Hướng dẫn đầu tư tiền điện tử năm bước: Hướng dẫn thực chiến dành cho người mới bắt đầu

Gần đây, quy mô thị trường Tiền điện tử đã mở rộng nhanh chóng, thu hút sự chú ý của các tổ chức tài chính truyền thống và các doanh nghiệp niêm yết. Tesla và các công ty nổi tiếng khác đã đưa tài sản điện tử vào danh mục đầu tư, trong khi những người tham gia sớm hơn đã thu về lợi nhuận đáng kể. Nhưng đối với những người mới bắt đầu bước chân vào lĩnh vực này, câu hỏi cấp bách nhất không gì khác ngoài: 「Tôi nên bắt đầu đầu tư Tiền điện tử như thế nào?」「Làm thế nào để kiếm lợi nhuận trong thị trường biến động này？」

Bài viết này sẽ tổng hợp những điểm chính trong hướng dẫn đầu tư Tiền điện tử, giúp bạn vượt qua ngưỡng cửa đầu tiên để gia nhập thị trường này.

Bước đầu tiên: Hiểu rõ lợi ích của đầu tư Tiền điện tử

Trong số các loại hình đầu tư, tại sao Tiền điện tử lại đáng chú ý? Có ba điểm lợi thế cốt lõi:

Lợi thế 1: Tỷ suất lợi nhuận tiềm năng tương đối cao

Khác với thị trường chứng khoán, ngoại hối đã trưởng thành, thị trường Tiền điện tử chỉ mới hơn mười năm tuổi, vẫn đang trong giai đoạn phát triển. Thị trường mới nổi đồng nghĩa với nhiều cơ hội chưa được khai thác, đồng thời độ biến động cao mang lại không gian lợi nhuận lớn hơn. Ngược lại, thị trường tài chính truyền thống đã bị các tổ chức kiểm soát, nhà đầu tư nhỏ lẻ gặp nhiều khó khăn để nổi bật.

Lợi thế 2: Rào cản gia nhập khá thấp

Số tiền mua Tiền điện tử có thể thấp tới 2 đến 10 USD, so với cổ phiếu truyền thống (thường cần trên 300 USD) hoặc thị trường ngoại hối (cần trên 1000 USD), yêu cầu vốn của Tiền điện tử rõ ràng thân thiện hơn, rất phù hợp cho nhà đầu tư thử nghiệm quy mô nhỏ.

Lợi thế 3: Giao dịch không bị giới hạn về thời gian và không gian

Các sản phẩm truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu thường bị hạn chế về khu vực và thời gian giao dịch, trong khi Tiền điện tử giao dịch toàn cầu 24/7, bất kỳ ai cũng có thể tham gia mua bán bất cứ lúc nào, không cần chờ đợi thị trường mở cửa.

Bước thứ hai: Chọn phương thức giao dịch phù hợp

Người mới bắt đầu cần quyết định phương thức giao dịch nào. Phân theo cảnh cảnh giao dịch, chủ yếu có hai loại: Giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai cùng Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD).

Giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai

Loại hình này diễn ra trên các nền tảng Tiền điện tử, chia thành hai dạng: nền tảng tập trung và phi tập trung.

Nền tảng tập trung thường yêu cầu xác thực danh tính (KYC), nhưng thanh khoản tốt, thao tác thuận tiện. Nền tảng phi tập trung không yêu cầu xác thực danh tính, nhưng người dùng cần tự chuẩn bị ví tiền.

Giao dịch giao ngay phù hợp với nhà đầu tư muốn giữ lâu dài, còn hợp đồng tương lai phù hợp cho các nhà giao dịch ngắn hạn. Đòn bẩy có thể lên tới 0 đến 100 lần, linh hoạt cao nhưng rủi ro cũng lớn.

Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD)

Các nền tảng này chịu sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý tài chính quốc tế, độ an toàn của vốn cao hơn. Người dùng không cần sở hữu ví Tiền điện tử, quy trình thao tác đơn giản hơn, có thể hoàn tất mọi bước giao dịch qua mạng.

Ưu điểm của CFD là có thể dùng một tài khoản để giao dịch nhiều loại tài sản (cổ phiếu, ngoại hối, chỉ số, vàng, v.v.), phù hợp cho những ai muốn phân tán danh mục đầu tư. Đặc biệt, đối với các nhà đầu tư chú trọng an toàn vốn, các nền tảng có sự giám sát này đáng để ưu tiên xem xét.

Bước thứ ba: Xây dựng nhận thức an toàn trong giao dịch

Trước khi chính thức tham gia, nhất định phải xác nhận các điểm sau:

Kiểm tra tính hợp pháp của nền tảng

• Xác nhận nền tảng hoạt động hợp pháp tại địa phương
• Kiểm tra phương thức rút tiền, nạp tiền có hỗ trợ đồng tiền địa phương không
• Ưu tiên chọn các nền tảng quy mô lớn, uy tín cao

Lưu ý quan trọng Hệ thống quản lý của các sàn Tiền điện tử hiện tại vẫn chưa hoàn thiện, khi chọn nền tảng cần cẩn trọng. Nếu chọn các nền tảng CFD được quản lý quốc tế, cần xác nhận họ có giấy phép quản lý hợp lệ của ASIC, FCA, FSC, CIMA, v.v.

