#美国就业数据表现强劲超出预期 Những cạm bẫy trong quản lý rủi ro nạp tiền và rút tiền mà chỉ người chơi lâu năm mới hiểu (Người mới sẽ gặp khó khăn ở đây)

Kiếm tiền trong tiền mã hóa không phải xem lợi nhuận bao nhiêu, mà quan trọng là bạn có dẫm vào cạm bẫy của hệ thống quản lý rủi ro hay không.

① Danh tính thực ≠ tên giống nhau, trọng điểm là đường dẫn nhất quán
Nhiều người nghĩ rằng: thẻ của tôi, tài khoản của tôi là đã xác thực danh tính.
Hệ thống kiểm soát rủi ro thực sự xem xét những điều này:
Nguồn vốn có phải luôn đến từ cùng một chủ thể không?
Đường chuyển khoản có cố định không?
Quy luật hành vi tiêu dùng phải không
Đừng lo lắng chỉ mượn thẻ một lần, toàn bộ chuỗi sẽ được quét lại.

② Có thể nạp tiền ≠ rút tiền
Người mới dễ mắc phải nhất: tiền đã vào thì cho rằng có thể rút ra.
Thực tế thì sao?
Yêu cầu nạp tiền thấp, rút tiền thì nghiêm khắc.
Có lãi rồi còn phải thêm kiểm tra
Kết quả? Nhiều người lần đầu "gặp sự cố" đã bị kẹt ở bước rút tiền này.

③ Một khoản lớn một lần, dễ bị theo dõi hơn nhiều khoản nhỏ nhiều lần.
Quản lý rủi ro sợ điều này nhất:
Số tiền đột ngột gấp đôi
Biến động chế độ giao dịch
Hành vi không có tính liên tục
Ví dụ: Một vài nghìn đồng trong giao dịch, bỗng dưng có ngày 50.000.
Trong mắt hệ thống, điều này bất thường hơn cả việc bạn thao tác 10 lần.

④ Những người thường xuyên thay đổi kênh trong hệ thống như đang "trốn" quản lý rủi ro.
Gặp một chút chậm chạp thì bắt đầu chuyển đổi:
Thay đổi nhà cung cấp thanh toán
Chuyển đổi đường dây chuyển tiền
Chuyển nền tảng
Mô hình quản lý rủi ro sẽ đánh dấu đây là: chủ động tránh giám sát.
Cách làm của người cũ rất đơn giản - dừng lại một chút, đừng làm loạn.

⑤ Stablecoin cũng không phải là két an toàn
Đều nói stablecoin không có vấn đề, nhưng không nhìn rõ:
Mức độ rủi ro của stablecoin trên các chuỗi khác nhau là khác nhau
Danh sách đen địa chỉ sẽ liên kết xuyên chuỗi
Những giao dịch chuyển tiền không rõ nguồn gốc sẽ để lại dấu vết.
Một lần chuyển tiếp nghi ngờ, sau đó tất cả các giao dịch rút tiền có thể bị ảnh hưởng.

⑥ Quản lý rủi ro không chỉ ở nền tảng giao dịch
Có người nghĩ rằng chỉ cần sàn giao dịch là đủ.
Thực ra còn có mấy bước này:
Ngân hàng bên này
Cổng thanh toán bên thứ ba
Hệ thống thanh toán sạch
Bất kỳ khâu nào gặp vấn đề, toàn bộ dòng tiền cũng sẽ bị lật đổ.

⑦ Lâu dài không có việc không có nghĩa là không có rủi ro
Tâm lý nguy hiểm nhất trong giới tiền mã hóa là: Tôi luôn làm như vậy và chưa bao giờ bị kiểm tra.
Kiểm soát rủi ro không phải là hệ thống xử phạt ngay lập tức, mà là một hệ thống điểm tích lũy lâu dài.
Khi bạn cảm thấy có điều gì đó không đúng, hệ thống thường đã quay ngược lại lịch sử của bạn.

Cuối cùng, một nguyên tắc mà tất cả những người chơi cũ đều hiểu:
Kiểm soát rủi ro không bao giờ chỉ để trừng phạt một hoặc hai sai sót, mà là để ngăn chặn những hành vi "biết rõ có rủi ro nhưng vẫn tiếp tục thực hiện".

$BTC $ETH