5 cuốn sách đầu tư cổ phiếu nhất định phải đọc cho người mới bắt đầu năm 2025 - Hướng dẫn chọn sách phù hợp với sở thích

Tại sao nhà đầu tư chứng khoán mới nên học hỏi qua sách

Trước khi bước vào thị trường chứng khoán bằng tiền thật, việc xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc là điều vô cùng quan trọng. Một cuốn sách tốt giống như bản đồ chỉ đường cho chúng ta biết con đường mà các nhà đầu tư khác đã đi qua, chỉ ra những cái bẫy cần tránh và cách để đến đích một cách hiệu quả. Những người chuẩn bị kỹ lưỡng hơn người khác sẽ có lợi thế trong việc sinh lời ổn định.

Hướng dẫn chọn sách đầu tư chứng khoán phù hợp và dễ hiểu

1. “Nuôi dưỡng cổ phiếu để đạt hiệu quả bền vững” - Học cách đầu tư theo phương pháp Value Investing

⭐⭐⭐⭐⭐ - Tác giả: anh Kavi Chukitkasem

Cuốn sách này được xem là điểm khởi đầu phù hợp nhất cho người mới bắt đầu chơi chứng khoán. Anh Kavi dùng ngôn ngữ đơn giản, nội dung dễ hiểu để giải thích các khái niệm đầu tư dựa trên giá trị, từ cơ bản đến nâng cao. Sách hướng dẫn phân tích các tỷ số tài chính như P/E, P/BV và ROE, là công cụ quan trọng để định giá cổ phiếu chính xác.

Hiện nay, cuốn này đã in lần thứ 12, thể hiện sự phổ biến và lợi ích mà nhà đầu tư nhận được từ nội dung. Điểm mạnh của sách là có nhiều ví dụ thực tế từ cổ phiếu Thái Lan, giúp người đọc dễ dàng áp dụng vào thị trường chứng khoán Việt Nam.

Phù hợp cho: Người mới bắt đầu đầu tư và những ai muốn xây dựng nền tảng phân tích cổ phiếu một cách hệ thống.

2. “The Intelligent Investor” - Nghệ thuật đầu tư của trí tuệ

⭐⭐⭐⭐ - Tác giả: Benjamin Graham

Cuốn sách kinh điển được xem là “cha đẻ của phương pháp đầu tư dựa trên giá trị”. Xuất bản lần đầu năm 1949, nhưng các bài học trong đó vẫn còn giá trị ngày nay. Graham phân loại nhà đầu tư thành 2 nhóm: nhà đầu tư thụ động (ít kiến thức, rủi ro thấp, tập trung vào an toàn) và nhà đầu tư chủ động (nhiều kiến thức, dành thời gian để tìm kiếm lợi nhuận cao hơn).

Hiệu quả đầu tư của Graham từ 1936 đến 1956 trung bình khoảng 20% mỗi năm, trong khi thị trường chung chỉ khoảng 12.2%. Cuốn sách nhấn mạnh phân tích chứng khoán dựa trên lý do, không dựa vào cảm xúc, và đề xuất các chiến lược phòng vệ trước khủng hoảng thị trường.

Lưu ý: Ngôn ngữ trong sách khá khó, đòi hỏi nền tảng tài chính nhất định, không phù hợp cho người mới chưa có kiến thức. Nhưng với người đã có nền tảng, sách mở ra góc nhìn sâu sắc mới mẻ.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư có kiến thức nền tảng và muốn hiểu triết lý đầu tư dài hạn.

3. “Phá vỡ: Chiến lược chơi cổ phiếu trong thời khủng hoảng” - Học hỏi từ khủng hoảng để tìm cơ hội

⭐⭐⭐⭐⭐ - Tác giả: Dr. Nives Meesawachirawara

Ông Nives là người tiên phong trong lĩnh vực Value Investing tại Thái Lan, và cuốn sách này đã trở thành cẩm nang đầu tư của nhiều thế hệ, kể từ lần xuất bản đầu tiên năm 2542 (2000).

Điểm nổi bật của sách là cách trình bày theo dạng kể chuyện, chia sẻ kinh nghiệm. Tác giả khuyên độc giả rằng, trước khi đầu tư cần tìm hiểu những gì, và quan trọng nhất là hiểu rằng khi khủng hoảng xảy ra, luôn tiềm ẩn những cơ hội đầu tư lớn bên trong.

Cấu trúc rõ ràng, dễ hiểu, các ví dụ đều là cổ phiếu Thái Lan, giúp người đọc Việt Nam dễ liên hệ và áp dụng thực tế. Nhược điểm là nội dung có phần sâu, chưa đủ chi tiết cho từng phần, nhưng phù hợp vì đây là sách dành cho người mới bắt đầu.

Phù hợp cho: Tất cả nhà đầu tư mới, đặc biệt những người muốn có cuốn sách đầu tiên.

4. “One Up On Wall Street” - Tìm kiếm cổ phiếu tăng trưởng nhanh

⭐⭐⭐⭐ - Tác giả: Peter Lynch & John Rothchild

Peter Lynch nổi tiếng khi quản lý quỹ Magellan trong 13 năm, từ 18 triệu đô la lên tới 14 tỷ đô la. Ông tin rằng nhà đầu tư cá nhân hoàn toàn có thể thành công như các chuyên gia.

Sách phân loại cổ phiếu thành 6 loại: cổ phiếu tăng chậm, mạnh mẽ, tăng nhanh, chu kỳ, hồi phục, và tài sản nhiều. Mỗi loại có phương pháp phân tích riêng.

