Chứng khoán ETF nào phù hợp? Hướng dẫn chọn nhà môi giới phù hợp với phong cách của bạn

Các nhà đầu tư ngày nay chỉ mới bắt đầu quan tâm đến việc đầu tư nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Sự phổ biến của ETF (Exchange Traded Fund) ngày càng tăng vì dễ hiểu, giảm rủi ro và mang lại lợi nhuận phù hợp. Nhưng vấn đề là Chọn cổ phiếu ETF nào phù hợp và nên mua qua đâu? Bài viết này sẽ giúp bạn tìm câu trả lời cùng với giới thiệu 8 nhà môi giới trực tuyến đáng tin cậy để bạn lựa chọn theo nhu cầu.

Những điểm quan trọng cần biết trước khi chọn ETF

Lựa chọn đúng về mục tiêu của bạn là điều quan trọng nhất. Hãy tự hỏi: Đầu tư để tạo thu nhập ngắn hạn hay dài hạn? Muốn chống lạm phát hay tìm lợi nhuận cao nhất? Đầu tư vào loại tài sản nào?

Chi phí là yếu tố quyết định quan trọng hơn cả. Vì ngay cả phí hoa hồng khác nhau chỉ 0.1% mỗi năm cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận dài hạn tới 10% số vốn. Bạn nên so sánh phí giao dịch, phí quản lý danh mục và các chi phí ẩn khác.

Hiệu suất quá khứ kể câu chuyện nhiều. Nghiên cứu hồ sơ thành tích 3-5 năm của ETF quan tâm, xem nó có phù hợp với chỉ số tham chiếu hay không và quản lý có tốt không.

Nghiên cứu nhà quản lý là yếu tố quan trọng khác. Tìm hiểu về lịch sử, kinh nghiệm và rủi ro của đội ngũ quản lý. Dù nhỏ nhưng ảnh hưởng lâu dài.

8 nhà môi giới hàng đầu đáng xem xét

KGI Securities - dẫn đầu thị trường nội địa

Công ty chứng khoán KGI là lựa chọn tốt cho những ai thích phí hoa hồng thấp và nền tảng đơn giản. Hệ thống KGI Trade Online rất dễ sử dụng cho người mới bắt đầu.

Việc mua bán ETF qua KGI có hai cách: giao dịch trên sàn chính như cổ phiếu hoặc dùng Put-through cho số lượng lớn (từ 1 Đơn vị Tạo lập trở lên), bạn có thể thỏa thuận giá trực tiếp với người quản lý thanh khoản.

BBL Securities - chú trọng sự tiện lợi

Ứng dụng BBL Invest của công ty chứng khoán Bản Việt nổi bật với tính tiện dụng. Danh mục sản phẩm đa dạng, các ETF có sẵn phù hợp cho từng cấp độ nhà đầu tư.

Điểm mạnh là bắt đầu với số vốn nhỏ nhưng có thể phân tán rủi ro vào nhiều cổ phiếu. Hiểu rằng ETF trong hệ thống BBL “đã tập hợp nhiều cổ phiếu tốt rồi”.

Yuanta Securities - phù hợp người mới

Công ty chứng khoán Yuanta đi kèm nền tảng Yuanta Online đơn giản và phí thấp. Các ETF của Yuanta thiết kế dành cho:

• Nhà đầu tư mới chưa tự tin
• Người muốn phân tán rủi ro dễ dàng
• Người quan tâm đến các chủ đề đầu tư đặc thù

Ví dụ: SPY (SPDR® S&P 500® ETF Trust) để đầu tư vào 500 cổ phiếu trong chỉ số S&P 500 hoặc VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF) để tiếp cận thị trường châu Âu.

Interactive Brokers - sức mạnh trên đám mây

Nhà môi giới toàn cầu này có tới 13.000 ETF, phí mua chỉ 1 USD và không yêu cầu số dư tối thiểu.

IB cung cấp các công cụ phân tích mạnh mẽ giúp nhà đầu tư ra quyết định dựa trên dữ liệu, cùng nền tảng giao dịch thực tế. Phù hợp cho người muốn tiếp cận thị trường toàn cầu.

Saxo Bank - nhiều thứ để nghiên cứu

Gã khổng lồ tài chính Đan Mạch Saxo Bank có công cụ nghiên cứu nổi bật, giới thiệu hơn 18.000 ETF từ các sàn chứng khoán toàn cầu.

Điểm mạnh: phí giao dịch ETF thấp, lãi suất cho tiền không đầu tư, nền tảng mạnh mẽ kèm nhiều công cụ phân tích.

Trading 212 - không phí hoa hồng

Công ty này cung cấp phí giao dịch ETF 0% cho thị trường chính ở châu Âu và Mỹ, giúp nhà đầu tư tiết kiệm rõ rệt.

Hơn 3.000 ETF có sẵn và hệ thống mở tài khoản nhanh chóng.

