Quỹ ETF và xây dựng danh mục đầu tư thông minh

Trong thời đại thị trường tài chính biến động nhanh chóng, nhiều nhà đầu tư bắt đầu tìm kiếm các phương pháp phân bổ vốn có thể mang lại lợi nhuận ổn định đồng thời kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả. Một trong những câu trả lời phổ biến là dựa vào quỹ ETF, một công cụ đầu tư linh hoạt cao. Thực tế, ETF không chỉ là lựa chọn dành cho nhà đầu tư mới mà còn là lựa chọn chính của các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Hiểu biết cơ bản về ETF

Quỹ ETF hay Exchange Traded Fund là công cụ đầu tư bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau trong một quỹ duy nhất. Công ty quản lý quỹ (บลจ.() đảm nhiệm việc quản lý để mang lại lợi nhuận theo chỉ số tham chiếu đã định, có thể là cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc các loại chứng khoán khác.

Nhà đầu tư sở hữu quỹ ETF sẽ nhận lợi nhuận từ hai nguồn chính: Thứ nhất là chênh lệch giá hoặc Capital Gain, phát sinh khi giá trị ETF mua vào tăng lên so với giá mua ban đầu. Thứ hai là thu nhập từ cổ tức hoặc khoản tiền phân phối dựa trên số lượng đơn vị đầu tư nắm giữ. Cả hai khoản này sẽ được nhận sau khi trừ các khoản phí quản lý và chi phí khác.

Các loại quỹ ETF khác nhau

Thị trường hiện nay có nhiều loại ETF, mỗi loại được thiết kế để phù hợp với các chiến lược đầu tư khác nhau.

) ETF đầu tư vào cổ phiếu

Nhóm này tập trung vào đầu tư vào cổ phiếu, giúp nhà đầu tư tiếp xúc với các chỉ số thị trường rộng lớn, các ngành công nghiệp đặc thù hoặc thậm chí thị trường nước ngoài. Phương thức này phù hợp với những người tin rằng cổ phiếu sẽ tăng trưởng dài hạn.

ETF liên quan đến trái phiếu

Loại này đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và các chứng khoán thu nhập cố định khác, mang lại lợi nhuận với rủi ro thấp hơn so với đầu tư vào cổ phiếu. Thích hợp cho những ai tìm kiếm thu nhập ổn định dài hạn.

ETF theo dõi giá hàng hóa

Công cụ này cho phép nhà đầu tư nắm giữ rủi ro liên quan đến các mặt hàng quan trọng như vàng, bạc hoặc dầu mỏ mà không cần sở hữu tài sản vật lý. Đây là cách hiệu quả để phòng ngừa lạm phát.

ETF tập trung theo ngành

Các quỹ này chọn các lĩnh vực dự kiến sẽ phát triển như công nghệ, tài chính hoặc công nghiệp cao. Giúp nhà đầu tư tập trung vào các lĩnh vực tăng trưởng đồng thời vẫn duy trì sự đa dạng hóa rủi ro.

ETF quốc tế

Loại này mở ra cơ hội cho nhà đầu tư tiếp cận các thị trường mới nổi và thị trường phát triển ngoài quốc gia của mình, giúp đa dạng hóa danh mục theo yếu tố địa lý.

ETF đa tài sản

Quỹ này kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các khoản đầu tư thay thế khác trong cùng một quỹ, tạo ra sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Phù hợp với những ai muốn sự tiện lợi.

ETF đòn bẩy và ETF ngược

Các công cụ cao cấp này sử dụng phái sinh để tạo ra lợi nhuận khác biệt so với chỉ số. ETF ngược nhằm mục đích kiếm lợi từ giảm giá của thị trường, trong khi ETF đòn bẩy mở rộng lợi nhuận. Các công cụ này phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm và thời gian ngắn hạn.

Lợi ích rõ ràng của việc đầu tư vào ETF

Lý do ETF được ưa chuộng rộng rãi là do những lợi ích mà nó mang lại. Đặc biệt, đối với nhà đầu tư mới, ETF là điểm khởi đầu phù hợp.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Khi mua một đơn vị ETF, nhà đầu tư đã phân tán rủi ro qua hàng trăm cổ phiếu. Với số vốn nhỏ, vẫn có thể tiếp cận danh mục đa dạng, điều này không thể thực hiện nếu mua từng cổ phiếu riêng lẻ.

Không cần phải là chuyên gia: Nhà đầu tư không cần phân tích báo cáo tài chính, nghiên cứu xu hướng cổ phiếu hay theo dõi tin tức từng công ty. Các công ty quản lý quỹ có đội ngũ chuyên gia sẽ thực hiện việc này thay.

