Hướng dẫn đầu tư thực tế dành cho người mới bắt đầu cổ phiếu: Từ mua lần đầu đến xây dựng danh mục đầu tư

Hiểu rõ bản chất của đầu tư chứng khoán

Hành vi mua bán quyền sở hữu của doanh nghiệp, đó chính là cổ phiếu. Mua cổ phiếu có nghĩa là bạn sở hữu một phần cổ phần của công ty đó, và theo sự tăng trưởng của kết quả hoạt động của công ty, bạn có thể tạo ra lợi nhuận qua hai hình thức: cổ tức và chênh lệch giá.

Ví dụ cụ thể, nếu bạn sở hữu 1 cổ phiếu của Samsung Electronics, tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025, bạn đang sở hữu khoảng 0.0000018% tổng cổ phần của Samsung Electronics. Điều này giống như một mảnh nhỏ trong tài sản khổng lồ của doanh nghiệp được cá nhân nắm giữ.

Phù hợp cho nhà đầu tư mới bắt đầu?

Nhiều người xem đầu tư chứng khoán như một phương tiện tài chính có lợi nhuận cao. Khi doanh nghiệp phát triển và giá cổ phiếu tăng, nhà đầu tư có thể thực hiện lợi nhuận từ chênh lệch giá, đồng thời cũng có thể kỳ vọng vào thu nhập từ cổ tức định kỳ.

Tính thanh khoản của cổ phiếu rất cao. Không giống như bất động sản mất nhiều thời gian giao dịch, cổ phiếu có thể nhanh chóng được thanh khoản tại thời điểm cần thiết. Đặc biệt, khi đầu tư dài hạn vào các doanh nghiệp uy tín, bạn có thể tích lũy tài sản đều đặn qua hiệu ứng lãi kép.

Dữ liệu lịch sử cho thấy chỉ số S&P 500 duy trì lợi nhuận trung bình khoảng 10% mỗi năm kể từ năm 1957, và đạt thành tích vượt xa lạm phát trong dài hạn.

Tuy nhiên, không phải tất cả nhà đầu tư đều phù hợp với cổ phiếu. Việc xác định rõ xu hướng đầu tư, tình hình tài chính cá nhân, khả năng chịu rủi ro của bản thân là yếu tố quyết định thành công, cùng với việc liên tục học hỏi và phân tích thị trường.

Giá cổ phiếu có thể biến động mạnh trong ngắn hạn. Vào tháng 3 năm 2020, trong thời kỳ đại dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% chỉ trong vòng một tháng. Những biến động đột ngột này gây ra áp lực tâm lý lớn mà nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ.

Các hình thức giao dịch cổ phiếu

Giao dịch trực tiếp vs Giao dịch gián tiếp

Giao dịch trực tiếp cổ phiếu của một doanh nghiệp cụ thể gọi là đầu tư từng mã riêng lẻ. Phương pháp này có khả năng sinh lợi cao nhưng đi kèm rủi ro lớn.

Ngược lại, các sản phẩm như ETF(quỹ ETF), quỹ đầu tư, CFD###hợp đồng chênh lệch( là dạng danh mục phân tán nhiều mã, giúp giảm thiểu rủi ro rõ rệt.

) Phương thức giao dịch thân thiện cho người mới bắt đầu

Giao dịch lô nhỏ (giao dịch phần nhỏ) có mức phí cao hơn chút ít, nhưng cho phép tiếp cận các cổ phiếu có giá trị cao với số vốn nhỏ. Đầu tư định kỳ là phương pháp tự động đầu tư một khoản cố định hàng tháng, giúp tích lũy tài sản từ từ theo thời gian.

Các sản phẩm đòn bẩy như CFD###hợp đồng chênh lệch### cho phép kiếm lợi nhuận lớn với số vốn nhỏ, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro thua lỗ lớn, do đó cần hiểu rõ sản phẩm trước khi tham gia cẩn thận.

Thủ tục mở tài khoản chứng khoán

Lựa chọn loại tài khoản

• Tài khoản ủy thác: Tài khoản cơ bản cho phép giao dịch cổ phiếu trong và ngoài nước, cùng các sản phẩm tài chính.
• ISA: Tài khoản đầu tư trung dài hạn có ưu đãi thuế, giúp giảm thuế thu nhập.
• CMA: Tài khoản trả lãi trên số tiền gửi, đồng thời có thể đầu tư cổ phiếu và quản lý vốn ngắn hạn cùng lúc.

Các bước mở tài khoản theo từng giai đoạn

Gần đây, có thể mở trong vài phút qua ứng dụng điện thoại thông minh.

Bước 1: Chọn công ty chứng khoán - so sánh phí giao dịch, chất lượng dịch vụ, khả năng sử dụng ứng dụng di động để quyết định.

Bước 2: Tải ứng dụng - cài đặt ứng dụng dành riêng để mở tài khoản của công ty chứng khoán đã chọn.

Bước 3: Xác thực danh tính - quét giấy tờ tùy thân và thực hiện xác minh qua điện thoại.

Bước 4: Nhập thông tin cá nhân - điền chính xác thông tin cá nhân và nguồn thu nhập.

Bước 5: Đồng ý điều khoản - xem xét các điều khoản giao dịch, điều khoản sử dụng và ký số điện tử để gửi.

