đã thiết lập, bạn giao dịch theo kế hoạch, không mắc phải những quyết định bốc đồng.

Tính toán tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận

Các nhà giao dịch nghiêm túc không bao giờ vào vị thế một cách tùy tiện. Họ tính toán mức độ rủi ro để kiếm lợi nhuận. Công thức rất đơn giản:

Rủi ro/Lợi nhuận = (Giá vào − Dừng lỗ) / (Chốt lợi − Giá vào)

Nếu con số này lớn hơn 1:2 ( tức là bạn đang mạo hiểm 1 đô la để kiếm 2 đô la ), thì giao dịch đã hấp dẫn. Nếu nhỏ hơn — có lẽ nên bỏ qua.

Phương pháp xác định mức tối ưu

Sử dụng hỗ trợ và kháng cự

Trên bất kỳ biểu đồ giá nào cũng có những mức quan trọng, nơi đám đông bắt đầu mua mạnh (hỗ trợ) hoặc bán (kháng cự). Những khu vực này hoạt động như những rào cản tâm lý.

Thực tiễn cho thấy: nếu giá phá vỡ mức hỗ trợ, nó có thể giảm xuống thấp hơn nữa. Do đó, hợp lý khi đặt lệnh dừng lỗ một chút bên dưới mức hỗ trợ. Tương tự, lệnh chốt lời thường được đặt một chút bên dưới mức kháng cự, nơi giá thường bật lại.

Người mới thường đặt lệnh dừng lỗ ngay tại mức hỗ trợ, điều này dẫn đến việc lệnh bị kích hoạt trong các biến động nhỏ và những cú nhảy giá, thay vì khi thực sự có sự đảo chiều.

Theo dõi xu hướng thông qua các đường trung bình động

Đường trung bình động (MA) là một chỉ báo làm mịn biến động giá và cho thấy hướng đi thực sự của xu hướng. Đường MA ngắn ( chẳng hạn, 20 ngày) phản ứng nhanh, trong khi đường dài ( chẳng hạn, 200 ngày) cho thấy hướng dài hạn.

Khi MA ngắn hạn cắt lên MA dài hạn từ dưới lên — xu hướng tăng. Đây là tín hiệu để mở vị thế mua. Do đó, stop-loss thường được đặt dưới đường trung bình động dài hạn — nếu giá giảm xuống dưới mức này, xu hướng được coi là bị phá vỡ.

Phương pháp phần trăm

Một số nhà giao dịch thích không làm phức tạp: họ chỉ đặt một tỷ lệ cố định cho việc lỗ hoặc lời. Ví dụ, dừng lỗ ở mức -5% so với giá vào, chốt lời ở mức +10%.

Phương pháp này tốt cho người mới bắt đầu, vì nó không yêu cầu phân tích đồ thị. Nhược điểm: nó không tính đến sự biến động của tài sản cụ thể. Đối với đồng tiền thường dao động khoảng ±10%, chiến lược như vậy sẽ hoạt động dựa trên tiếng ồn.

Chỉ báo động lực và biến động

Các nhà giao dịch sử dụng các công cụ khác:

• RSI (Chỉ số sức mạnh tương đối) cho thấy liệu tài sản ( có bị mua quá mức ) trên 70( hay bán quá mức ) dưới 30(. Nếu RSI trên 70 và bạn đang có vị thế, có lẽ đã đến lúc chốt lời?

• Bollinger Bands )BB thể hiện sự biến động. Nếu giá vượt qua dải trên, điều này thường báo hiệu một sự điều chỉnh. Có thể đặt lệnh chốt lời ở đó.

• MACD kết hợp các đường trung bình động và cho thấy sự thay đổi của động lực. Khi MACD thay đổi hướng, vị trí có thể được đóng lại.

Các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm thường kết hợp nhiều chỉ báo để có được tín hiệu đáng tin cậy hơn.

Những lời khuyên thực tiễn

Không đặt mức quá gần với điểm vào. Stop-loss ở mức 1% và take profit ở mức 2% có nghĩa là bạn đang giao dịch với tần suất kích hoạt rất cao. Ở những thị trường có biến động cao hơn, điều này sẽ dẫn đến tổn thất liên tục do tiếng ồn.

Điều chỉnh cách tiếp cận theo sự biến động. Trên thị trường ổn định, có thể sử dụng các mức hẹp. Trên thị trường biến động, cần các khoảng rộng hơn, nếu không các lệnh sẽ được kích hoạt một cách ngẫu nhiên.

Ghi chép các quyết định của bạn. Sau khi đóng mỗi vị trí, hãy ghi lại lý do bạn đã chọn những mức này. Điều này sẽ giúp bạn cải thiện chiến lược theo thời gian.

Tóm tắt cuối cùng

Dừng lỗ và chốt lời không chỉ là các chức năng của nền tảng giao dịch - chúng là nền tảng của quản lý rủi ro. Chúng biến giao dịch từ trò chơi cá cược thành một quy trình ra quyết định có hệ thống.

Mỗi trader cần phải phát triển phương pháp riêng của mình: có người phù hợp với các mức hỗ trợ kỹ thuật, có người thì dễ hơn với phương pháp phần trăm, còn có người kết hợp nhiều chỉ báo. Điều quan trọng là có một kế hoạch rõ ràng trước khi mở vị thế, chứ không chỉ dựa vào may mắn.

Hãy nhớ: quản lý rủi ro tốt nhất không phải là điều gì đó đảm bảo lợi nhuận, mà là điều đảm bảo sự sống sót của vốn của bạn trong dài hạn. Và trong điều này, các mức dừng lỗ và chốt lời là những trợ thủ đáng tin cậy của bạn.