Chi phí thấp hơn: ETF thường có tỷ lệ chi phí ###Expense Ratio( thấp hơn các quỹ mở truyền thống, giúp lợi nhuận ròng của nhà đầu tư sau khi trừ phí cao hơn.

Linh hoạt trong giao dịch: Khác với quỹ mở tính giá chỉ một lần mỗi ngày, ETF có thể mua bán bất cứ lúc nào trong ngày giao dịch theo giá thị trường, giúp nhà đầu tư phản ứng kịp thời với biến động thị trường.

So sánh ETF với cổ phiếu và quỹ mở

Khi so sánh với các công cụ đầu tư khác, ETF có nhiều điểm đặc trưng riêng biệt.

Cấu trúc: Cổ phiếu thể hiện quyền sở hữu công ty riêng lẻ, trong khi ETF là nhóm tài sản được giao dịch trên thị trường. Quỹ mở chỉ giao dịch qua công ty quản lý quỹ theo giá trị tài sản ròng cuối ngày.

Phân tán rủi ro: Cổ phiếu đơn lẻ có rủi ro cao, tập trung vào một công ty. Cả ETF và quỹ mở đều giúp phân tán rủi ro, nhưng ETF thường có khả năng điều chỉnh danh mục linh hoạt hơn theo thị trường.

Phí: Cổ phiếu mất phí giao dịch và thuế khi có lợi nhuận. ETF có chi phí thấp hơn, trong khi quỹ mở có thể có phí cao hơn.

Hiệu quả về thuế: ETF giảm thiểu phân phối lợi nhuận, giúp nhà đầu tư phải chịu thuế ít hơn. Cổ phiếu và quỹ mở có thể gây ra gánh nặng thuế lớn hơn.

Điều kiện đầu tư cần hiểu rõ trước khi quyết định

Đầu tư ETF không có thời hạn tối thiểu, nhưng giá trị biến động theo thị trường. Đặc biệt trong ngắn hạn, có thể xảy ra lỗ, do đó phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn từ 3-5 năm trở lên.

Sự khác biệt giữa chỉ số tham chiếu và giá ETF thực tế )tracking error( có thể phát sinh do phí quản lý, điều này là bình thường và dự đoán được.

Lợi nhuận từ ETF trong một số tình huống có thể thấp hơn cổ phiếu chọn lọc tốt, nhưng rủi ro rõ ràng thấp hơn.

Đối tượng phù hợp để đầu tư ETF

Nhà đầu tư mới bắt đầu: Thấy ETF là cấu trúc tốt, không cần phân tích từng cổ phiếu, phù hợp với số vốn nhỏ và kiểm soát rủi ro bởi các nhà quản lý có kinh nghiệm.

Nhà đầu tư dài hạn: Quan tâm đến giá trị dài hạn hơn biến động ngắn hạn, đa dạng hóa rủi ro, nhận cổ tức từ các cổ phiếu trong quỹ, chi phí thấp, giúp tích lũy lợi nhuận đáng kể.

Các bước mua bán ETF

Việc mua bán ETF rất đơn giản, tương tự như mua bán cổ phiếu, có hai cách chính:

) Giao dịch qua ứng dụng Streaming

Nhà đầu tư có thể đăng ký tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán, dùng số tài khoản để đăng nhập:

1. Vào mục “Watch” rồi chọn “Favorite 1”
2. Vào “SET” và tìm “.ETFs” để xem danh sách các quỹ đang giao dịch
3. Nhấn vào biểu tượng “Buy/Sell” dưới màn hình
4. Để mua ###Buy(, nhập tên ETF, số lượng đơn vị, giá mong muốn và mã PIN cá nhân
5. Để bán )Sell(, làm tương tự nhưng chọn tab “Sell”

) Giao dịch qua liên hệ nhân viên

Đối với những ai cần hỗ trợ, nhân viên công ty chứng khoán có thể giúp gửi lệnh mua bán, giảm thiểu sai sót và tư vấn giao dịch.

Lưu ý: Trước khi bắt đầu giao dịch ETF, bạn cần mở tài khoản tại sàn giao dịch chứng khoán.

Tóm lại

Đầu tư ETF giống như xây dựng giá trị gia tăng cho tài sản của bạn, với rủi ro có thể kiểm soát và dự đoán được. Phù hợp cho những ai muốn đầu tư trong và ngoài nước, đa dạng hóa rủi ro, tương tự cổ phiếu nhưng an toàn hơn, chi phí thấp hơn. ETF là lựa chọn đáng xem xét nghiêm túc, dù bạn là nhà đầu tư mới hay đã có kinh nghiệm. Điều quan trọng là bắt đầu bằng việc hiểu rõ ETF là gì, các loại khác nhau và cách phù hợp với mục tiêu của bạn.