Firstrade - dành cho thị trường Mỹ

Nhà môi giới trực tuyến được nhà đầu tư Mỹ yêu thích, Firstrade có các điểm mạnh:

• Phí hoa hồng 0% cho cổ phiếu và ETF trên thị trường Mỹ
• Hơn 2.400 ETF
• Công cụ nghiên cứu vững chắc
• Công cụ học tập chất lượng

Phù hợp cho người muốn vào thị trường Mỹ.

Mitrade - bắt đầu với chi phí thấp

Những người có ít vốn có thể quan tâm Mitrade vì tiền gửi tối thiểu chỉ $50 . Nền tảng này có thể cung cấp phí thấp hơn đối thủ.

Mitrade có nhiều ETF cùng các công cụ phân tích giúp quyết định đầu tư hiệu quả.

Các loại ETF phổ biến?

ETF theo chỉ số cổ phiếu là lựa chọn phổ biến nhất, mang lại lợi nhuận gần giống chỉ số tham chiếu như SET50, S&P 500, Nikkei225. Phù hợp cho người muốn đầu tư vào nhóm cổ phiếu lớn, đa dạng rủi ro. Ví dụ: KETF-SET50, K-SET50, KIDX.

ETF hàng hóa dành cho người muốn chống lạm phát hoặc đầu cơ giá vàng, dầu, khí tự nhiên. Ví dụ: GOLD-ETF, GOXD.

ETF trái phiếu mang lại thu nhập đều đặn, tập trung vào độ an toàn thấp, dựa trên lãi suất trái phiếu, trái phiếu doanh nghiệp. Ví dụ: THFIXED, TFixed50.

ETF đa tài sản như bất động sản, tài sản kỹ thuật số, phù hợp để phân tán rủi ro hoặc tìm cơ hội mới. Ví dụ: K-REIT, BITCOIN-ETF.

Tại sao ETF lại hấp dẫn?

Tiện lợi là yếu tố then chốt: Giao dịch qua nền tảng trực tuyến mọi lúc mọi nơi, không cần mất thời gian ra sàn.

Vốn không cần nhiều: Người có ít vốn có thể bắt đầu qua ký quỹ, chỉ một phần giá trị đầu tư, giúp dễ tiếp cận các ETF giá cao.

Lướt sóng: Mua (BUY) khi nghĩ giá sẽ tăng, bán (SELL) khi nghĩ giá sẽ giảm, phù hợp nhà đầu tư ngắn hạn.

Phân tán rủi ro: Đầu tư vào ETF duy nhất có thể phân tán vào nhiều cổ phiếu trong chỉ số.

Tiếp cận thị trường toàn cầu: Đầu tư vào các quỹ ETF quốc tế dễ dàng.

Phù hợp mọi người: Người mới dễ học, chuyên gia dùng để lướt sóng hoặc phòng ngừa rủi ro.

Cách bắt đầu đầu tư ETF

Thứ nhất, qua nền tảng trực tuyến: Có các nền tảng uy tín như Wealthfront, Betterment cho phép mua bán ETF tự do.

Thứ hai, qua công ty đầu tư: Một số công ty lớn có quỹ ETF riêng, bạn mở tài khoản và đầu tư trực tiếp.

Thứ ba, qua nhà môi giới tài chính: Mở tài khoản với các nhà môi giới uy tín như Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade. Một số có nền tảng như Robinhood, eToro, Mitrade cho đầu tư CFD, có hơn 35 ETF mới.

Chọn chiến lược phù hợp với bạn

Buy and Hold phù hợp người mới thích tiện lợi, không muốn theo dõi thị trường thường xuyên, đầu tư dài hạn.

DCA (Dollar Cost Averaging): Đầu tư đều đặn một số tiền cố định theo thời gian, giảm rủi ro mua giá cao. Phù hợp người có vốn hạn chế.

Rebalancing: Điều chỉnh danh mục định kỳ, bán cái cao, mua cái thấp. Thích hợp người có kinh nghiệm.

Chuyển ngành (Sector Rotation): Đầu tư vào ngành dự kiến tăng trưởng, phù hợp người có dữ liệu.

Phân bổ tài sản (Asset Allocation): Đa dạng hóa các loại tài sản để giảm rủi ro chung.

Các yếu tố quan trọng khi chọn

• Mục tiêu: Đầu tư ngắn hạn hay dài hạn?
• Rủi ro: Chấp nhận rủi ro cao, trung bình hay thấp?
• Thời gian: Dự định đầu tư bao lâu?
• Vốn: Nhiều hay ít?
• Kinh nghiệm: Mới bắt đầu hay đã có kinh nghiệm?

Tóm lại

Việc chọn nhà môi giới và cổ phiếu ETF nào phù hợp phụ thuộc vào mục tiêu, nhu cầu và kinh nghiệm cá nhân của bạn. Cân nhắc phí, sự tiện lợi và các đặc điểm khác.

Quan trọng nhất là có kiến thức và hiểu rõ về đầu tư ETF. Nghiên cứu kỹ từng quỹ, rủi ro đi kèm và xem nó có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn không. Với nghiên cứu tốt, bạn sẽ tìm ra ETF phù hợp và nhà môi giới dịch vụ tốt.