Đầu tư vào ETF Vàng Thật vào năm 2024: Hướng dẫn đầy đủ về 6 công cụ tốt nhất

Tại sao Vàng vẫn là một Đặt cược An toàn?

Kim loại quý đã lấy lại vị thế trong danh mục đầu tư trong năm 2024, được thúc đẩy bởi môi trường địa chính trị biến động và kỳ vọng giảm lãi suất. Các xung đột ở Ukraine và Gaza, cùng với căng thẳng giữa các siêu cường, đã làm gia tăng nhu cầu về các tài sản trú ẩn. Đồng thời, khả năng thay đổi trong chính quyền Mỹ dự báo sẽ mang lại nhiều bất ổn hơn trong những tháng tới.

Từ góc độ vĩ mô, nợ toàn cầu đã đạt mức không thể duy trì nổi. Hoa Kỳ đang gánh nặng tỷ lệ nợ công trên GDP là 129%, trong khi Nhật Bản dẫn đầu với 263,9%. Tình hình tài chính này đặt ra những nghi ngờ về hệ thống tiền tệ quốc tế, đặc biệt khi Jerome Powell, chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang, thừa nhận rõ ràng rằng “Hoa Kỳ đang trên con đường tài chính không bền vững”.

Trước bối cảnh này, các ETF vàng vật chất nổi lên như một giải pháp thực tế để các nhà đầu tư nhỏ lẻ bảo vệ vốn của mình mà không gặp rắc rối về lưu trữ vàng thỏi.

Hiểu về ETF Vàng: Chúng hoạt động như thế nào

Một ETF vàng vật chất không gì khác ngoài một công cụ đầu tư phản ánh hành vi của kim loại quý thông qua việc nắm giữ các tài sản thực được bảo quản trong các két an toàn quốc tế. Khác với việc mua vàng vật chất trực tiếp, mỗi cổ phiếu đại diện cho một phần quyền sở hữu của kim loại được lưu trữ.

Có hai hình thức chính:

ETF vàng vật chất: Giữ các thỏi vàng thật được gửi trong các tổ chức tài chính hàng đầu (HSBC, JP Morgan Chase). Cung cấp an toàn và minh bạch, mặc dù có phí khá hợp lý.

ETF tổng hợp (synthetic): Sử dụng các công cụ phái sinh (futures và options) để phản ánh giá vàng. Có tỷ lệ chi phí thấp hơn nhưng đi kèm rủi ro đối tác.

Thanh khoản là một lợi thế không thể phủ nhận. Khác với các quỹ truyền thống, ETF giao dịch như cổ phiếu suốt phiên giao dịch, cho phép mua bán ngay lập tức. Phí hàng năm thường dao động từ 0,09% đến 0,40%, thấp hơn nhiều so với các quỹ đầu tư vàng.

Thị trường Vàng năm 2024

Nhu cầu vàng đến từ bốn nguồn bổ sung đảm bảo sự ổn định:

• Trang sức: 581,5 tấn trong quý 4 năm 2023
• Đầu tư: 258,3 tấn (với sự tham gia mạnh mẽ của ETF vàng vật chất)
• Ngân hàng trung ương: 229,4 tấn
• Công nghệ: 80,6 tấn

Trong 14 năm qua, nhu cầu toàn cầu gần như chưa từng giảm xuống dưới 1.000 tấn mỗi quý, phản ánh một cơ sở tiêu thụ bền vững.

Ngược lại, trong khi nhu cầu vẫn mạnh mẽ, các ETF đã ghi nhận rút ròng đáng kể: vào tháng 2 năm 2024, khoảng 2,9 tỷ USD chảy vào các công cụ khác, chủ yếu từ Bắc Mỹ. Tuy nhiên, điều này không ảnh hưởng tiêu cực đến giá vàng, vốn đã phục hồi liên tục từ tháng 10 năm 2022 nhờ sự hỗ trợ của các ngân hàng trung ương mua vào hàng loạt.

71% trong số 57 ngân hàng trung ương toàn cầu khảo sát năm 2023 dự định tăng dự trữ vàng của họ, phản ánh xu hướng đa dạng hóa khỏi đồng đô la Mỹ.

6 ETF Vàng Vật chất tốt nhất năm 2024

1. SPDR Gold Shares ETF (NYSE: GLD)

Gã khổng lồ thị trường, với 56 tỷ USD tài sản quản lý. Vàng vật chất được bảo quản trong két của HSBC Bank USA tại London. Giao dịch khoảng 8 triệu cổ phiếu mỗi ngày.

• Phí hàng năm: 0,40%
• Giá hiện tại: 202,11 USD
• Lợi nhuận năm 2024: +6,0%
• Lợi nhuận tích lũy (2009-2024): 146,76%

2. iShares Gold Trust ETF (NYSE: IAU)

Gã khổng lồ thứ hai với 25.400 triệu USD tài sản quản lý, được hỗ trợ bởi vàng gửi trong JP Morgan Chase Bank London. Khối lượng giao dịch hàng ngày: 6 triệu cổ phiếu.