Gần đây xuất hiện các vụ lừa đảo giả mạo giấy phép, khuyên bạn nên kiểm tra trực tiếp trên trang web của các cơ quan quản lý để đảm bảo an toàn nhất.

Quy trình giao dịch cơ bản

Dù chọn phương thức nào, các bước cơ bản đều tương tự:

1. Tải ứng dụng nền tảng hoặc dùng phiên bản web — Nên truy cập trực tiếp từ nguồn chính thức, tránh các trang giả mạo
2. Đăng ký tài khoản và hoàn tất xác thực danh tính — Nếu nền tảng không yêu cầu xác thực để nạp tiền, cần cẩn trọng
3. Nạp tiền vào tài khoản — Xác nhận nền tảng hỗ trợ các đồng tiền và phương thức nạp phù hợp
4. Chọn đồng tiền mục tiêu và đặt lệnh — Người mới bắt đầu nên thử từ các đơn vị nhỏ nhất

Bước thứ tư: Nắm bắt các đồng tiền chính đáng chú ý

Với người mới, bắt đầu từ các đồng tiền có vốn hóa lớn sẽ rủi ro thấp hơn. Dưới đây là một số dự án đáng chú ý hiện nay:

BTC (Bitcoin)

Bitcoin là tiền điện tử tiên phong, vị thế vững chắc trên thị trường. Năm 2024, hoàn thành lần giảm một nửa thứ tư, phần thưởng khai thác giảm từ 6.25 BTC xuống còn 3.125 BTC. Các lần giảm một nửa trước đều thúc đẩy chu kỳ tăng giá mới của Bitcoin.

Với việc ETF giao ngay được phê duyệt, các tổ chức đã dễ dàng tham gia hơn nhiều. Các giải pháp Layer 2 như Lightning Network và công nghệ Rollup đang nâng cao hiệu quả giao dịch, giảm tắc nghẽn mạng, mở ra nhiều khả năng ứng dụng mới cho Bitcoin.

Dữ liệu hiện tại: $87.50K, biến động 24h -0.35%, vốn hóa $1.75 triệu tỷ

ETH (Ethereum)

Ethereum là nền tảng blockchain mã nguồn mở, đặc biệt hỗ trợ “hợp đồng thông minh” — một loại chương trình tự động thực thi trên blockchain. Chỉ cần điều kiện thỏa mãn, hợp đồng sẽ tự hoạt động, nhà phát triển có thể dễ dàng xây dựng các ứng dụng phức tạp trong môi trường phi tập trung.

Khác với Bitcoin, Ethereum không giới hạn cung cấp cố định, điều này mang lại sự linh hoạt cho phát triển trong tương lai. Khi hệ sinh thái ngày càng phong phú, nhu cầu thị trường và giá trị dài hạn của ETH có thể sẽ tăng theo.

Dữ liệu hiện tại: $2.94K, biến động 24h -0.35%, vốn hóa $3.55 trăm tỷ

DOGE (Dogecoin)

Dogecoin đã trải qua đợt điều chỉnh giá khoảng 20% đầu năm 2025. Thú vị là nhiều nhà lớn không bán tháo, ngược lại còn mua vào ở mức thấp. Nguyên nhân gồm hai: thứ nhất, Dogecoin có cộng đồng người dùng vững mạnh, có nhiều người trung thành trên toàn cầu, cộng đồng này không chỉ duy trì sức hút cao mà còn giúp Dogecoin chống chịu tốt hơn trong biến động thị trường; thứ hai, số lượng thương gia chấp nhận Dogecoin ngày càng tăng, cả trực tuyến lẫn thực tế, việc mở rộng các ứng dụng thực tế đã giúp giá trị của nó được thị trường công nhận.

Dữ liệu hiện tại: $0.13, biến động 24h -1.02%, vốn hóa $21.65 tỷ

XRP (Ripple)

Sau khi Ủy ban Chứng khoán Mỹ phê duyệt ETF Bitcoin và Ethereum, XRP trở thành đồng tiền ETF được kỳ vọng tiếp theo. Trong giới, cho rằng, khi XRP ETF được chấp thuận, sẽ thu hút lượng lớn vốn đổ vào, đẩy giá XRP tăng mạnh.

