Phân tích toàn diện về giao dịch CFD: Rủi ro và cơ hội mà người mới bắt buộc phải biết

Thế giới đầu tư tài chính có vẻ phức tạp, nhưng gần đây Giao dịch CFD đang nổi lên như một lựa chọn mới. Sản phẩm tài chính này, còn gọi là hợp đồng chênh lệch, viết tắt là ‘contracts for difference’, là một sản phẩm phái sinh cho phép bạn đặt cược vào biến động giá mà không cần sở hữu trực tiếp tài sản. Mặc dù hấp dẫn vì khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản như cổ phiếu truyền thống, ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn rủi ro đáng kể.

Hiểu rõ cơ chế cốt lõi của CFD

Giao dịch CFD có nguyên lý đơn giản. Nếu dự đoán giá của một tài sản sẽ tăng, bạn mở vị thế mua(long), còn nếu dự đoán giảm, bạn mở vị thế bán(short). Ví dụ, nếu cổ phiếu có giá 10.000 won và bạn dự đoán sẽ tăng lên 12.000 won, bạn có thể mua mà không cần sở hữu cổ phiếu đó, và thu lợi 2.000 won từ chênh lệch.

Cấu trúc giao dịch này gồm ba bên. Thứ nhất, nhà đầu tư gửi tín hiệu giao dịch, thứ hai, nhà môi giới(công ty chứng khoán) đóng vai trò trung gian và quản lý ký quỹ, thứ ba, nhà phát hành CFD sẽ tính toán lợi nhuận/lỗ dựa trên biến động giá. Do lợi nhuận của nhà đầu tư là lỗ của nhà phát hành, việc chọn nhà môi giới rất quan trọng.

Đòn bẩy: Thanh kiếm hai lưỡi

Điểm nổi bật nhất của Giao dịch CFD chính là đòn bẩy. Với 1 triệu won và đòn bẩy 10 lần, bạn có thể giao dịch quy mô 10 triệu won. Điều này giúp bạn có thể kiếm lợi lớn với số vốn nhỏ, nhưng cũng đồng nghĩa với việc thua lỗ tỷ lệ tương tự có thể xảy ra.

Theo khảo sát của Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh(FCA) năm 2016, có tới 82% nhà đầu tư CFD gặp phải thua lỗ liên quan đến đòn bẩy. Trong trường hợp đòn bẩy 10 lần, chỉ cần giảm 10% giá trị tài sản là bạn có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư ban đầu. Đây chính là lý do khiến CFD rất rủi ro cho người mới bắt đầu.

Khái niệm ký quỹ duy trì cũng rất quan trọng. Để duy trì vị thế, nhà đầu tư cần duy trì một khoản tiền tối thiểu gọi là ký quỹ duy trì. Nếu số dư giảm xuống dưới mức này, nhà môi giới sẽ gửi yêu cầu ký quỹ bổ sung, và nếu không nạp thêm, vị thế sẽ bị tự động đóng.

Chi phí giao dịch: tổn thất vô hình

Khi bắt đầu giao dịch CFD, một phần dễ bỏ qua là chi phí giao dịch. Spread( chênh lệch giá mua/bán) là khoản phí phát sinh ngay từ khi thực hiện lệnh. Ngoài ra, phí qua đêm sẽ phát sinh khi giữ vị thế qua ngày, và cấu trúc phí này khác nhau tùy nền tảng.

Ví dụ, spread là 0.7 pip(0.0007), thì trong giao dịch trị giá 1 triệu won, ít nhất bạn sẽ mất khoảng 700 won phí. Những nhà giao dịch thường xuyên sẽ thấy các khoản phí nhỏ này tích tụ, làm giảm lợi nhuận đáng kể.

Sự khác biệt giữa cổ phiếu, hợp đồng tương lai và CFD

Cổ phiếu truyền thống chỉ được giao dịch trong giờ quy định của sàn, còn Giao dịch CFD diễn ra OTC(OTC) 24/7. Không có khái niệm đáo hạn, bạn có thể giữ vị thế trong thời gian mong muốn. Ngoài ra, khác với cổ phiếu, bạn có thể tự do sử dụng đòn bẩy.

So sánh các nền tảng giao dịch CFD: bắt đầu từ đâu?

Lựa chọn nền tảng là một nửa thành công. Mỗi nền tảng có sự khác biệt về tính dễ sử dụng, chi phí, tính năng, đa dạng tài sản.

Khuyên dành cho người mới bắt đầu: Mitrade cung cấp spread từ 0.5 pip, miễn phí nạp/rút tiền. Giao diện trực quan, phí thấp, dễ bắt đầu, phù hợp người mới. Tuy nhiên, công cụ phân tích nâng cao hạn chế.

