Bí mật được giữ kín nhất của ASX: Nơi tìm cổ phiếu giá rẻ sinh lợi cao tại Úc

Nếu bạn đang săn lùng cổ phiếu rẻ với cổ tức cao tại Úc, Sở Giao dịch Chứng khoán Úc (ASX) có thể là mỏ vàng của bạn. Tính đến tháng 4 năm 2023, thị trường dự báo mức lợi suất cổ tức trung bình là 4%, nhưng các nhà đầu tư thông thái biết còn nhiều điều ẩn sau bề mặt.

Tại sao các cổ phiếu trả cổ tức này thực sự hợp lý

Hãy đi thẳng vào vấn đề—tại sao các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập lại mê mẩn các cổ phiếu trả cổ tức? Các con số kể câu chuyện.

Các công ty trả cổ tức thường là người chiến thắng

Đây là sự thật đơn giản: khi một công ty liên tục trả cổ tức, nó gần như đang nói với bạn “chúng tôi ổn định, có lợi nhuận và tạo ra dòng tiền thực sự.” Đó không phải là lời đồn—đó là sức mạnh tài chính. Dữ liệu chứng minh điều này. Trong giai đoạn từ 1927 đến 2014, các cổ phiếu trả cổ tức trong S&P 500 mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 10.4%, trong khi các cổ phiếu không trả cổ tức chỉ đạt 8.5%. Thậm chí tốt hơn nữa? Các cổ phiếu này có độ biến động thấp hơn với độ lệch chuẩn chỉ 18%.

Hãy nghĩ xem điều đó có nghĩa gì: bạn nhận được lợi nhuận cao hơn và ngủ ngon hơn vào ban đêm khi biết rằng rủi ro thấp hơn.

Sức mạnh của việc tái đầu tư (Và tiền miễn phí)

Hầu hết các cổ phiếu trả cổ tức tại Úc đều cung cấp Chương trình Tái đầu tư Cổ tức (DRP), về cơ bản là một thủ thuật để cộng dồn tài sản. Thay vì nhận tiền mặt cổ tức, bạn mua thêm cổ phiếu. Phần tuyệt vời nhất? Không mất phí giao dịch. Đó là cách xây dựng tài sản theo thời gian mà không cần động tay vào.

Bảo vệ của bạn trong thời kỳ thị trường hỗn loạn

Bạn còn nhớ lần cuối cùng thị trường sụp đổ không? Các cổ phiếu trả cổ tức giữ vững tốt hơn so với các cổ phiếu tăng trưởng. Tại sao? Bởi vì chúng đến từ các công ty đã thành lập, vững chắc với lịch sử lợi nhuận ổn định. Cổ phiếu tăng trưởng tụt dốc khi sự lạc quan tan biến, còn các cổ phiếu trả cổ tức? Chúng được xây dựng khác biệt. Chúng cung cấp lớp phòng thủ khi mọi thứ trở nên biến động.

Các cổ phiếu thực sự nổi bật trên ASX hiện nay

Đây là phần thú vị. Chúng tôi có danh sách vững chắc các cổ phiếu rẻ với cổ tức cao trên khắp Australia đáng để bạn chú ý:

Dữ liệu tính đến ngày 27 tháng 4 năm 2023. Thị trường luôn biến đổi không ngừng.

Những cổ phiếu nổi bật đáng để bạn chú ý

Terracom Ltd – Quái vật lợi suất

Với lợi suất cổ tức đạt 42.64%, Terracom không phải là cổ phiếu ASX điển hình. Dành cho các nhà đầu tư có nhu cầu thu nhập nghiêm túc, tuy nhiên cảnh báo—lợi suất cao như vậy đi kèm với độ biến động lớn hơn. Điểm sáng là lợi nhuận 1 năm +10.26% cho thấy sức mạnh vận hành của công ty. Không có DRP, nhưng nếu bạn đang săn dòng tiền, đây là cổ phiếu khó bỏ qua.

Yancoal Australia – Than đá với niềm tin

Ngành khai thác than chu kỳ, nhưng Yancoal cho thấy lý do tại sao nhà đầu tư vẫn quay lại. Với lợi suất cổ tức 22.34% và lợi nhuận 1 năm vững chắc +9.11%, công ty thể hiện sự bền bỉ thực sự. Giá than đã biến động khắp nơi, nhưng Yancoal vẫn giữ hài lòng cổ đông. Đó là kiểu kỷ luật vận hành xây dựng sự giàu có.

