CFD là sản phẩm giao dịch gì? Người mới có cần biết không?

Question

Nếu bạn nghĩ đến việc đầu tư nhưng có ít tiền và muốn kiếm lợi từ biến động giá của các tài sản như vàng, ngoại hối hoặc Bitcoin, có thể bạn đã nghe qua từ “CFD” nhưng chưa rõ về nó.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ về CFD (Contract for Difference) là gì và tại sao nó là lựa chọn thực sự phù hợp cho các nhà giao dịch yêu thích

CFD: Hợp đồng chênh lệch giá là gì?

CFD hay Hợp đồng chênh lệch giá là một công cụ phái sinh cho phép bạn mua bán để kiếm lợi từ sự biến động của giá mà không cần sở hữu tài sản thật

Nó là một hợp đồng giữa bạn và nhà môi giới quy định rằng: nếu giá tăng so với giá bạn mua, bạn sẽ có lợi; nếu giảm, bạn sẽ lỗ

Ví dụ đơn giản: Giả sử vàng giá $1,000 mỗi ounce, bạn dự đoán giá sẽ tăng lên $1,100 trong tuần này

Nếu mua vàng thật, cần chuẩn bị $1,000 cộng phí lưu kho
Nếu mua CFD với đòn bẩy 1:100, bạn chỉ **gửi ký quỹ $10 ** thôi, còn nhà môi giới sẽ “mượn” giúp bạn $990

Khi vàng lên đến $1,100, bạn đóng vị thế → lợi nhuận $100 đô la với số tiền đầu tư $10 đô la = lợi nhuận 1000%

Tiền nào được giữ khi giao dịch CFD?

Việc giao dịch sẽ có các chi phí cần xem xét:

1. Spread (Spread) - chênh lệch giữa giá mua (ask) và giá bán (bid)

Ví dụ: mua EURUSD tại 1.1236 nhưng phải bán tại 1.1235 → spread = 1 pip
Đây là chi phí vào ra vị thế

2. Phí commission - một số nhà môi giới thu phí, một số không (bù đắp từ spread cao)

3. Phí qua đêm (Overnight Fee) - nếu giữ vị thế qua đêm (sau 16:00 giờ theo giờ Việt Nam), sẽ phải trả lãi suất

Cách kiếm lợi từ CFD: mua lên hay bán xuống?

Hai chiến lược chính trong giao dịch CFD

Vị thế mua (mở trạng thái mua) - dự đoán giá sẽ tăng

Ví dụ: mua BTC tại $45,000 → đóng tại $47,000 = lợi nhuận $2,000

Vị thế bán (mở trạng thái bán) - dự đoán giá sẽ giảm

Ví dụ: bán vàng tại $2,000 → đóng tại $1,950 = lợi nhuận $50 theo hợp đồng

Điểm khác biệt quan trọng: Trong đầu tư trực tiếp (như cổ phiếu), bạn chỉ kiếm lợi từ xu hướng tăng, còn CFD cho phép bạn kiếm lợi từ xu hướng giảm!

Đòn bẩy và ký quỹ: con thú thật hay giả?

Đòn bẩy (Leverage) = khả năng giao dịch khối lượng lớn bằng số tiền ít của chính bạn

1:100 nghĩa là giao dịch $100,000 với số tiền của bạn là $1,000

Ký quỹ (Margin) = số tiền đảm bảo bạn gửi cho nhà môi giới

Đòn bẩy 1:100 = ký quỹ 1% của khối lượng giao dịch
Đòn bẩy 1:200 = ký quỹ 0.5% (thấp hơn)

Tiền theo kiểu ký quỹ: Nếu giao dịch 1 lot Forex đầy đủ (100,000 đơn vị)

Thường cần $100,000, nhưng với đòn bẩy 1:100 chỉ cần $1,000!

⚠️ Nhưng cẩn thận: nếu giá tăng 1% khi bạn mua dài hạn với đòn bẩy 1:100, bạn sẽ lãi 100%! Nhưng nếu giảm 1%, bạn sẽ lỗ 100% = mất sạch tài khoản

Ưu điểm: Tại sao nhà giao dịch thích CFD?