• Phí hàng năm: 0,25%
• Giá hiện tại: 41,27 USD
• Lợi nhuận năm 2024: +6,0%
• Lợi nhuận tích lũy (2009-2024): 151,19% (hiệu suất tốt nhất)

3. Aberdeen Physical Gold Shares ETF (NYSE: SGOL)

Lựa chọn thay thế chuyên biệt với 2.700 triệu USD tài sản quản lý, lưu trữ phân bổ giữa Thụy Sĩ và Vương quốc Anh. Khối lượng: 2,1 triệu cổ phiếu.

• Phí hàng năm: 0,17%
• Giá hiện tại: 20,86 USD (phổ biến hơn)
• Lợi nhuận năm 2024: +6,0%
• Lợi nhuận tích lũy (2009-2024): 106,61%

4. Goldman Sachs Physical Gold ETF (NYSE: AAAU)

ETF vàng vật chất gửi trong JPMorgan Chase, kho chứa tại Vương quốc Anh. Tài sản ròng: 614 triệu USD. Khối lượng: 2,7 triệu cổ phiếu.

• Phí hàng năm: 0,18%
• Giá hiện tại: 21,60 USD
• Lợi nhuận năm 2024: +6,0%
• Lợi nhuận tích lũy (2009-2024): 79,67%

5. SPDR Gold MiniShares ETF (NYSE: GLDM)

Phiên bản tiết kiệm của GLD ban đầu, vẫn đảm bảo an toàn của vàng vật chất. Quỹ quản lý: 6.100 triệu USD. Khối lượng: 2 triệu cổ phiếu.

• Phí hàng năm: 0,10% (cạnh tranh hơn)
• Giá hiện tại: 43,28 USD
• Lợi nhuận năm 2024: +6,1%
• Lợi nhuận tích lũy (2009-2024): 72,38%

6. iShares Gold Trust Micro ETF (NYSE: IAUM)

Chất lượng rẻ nhất thị trường với phí thấp nhất. Quỹ quản lý: 1.200 triệu USD. Khối lượng: 344.000 cổ phiếu mỗi ngày.

• Phí hàng năm: 0,09% (thấp nhất có thể)
• Giá hiện tại: 21,73 USD
• Lợi nhuận năm 2024: +6,0%
• Lợi nhuận tích lũy (từ 2021): 22,82%

Đầu tư năm 2024 có thực sự xứng đáng?

Việc đầu tư vào ETF vàng vật chất phụ thuộc vào mục tiêu cá nhân và hồ sơ rủi ro của bạn. Đối với nhà đầu tư bảo thủ hoặc trung cấp, các công cụ này cung cấp:

Đa dạng hóa: Vàng di chuyển ngược lại thị trường chứng khoán, giảm thiểu thiệt hại trong thời kỳ biến động.

Bảo vệ lạm phát: Lịch sử cho thấy kim loại quý giữ giá trị mua vào khi tiền tệ fiat mất giá.

An toàn: Khác với cổ phiếu chia cổ tức, vàng không tạo ra thu nhập từ lợi nhuận. Nhưng cũng không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh.

Tuy nhiên, còn có hạn chế. Giá vàng biến động đáng kể trong ngắn hạn. Mối quan hệ nghịch đảo với đô la Mỹ có nghĩa là giảm lãi suất có thể làm giảm giá vàng quốc tế.

Xem xét nợ toàn cầu không thể duy trì và mất niềm tin vào các đồng tiền dự trữ, ETF vàng vật chất có thể là chiến lược phòng thủ hiệu quả trung và dài hạn.

Chiến lược Đầu tư đề xuất

Xác định mục tiêu của bạn trước: Bạn tìm kiếm bảo vệ hay lợi nhuận? ETF vàng nổi bật về mặt bảo vệ.

Đa dạng hóa hợp lý: Không nên tập trung quá 10-15% danh mục vào vàng. Kết hợp với cổ phiếu, trái phiếu và tiền điện tử phù hợp hồ sơ của bạn.

Ưu tiên dài hạn: Bỏ qua biến động hàng ngày. Vàng là công cụ bảo vệ vốn trong các chu kỳ từ 5 đến 10 năm.

Chọn theo chi phí: Nếu thời gian đầu tư dài, mỗi 0,1% phí hàng năm ảnh hưởng đáng kể. IAUM (0,09%) và GLDM (0,10%) cung cấp tỷ lệ tốt nhất.

Theo dõi bối cảnh vĩ mô: Các quyết định của ngân hàng trung ương về lãi suất, diễn biến của đồng đô la và địa chính trị là các yếu tố then chốt.

Kết luận

Các ETF vàng vật chất là hình thức dễ tiếp cận nhất để nhà đầu tư nhỏ lẻ tham gia vào sự an toàn của kim loại quý mà không gặp rắc rối về lưu trữ vật lý. Với phí cạnh tranh, thanh khoản đảm bảo và sự hỗ trợ của các nhà giữ gìn uy tín, các công cụ này đã chứng minh là các lựa chọn vững chắc trong thời kỳ bất ổn.

Năm 2024, khi các mất cân đối tài chính toàn cầu tạo ra những nghi ngờ về hệ thống tiền tệ hiện tại, việc phân bổ một phần có kỷ luật trong danh mục của bạn vào ETF vàng vật chất có thể là quyết định khôn ngoan để giữ giá trị lâu dài.