Kiếm tiền khi thị trường tiền điện tử trở nên ảm đạm: 7 chiến lược đã được chứng minh

Thị trường tiền điện tử không phải lúc nào cũng đi lên. Thực tế, thị trường gấu xảy ra khoảng mỗi bốn năm và có thể kéo dài hơn một năm—chỉ cần nhìn vào “mùa đông crypto” từ 2017-2019 khi Bitcoin sụt giảm từ 20.000 đô la xuống còn 3.200 đô la. Nhưng vấn đề là: những người biết cách điều hướng các đợt suy thoái không chỉ sống sót qua chúng, họ còn kiếm lời từ chúng. Dưới đây là cách kiếm tiền trong thị trường gấu crypto thay vì chỉ đứng nhìn danh mục của bạn chảy máu đỏ.

Hiểu rõ thực tế về thị trường gấu

Thị trường gấu crypto không chỉ là giảm 20% như các thị trường truyền thống định nghĩa. Khi nguồn cung tràn ngập thị trường, niềm tin tan biến, và giá tiếp tục giảm—đôi khi hơn 90%—đó chính là thị trường gấu crypto. Nó tàn khốc, nhưng cũng có thể dự đoán được. Và điều có thể dự đoán được nghĩa là có thể kiểm soát được.

Chìa khóa là duy trì sự chủ động thay vì hoảng loạn bán tháo vào những thời điểm tồi tệ nhất. Hãy phân tích các bước thực sự hiệu quả.

Chiến lược 1: Triết lý HODL—Đôi khi không làm gì là bước đi tốt nhất

HODL (Giữ chặt để sống còn) nghe có vẻ đơn giản vì đúng vậy: mua các tài sản chất lượng và từ chối bán chúng bất kể biến động giá. Nhưng đó còn hơn cả đầu tư thụ động—đó là một lập trường tư tưởng.

Những người HODL thực sự tin vào công nghệ và tầm nhìn dài hạn. Họ bỏ qua các tin đồn hàng ngày, bỏ qua FUD (Fear, Uncertainty, Doubt), và tránh các giao dịch dựa trên FOMO. Điều này hoạt động tốt nhất nếu:

• Bạn thiếu thời gian hoặc kỹ năng để giao dịch trong ngày và đầu cơ ngắn hạn
• Bạn thực sự tin vào tương lai của crypto và khả năng biến đổi tài chính của nó
• Bạn có thể kiểm soát cảm xúc khi thấy danh mục giảm 50% mà không bán

Đối với những nhà đầu tư này, thị trường gấu chỉ là những chướng ngại vật trên hành trình dài hạn nhiều năm. HODLing giúp bạn tránh những quyết định cảm tính dẫn đến mất mát.

Chiến lược 2: Trung bình giá mua (DCA)—Biến biến động thành lợi thế của bạn

Thay vì cố gắng dự đoán chính xác thời điểm thị trường (spoiler: bạn không thể), trung bình giá mua (DCA) loại bỏ cảm xúc khