Hướng dẫn toàn diện của bạn để hiểu thị trường ngoại hối và cách đầu tư vào đó

Giới thiệu về thị trường Forex

Mỗi khi bạn chuyển đổi tiền tệ trước một chuyến đi quốc tế, hoặc thanh toán cho một dịch vụ bằng ngoại tệ, bạn đã tham gia vào thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Đó chính là Forex - nơi các nhà đầu tư, ngân hàng, doanh nghiệp và cá nhân giao dịch các loại tiền tệ không ngừng nghỉ.

Thị trường này thực sự ấn tượng về quy mô và hoạt động. Vào tháng 4 năm 2025, trung bình khối lượng giao dịch hàng ngày đạt 9.6 nghìn tỷ đô la - con số vượt xa tổng lượng giao dịch của các thị trường chứng khoán toàn cầu cộng lại. Quy mô khổng lồ này phản ánh tính toàn cầu của các loại tiền tệ và sự phụ thuộc của nền kinh tế quốc tế vào việc trao đổi tiền tệ liên tục.

Thị trường Forex là gì?

Trong định nghĩa đơn giản nhất, Forex nghĩa là mua một đồng tiền và bán đồng tiền khác ngay lập tức, nhằm tận dụng sự biến động của tỷ giá hối đoái. Nhưng không chỉ dừng lại ở đó - khi bạn giao dịch Forex, bạn luôn luôn làm việc với cặp tiền tệ như EUR/USD hoặc USD/JPY.

Trong mỗi cặp:

• Đồng tiền chính (đầu tiên): đồng tiền bạn muốn mua hoặc bán
• Đồng tiền định giá (thứ hai): thước đo xác định bạn cần bao nhiêu để mua một đơn vị của đồng tiền chính

Thị trường hoạt động mà không có sàn giao dịch trung tâm. Thay vào đó, có một mạng lưới ngân hàng và tổ chức toàn cầu kết nối với nhau theo phương thức gọi là “giao dịch ngoại hối OTC” (OTC). Giao dịch diễn ra 24 giờ mỗi ngày, năm ngày trong tuần, với các phiên giao dịch luân phiên giữa các trung tâm tài chính lớn nhất: Sydney, Tokyo, London, và New York.

Các loại cặp tiền tệ và đặc điểm của chúng

Không phải tất cả các cặp tiền đều giống nhau. Chúng được chia thành ba nhóm theo mức độ thanh khoản và biến động:

Các cặp chính - lựa chọn cơ bản cho người mới bắt đầu

Bao gồm các đồng tiền phổ biến nhất toàn cầu và đại diện cho các nền kinh tế khổng lồ:

• EUR/USD (Euro so với Đô la)
• USD/JPY (Đô la so với Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh so với Đô la)
• AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD

Các cặp này có độ thanh khoản cao nhất và chênh lệch giá thấp nhất, làm cho chúng an toàn hơn tương đối cho người mới bắt đầu.

Các cặp phụ - dành cho nhà giao dịch có kinh nghiệm

Không bao gồm Đô la Mỹ, như EUR/GBP và EUR/CHF, GBP/JPY. Đặc điểm là chênh lệch giá rộng hơn và thanh khoản thấp hơn, nhưng mang lại nhiều cơ hội đa dạng.

Các cặp hiếm - dành cho những người chấp nhận rủi ro

Kết hợp đồng tiền mạnh và đồng từ các nền kinh tế mới nổi, như USD/MXN hoặc USD/THB. Đặc trưng bởi biến động cao và chênh lệch giá rất lớn.

Các thuật ngữ cơ bản cần biết

Spread

Chênh lệch giữa giá mua và bán. Ví dụ: nếu giá mua là 1.1050 và giá bán là 1.1048, spread = 2 điểm. Càng nhỏ càng tốt cho danh mục của bạn.

Lot

Đơn vị đo khối lượng giao dịch. Có lot tiêu chuẩn, mini và micro. Giao dịch 0.01 lot phù hợp hoàn toàn cho người mới bắt đầu.

Pip

Chuyển động nhỏ nhất của giá tiền tệ, thường là số thứ tư sau dấu phẩy. Ví dụ: EUR/USD di chuyển từ 1.1000 đến 1.1001 = di chuyển 1 pip.

Đòn bẩy tài chính và ký quỹ

Chỉ cần gửi 100 đô la và đòn bẩy 1:100, bạn có thể giao dịch với 10.000 đô la. Nhưng hãy cẩn thận - đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ. Ký quỹ là số tiền cần thiết để mở và duy trì vị thế.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến giá Forex

Chính sách của các ngân hàng trung ương

Khi Cục dự trữ Liên bang Mỹ nâng lãi suất vào năm 2022 để chống lạm phát, đồng đô la tăng mạnh so với euro và yên.

Hiệu suất kinh tế và lạm phát

Tăng trưởng chậm hoặc lạm phát cao làm yếu đồng tiền. Năm 2015, khi Trung Quốc công bố tốc độ tăng trưởng chậm lại, Ngân hàng Trung ương đã giảm giá nhân dân tệ, ảnh hưởng đến các thị trường toàn cầu.

Can thiệp chính phủ trực tiếp

Một số chính phủ can thiệp để điều chỉnh giá trị đồng tiền của họ vì mục tiêu kinh tế. Hiệp định Plaza năm 1985 giữa Hoa Kỳ, Nhật Bản, Đức, Pháp và Vương quốc Anh là ví dụ nổi bật.

