Xây dựng danh mục ETF của bạn: Danh sách ETF cổ tức đáng khám phá với $500

Tại sao Tùy chọn ETF của Vanguard lại nổi bật

Khi xây dựng một chiến lược đầu tư dài hạn, nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua sức mạnh của các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) để theo đuổi các cổ phiếu riêng lẻ. Tuy nhiên, thực tế là các quỹ ETF cung cấp một lựa chọn hấp dẫn—mang lại lợi nhuận tương đương với mức độ rủi ro thấp hơn đáng kể. Vanguard đã thiết lập vị thế của mình như một nhà cung cấp hàng đầu trong lĩnh vực này, cung cấp một số quỹ xứng đáng được xem xét cho bất kỳ nhà đầu tư nghiêm túc nào.

Nếu bạn đang phân bổ $500 hoặc thậm chí số tiền đó cho nhiều vị trí khác nhau, việc hiểu các mục trong danh sách ETF cổ tức nào phù hợp với mục tiêu của bạn trở nên quan trọng. Ba sản phẩm Vanguard sau đây đại diện cho những cách tiếp cận khác nhau trong việc xây dựng tài sản bền vững.

Hiểu Biết về Nền Tảng Thị Trường Rộng: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Trước khi bắt đầu với các chiến lược chuyên biệt, đáng xem xét cơ sở - Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Quỹ này phản ánh S&P 500, giúp bạn tiếp cận với 500 công ty lớn nhất của Mỹ. Về cơ bản, bạn đang đầu tư vào hiệu suất của nền kinh tế Mỹ rộng lớn hơn, điều này đã được chứng minh là một trong những cách xây dựng tài sản đáng tin cậy nhất trong lịch sử.

Cơ cấu của VOO đã phát triển theo thời gian. Trong khi chín trong số mười khoản đầu tư hàng đầu của nó là các công ty công nghệ, quỹ vẫn duy trì sự hiện diện trên mọi lĩnh vực chính của Mỹ. Sự đa dạng này rất quan trọng, vì nó đảm bảo rằng bạn không bị quá phụ thuộc vào bất kỳ sự suy giảm ngành nào.

Cấu trúc chi phí cũng đáng chú ý. Với tỷ lệ chi phí 0,03%, bạn chỉ phải trả 0,15 đô la hàng năm cho mỗi $500 đã đầu tư. Hiệu quả này có nghĩa là nhiều khoản lợi nhuận của bạn sẽ ở lại trong túi bạn hơn là chảy vào tay các nhà quản lý quỹ.

Chiến lược Tập trung vào Tăng trưởng: Vanguard Growth ETF (VUG)

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm hiệu suất vượt trội so với chỉ số S&P 500, Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) là một trường hợp nghiên cứu thú vị. Quỹ này tập trung vào các công ty thể hiện sự tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận vượt trội trong ngành của họ.

Cơ cấu của quỹ phản ánh chiến lược này: khoảng 63% tiếp xúc với công nghệ, bổ sung bởi tiêu dùng tùy ý (17.6%), ngành công nghiệp (7.7%), và chăm sóc sức khỏe (5.9%). Sự tập trung này vào các lĩnh vực tăng trưởng đã mang lại kết quả lịch sử ấn tượng.

Kể từ tháng 1 năm 2004, VUG đã mang lại 874% so với 490% của S&P 500—một khoảng cách vượt trội đáng kể. Trong thập kỷ qua, sự thống trị của công nghệ trong lợi nhuận đã mở rộng thêm lợi thế này. Trong khi việc duy trì mức lợi nhuận trung bình hàng năm 16% có vẻ không thực tế, ngay cả một hiệu suất hàng năm bảo thủ 10% cũng sẽ biến một khoản đầu tư một lần $500 thành khoảng 1.000 đô la trong vòng 7,2 năm.

Tạo thu nhập: Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập nên xem xét ETF Tăng Tiền Cổ Tức Cao Vanguard (NYSEMKT: VYM). Điều này đại diện cho một cách tiếp cận bổ sung cho các quỹ tập trung vào tăng trưởng, vì nó thường nắm giữ các công ty từ các lĩnh vực chưa được đại diện nhiều trong các chiến lược tăng trưởng tích cực.

Tiêu chí bao gồm cho VYM yêu cầu các công ty phải chứng minh khả năng chia cổ tức cao trong 12 tháng tới, không bao gồm REITs. Các khoản đầu tư hàng đầu hiện tại bao gồm Broadcom (8.69%), JPMorgan Chase (4.06%), ExxonMobil (2.34%), Johnson & Johnson (2.32%), và Walmart (2.24%).

Tỷ lệ cổ tức hiện tại của quỹ là 2.4%, thấp hơn mức trung bình 3% trong một thập kỷ—mặc dù mức trung bình đó đã bị lệch do những đợt tăng tạm thời trong thời kỳ đại dịch. Tuy nhiên, tỷ lệ này gấp đôi mức trung bình của S&P 500, khiến nó trở nên hấp dẫn cho những người tìm kiếm thu nhập. Một khoản đầu tư $500 với tỷ lệ 2.4% hiện tại tạo ra khoảng $12 hàng năm. Mặc dù khi nhìn riêng lẻ, việc tái đầu tư cổ tức làm tăng lợi ích này theo thời gian, tăng tốc quá trình tích lũy tài sản của bạn.

Xây dựng danh sách ETF cổ tức của riêng bạn

Khi đánh giá các tùy chọn nào để đưa vào danh sách ETF cổ tức cá nhân của bạn, sự cân bằng vẫn là yếu tố then chốt. VUG cung cấp tiềm năng tăng trưởng cho những người có khoảng thời gian đầu tư tính bằng thập kỷ. VYM mang lại thu nhập ổn định và tính ổn định. VOO cung cấp nền tảng đa dạng đã liên tục vượt trội hơn hầu hết các nhà quản lý chủ động trong thời gian dài.

Dù triển khai $500 trong mỗi quỹ hay tập trung phân bổ của bạn vào một hoặc hai vị trí, ba quỹ ETF Vanguard này đều có hồ sơ thành tích đã được chứng minh, chi phí thấp và tiềm năng xây dựng sự giàu có lâu dài đáng kể. Việc phân bổ cụ thể phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro và nhu cầu thu nhập của bạn, nhưng cả ba đều xứng đáng được xem xét nghiêm túc cho bất kỳ ai cam kết với chiến lược đầu tư mua và giữ.