✅ Đầu tư ít vốn - ký quỹ thấp giúp người mới bắt đầu có thể bắt đầu với vài nghìn đồng

✅ Kiếm lợi từ xu hướng tăng giảm - giá giảm cũng có thể sinh lợi (bán khống)

✅ Thị trường mở 24/5 - có thể giao dịch Forex sáng, chiều, tối

✅ Đa dạng sản phẩm - Forex, vàng, dầu, chỉ số, cổ phiếu, crypto trên cùng nền tảng

✅ Linh hoạt về kích thước hợp đồng - mua bán 0.01 lot cũng được, đến 1 lot hoặc lớn hơn tùy mức độ dám

✅ Phòng ngừa rủi ro danh mục thực - nếu bạn sở hữu cổ Facebook trị giá $1,000 nhưng lo sợ giảm, có thể mở short CFD trị giá $1,000, khi cổ giảm, CFD lãi → bù đắp

✅ Rút tiền nhanh (T+0) - có thể đóng vị thế ngay lập tức, không cần chờ T+1 hoặc T+2 như cổ phiếu

Rủi ro: lợi ích luôn có người tạo ra

⚠️ Đòn bẩy hai lưỡi - làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng thua lỗ, một số nhà giao dịch dùng 1:1000 → quá đà

⚠️ Rủi ro ngoài thị trường - nhiều nhà môi giới CFD, có thể lừa đảo, cần chọn nơi đã đăng ký với cơ quan quản lý (ASIC, FCA, CIMA)

⚠️ Thua lỗ nặng và nhanh - với đòn bẩy, chỉ cần biến động 2-3% là có thể mất sạch tài khoản

⚠️ Chi phí ẩn - spread, phí qua đêm, phí commission có thể làm lợi nhuận nhanh chóng bị xói mòn

10 bí quyết để giao dịch CFD an toàn

1. Học hỏi trước

Với đòn bẩy là yếu tố chính, cần nghiên cứu kỹ, kinh nghiệm từ demo tốt hơn thật

2. Có kế hoạch giao dịch trước khi mở vị thế

Biết rõ: sẽ chốt lời bao nhiêu? Phải chờ phân tích trên biểu đồ bao lâu? tín hiệu vào ra là gì?

3. Tuân thủ chiến lược của bạn

Chọn phân tích kỹ thuật hay cơ bản rồi đi sâu vào, đừng thay đổi hàng ngày

4. Phân tích thị trường rõ ràng

Phân tích kỹ thuật = xem biểu đồ giá quá khứ, vẽ đường hỗ trợ/kháng cự, luyện thành thạo Phân tích cơ bản = theo dõi tin tức kinh tế, ngân hàng trung ương, dữ liệu tuyển dụng

5. Tính toán kích thước vị thế rõ ràng

Trước khi mua cần biết: tổng vốn × % chấp nhận rủi ro = ký quỹ Ví dụ: $5,000 × 5% = $250 theo mỗi lần giao dịch← tối đa rủi ro

6. Luôn đặt Stop Loss

Công cụ dừng lỗ giúp tự động đóng khi giá đi sai hướng, tránh mất sạch tài khoản

7. Bắt đầu nhỏ, mở rộng theo tự tin

Thử giao 0.1 lot hoặc nhỏ hơn 10-20 lần, đến khi quen

8. Kiểm tra danh mục hàng ngày

Dành 5-10 phút xem trạng thái nào có lợi nhuận, lỗ, cần điều chỉnh không?

9. Đừng “tăng cường” giao dịch khi thua lỗ

Câu cũ: Người thua $100 thường cố gắng giao thêm để bù đắp nhanh, rồi lại thua nữa 👉 Tin chắc đây là cách nhanh nhất làm sạch tài khoản

10. Tập luyện với tài khoản demo trước

Gần như tất cả nhà môi giới đều cung cấp tài khoản tập với tiền ảo $10,000-$100,000, dùng hết mức

CFD trực tuyến 2024: Lựa chọn giao dịch tốt

Trên thị trường có nhiều nơi thực sự mua bán CFD

Ví dụ các tiêu chí tốt:

Được phép từ cơ quan quản lý (Regulation rõ ràng)
Phí cạnh tranh (spread hợp lý)
Nền tảng dễ sử dụng (MT4, MT5, Ứng dụng tốt)
Chấp nhận gửi tiền tối thiểu thấp (ví dụ như $50 trở lên)

Chọn kỹ, đừng vội vàng

Kết luận: CFD phù hợp với ai?

CFD được tạo ra để:

🎯 Người muốn giao dịch ngắn hạn và kiếm lợi
🎯 Nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao để lợi nhuận lớn
🎯 Người có đủ vốn nhỏ nhưng muốn chơi khối lượng lớn

CFD không phù hợp với:

❌ Nhà đầu tư thích an toàn, muốn giữ tiền lâu dài
❌ Người chưa hiểu rõ thị trường (học kỹ trước)
❌ Người không kiểm soát cảm xúc khi thua

Cuối cùng: CFD giúp biến rủi ro cao thành khả năng đầu tư với số tiền thấp, nhưng để “sống sót” phụ thuộc vào kiến thức, kỷ luật và quản lý rủi ro của chính bạn

🔴 Lưu ý: Đầu tư có rủi ro, có thể mất hết tiền hoặc âm tài khoản. Học hỏi và thử nghiệm qua demo trước khi dùng tiền thật