Cách Warren Buffett xây dựng sự nghiệp của mình: Bí quyết cổ điển để trở thành triệu phú

Ở tuổi 93, Warren Buffett là một minh chứng cho sức mạnh của việc đầu tư có kỷ luật. Nhà đầu tư huyền thoại này lần đầu trở thành triệu phú ở tuổi 32 vào năm 1962, khi Buffett Partnership vượt mốc $7 triệu đô la về giá trị. Đến năm 1985, ở độ tuổi mà nhiều người xem là đã nghỉ hưu, ông đã vượt qua ngưỡng tỷ phú. Hiện nay, với giá trị ròng vượt quá $139 tỷ đô la, Buffett vẫn nằm trong danh sách những cá nhân giàu nhất thế giới. Nhưng điều gì phân biệt hành trình của ông với những người khác? Câu trả lời nằm ở ba nguyên tắc đầu tư kiên định.

Sức mạnh của việc học hỏi liên tục

Sự nổi bật về tài chính của Buffett bắt đầu từ niềm đam mê không ngừng với tri thức. Ông mua cổ phiếu đầu tiên khi mới 11 tuổi, mở ra một sự nghiệp đầu tư suốt đời. Chìa khóa trong quá trình ra quyết định của ông? Nghiên cứu kỹ lưỡng. Buffett đọc khoảng 500 trang mỗi ngày, xem đây như một dạng lãi kép trí tuệ giúp xây dựng chuyên môn theo thời gian.

Khi đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng, Buffett đi sâu hơn phần lớn người khác. Ông xem xét kỹ lưỡng báo cáo thường niên của công ty, theo dõi hiệu suất lịch sử và hướng đi chiến lược của họ. Phương pháp điều tra kỹ lưỡng này biến các quyết định đầu tư từ những trò chơi may rủi thành những lựa chọn có căn cứ. Như Bill Gates đã từng nói cách đây nhiều thập kỷ, cách tiếp cận có hệ thống của Buffett trong việc xem xét doanh nghiệp thể hiện rõ triết lý của ông: biết rõ những gì bạn sở hữu trước khi sở hữu nó.

Nhận diện tài sản bị định giá thấp

Nền tảng tích lũy tài sản của Buffett dựa trên đầu tư dựa trên giá trị. Thay vì theo đuổi xu hướng thị trường hoặc cổ phiếu phổ biến, ông xác định các công ty giao dịch dưới giá trị nội tại của chúng trong khi vẫn có nền tảng vững chắc. Thường là các doanh nghiệp đã thành lập với lợi nhuận ổn định và lãnh đạo đáng tin cậy.

Bằng cách tập trung vào các công ty có hồ sơ hoạt động vững chắc và quản lý có nguyên tắc, Buffett liên tục xác định các khoản đầu tư tăng giá đáng kể theo thời gian dài. Phương pháp chọn lọc này—ủng hộ các doanh nghiệp đã được chứng minh với định giá chiết khấu—đã chứng minh là sinh lợi hơn nhiều so với các chiến lược giao dịch phản ứng. Lợi thế tuổi tác của Warren Buffett phần nào đến từ việc nhận biết sớm các cơ hội này và giữ vững niềm tin vào các lựa chọn của mình.

Đức tính của vốn kiên nhẫn

Có lẽ đặc điểm nổi bật nhất trong triết lý đầu tư của Buffett là sự không muốn bán ra. Trong khi có những cơ hội để thoái lui khi giá trị đạt đỉnh, ông vẫn giữ nguyên các khoản đầu tư bất chấp biến động ngắn hạn của thị trường. Điều này không xuất phát từ sự do dự mà từ một lập trường triết lý rõ ràng: của cải lâu dài tích lũy khi các khoản đầu tư không bị xáo trộn.

Sự kiên nhẫn của Buffett kéo dài qua nhiều thập kỷ. Ông tránh việc dự đoán thời điểm thị trường, từ chối ý tưởng rằng giao dịch thường xuyên sẽ tạo ra lợi nhuận vượt trội. Thay vào đó, ông để cho phép các phép tính của lãi kép hoạt động qua các năm và thập kỷ. Sự kiềm chế có kỷ luật này—giữ vững đầu tư vào các doanh nghiệp chất lượng—làm nổi bật kết quả của ông so với những người theo đuổi chiến lược tích cực hơn.

Bài học rút ra

Hành trình của Warren Buffett từ một nhà đầu tư trẻ tuổi trở thành một trong những cá nhân giàu có nhất lịch sử không phải là ngẫu nhiên. Những bài học trong hành trình của ông—việc học hỏi không ngừng, quyết định dựa trên giá trị, và đầu tư kiên nhẫn—vẫn phù hợp bất kể bạn đang ở độ tuổi hay trình độ kinh nghiệm nào. Thành công của ông chứng minh rằng việc xây dựng khối tài sản lớn đòi hỏi sự cam kết với các nguyên tắc cơ bản chứ không phải những mẹo vặt hay chiến lược thị trường thông minh.