5 bước để làm chủ việc mua cổ phiếu: Hướng dẫn thực hành cho nhà đầu tư mới bắt đầu

Các cổ phiếu đại diện cho một trong những phương tiện đầu tư có tiềm năng sinh lợi lâu dài lớn nhất. Trong kỷ nguyên số, bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào các thị trường tài chính toàn cầu từ chính ngôi nhà của mình, bất kể vị trí địa lý. Ngoài ra, yêu cầu về vốn ban đầu đã giảm đáng kể. Chỉ với $100 hoặc $200 bạn có thể bắt đầu sự nghiệp nhà đầu tư của mình.

Tuy nhiên, con đường đến thành công trong thị trường chứng khoán đòi hỏi một phương pháp luận vững chắc và có cấu trúc rõ ràng. Dưới đây, chúng tôi giới thiệu một quy trình 5 bước đã được chứng minh để học cách mua cổ phiếu một cách chuyên nghiệp và giảm thiểu rủi ro.

5 bước chính để mua cổ phiếu thành công

Quy trình tóm tắt trong các trụ cột cơ bản sau:

1. Xác định chiến lược đầu tư cá nhân của bạn
2. Xác định số vốn bạn sẽ đầu tư
3. Chọn nền tảng giao dịch đáng tin cậy
4. Xây dựng danh mục theo phân tích sâu
5. Thực hiện các giao dịch và quản lý vị thế một cách chủ động

Mỗi giai đoạn đề cập đến các khía cạnh khác nhau ảnh hưởng đến hiệu suất tài chính của bạn. Mặc dù thời gian thực hiện có thể thay đổi tùy theo tình hình cá nhân, nhưng 5 bước này cung cấp một lộ trình rõ ràng để xây dựng sự giàu có một cách chuyên nghiệp.

Bước 1: Thiết kế chiến lược đầu tư cá nhân của bạn

Trước khi biết cách mua cổ phiếu, bạn cần hiểu rõ về chính mình như một nhà đầu tư. Không có chiến lược chung nào phù hợp cho tất cả; mỗi người có hoàn cảnh riêng biệt đòi hỏi một cách tiếp cận cá nhân hóa.

Xác định hồ sơ nhà đầu tư của bạn

Để làm điều này, bạn cần đi sâu vào ba chiều chính:

Mục tiêu tài chính của bạn

Bạn đang đầu tư để làm gì? Muốn sinh lợi từ tiết kiệm, tạo thu nhập thụ động, tăng tiêu dùng hiện tại, đảm bảo tương lai hay tài trợ cho việc nghỉ hưu? Nếu không rõ ràng về mục tiêu, sẽ rất khó để thiết kế một chiến lược hợp lý.

Khung thời gian đầu tư

Bạn sẵn sàng giữ tiền trong bao lâu? Tuổi tác của bạn là yếu tố quyết định ở đây. Nhà đầu tư trẻ có thể tận dụng khung thời gian dài hơn 10+ năm (lâu dài), trong khi những người khác hoạt động trong 5-10 năm (trung hạn) hoặc ít hơn 5 năm (ngắn hạn). Yếu tố này ảnh hưởng trực tiếp đến việc lựa chọn các loại tài sản.

Khả năng chịu đựng rủi ro

Bạn có thể mất bao nhiêu tiền một cách thoải mái mà không hoảng loạn? Một số nhà đầu tư chấp nhận rủi ro mất toàn bộ vốn để đạt lợi nhuận cao; số khác ưu tiên sự ổn định. Phần lớn nằm ở mức trung bình. Khả năng chịu đựng rủi ro của bạn quyết định bạn nên giao dịch cổ phiếu tại chỗ hay các sản phẩm phái sinh có đòn bẩy.

Ba chiều của chiến lược đầu tư của bạn

1. Phong cách: Đầu tư vs. Đầu cơ

Đầu tư nghĩa là bỏ vốn vào các tài sản trong thời gian dài, tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức và tận dụng lãi kép. An toàn hơn nhưng lợi nhuận trung bình.

Đầu cơ nhằm kiếm lợi từ chênh lệch giá mua và bán, hoạt động trong ngắn hạn hoặc trung hạn. Mang lại lợi nhuận nhanh nhưng rủi ro cao hơn. Cả hai đều hợp lệ; chọn cái phù hợp với hồ sơ của bạn.

