DAX40 ETF & Chỉ số: Có thực sự đáng đầu tư vào chỉ số hàng đầu của Đức không?

Der DAX40 chiếm ưu thế trong các cuộc thảo luận trên thị trường tài chính Đức - nhưng nhiều nhà đầu tư thậm chí còn không biết chính xác tại sao chỉ số này lại quan trọng như vậy và làm thế nào để đầu tư vào đó một cách cụ thể. Bài viết này sẽ chỉ cho bạn cách kiếm tiền từ dòng chảy tiền vào nền kinh tế Đức qua ETF DAX 40 và các phương thức khác.

Nền tảng: Những gì đằng sau chỉ số DAX40?

Kể từ năm 1988, DAX ghi nhận động lực của nền kinh tế Đức. Với 40 công ty niêm yết lớn nhất, Chỉ số tạo thành một nền tảng rộng cho nhà đầu tư - từ Siemens và SAP đến Volkswagen và BMW đến Deutsche Telekom. Các công ty được xếp hạng theo vốn hóa thị trường của họ, nghĩa là: Càng lớn tập đoàn, ảnh hưởng của sự phát triển của nó đến giá DAX40 càng lớn.

Các con số nói lên tất cả: Bắt đầu từ mức 1.000 điểm tượng trưng vào năm 1988, hiện nay chỉ số này ghi nhận gần 18.500 điểm. Ai đã đầu tư 10.000 Euro vào đó vào thời điểm đó, ngày nay sẽ có tài sản trị giá hơn 185.000 Euro - tương đương lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 8,44%.

Tại sao DAX40 hấp dẫn cho người mới bắt đầu

Đa dạng hóa thay vì rủi ro: Với 40 công ty từ các ngành khác nhau, tiền của bạn được phân bổ rộng rãi. Đây là lợi thế lớn so với đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ. Độ biến động ngụ ý của DAX40 trong vòng năm năm thậm chí còn thấp hơn cả S&P500 của Mỹ - cùng mức rủi ro, nhưng cơ hội khác biệt.

Thanh khoản không thỏa hiệp: DAX được giao dịch hàng triệu lần mỗi ngày. Điều này có nghĩa là: Bạn có thể vào và ra nhanh chóng, mà không phải lo lắng về những biến động giá lớn.

Nhiều điểm vào: Dù qua ETF DAX 40, Futures hay CFDs - thị trường cung cấp sự linh hoạt cho mọi loại nhà đầu tư và mọi vốn đầu tư.

Nhược điểm: So sánh hiệu suất với Mỹ

Nói thật: Trong năm năm gần đây, S&P500 đã vượt xa DAX40 rõ rệt. Trong khi chỉ số của Đức tăng khoảng 48%, thì của Mỹ tăng khoảng 85%. Nguyên nhân không chỉ nằm ở hiệu suất tốt hơn - cả hai Chỉ số có độ biến động tương tự - mà còn ở động lực kinh tế: Các ông lớn công nghệ Mỹ phát triển nhanh hơn các tập đoàn công nghiệp Đức.

Đầu tư thực tế: Ba cách của bạn

Cách truyền thống: ETF DAX 40 cho nhà đầu tư dài hạn

ETF DAX 40 là vé vào cửa để xây dựng tài sản kiên nhẫn. Với quỹ ETF giao dịch trên sàn, bạn sở hữu phần của tất cả 40 công ty - mà không cần mua từng cổ phiếu riêng lẻ. iShares Core DAX ETF chỉ mất phí 0,16% mỗi năm. So sánh: Các quỹ quản lý chủ động thường tính phí gấp 12 lần như vậy.

ETF DAX40 hoạt động tự động - các công ty mới được thêm vào, các công ty yếu bị loại bỏ. Bạn tiết kiệm thời gian và tâm trí. Một kế hoạch tiết kiệm ETF DAX 40 với 100 Euro mỗi tháng sẽ trở thành một khoản tài sản vững chắc sau 30 năm.

Cách nhanh: Futures DAX cho chuyên gia

Futures là hợp đồng tiêu chuẩn, được giao dịch tại Eurex Frankfurt. Ở đây là các vị thế lớn với đòn bẩy - không dành cho người mới bắt đầu. Kích thước hợp đồng cố định: một điểm = 25 Euro. Ai muốn bắt đầu với ít vốn hơn, nên xem xét các lựa chọn khác.

Lựa chọn linh hoạt: CFDs DAX cho nhà giao dịch tích cực

CFDs (Contracts for Difference) là con đường trung gian. Ở đây bạn có thể bắt đầu với chỉ 100 Euro hoặc ít hơn để xây dựng các vị thế thực sự, làm việc với đòn bẩy, đặt cược vào giá tăng và giảm. Rủi ro? Với đòn bẩy, bạn có thể nhanh chóng thua lỗ - nhưng sự linh hoạt thì không gì sánh bằng.

Thời gian giao dịch: ETFs DAX hoạt động từ 08:00-20:00 tại hầu hết các sàn Đức, Futures từ 08:00-22:00 tại Eurex, CFDs thay đổi tùy theo nhà môi giới.

Thực tế lịch sử: Tăng trưởng kèm theo biến động

DAX40 đã tăng gấp 18,5 lần kể từ 1988 - nhưng không theo đường thẳng. Sự sụp đổ Dot-Com 2000, khủng hoảng tài chính 2008 và cú sốc Covid-19 2020 cho thấy thị trường chứng khoán biến động như thế nào. Nhưng ai kiên trì lâu dài, sẽ được thưởng. Điều này khiến Chỉ số DAX trở thành câu chuyện thành công của nền kinh tế Đức - biến động, nhưng sinh lợi.

Kết luận: DAX40 như một phần của chiến lược

DAX40 không phải là trò chơi đánh bạc, mà là nền tảng vững chắc cho việc tích lũy tài sản dài hạn. ETF DAX 40 chi phí thấp và hoạt động tự động. Lợi nhuận trung bình 8,44% mỗi năm trong 36 năm nói lên tất cả - ngay cả khi S&P500 của Mỹ tạm thời hoạt động tốt hơn. Ai muốn đầu tư vào nền kinh tế Đức và không muốn chọn cổ phiếu riêng lẻ, thì ETF DAX là lựa chọn tốt.