Các cuộc khủng hoảng chính trị và toàn cầu

Các sự kiện gây lo lắng thúc đẩy các nhà đầu tư tìm kiếm nơi trú ẩn an toàn. Trong đại dịch COVID-19, tất cả đều hướng về đô la và yên Nhật, trong khi các đồng tiền của các thị trường mới nổi giảm sút.

Thời gian giao dịch lý tưởng

Thị trường mở cửa vào thứ Hai từ Sydney (lúc 5 sáng theo giờ địa phương) và đóng cửa vào thứ Sáu từ New York (lúc 5 chiều). Tuy nhiên, các khung giờ vàng là:

• Giao thoa giữa phiên London và New York: thanh khoản cao nhất và tốc độ biến động lớn
• Bắt đầu phiên London: hoạt động tốt
• Giữa phiên châu Á: hoạt động ít hơn một chút

Lúc 5 chiều theo giờ New York, xảy ra quá trình " rollover" (Rollover) nơi các ngày thanh toán của các lệnh được làm mới.

Chọn phong cách giao dịch phù hợp

Giao dịch dài hạn

Giữ vị thế trong nhiều tuần, tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Phụ thuộc vào phân tích cơ bản và theo dõi tin tức kinh tế, ngân hàng trung ương. Ít áp lực tâm lý hơn, nhưng đòi hỏi kiên nhẫn.

Giao dịch ngắn hạn

Vị thế từ vài phút đến vài ngày. Sử dụng phân tích kỹ thuật và các chỉ số. Cung cấp cơ hội kiếm lợi nhanh, nhưng đòi hỏi theo dõi liên tục và kỹ năng kỹ thuật cao.

Các chiến lược hiệu quả để thành công

Giao dịch lướt sóng (Scalping): mở và đóng vị thế trong vài giây hoặc phút để tận dụng các điểm nhỏ.

Giao dịch trong ngày: mở và đóng vị thế trong cùng ngày, tránh rủi ro qua đêm.

Giao dịch swing: giữ vị thế vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng xu hướng trung bình.

Theo xu hướng: bán trong các đợt giảm giá và mua trong các đợt tăng, dùng các chỉ số như trung bình động.

Các chỉ số kỹ thuật chính

• Trung bình động: xác định xu hướng chung
• Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI): cho biết giá đang mua quá mức hoặc bán quá mức
• Chỉ số MACD: xác nhận xu hướng và khả năng đảo chiều
• Băng Bollinger: phát hiện độ biến động và điểm bùng nổ
• Mức hỗ trợ và kháng cự: các mức giá quan trọng để vào và thoát lệnh

Những lợi ích thực sự của Forex

✅ Giao dịch 24/5: linh hoạt hoàn toàn trong chọn thời gian giao dịch ✅ Vốn thấp: bắt đầu với số vốn nhỏ nhờ đòn bẩy tài chính ✅ Thanh khoản cực cao: thực hiện các lệnh lớn mà không ảnh hưởng nhiều đến giá ✅ Cơ hội đa dạng: kiếm lợi từ cả các giao dịch ngắn hạn và dài hạn ✅ Chênh lệch giá hẹp: chi phí giao dịch thấp

Những thách thức cần đối mặt

❌ Rủi ro cực cao: khả năng mất toàn bộ vốn ❌ Đường cong học tập dốc: đòi hỏi kiến thức sâu về phân tích và kinh tế ❌ Biến động liên tục: giá thay đổi nhanh như chớp ❌ Quản lý 24 giờ: thị trường không ngủ, các giao dịch có thể bất ngờ bất cứ lúc nào

Các bước bắt đầu thực tế

1. Học các kiến thức cơ bản: nghiên cứu các cặp tiền tệ và các yếu tố ảnh hưởng
2. Mở tài khoản demo: thử với 50.000 đô la ảo mà không rủi ro
3. Phát triển chiến lược rõ ràng: xác định mục tiêu và mức rủi ro
4. Bắt đầu nhỏ: khi chuyển sang tài khoản thật, bắt đầu với số dư hạn chế
5. Quản lý rủi ro chặt chẽ: dùng lệnh dừng lỗ
6. Theo dõi và đánh giá: học hỏi từ từng lệnh, điều chỉnh chiến lược
7. Cập nhật các diễn biến mới: các tin tức kinh tế và chính trị cực kỳ quan trọng

Những lời khuyên vàng để thành công

💡 Học hỏi liên tục: thị trường luôn thay đổi, luôn cập nhật 💡 Kỷ luật: theo kế hoạch và không để cảm xúc chi phối 💡 Quản lý rủi ro: không rủi ro quá 1-2% vốn trong một lệnh 💡 Kiên nhẫn: lợi nhuận lớn đến từ thời gian, không phải ngày một ngày hai 💡 Kiềm chế lòng tham và nỗi sợ: là kẻ thù lớn nhất của nhà giao dịch

Tổng kết

Forex không đơn thuần là thị trường trao đổi tiền tệ, mà còn là cửa sổ thực sự để hiểu về kinh tế toàn cầu. Với thanh khoản khổng lồ và hoạt động 24 giờ, nó mang lại cơ hội không giới hạn để kiếm lời - nhưng chỉ dành cho những ai hiểu rõ thị trường và kiểm soát cảm xúc của mình.

Dù bạn là người mới bắt đầu tìm kiếm thu nhập phụ, hay là chuyên gia hướng tới lợi nhuận lớn, chìa khóa nằm ở việc học hỏi liên tục, lập kế hoạch chính xác và quản lý rủi ro. Hãy bắt đầu bằng tài khoản demo, phát triển kỹ năng, thử nghiệm các chiến lược trước khi rót vốn thật. Cách này, hành trình của bạn trong Forex sẽ an toàn và sinh lợi hơn.