Năm Năm RCIRX: Quỹ Thu nhập cố định này đã điều hướng biến động thị trường như thế nào

Quỹ Thu Nhập Tổng Return của Regan (RCIRX) vừa đạt một cột mốc quan trọng, đánh dấu năm thứ năm kể từ khi ra mắt vào tháng 10 năm 2020. Với 1,60 tỷ đô la Mỹ tài sản quản lý, quỹ đã mang lại lợi nhuận ổn định trong khi duy trì chiến lược tập trung vào thị trường trái phiếu.

Các số liệu Hiệu suất Nói Lên Chính Mình

Tính đến cuối tháng 9 năm 2025, RCIRX đã tạo ra lợi nhuận năm đạt 6,13% và lợi nhuận tích lũy 39,22% kể từ khi thành lập. Những con số này giúp quỹ đứng vững trong vị trí cạnh tranh mạnh mẽ—Morningstar xếp hạng tổng thể 4 sao và 3 năm trong số 253 quỹ tương tự trong danh mục trái phiếu phi truyền thống. Hiệu suất chuẩn hóa trong 1 năm của quỹ đạt 6,41%, phản ánh khả năng thực thi nhất quán trong các điều kiện thị trường khác nhau.

Triết lý Đầu tư Đằng Sau RCIRX

Regan Capital, thành lập năm 2011 và có trụ sở tại Dallas, quản lý khoảng 2,9 tỷ đô la Mỹ qua nhiều chiến lược khác nhau. RCIRX nổi bật nhờ quản lý chủ động các trái phiếu chất lượng cao, chiết khấu, đồng thời hướng tới giảm thiểu rủi ro tín dụng và nhạy cảm lãi suất so với các quỹ trái phiếu truyền thống. Tỷ lệ chi phí gộp 1,15% cung cấp khả năng tiếp cận thị trường chứng khoán nợ rộng lớn một cách tiết kiệm chi phí.

Skyler Weinand, giám đốc đầu tư và quản lý danh mục của công ty, nhấn mạnh rằng 5 năm qua đã thử thách các danh mục đầu tư ở nhiều khía cạnh—từ gián đoạn do đại dịch đến đỉnh điểm lạm phát và thay đổi chính sách của ngân hàng trung ương. Trong môi trường này, sự tập trung kép của RCIRX vào tạo thu nhập và quản lý rủi ro ngày càng trở nên phù hợp hơn cho các tổ chức và nhà đầu tư cá nhân tìm kiếm sự ổn định cho danh mục.

Tại Sao Thành Tích Này Quan Trọng

Kinh nghiệm của Weinand trong các sản phẩm cấu trúc và giao dịch chứng khoán thế chấp thế chấp mang lại chiều sâu cho phương pháp của quỹ. Các vai trò trước đây của ông tại các công ty như Cantor Fitzgerald và kinh nghiệm cấu trúc các chứng thư bảo đảm giúp RCIRX định vị như một phương tiện hoạt động hiệu quả trong các kịch bản kinh tế khác nhau. Quỹ đạt được điều này thông qua khả năng tiếp cận thanh khoản, minh bạch thị trường trái phiếu cố định mà không quá nhạy cảm với biến động lãi suất.

Ngoài cổ phần quỹ mở, Regan Capital còn vận hành các ETF niêm yết trên NYSE và các sàn châu Âu, cùng các phương tiện phát hành riêng lẻ và tài khoản quản lý riêng biệt, cho thấy một nền tảng đa dạng trong quản lý trái phiếu cố định.

Những Điều Nhà Đầu Tư Cần Biết

Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, và đầu tư vào quỹ mở mang theo những rủi ro vốn có. RCIRX đặc biệt liên quan đến rủi ro từ các chứng khoán có bảo đảm tài sản và thế chấp, bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro trả trước và khả năng vỡ nợ. Chứng khoán nợ thường giảm giá khi lãi suất tăng, với các trái phiếu có thời gian đáo hạn dài hơn chịu ảnh hưởng lớn hơn. Các chứng khoán có xếp hạng thấp hơn có nguy cơ mất vốn cao hơn so với các chứng khoán đầu tư có xếp hạng tốt.

Để tìm hiểu thêm về mục tiêu, rủi ro và chi phí của RCIRX, bản cáo bạch và tóm tắt cáo bạch cung cấp thông tin chi tiết. Quỹ có thành tích 5 năm cho thấy khả năng thực thi tốt các mục tiêu về thu nhập và lợi nhuận, tuy nhiên, các nhà đầu tư cần cân nhắc hoàn cảnh cá nhân và khả năng chịu đựng rủi ro khi quyết định phân bổ.