2. Quản lý: Chủ động vs. Thụ động

Quản lý chủ động yêu cầu bạn tự quản lý danh mục của mình, chọn và theo dõi các tài sản liên tục. Đòi hỏi thời gian và kiến thức sâu.

Quản lý thụ động ủy thác cho các chuyên gia qua quỹ chỉ số, ETF hoặc robot tư vấn. Phù hợp nếu bạn muốn ít công sức hơn mà vẫn đạt kết quả.

3. Phương pháp tiếp cận: Đa dạng hóa vs. Tập trung

Đa dạng hóa phân bổ đầu tư vào nhiều tài sản và nhóm tài sản, giảm rủi ro nhưng cũng giảm lợi nhuận. Thích hợp cho nhà đầu tư bảo thủ.

Tập trung đặt cược vào ít tài sản để tối đa hóa lợi nhuận, chấp nhận độ biến động cao hơn. Dành cho nhà đầu tư có kinh nghiệm và khả năng chịu đựng rủi ro cao.

Bước 2: Phân bổ vốn đầu tư một cách thông minh

Sau khi xác định chiến lược, đã đến lúc xác định số tiền bạn sẽ đầu tư. Dưới đây là các khuyến nghị quan trọng:

• Chỉ đầu tư số tiền bạn có thể mất mà không ảnh hưởng đến các chi phí khác
• Không vay mượn để đầu tư chứng khoán
• Không chạm vào quỹ dự phòng khẩn cấp hoặc tiết kiệm dự trữ
• Thực hành trên tài khoản demo trước khi dùng tiền thật
• Chỉ dành vốn khi đã tạo ra lợi nhuận ổn định qua các mô phỏng

Bao nhiêu vốn cần để bắt đầu?

Yêu cầu khác nhau tùy theo loại giao dịch:

Mua cổ phiếu tại chỗ: Yêu cầu vốn lớn, thường tối thiểu $5,000, vì bạn mua tài sản thực. Điều này giúp bạn trở thành cổ đông có quyền nhận cổ tức.

Giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch): Nhờ đòn bẩy, bạn chỉ cần một phần nhỏ vốn so với mua cổ phiếu tại chỗ. Với $100-$200 bạn đã có thể bắt đầu, mặc dù phải chấp nhận rủi ro cao hơn. CFD cho phép bạn đặt cược tăng hoặc giảm mà không sở hữu tài sản cơ sở.

Quản lý rủi ro để bảo vệ vốn của bạn

Không có chiến lược quản lý rủi ro, bạn sẽ nhanh chóng mất tiền. Áp dụng các quy tắc sau:

• Xác định mức rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch: Không rủi ro quá 1-3% tổng vốn cho mỗi vị thế. Giúp hạn chế thiệt hại do sai sót.

• Sử dụng lệnh dừng lỗ (stop loss): Đặt trước mức lỗ tối đa cho mỗi giao dịch. Chú ý: với cổ phiếu tại chỗ, các “gap” có thể xuyên thủng stop loss của bạn.

• Thiết lập giới hạn hàng tháng: Xác định số tiền có thể mất hàng tháng, sau đó phân bổ giới hạn theo tuần, ngày và từng giao dịch. Giúp duy trì kỷ luật.

Bước 3: Chọn nền tảng giao dịch phù hợp với hồ sơ của bạn

Sau khi đã có chiến lược và vốn, bạn cần chọn nơi để giao dịch. Nền tảng là cánh cửa của bạn đến các thị trường.

5 tiêu chí quan trọng để đánh giá nền tảng

Quy định và uy tín

Chọn các nhà môi giới được đăng ký tại các khu vực có uy tín. Kiểm tra giấy phép, đánh giá chuyên môn và giải thưởng họ nhận được. Minh bạch về quy định là ưu tiên hàng đầu.

Phí giao dịch cạnh tranh

Phí là chi phí trực tiếp lớn nhất. So sánh các mức phí giữa các nền tảng. Nhà đầu tư nhỏ lẻ nên ưu tiên phí thấp.

Đa dạng sản phẩm

Có cổ phiếu, ETF, chỉ số, forex, tiền điện tử không? Đảm bảo nền tảng cung cấp các tài sản phù hợp với chiến lược của bạn.