New Hope Corporation – Nhà vận hành đa dạng

Đừng gói gọn cổ phiếu này chỉ là than đá. New Hope không chỉ là một cổ phiếu than—họ có mặt trong khai thác mỏ, thăm dò, cảng, dầu khí, nông nghiệp và công nghệ. Lợi suất 16.10% khá đáng nể, nhưng chỉ số nổi bật là lợi nhuận 1 năm đạt 105.53%. Đó là kết quả của một nhà vận hành đa dạng đạt đến đỉnh cao. Với lợi suất tổng 23.63%, cổ đông nhận được đầy đủ lợi ích.

Regal Investment Fund – Chơi toàn cầu

Nếu bạn muốn tiếp xúc với thị trường toàn cầu qua ASX, Regal cung cấp lợi suất cổ tức 15.86% trong khi phân bổ rủi ro qua các cổ phiếu Úc và quốc tế. Tùy chọn DRP giúp bạn tự động cộng dồn tài sản. Đó là cách dễ dàng để đa dạng hóa.

Zimplats Holdings – Dễ dàng tiếp cận kim loại bạch kim

Khai thác bạch kim tại Zimbabwe nghe có vẻ kỳ lạ, nhưng Zimplats mang lại tiềm năng hàng hóa thực sự. Lợi suất cổ tức 11.07% kết hợp tốt với lợi nhuận 1 năm 18.21%. Khi nhu cầu về ứng dụng công nghiệp của bạch kim tăng, đây có thể là cơ hội của bạn trong một mặt hàng cụ thể mà không phải lo lắng về hoạt động khai thác trực tiếp.

Cách các nhà đầu tư thông thái chọn cổ phiếu trả cổ tức thắng lợi

Nếu bạn nghiêm túc tìm kiếm cổ phiếu rẻ trả cổ tức ổn định tại Úc, đây là danh sách kiểm tra của bạn:

Thực tế lợi suất: Tự tính toán—cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu. Lợi suất cao hơn = lợi nhuận tốt hơn, nhưng luôn hỏi tại sao lợi suất lại cao như vậy. Đôi khi đó là cơ hội, đôi khi đó là rủi ro.

Tỷ lệ chi trả cổ tức: Nếu một công ty chi trả hơn 90% lợi nhuận dưới dạng cổ tức, còn tiền để đâu cho tăng trưởng? Tỷ lệ chi trả thấp hơn (60-70%) cho thấy công ty đang tái đầu tư lợi nhuận và còn dư địa để tăng cổ tức trong tương lai.

Xu hướng tăng trưởng cổ tức: Các nhà đầu tư giỏi nhất luôn săn các công ty liên tục tăng cổ tức qua từng năm. Đó là tín hiệu của sự tự tin và tăng trưởng lợi nhuận thực sự, chứ không chỉ là kỹ thuật tài chính.

Kiểm tra bảng cân đối kế toán: Tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận là điều kiện tiên quyết. Cũng kiểm tra mức nợ nữa. Một công ty ngập trong nợ không thể duy trì cổ tức cao qua các thời kỳ suy thoái.

Chọn ngành phù hợp: Thay đổi quy định, đột phá công nghệ, chu kỳ hàng hóa—đây không phải là tiếng ồn nền. Chúng quyết định cổ tức có tồn tại hay biến mất. Cổ phiếu than trả lợi suất 20%+? Điều đó bị ảnh hưởng bởi chu kỳ hàng hóa. Hãy tính đến điều đó.

Kết luận

ASX đầy ắp cổ phiếu rẻ mang lại thu nhập cổ tức thực sự cho nhà đầu tư Úc, từ các hoạt động khai thác mỏ đến dịch vụ tài chính. Đúng, các cổ phiếu lợi suất cao mang nhiều rủi ro hơn trung bình của ASX. Nhưng đối với các nhà đầu tư ưu tiên dòng tiền hơn là đầu cơ, cơ hội là có thật.

Tuy nhiên, trước khi bắt đầu, hãy làm bài tập về nhà. Nghiên cứu các yếu tố cơ bản của công ty, hiểu rõ các yếu tố ngành, và xây dựng luận điểm tại sao bạn lại mua. Lợi suất 20% trông rất hấp dẫn trên bảng tính cho đến khi công ty cắt giảm cổ tức một nửa. Đó là lúc bạn cần sự cẩn trọng và nghiên cứu kỹ càng—và nó có thể cứu danh mục của bạn khỏi những sai lầm đau đớn.