Tại sao việc cải tổ công nghệ của Aviso Wealth lại quan trọng đối với lĩnh vực quản lý tài sản của Canada

Khi một nền tảng tài sản lớn thực hiện một thay đổi hạ tầng đáng kể, điều đó báo hiệu điều gì đó quan trọng về hướng đi của ngành công nghiệp. Quyết định hợp nhất hoạt động của Aviso Wealth dựa trên nền tảng công nghệ của Broadridge—bao gồm cả động cơ xử lý Dataphile—là một ví dụ điển hình về cách quy mô và phức tạp về quy định đang định hình lại quản lý tài sản tại Canada.

Thách thức: Chạy Hai Doanh Nghiệp Trên Hai Hệ Thống Riêng

Đây là nỗi đau vận hành mà hầu hết các công ty quản lý tài sản phải đối mặt: nếu bạn có giấy phép dưới cả MFDA (quỹ tương hỗ) và IIROC (chứng khoán), về cơ bản bạn đang vận hành hai doanh nghiệp có quy định riêng biệt. Truyền thống, điều đó có nghĩa là hai hệ thống công nghệ riêng biệt, hai cơ sở dữ liệu riêng biệt, hai quy trình riêng biệt. Không hiệu quả? Chắc chắn rồi. Chi phí cao? Còn hơn thế nữa.

Aviso Wealth, quản lý hơn $95 tỷ đô la tài sản qua các liên minh tín dụng, đối tác tổ chức, và cố vấn độc lập, không thể mở rộng hiệu quả theo mô hình đó. Công ty cần một nền tảng thống nhất có thể xử lý cả quá trình quỹ tương hỗ và chứng khoán mà không làm giảm tính tuân thủ ở bất kỳ khu vực pháp lý nào.

Giải pháp: Một Nền Tảng Cho Quy Định Song Song

Đây là nơi giải pháp Dataphile của Broadridge phát huy tác dụng. Nền tảng này đã xử lý các giao dịch chứng khoán và quỹ tương hỗ tại Canada hơn 25 năm, nghĩa là nó đã qua thử thách trong các chu kỳ quy định và điều kiện thị trường. Quan trọng hơn, nó được thiết kế đặc biệt để hỗ trợ các cố vấn, khách hàng, và hoạt động hậu cần cho cả các đại lý MFDA và IIROC trên một phiên bản duy nhất—điều mà hầu hết các hệ thống cũ không thể làm một cách rõ ràng.

Aviso Wealth hiện đang vận hành toàn bộ doanh nghiệp đại lý quỹ tương hỗ và môi giới chứng khoán dịch vụ toàn diện trên cùng một nền tảng công nghệ. Việc di chuyển quỹ tương hỗ đã hoàn tất vào tháng 1 năm 2021, sau khi công ty bắt đầu hợp tác với Broadridge từ năm 2006 để xử lý chứng khoán của IIROC.

Điều Này Nghĩa Là Gì Cho Ngành Công Nghiệp

Khi một nền tảng của Aviso Wealth quy tụ hạ tầng, nó thường báo hiệu một xu hướng rộng hơn:

Hiệu quả vận hành chiến thắng. Một cơ sở dữ liệu duy nhất loại bỏ các silo dữ liệu và giảm thiểu việc đối chiếu thủ công gây ra các vấn đề trong môi trường nhiều hệ thống. Đối với một công ty quản lý hơn $95 tỷ đô la, ngay cả tiết kiệm 1% trong vận hành cũng mang lại giảm chi phí đáng kể.

Tuân thủ dễ dàng hơn. Xử lý cả yêu cầu của MFDA và IIROC trên một nền tảng giảm diện tích tiếp xúc cho các lỗ hổng quy định. Khi bạn vận hành hai hệ thống riêng biệt, dễ bỏ sót điều gì đó hơn.

Quy mô trở nên khả thi. Aviso Wealth phục vụ hàng nghìn cố vấn tài chính trên toàn Canada qua các liên minh tín dụng, ngân hàng cộng tác, và khách hàng tổ chức. Khối lượng đó đòi hỏi hạ tầng vững chắc. Hợp nhất dựa trên công nghệ đã được chứng minh có nghĩa là công ty có thể phát triển mà không tăng đột biến về độ phức tạp vận hành.

Kết Luận

Quan hệ đối tác này phản ánh xu hướng của công nghệ quản lý tài sản: hợp nhất, tiêu chuẩn hóa và tích hợp. Khi các yêu cầu quy định ngày càng chặt chẽ và mong đợi của khách hàng về dịch vụ liền mạch tăng lên, các nền tảng có thể làm nhiều hơn với hạ tầng thống nhất sẽ có lợi thế cạnh tranh. Đối với Aviso Wealth, lợi thế đó là điều kiện then chốt để phục vụ ngành công nghiệp tài sản của Canada một cách hiệu quả.