Giao diện thân thiện

Dễ sử dụng không? Có công cụ phân tích đồ họa mạnh không? Nhà đầu tư ngắn hạn cần biểu đồ nâng cao; nhà đầu tư dài hạn cần ít phức tạp hơn.

Phương thức nạp/rút tiền

Tìm các phương thức đa dạng: thẻ tín dụng/debit, chuyển khoản ngân hàng, ví điện tử, tiền điện tử. Kiểm tra các phương thức này có thể dùng để nạp và rút tiền không.

Hỗ trợ khách hàng 24/5

Bạn cần có hỗ trợ qua chat, email hoặc điện thoại khi gặp sự cố.

Bước 4: Xây dựng danh mục chiến thắng với phân tích chuyên nghiệp

Đây là điểm then chốt: cách mua cổ phiếu cụ thể để tạo ra lợi nhuận.

Hai phương pháp phân tích thị trường chứng khoán

Phân tích cơ bản

Nghiên cứu nguyên nhân thay đổi giá, tìm kiếm sự chênh lệch giữa giá trị nội tại của cổ phiếu và giá thị trường. Chìa khóa: xác định cổ phiếu bị định giá thấp hơn nhiều so với giá trị thực của nó. Hữu ích cho các khoản đầu tư trung và dài hạn.

Phân tích kỹ thuật

Xem xét biểu đồ và các mẫu lịch sử để dự đoán xu hướng giá trong tương lai. Chìa khóa: xác định các tài sản bắt đầu các xu hướng tăng hoặc giảm. Phù hợp cho các nhà đầu cơ.

Kết hợp cả hai phương pháp: phân tích cơ bản trả lời các cổ phiếu nào nên mua, trong khi phân tích kỹ thuật xác định khi nào mua.

11 ngành kinh tế của thị trường chứng khoán

Thị trường chia thành 11 ngành (theo phân loại GICS):

1. Năng lượng
2. Vật liệu
3. Công nghiệp
4. Tiêu dùng không thiết yếu
5. Tiêu dùng hàng hóa
6. Y tế
7. Tài chính
8. Công nghệ Thông tin
9. Truyền thông
10. Dịch vụ công cộng
11. Bất động sản

Mỗi ngành có đặc điểm riêng. Xác định những ngành đang trong xu hướng tăng—đó là nơi có cơ hội.

Ví dụ thực tế: Xu hướng hiện tại

Ngành công nghệ đã thể hiện các biến động tăng đáng kể trong các giai đoạn gần đây. Các cổ phiếu như Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Tesla (TSLA) và Netflix (NFLX) đã tăng trưởng vượt trên 20-30% mỗi năm.

Ngoài ra, các chỉ số như S&P 500 và NASDAQ phản ánh mức tăng trung bình. Khi các chỉ số này tăng, phần lớn cổ phiếu cũng tăng theo. Theo dõi các chỉ số để đánh giá xem có đáng để đầu tư vào thị trường cụ thể hay không.

Các yếu tố then chốt để chọn cổ phiếu tốt nhất

• Phân tích chu kỳ kinh tế: Khu vực kinh tế đang ở giai đoạn nào? Phản ứng của ngành của công ty trong giai đoạn đó ra sao? Hệ số Beta cung cấp manh mối.

• Theo dõi lãi suất: Thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến định giá. Lãi suất tăng làm giảm giá, đặc biệt trong công nghệ và truyền thông. Lãi suất giảm thúc đẩy tăng giá.

• Theo dõi lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu: Chỉ số này cho biết công ty có tạo ra lợi nhuận bền vững cho cổ đông không. Tăng trưởng lợi nhuận thường dẫn đến tăng giá. Theo dõi kết quả hàng quý.

Bước 5: Thực hiện các giao dịch và quản lý vị thế để tối đa hóa lợi nhuận

Bây giờ bạn đã có danh mục, đã đến lúc giao dịch. Bước này đòi hỏi một phương pháp luận giao dịch có cấu trúc.

Hệ thống đầu cơ là gì?

Là một tập hợp các quy tắc cụ thể giúp bạn giao dịch với lợi thế thống kê tích cực trong dài hạn. Được xây dựng dựa trên việc nhận diện các mẫu lặp lại dựa trên hành động giá và các chỉ số kỹ thuật.

