Margin là gì và tại sao nó lại quan trọng đối với việc giao dịch của bạn

Kiến thức cơ bản: Margin không phải là chi phí

Khi nói về margin trong giao dịch, nhiều người thường nhầm lẫn rằng đó là phí hoặc chi phí. Thực tế, margin là số tiền bạn phải dành dụng từ tài khoản của mình để broker giữ làm tiền ký quỹ. Đây chỉ là việc “khóa” một phần số dư của bạn để duy trì vị thế giao dịch mở. Khi bạn đóng lệnh, tiền ký quỹ này sẽ được trả lại ngay lập tức vào tài khoản của bạn.

Ví dụ, nếu bạn muốn kiểm soát vị thế giao dịch trị giá $100,000, broker có thể giữ lại $1,000 từ tài khoản của bạn làm margin ban đầu. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch vị thế $100,000 chỉ với số tiền thật là $1,000.

Các loại Margin: Margin ban đầu và Margin duy trì

Margin ban đầu - Tiền ký quỹ để mở lệnh

Margin ban đầu là số tiền tối thiểu mà broker yêu cầu từ bạn để mở vị thế mới. Số tiền này phụ thuộc vào ba yếu tố chính: giá của cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch và tỷ lệ margin quy định.

Cách tính margin ban đầu khá đơn giản:

Margin ban đầu = Giá trị hợp đồng hiện tại × Tỷ lệ Margin (%)

Nếu bạn chọn đòn bẩy 200:1 (tương đương với yêu cầu margin 0.5%) và mở lô nhỏ của $10,000, bạn chỉ cần dành $50 ($10,000 × 0.5% = $50) làm margin, hoặc nếu muốn kiểm soát $100,000, bạn cần $1,000 làm tiền ký quỹ.

Margin duy trì - Tiền ký quỹ để giữ vị thế

Margin duy trì (hoặc gọi là free margin) là mức tiền tối thiểu cần giữ trong tài khoản để vị thế của bạn vẫn còn mở. Broker thường quy định là 50% của margin ban đầu.

Nếu bạn gửi $1,000 làm margin ban đầu, bạn cần giữ $500 trong tài khoản để đảm bảo vị thế của bạn an toàn. Khi lệnh của bạn bắt đầu lỗ, số tiền ký quỹ có thể giảm xuống. Nếu giảm xuống dưới margin duy trì, broker sẽ phát “Margin Call” - yêu cầu bạn nạp thêm tiền.

Ví dụ thực tế: Giả sử lệnh của bạn bị lỗ và số tiền ký quỹ còn lại $400 trong khi bạn cần $500 , bạn phải nạp thêm tiền $100 để đưa tài khoản trở lại mức margin duy trì.

Mối quan hệ giữa Margin và Leverage

Margin và leverage là các khái niệm liên quan Leverage là sức mạnh mà margin cung cấp cho bạn. Khi leverage cao, yêu cầu margin sẽ thấp (vì tỷ lệ margin giảm), giúp bạn kiểm soát vị thế lớn hơn với số tiền ít hơn.

Tuy nhiên, đây là con dao hai lưỡi - leverage làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ của bạn. Nếu giao dịch đi ngược dự đoán của bạn, thua lỗ sẽ tăng nhanh, và broker có thể đóng vị thế của bạn mà không cần xin phép nếu số dư trong tài khoản không đủ để duy trì margin duy trì.

Tóm tắt và những điều cần ghi nhớ

• Margin = tiền ký quỹ cần thiết để mở vị thế, không phải là chi phí
• Margin ban đầu là số tiền bạn trả khi bắt đầu, margin duy trì là số tiền cần giữ liên tục
• Khi lệnh của bạn lỗ, margin giảm xuống. Nếu thấp hơn margin duy trì, sẽ xảy ra margin call
• Margin mang lại sức mạnh cho bạn, nhưng cần sử dụng cẩn thận vì nó cũng làm tăng rủi ro

Hiểu rõ về margin sẽ giúp bạn quản lý rủi ro tốt hơn và giao dịch một cách tỉnh táo hơn