ETF Vàng 2024: Hướng dẫn thực tế để chọn giữa các quỹ ETF tốt nhất

Tại sao vàng vẫn là một cược an toàn vào năm 2024

Kim loại quý đã trở thành tâm điểm trong những tháng gần đây. Các căng thẳng địa chính trị ở Ukraine và Trung Đông, cộng với sự không chắc chắn về chính sách tiền tệ của FED, đã làm các nhà đầu tư cảnh báo về việc bảo vệ tài sản của mình. Trong khi đó, các ngân hàng trung ương toàn cầu không ngừng tích trữ dự trữ: theo các khảo sát gần đây, 71% ngân hàng trung ương dự định tăng lượng dự trữ trong 12 tháng tới.

Kết quả là gì? Một nhu cầu ổn định và đa dạng đến từ trang sức (581,5 tấn trong quý 4 năm 2023), đầu tư (258,3 tấn), các tổ chức trung ương (229,4 tấn) và công nghệ (80,6 tấn). Sự kết hợp này đảm bảo rằng nhu cầu vàng hiếm khi giảm xuống dưới 1.000 tấn mỗi năm.

Nên chọn loại ETF vàng nào?

Có hai loại chính: được hỗ trợ bằng vàng vật chất (được lưu giữ các thỏi vàng thật trong két của các ngân hàng như HSBC hoặc JP Morgan) và được hỗ trợ bằng các sản phẩm phái sinh (sử dụng các hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn). Loại đầu tiên cung cấp độ an toàn cao hơn mặc dù phí cao hơn một chút. Loại thứ hai có chi phí thấp hơn nhưng đi kèm rủi ro đối tác.

Đối với phần lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ, ETF vàng có hỗ trợ bằng vàng vật chất là lựa chọn an toàn nhất. Chúng cho phép tiếp xúc với kim loại quý mà không gặp các vấn đề về lưu trữ vật lý và có tính thanh khoản vượt trội.

6 ETF vàng tốt nhất cho năm 2024: phân tích so sánh

1. iShares Gold Trust Micro ETF (NYSE: IAUM) - Lựa chọn tiết kiệm nhất

Đây là ETF vàng có phí thấp nhất trên thị trường: chỉ khoảng 0,09% chi phí hàng năm. Với 1.200 triệu đô la tài sản, giao dịch ở mức 21,73 đô la mỗi cổ phiếu và đã tăng 6,0% trong năm 2024. Khối lượng giao dịch hàng ngày 344.000 cổ phiếu giúp phù hợp với nhà đầu tư có vốn nhỏ. Từ khi ra mắt năm 2021, đã đạt lợi nhuận 22,82%.

2. SPDR Gold MiniShares ETF (NYSE: GLDM) - Chi phí thấp với khối lượng đáng kể

GLDM tính phí 0,10% hàng năm, chỉ cao hơn một chút so với cái trước. Với 6.100 triệu đô la tài sản quản lý và khối lượng giao dịch hàng ngày 2 triệu cổ phiếu, cung cấp sự cân bằng tốt hơn giữa khả năng tiếp cận và thanh khoản. Giao dịch ở mức 43,28 đô la và đã tăng 6,1% trong năm hiện tại, với lợi nhuận lịch sử từ 2009 là 72,38%.

3. Aberdeen Physical Gold Shares ETF (NYSE: SGOL) - Bảo quản tin cậy tại Thụy Sĩ

Có trụ sở tại Thụy Sĩ, SGOL dự trữ vàng trong các két an toàn tại Thụy Sĩ và Vương quốc Anh. Phí quản lý là 0,17% hàng năm. Với giá 20,86 đô la mỗi cổ phiếu, đây là lựa chọn rẻ nhất về giá. Quản lý 2.700 triệu đô la tài sản và giao dịch 2,1 triệu cổ phiếu mỗi ngày. Từ năm 2009, đã mang lại lợi nhuận 106,61%.

4. Goldman Sachs Physical Gold ETF (NYSE: AAAU) - Hỗ trợ từ tổ chức hàng đầu

Quỹ của Goldman Sachs tính phí 0,18%, thấp hơn mức trung bình ngành là 0,63% cho ETF hàng hóa. Được lưu giữ trong các két của Anh qua JPMorgan Chase, hiện có 614 triệu đô la tài sản. Giao dịch ở mức 21,60 đô la mỗi cổ phiếu, đã đạt lợi nhuận tích lũy 79,67% kể từ 2009.