Nội dung bao quát hầu hết các khía cạnh đầu tư, không cần nền tảng tài chính cao vẫn theo được. Điểm chính của Lynch là ý tưởng “Tenbagger” – cổ phiếu có thể sinh lợi gấp 10 lần trong dài hạn. Nhược điểm là bản dịch tiếng Việt có thể khó hiểu một số câu, và phần lớn ví dụ là cổ phiếu nước ngoài.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư đã có kiến thức cơ bản và muốn học cách tìm kiếm cổ phiếu tiềm năng tăng trưởng cao.

( 5. “Bảo bối của Buffett” - Giải mã phương pháp đầu tư của người vĩ đại

⭐⭐⭐⭐⭐ - Tác giả: Mary Buffett & David Clark

Warren Buffett là nhà đầu tư giàu nhất thế giới, cách đầu tư của ông thường không được tiết lộ. Cuốn sách này do cựu con dâu của Buffett viết, giúp tiếp cận những bí mật trong cách ông đầu tư.

Nội dung chia thành 2 phần: phần đầu là đánh giá chất lượng cổ phiếu theo phương pháp giá trị, phần thứ hai )phức tạp hơn### là phân tích số liệu và phân tích sâu. Ngoài ra, sách còn đề cập các công ty Buffett từng đầu tư thực tế.

Buffett kết hợp nhiều ý tưởng, chịu ảnh hưởng từ Benjamin Graham (người thầy của ông), nhưng xây dựng “triết lý của chủ doanh nghiệp”, nghĩa là đầu tư như thể mua cả công ty. Ông còn dùng mô hình DCF (Discounted Cash Flow) để định giá.

Lưu ý: Sách tập trung vào đầu tư dài hạn (hơn 10 năm), đòi hỏi phân tích kỹ lưỡng cho mỗi quyết định, độ phức tạp cao hơn.

Phù hợp cho: Nhà đầu tư có kinh nghiệm và muốn hiểu sâu về hệ thống đầu tư của Buffett.

Nên chọn đọc sách đầu tư chứng khoán kiểu nào

(Lộ trình học tập cho nhà đầu tư mới

Cấp độ 1 - Cơ bản )dành cho tất cả người mới(: Bắt đầu với sách của người Việt viết theo phong cách Value Investing như “Nuôi dưỡng cổ phiếu để đạt hiệu quả bền vững” hoặc “Phá vỡ”, vì có ví dụ thực từ cổ phiếu Việt, ngôn ngữ dễ hiểu, phù hợp với thị trường trong nước.

Cấp độ 2 - Mở rộng kiến thức )sau khi đã đọc cơ bản###: Lần lượt đọc các cuốn kinh điển như “The Intelligent Investor” khi đã vững kiến thức, rồi đến “One Up On Wall Street” của Peter Lynch để học cách tìm cổ phiếu tiềm năng.

Cấp độ 3 - Chuyên sâu @E0#dành cho nhà đầu tư liên tục(: Đọc “Bảo bối của Buffett” khi đã sẵn sàng hiểu các phương pháp đầu tư cao cấp và có kinh nghiệm.

) Những điều cần biết trước khi quyết định đầu tư

Không đọc sách có thể đầu tư được không? Trong thực tế, bạn có thể chọn đầu tư vào quỹ mở thay vì chọn cổ phiếu riêng lẻ. Tuy nhiên, dù theo phương pháp nào, kiến thức nền tảng vẫn rất cần thiết. Bởi càng hiểu biết nhiều, bạn càng tránh được những sai lầm mà các nhà đầu tư khác đã gặp phải.

Phương pháp phân tích tốt gồm 3 yếu tố chính:

1. Đoán thời điểm thị trường (Market Timing): Chọn thời điểm mua bán phù hợp, mua đúng giá, bán đúng thời điểm, áp dụng cả dài hạn lẫn ngắn hạn.

2. Lựa chọn tài sản (Asset Selection): Chọn các tài sản có xu hướng tăng giá dài hạn, tránh để lỗ không đủ bù đắp lạm phát.

3. Phân bổ tài sản đa dạng ###Asset Allocation(: Không bỏ tất cả tiền vào một loại tài sản, mà phân chia vào trái phiếu, cổ phiếu, bất động sản, tiền mặt theo tỷ lệ phù hợp để giảm biến động và duy trì tăng trưởng ổn định.

Các bước bắt đầu thực sự sau khi đọc sách

1. Bắt đầu từ nền tảng: Đọc sách dễ hiểu, xây dựng kiến thức cơ bản.

2. Thử nghiệm bằng tài khoản ảo: Dùng app hoặc nền tảng mô phỏng có tiền ảo để thực hành chiến lược đã học.

3. Bắt đầu đầu tư theo từng bước: Thường bắt đầu với chỉ số chứng khoán Việt Nam, nghiên cứu và đầu tư liên tục, rồi mở rộng sang cổ phiếu riêng lẻ và thị trường quốc tế.

4. Tìm ra phong cách của riêng mình: Qua các sách đã đọc, bạn sẽ dần khám phá ra phương pháp đầu tư phù hợp nhất với bản thân. Thường thì mỗi nhà đầu tư sẽ phát triển phong cách riêng không giống ai.

Tóm lại

5 cuốn sách đầu tư chứng khoán này giúp nhà đầu tư hiểu rõ nguyên tắc quan trọng và tiếp cận chơi cổ phiếu dài hạn. Dù là triết lý Value Investing của Graham, cách tìm cổ phiếu tăng trưởng của Lynch hay phương pháp của Buffett, tất cả đều hướng tới mục tiêu chung là xây dựng sự giàu có bền vững.

Việc đọc sách đầu tư là bước quan trọng để tự tin bước vào thị trường. Mỗi cuốn mang một góc nhìn khác nhau, và qua việc học hỏi kỹ lưỡng, bạn sẽ tìm ra phong cách phù hợp để đạt kết quả tốt nhất.