Những hiểu biết chiến lược nổi bật khi LPL Focus 2023 quy tụ các nhà lãnh đạo ngành tại San Diego

Ghi Nhận Tham Dự Nhấn Mạnh Nhu Cầu Gia Tăng Về Tư Vấn Tài Chính

Hội nghị LPL Focus 2023 đã quy tụ khoảng 8.000 chuyên gia tài chính tại Trung tâm Hội nghị San Diego trong một chương trình kéo dài ba ngày tập trung vào bối cảnh phát triển của quản lý tài sản. Sự kiện nhấn mạnh một sự chuyển đổi căn bản trong ngành: cơ sở khách hàng chung mà mạng lưới cố vấn và tổ chức của LPL phục vụ—5 triệu gia đình Mỹ—đang đối mặt với sự phức tạp ngày càng tăng trong nhu cầu lập kế hoạch tài chính của họ.

Nghiên cứu thị trường từ Cerulli cho thấy các yếu tố hỗ trợ sự tăng trưởng này là đáng kể. Dự kiến tài sản quản lý bởi các cố vấn sẽ mở rộng từ $27 nghìn tỷ lên $37 nghìn tỷ trong thập kỷ tới, phản ánh cả xu hướng nhân khẩu học và sở thích ngày càng tăng đối với hướng dẫn cá nhân hóa thay vì các phương pháp dựa trên thuật toán.

Tái Tưởng Tượng Hoạt Động: Chủ Đề Trung Tâm Hội Nghị

Thay vì chỉ tập trung vào các sản phẩm mới, LPL Focus 2023 nhấn mạnh vào chuyển đổi hoạt động. Nội dung chính của chương trình xoay quanh việc giúp các chuyên gia tài chính loại bỏ ma sát hành chính trong khi xây dựng các dịch vụ phân biệt như tối ưu hóa thuế và chiến lược bảo hiểm. Matt Enyedi, giám đốc điều hành của Client Success, đã diễn đạt điều này là “Sức Mạnh của Bạn”—một nhận thức rằng các cố vấn hiện đại hóa mô hình kinh doanh của họ sẽ chiếm lĩnh thị phần không cân xứng khi nhu cầu tăng tốc.

Triết lý này mở rộng đến cách các công ty nên đón nhận sự thay đổi công nghệ. Greg Gates, Giám đốc Công nghệ của LPL Financial, đã trình bày quan điểm của công ty về trí tuệ nhân tạo sinh tạo: thay vì đe dọa vai trò của cố vấn, AI lại tăng cường nó. Công cụ Đánh Giá Quảng Cáo, mới được triển khai với khả năng AI tích hợp, thể hiện nguyên tắc này trong thực tế—đạt tỷ lệ phê duyệt tự động 60% cho nội dung tiếp thị, giúp rút ngắn thời gian ra thị trường cho các cố vấn.

Cơ Sở Hạ Tầng Công Nghệ: Mở Rộng Khả Năng Kỹ Thuật Số

Hội nghị đã giới thiệu một số cải tiến về hạ tầng nhằm nâng cao quy trình làm việc của khách hàng và cố vấn. Nền tảng Account View—truy cập qua ứng dụng di động với việc thiết lập tài khoản trong chưa đầy 60 giây—hiện tích hợp quản lý người thụ hưởng, chuyển khoản quỹ, gửi séc và tổng hợp tài khoản bên ngoài. Phương pháp bảng điều khiển hợp nhất này giảm ma sát trong quá trình onboarding khách hàng và theo dõi danh mục đầu tư.

Đối với các cố vấn quản lý dữ liệu, tích hợp của LPL với PreciseFP tự động hóa việc thu thập thông tin khách hàng qua hệ thống quy trình làm việc kết nối với các công cụ CRM và lập kế hoạch cốt lõi. Điều này loại bỏ việc nhập dữ liệu dư thừa và hợp lý hóa quy trình mở tài khoản mới. Bên cạnh đó, hợp tác với AdobeSign cho phép thực hiện tài liệu từ xa, trong khi bảng điều khiển chữ ký điện tử mới cung cấp khả năng theo dõi và kiểm soát.

Nhìn về năm 2024, LPL sẽ giới thiệu ClientWorks Rebalancer—một hệ thống giao dịch và cân bằng lại linh hoạt, thiết kế cho các phòng ban ở mọi quy mô và trình độ phức tạp.

Dịch Vụ Tư Vấn Toàn Diện: Vượt Ra Quản Lý Tài Sản

Khi các nhà đầu tư ngày càng mong đợi kế hoạch tài chính toàn diện, Hội nghị LPL Focus 2023 đã làm nổi bật các kiến trúc dịch vụ mở rộng. Dịch vụ Paraplanning cho phép các cố vấn mở rộng quy mô cung cấp kế hoạch tài chính, trong khi các khả năng lập kế hoạch thuế nâng cao kết nối các cố vấn với các CPA và chuyên gia thuế đủ điều kiện. Dịch vụ High Net Worth hiện bao gồm lập kế hoạch di sản, chiến lược từ thiện và phối hợp bảo hiểm.

Practice Hub, hiện đang triển khai như một bảng điều khiển phân tích kinh doanh trung tâm trong ClientWorks, giúp các cố vấn theo dõi các chỉ số hiệu suất chính, so sánh với các đối thủ cạnh tranh và xác định các cải tiến hoạt động. Đối với các công ty nhỏ đến trung bình, CFO Essentials cung cấp hỗ trợ hướng dẫn trong đo lường KPI và phân khúc khách hàng.

Bình Luận Cấp Cao và Quan Điểm Ngành

Chủ tịch kiêm CEO của LPL Financial, ông Dan Arnold, đã phát biểu về tầm nhìn của hội nghị: “Chúng tôi lạc quan về tương lai của tư vấn tài chính và chiến lược của chúng tôi để giúp các cố vấn và tổ chức biến cơ hội đại dương xanh thành hiện thực.” Cảm xúc này phản ánh sự tự tin rằng các cố vấn áp dụng các công cụ và khung làm việc này sẽ vượt trội hơn các đối thủ không hoặc không muốn hiện đại hóa.

Sự kiện kéo dài ba ngày còn có các bài phát biểu chính từ Trung úy Nicole Malachowski (USAF Ret.) về động lực nhóm và hiệu suất, Doug Ostrover (Đồng sáng lập và CEO của Blue Owl Capital) về quan điểm thị trường vốn, và Erik Wahl, tác giả bán chạy và diễn giả TED, về cách tận dụng sự gián đoạn để cạnh tranh. Hội nghị kết thúc bằng màn trình diễn của Bryan Adams.

Vị Thế Ngành

LPL Financial phục vụ gần 22.000 cố vấn tài chính trên khoảng 1.100 doanh nghiệp và 550 công ty quản lý đầu tư đăng ký (RIA). Hội nghị Focus đã củng cố triết lý của LPL: vai trò của nhà cung cấp hạ tầng là trao quyền cho các cố vấn với các công cụ, giáo dục và sự phù hợp chiến lược để họ phục vụ khách hàng hiệu quả hơn. Với hơn 200 phiên breakout và một triển lãm có hơn 100 tổ chức đối tác, sự kiện đã cung cấp một cái nhìn toàn diện về quỹ đạo của hệ sinh thái quản lý tài sản hướng tới các thực hành cố vấn nâng cao AI, vận hành hiệu quả và cá nhân hóa cao.