5. iShares Gold Trust ETF (NYSE: IAU) - Hiệu suất lịch sử tốt nhất

IAU nổi bật với phí 0,25% và 25.400 triệu đô la tài sản. Giao dịch 6 triệu cổ phiếu mỗi ngày ở mức 41,27 đô la. Đây là ETF vàng có hiệu suất lịch sử tốt nhất từ 2009: 151,19% lợi nhuận tích lũy. Đã tăng 6,0% trong năm 2024.

6. SPDR Gold Shares ETF (NYSE: GLD) - Gã khổng lồ thị trường

GLD lớn nhất với 56.000 triệu đô la tài sản và khối lượng 8 triệu cổ phiếu mỗi ngày. Phí hàng năm là 0,40%. Giao dịch ở mức 202,11 đô la mỗi cổ phiếu, có chi phí vào cao hơn nhưng cung cấp tính thanh khoản vô song. Từ 2009, đã mang lại lợi nhuận 146,76% và tăng 6,0% trong năm 2024.

Lợi nhuận tích lũy: so sánh 2009-2024

Trong 15 năm, giá vàng giao ngay đã tăng 162,31%. Các ETF theo sát xu hướng này tốt nhất là IAU (151,19%) và GLD (146,76%). Các sản phẩm mới hơn như IAUM, ra mắt năm 2021, vẫn có số liệu thấp hơn (22,82%), mặc dù phù hợp với giá trị trong thời gian tồn tại.

Nợ toàn cầu như một chất xúc tác để đầu tư vàng

Các chính phủ toàn cầu đã tăng mạnh mức nợ từ năm 2008. Mỹ duy trì nợ công trên GDP là 129%, trong khi Nhật Bản đạt mức báo động 263,9%. Tình hình này đã làm giảm sức mua của các đồng tiền pháp định toàn cầu.

Jerome Powell, chủ tịch FED, đã công khai thừa nhận rằng “Hoa Kỳ đang trên con đường tài chính không bền vững” về dài hạn. Bối cảnh này củng cố luận điểm rằng các ETF vàng có thể đóng vai trò như một hàng rào chống lại các khả năng tái cấu trúc hệ thống tài chính quốc tế.

Tiêu chí chọn ETF vàng phù hợp năm 2024

1. Xác định khung thời gian của bạn: Giá vàng biến động trong ngắn hạn. Nếu mục tiêu của bạn là bảo vệ dài hạn, hãy chấp nhận các dao động này tốt hơn.

2. Xem xét tỷ lệ chi phí: Dù có vẻ nhỏ, sự khác biệt giữa 0,09% và 0,40% cộng dồn qua 20 năm là đáng kể. Các sản phẩm như IAUM hoặc GLDM tối đa hóa lợi nhuận ròng của bạn.

3. Chọn theo số vốn bạn có: Nếu bạn có ít tiền, SGOL (20,86 đô la) hoặc IAUM (21,73 đô la) là các điểm vào phù hợp. Nếu muốn thanh khoản tối đa, GLD là không thể vượt qua.

4. Đa dạng hóa danh mục: Vàng không tạo ra thu nhập như cổ tức, vì vậy không nên chiếm quá 10-15% trong danh mục đầu tư điển hình. Kết hợp với cổ phiếu, trái phiếu và tiền điện tử.

5. Theo dõi bối cảnh vĩ mô: Thời điểm tốt để vào là khi độ biến động của thị trường tăng hoặc khi các ngân hàng trung ương duy trì chính sách “hawkish” (thắt chặt lãi suất).

Cơ hội của thời điểm này

Với đợt tăng trưởng công nghệ đang có dấu hiệu chững lại và bất ổn địa chính trị ở mức cao, các ETF vàng cung cấp một lớp đệm ổn định. Các nhà đầu tư nhỏ có thể tiếp cận với số tiền nhỏ nhờ các ETF có giá hợp lý và phí thấp.

Bạn đã biết sáu đối thủ chính với đặc điểm, chi phí và lợi nhuận lịch sử của chúng. Điều còn thiếu là bạn xác định mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu cụ thể và khung thời gian đầu tư của mình. Với những thông tin rõ ràng đó, bạn sẽ sẵn sàng đưa ra quyết định tốt nhất cho danh mục của mình vào năm 2024.