Hướng Dẫn Toàn Diện: Nên Chọn Sàn Giao Dịch Nào Là Tốt Nhất cho Giao Dịch Trong Ngày và Đầu Tư Cho Người Mới vào năm 2025?

Chọn một nền tảng đầu tư vào năm 2025 đã không còn đơn giản nữa. Với thị trường Brazil ghi nhận 18 triệu nhà đầu tư mới, cạnh tranh giữa các sàn giao dịch tốt nhất cho day trade và các nền tảng truyền thống ngày càng gay gắt. Nhưng làm thế nào để phân biệt được đâu là lựa chọn phù hợp giữa nhiều tùy chọn như vậy?

Bài viết này khám phá các nền tảng thực sự nổi bật, dù bạn là nhà giao dịch mới bắt đầu hay ai đó đang tìm cách tự động hóa chiến lược của mình. Tiếp tục đọc để khám phá xem nền tảng nào phù hợp với hồ sơ của bạn.

Thị trường Brazil đang chuyển mình

Ba yếu tố bùng nổ vào năm 2025:

Giáo dục tiếp cận dễ dàng: Khoảng 70% người dùng chuyển sang các ứng dụng tích hợp hướng dẫn và tài liệu giáo dục.

Chi phí giảm mạnh: Các nền tảng kỹ thuật số giảm chi phí lên tới 80% so với các sàn truyền thống.

Đa dạng hóa không giới hạn: Tiền điện tử, ETF quốc tế và trái phiếu ESG giờ đây đều trong tầm tay của mọi người.

Các nền tảng chiếm lĩnh thị trường

Dành cho những ai ưu tiên sự đơn giản trên hết

Nubank Đầu tư dẫn đầu về trải nghiệm di động. Điểm khác biệt không chỉ là phí môi giới bằng 0 cho các giao dịch dưới R$ 1.000—mà còn là trợ lý AI đề xuất danh mục đầu tư cá nhân hóa. Năm 2025, họ đã bổ sung tiền điện tử và quỹ theo chủ đề, biến nó thành lựa chọn linh hoạt cho người mới thích để công nghệ làm phần công việc.

Một lựa chọn khác trong phân khúc này là Clear, cung cấp miễn phí môi giới cho tất cả các sản phẩm. Ưu điểm lớn nhất của họ? Chế độ “Clear Zen”, giúp chặn các giao dịch impulsive. Đối với những người biết rõ bản thân và hiểu rằng cảm xúc là kẻ thù của hiệu suất, đây là vàng thật.

Day Trade: Tốc độ và tự động hóa

Toro Đầu tư hoạt động từ năm 2010 và đã khẳng định vị thế trong lĩnh vực này. Cung cấp miễn phí môi giới cổ phiếu Brazil—điều hiếm có trên thị trường—cùng các công cụ đặc biệt dành cho giao dịch trong ngày. Nền tảng của họ hoạt động cả trên web lẫn ứng dụng, với các tính năng vượt xa cơ bản.

Nếu bạn muốn các robot thực hiện công việc nặng nhọc, Rico Đầu tư là tên bạn nên nhớ. Thuộc nhóm XP, cung cấp danh mục đầu tư được đề xuất bởi thuật toán, cùng với day trade phí cố định chỉ R$ 0,99. Rico Radar gửi cảnh báo theo thời gian thực qua WhatsApp—không còn lý do để bỏ lỡ các giao dịch nữa.

Truy cập toàn cầu và đa dạng hóa

XP Đầu tư vẫn giữ vững vị trí dẫn đầu với 6,2 triệu khách hàng và truy cập vào 12 sàn giao dịch quốc tế. Phí môi giới bắt đầu từ R$ 1,90 cho cổ phiếu Brazil, ETF miễn phí phí quản lý trong năm đầu tiên. Mới nhất là nền tảng XP Futuro, mô phỏng đầu tư trong thực tế ảo—quá viễn tưởng để bỏ qua.

BTG Pactual Digital theo hướng khác: tập trung vào đầu tư bền vững. Trái phiếu xanh, FII trung hòa carbon và tín dụng carbon là phần trong danh mục của họ. Không phí cho các khoản đầu tư dưới R$ 5.000. Nếu mục tiêu của bạn bao gồm tác động môi trường, đây là lựa chọn rõ ràng.

Giáo dục như một lợi thế

Órama là số một về giáo dục tài chính với hơn 150 khóa học miễn phí. Cung cấp các buổi hướng dẫn trực tiếp và chương trình gọi là Órama Start, gửi R$ 100 vào tài khoản để bắt đầu đầu tư. Quỹ đa dạng, LCI/LCA có thanh khoản hàng ngày và crowdfunding bất động sản hoàn thiện gói dịch vụ.

Thị trường mới nổi và tiền điện tử

MiTrade mở rộng tầm nhìn với hơn 500 tài sản: Bitcoin, Ethereum, hợp đồng hàng hóa và thị trường mới nổi. Spread từ 0,03% và không phí gửi tiền qua Pix. Trình mô phỏng của họ cho phép luyện tập mà không rủi ro vốn thật.

Quyết định của bạn

Hành trình khám phá các sàn giao dịch tốt nhất cho day trade và đầu tư cho thấy không có câu trả lời duy nhất. Mỗi nền tảng phục vụ một kiểu nhà đầu tư khác nhau.

Xác định hồ sơ của bạn: bạn là người bảo thủ hay thích mạo hiểm? Muốn tự động hóa hay kiểm soát thủ công? Ưu tiên giáo dục hay thực thi nhanh? Câu trả lời sẽ hướng dẫn lựa chọn của bạn tốt hơn bất kỳ bài đánh giá nào.

Các bước tiếp theo

1. Đăng ký nền tảng bạn chọn với thông tin cơ bản
2. Nạp tiền lần đầu (tối thiểu thay đổi, bắt đầu từ R$ 5)
3. Bắt đầu giao dịch với các công cụ giáo dục được cung cấp

Thị trường đã mở cửa. Giờ là của bạn.