Chuyên về giao dịch xã hội: eToro cho phép tự động sao chép các vị thế của các nhà giao dịch thành công khác. Người mới có thể học hỏi chiến lược của các nhà đầu tư dày dạn, nhưng phí rút tiền$5 phí rút tiền sẽ phát sinh.

Kết hợp đào tạo và phân tích: CMC Markets cung cấp công cụ phân tích mạnh mẽ và tài liệu giáo dục phong phú. Phí CFD cổ phiếu khoảng $5, phí qua đêm phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Dành cho chuyên gia: IG Markets cung cấp hơn 17.000 sản phẩm, có phân tích biểu đồ nâng cao và tin tức thời gian thực. Tuy nhiên, phí cao hơn và spread( ngoại hối bắt đầu từ 0.6 pip), có thể gây khó khăn cho người mới.

Tập trung tốc độ: Plus500 có spread 0.7 pip và thực thi lệnh nhanh. Ứng dụng di động tốt, không phí mở tài khoản hay nạp/rút. Tuy nhiên, thiếu các công cụ phân tích nâng cao.

Hướng dẫn bắt đầu giao dịch CFD: 5 bước

Bước 1, chọn nền tảng dựa trên hỗ trợ tiếng Hàn, phí thấp, giao diện dễ dùng. Thêm nữa, xem xét khả năng thanh toán bằng won Hàn và phù hợp với nhà đầu tư Hàn.

Bước 2, mở tài khoản qua xác minh giấy tờ tùy thân, chọn loại tiền tệ giao dịch, thiết lập tỷ lệ đòn bẩy. Quá trình này tăng cường bảo mật.

Bước 3, nạp tiền nên bắt đầu với số nhỏ. Đầu tư dưới 10% tổng tài sản ban đầu, phân bổ vào nhiều tài sản khác nhau.

Bước 4, phân tích thị trường và xây dựng chiến lược kết hợp phân tích kỹ thuật(biểu đồ, đường trung bình động, RSI) và phân tích cơ bản(chỉ số kinh tế, kết quả doanh nghiệp. Đặt sẵn lệnh cắt lỗ và chốt lời.

Bước 5, thực hiện và theo dõi giao dịch chọn vị thế, điều chỉnh quy mô phù hợp với số dư tài khoản và tỷ lệ đòn bẩy. Liên tục theo dõi biến động thị trường.

Môi trường pháp lý: ngày càng siết chặt kiểm soát

Giao dịch CFD đang chịu sự điều chỉnh ngày càng chặt chẽ toàn cầu. Năm 2024, Ủy ban Chứng khoán Quốc tế)IOSCO( khuyến nghị tăng cường quy định nhằm bảo vệ nhà đầu tư khỏi rủi ro đòn bẩy cao. Một số quốc gia hạn chế hoặc cấm CFD đối với nhà đầu tư cá nhân, nên cần kiểm tra quy định địa phương trước khi giao dịch.

Cơ hội và hạn chế của CFD

Giao dịch CFD có lợi thế là tiếp cận thị trường toàn cầu 24/7. Ngoại hối mở cửa liên tục trừ cuối tuần, có thể tận dụng thị trường châu Á, châu Âu, Mỹ mà không lo lệch múi giờ. Người bận rộn vẫn có thể giao dịch vào ban đêm tại Mỹ hoặc châu Âu.

Về thuế, CFD giúp giảm thiểu gánh nặng. Vì không sở hữu tài sản, bạn chỉ phải trả thuế chuyển nhượng lợi nhuận phái sinh 11% thay vì 22% như cổ phiếu. Một số quốc gia như Anh còn không áp dụng thuế chuyển nhượng cổ phiếu cho CFD.

Tính ẩn danh cũng là điểm cộng. Giao dịch qua nhà môi giới giúp bảo vệ chiến lược đầu tư khỏi bị lộ, nhưng cần tuân thủ pháp luật và đạo đức để tránh lợi dụng.

Lời khuyên cuối cùng: cẩn trọng là chìa khóa thành công

Giao dịch CFD là công cụ đầu tư mạnh mẽ, nhưng rủi ro lớn. Người mới bắt đầu nên dùng số vốn nhỏ, luôn đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời. Nếu khó dự đoán biến động thị trường, cần thận trọng hơn.

Chọn nền tảng, thực hiện giao dịch đều quan trọng, nhưng điều cốt yếu là xác định rõ mục tiêu đầu tư và khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân. Nếu cần, hãy tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính. Tiếp cận đúng đắn, tận dụng cơ hội từ Giao dịch CFD, nhưng luôn ghi nhớ khả năng thua lỗ để giao dịch một cách thận trọng.