Ví dụ về hệ thống dùng trung bình động và MACD:

1. Đường MACD cắt lên trên đường tín hiệu (mức 0)
2. Giá đóng cửa trên đường trung bình động exponential 100 kỳ
3. EMA-20 cắt lên trên EMA-100

Vậy: Mở vị thế mua, đặt Stop Loss tại mức thấp gần nhất, và đóng khi MACD cắt xuống dưới đường tín hiệu.

Tỷ lệ Lợi nhuận/Rủi ro là yếu tố quyết định

Kỳ vọng kỳ vọng tích cực phụ thuộc vào 2 yếu tố:

• Tỷ lệ chính xác: Bạn sẽ có bao nhiêu giao dịch thắng?
• Tỷ lệ Lợi nhuận/Rủi ro: Bạn kiếm được bao nhiêu so với mức bạn sẵn sàng mất?

Ví dụ: Nếu bạn thắng $1.43 nhưng rủi ro mất $1.74, tỷ lệ của bạn là 0.82 (lợi nhuận/rủi ro).

Ma trận kỳ vọng kỳ vọng:

• Tỷ lệ 4:1 cần 20% giao dịch thắng để có lãi
• Tỷ lệ 2:1 cần 33% giao dịch thắng
• Tỷ lệ 1:1 cần 50% giao dịch thắng
• Tỷ lệ 0.5:1 cần 66% giao dịch thắng
• Tỷ lệ 0.25:1 cần 90% giao dịch thắng

Kết luận: Càng cao tỷ lệ Lợi nhuận/Rủi ro, càng ít cần tỷ lệ thắng cao. Theo đuổi các tỷ lệ cao, nhưng nhớ rằng: tỷ lệ cao ít khả năng xảy ra hơn tỷ lệ thấp.

Đòn bẩy trong giao dịch CFD

CFD được giao dịch với đòn bẩy nhân đôi vốn khả dụng của bạn. Ví dụ:

• Vốn khả dụng: $3,500
• Giá cổ phiếu: $325.24
• Để mua 100 cổ phiếu tại chỗ cần: $32,524
• Với đòn bẩy 10x, bạn cần ký quỹ ban đầu 10%: $3,252.40

Đòn bẩy làm tăng lợi nhuận VÀ thua lỗ. Sử dụng cẩn thận. Giữ đủ ký quỹ tự do để tránh bị gọi ký quỹ tự động đóng các vị thế thua lỗ.

Thực thi giao dịch thực tế

Để mở vị thế trên bất kỳ cổ phiếu nào:

1. Chọn kích thước lô (số lượng cổ phiếu)
2. Chọn mức đòn bẩy (1x cho cổ phiếu tại chỗ, đến 10x hoặc hơn trong CFD)
3. Đặt lệnh Take Profit (chốt lời) và Stop Loss (chốt lỗ)
4. Sử dụng lệnh giới hạn cho các điểm vào cụ thể

Chìa khóa: cân đối kích thước lô với đòn bẩy để duy trì ký quỹ an toàn.

Bạn đã sẵn sàng mua cổ phiếu năm 2024 chưa?

Sau khi làm chủ 5 bước này, bạn có một phương pháp luận vững chắc để cách mua cổ phiếu thành công. Theo quy trình này, khả năng sinh lợi bền vững của bạn sẽ tăng lên đáng kể.

Thị trường hiện tại có cả cơ hội tăng và giảm. Các nhà phân tích dự báo điều chỉnh giảm cho các chỉ số như S&P 500, trong khi những người khác dự đoán xu hướng tăng.

Lợi thế của giao dịch phái sinh là bạn có thể hưởng lợi từ CẢ hai hướng: thắng trong kịch bản giảm giá bằng cách giao dịch ngắn hạn, tận dụng các biến động tăng giá bằng cách giao dịch dài hạn.

Chọn nền tảng có quy định rõ ràng và đáng tin cậy, áp dụng quản lý rủi ro chặt chẽ, duy trì kỷ luật trong hệ thống của bạn, và bắt đầu với vốn nhỏ trong khi tích lũy kinh nghiệm. Thành công trong thị trường chứng khoán là quá trình dần dần, nhất quán và dựa trên các quy tắc.