Dữ liệu hiện tại: $1.87, biến động 24h -0.90%, vốn hóa $113 tỷ

SUI (Token chuỗi công cộng mới nổi)

Sui là chuỗi Layer1 hiệu năng cao mới nổi trong cộng đồng Tiền điện tử, sử dụng mô hình đối tượng độc đáo và ngôn ngữ lập trình Move, có năng lực kỹ thuật nổi bật. Trong vòng một năm qua, hệ sinh thái của Sui phát triển nhanh chóng, vốn hóa đạt 5.31 tỷ USD, tổng giá trị khóa hơn 1 tỷ USD, thu hút sự chú ý của nhà đầu tư toàn cầu.

Trong hệ sinh thái đã có sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng cho vay, thị trường NFT, GameFi và các ứng dụng xã hội, độ hoàn chỉnh ngày càng cao. Một số nhà phân tích cho rằng, nếu giá token ổn định, SUI có thể vượt mốc 5.5 USD, thúc đẩy đợt sóng mới.

Dữ liệu hiện tại: $1.42, biến động 24h -1.31%, vốn hóa $5.31 tỷ

Bước thứ năm: Tránh những sai lầm phổ biến của người mới

Trong giao dịch, sai sót là điều khó tránh khỏi, quan trọng là không để mắc lại cùng một lỗi. Dưới đây là một số bẫy phổ biến mà người mới dễ gặp phải:

Bẫy 1: Giao dịch quá thường xuyên

Sau khi nắm vững thao tác cơ bản, nhiều người mới dễ bị cuốn theo thị trường, mua bán liên tục, thậm chí giữ nhiều vị thế mua bán cùng lúc trên nhiều đồng tiền. Việc này không chỉ tiêu tốn phí giao dịch lớn mà còn ảnh hưởng đến khả năng phán đoán. Ngay cả khi phán đoán đúng hướng, cũng có thể bị thoát lệnh sớm để rồi không kịp thu lợi.

Bẫy 2: Phớt lờ rủi ro thị trường

Không ai có thể dự đoán chính xác 100% thị trường, nhưng nhiều người khi nhận định trái chiều lại cố chống lại thị trường, không muốn thua cuộc, cuối cùng dẫn đến cháy tài khoản. Trong các cuộc khủng hoảng lớn trong lịch sử, nhiều nhà đầu tư cảm nhận rõ rủi ro nhưng vẫn cố gắng bắt đáy, kết quả là thua lỗ nặng nề hơn dự kiến.

Bẫy 3: Không đặt lệnh dừng lỗ và chốt lời

Đây là lỗi chết người phổ biến nhất. Muốn kiếm nhiều hơn khi có lợi nhuận, muốn gỡ vốn khi thua lỗ, không đặt lệnh dừng lỗ hay chốt lời, khiến vị thế của mình đối mặt với rủi ro vô hạn. Khi thị trường gap, dù đã có lệnh dừng lỗ, giá có thể trượt qua mức mong muốn và thực hiện ở mức xấu hơn.

Tầm quan trọng của dừng lỗ và chốt lời

Dừng lỗ và chốt lời là công cụ quản lý rủi ro cơ bản. Dù không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro, nhưng có thể kiểm soát trong phạm vi chấp nhận được. Khi thị trường gap, các lệnh này sẽ tự động đóng ở mức giá tốt nhất, giảm thiểu thiệt hại đột ngột. Hiện nay, hầu hết các nền tảng giao dịch đều cung cấp chức năng này, thường cài đặt trong giao diện đặt lệnh. Người mới cần hình thành thói quen, mỗi lần đặt lệnh đều phải chú ý và điền thông tin dừng lỗ, chốt lời để tránh hậu quả nghiêm trọng do sơ suất.

Tóm tắt trọng tâm

Nhà đầu tư mới chắc chắn sẽ mắc lỗi, đó là quá trình học hỏi không thể tránh khỏi. Điều quan trọng là nhận thức rõ điều này, và sau khi mắc lỗi cần nhanh chóng điều chỉnh. Khi cảm thấy mệt mỏi hoặc khả năng phán đoán giảm sút, hãy tạm dừng giao dịch, vận động hoặc thư giãn để làm mới tâm trí, từ đó bình tĩnh đối mặt và tìm ra giải pháp.

Cuối cùng, gửi đến tất cả những người mới học đầu tư Tiền điện tử một câu: Mắc lỗi không đáng sợ, điều đáng sợ là cứ phạm đi phạm lại cùng một lỗi đó.

Câu hỏi thường gặp: Tiền điện tử và Tiền ảo có gì khác nhau?

Hai khái niệm này không hoàn toàn giống nhau.

Tiền ảo là các đồng tiền số lưu hành trên mạng, có thể dùng để giao dịch, nhưng không nhất thiết sử dụng công nghệ mã hóa để bảo vệ an toàn.

Tiền điện tử là loại tiền ảo đặc biệt được tạo ra bằng công nghệ mã hóa, nhằm đảm bảo an toàn và tính riêng tư trong giao dịch.

Nói ngắn gọn, Tiền điện tử là một dạng của Tiền ảo, nhưng không phải tất cả Tiền ảo đều là Tiền điện tử.