Bước 6: Hoàn tất - sau khi hoàn thành các bước, nhận thông báo mở tài khoản thành công.

( Lưu ý khi mở tài khoản

Cơ quan tài chính quy định rằng, để phòng chống tội phạm tài chính, nếu có ghi nhận lịch sử giao dịch rút/ gửi tiền, phải chờ 20 ngày làm việc mới có thể mở tài khoản tại các tổ chức tài chính khác. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán hợp tác với Kakao, K-Bank, Toss Bank và các đối tác liên kết sẽ được miễn hạn chế này.

) Tầm quan trọng của so sánh phí giao dịch

Giao dịch qua nhân viên có phí cao khoảng 0.5%. Hiện nay, giao dịch qua hệ thống trực tuyến như HTS(máy tính) hoặc MTS###điện thoại thông minh( đã trở thành tiêu chuẩn, do đó việc chọn công ty chứng khoán có phí thấp là rất quan trọng. Hiệp hội Tài chính Chứng khoán Hàn Quốc cung cấp dịch vụ so sánh phí giao dịch của các công ty chứng khoán chính thức.

Phương pháp phân tích cần thiết trước khi ra quyết định đầu tư

) Phân tích kỹ thuật

Dựa trên xu hướng biến động giá cổ phiếu trong quá khứ và mẫu hình khối lượng giao dịch để dự đoán hướng đi tương lai. Các chỉ số như đường trung bình động(Moving Average) hay MACD###Moving Average Convergence Divergence( được sử dụng để xác định thời điểm mua bán.

) Phân tích cơ bản

Phân tích sâu về báo cáo tài chính, hiệu quả quản lý, xu hướng ngành để định giá thực sự của cổ phiếu. Các chỉ số như PER(Tỷ lệ P/E), PBR(Tỷ lệ P/B), ROE###Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu### giúp đánh giá giá trị thực của doanh nghiệp.

Phân chia chiến lược theo thời gian đầu tư

Lợi nhuận ngắn hạn

Giao dịch trong ngày (day trading) nhằm mục tiêu chốt lời nhanh trong thời gian ngắn. Có thể kỳ vọng lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm rủi ro thua lỗ lớn. Nhà đầu tư ngắn hạn thường sử dụng phân tích kỹ thuật, theo dõi tin tức thời gian thực, chiến lược động lượng, nhưng nhược điểm là phí giao dịch cao do giao dịch nhiều lần.

Phát triển tài sản dài hạn

Chiến lược đầu tư giá trị dài hạn, giữ cổ phiếu ít nhất 5 năm, là ví dụ điển hình. Triết lý của Warren Buffett phù hợp với chiến lược này, khi theo thời gian, hiệu ứng lãi kép tối đa hóa lợi nhuận, lợi nhuận tăng theo cấp số nhân. Nhiều quốc gia ưu đãi thuế cho nhà đầu tư dài hạn.

Quản lý danh mục để giảm thiểu rủi ro thua lỗ

Nguyên tắc phân tán

Nguyên tắc cốt lõi là “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Đầu tư phân bổ vào nhiều doanh nghiệp như Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver giúp giảm thiểu thiệt hại do giảm giá của một số mã hoặc ngành.

Các kỹ thuật quản lý rủi ro cụ thể

Thiết lập lệnh cắt lỗ: Khi giá cổ phiếu giảm xuống mức đã định, tự động bán để hạn chế lỗ.

Điều chỉnh định kỳ: Thường xuyên xem xét và điều chỉnh danh mục theo tỷ lệ mục tiêu để ứng phó với biến động thị trường.

Mua chia nhỏ: Không đầu tư toàn bộ vốn một lần, mà chia thành nhiều lần. Ví dụ, đầu tư 1 triệu won mỗi tháng trong 5 tháng, mỗi lần 200 nghìn won.

Giữ lâu dài: Để giảm thiểu ảnh hưởng của biến động ngắn hạn, giữ cổ phiếu của các doanh nghiệp tiềm năng trong thời gian dài.

Mẹo thực chiến dành cho nhà đầu tư mới bắt đầu

Bắt đầu với số tiền nhỏ để tích lũy kinh nghiệm: Ban đầu, nên bắt đầu với số vốn nhỏ để làm quen với thị trường.

Nhận thức rủi ro của việc theo đuổi xu hướng: Tránh bị cuốn theo cơn sốt “theme stocks” hay “lên sàn 2 lần” (tăng giá gấp đôi). Quyết định đầu tư dựa trên phân tích khách quan là điều cần thiết.

Liên tục cập nhật thông tin: Dành 30 phút mỗi ngày đọc tin tức kinh tế, theo dõi kết quả kinh doanh của các mã quan tâm hàng tuần, cùng các chỉ số kinh tế chính.

Ghi chép lại quá trình đầu tư: Ghi lại lý do đầu tư và kết quả của mỗi giao dịch để phân tích và cải thiện phong cách đầu tư của chính mình.

Kết luận

Đầu tư chứng khoán không phải là kỹ năng có thể học trong thời gian ngắn. Đối với người mới bắt đầu, việc phân tích kỹ lưỡng, quản lý rủi ro và lựa chọn chiến lược phù hợp là nền tảng thành công. Hãy kiên trì, cẩn trọng như chạy marathon, và hướng tới mục tiêu tích lũy tài sản dài hạn.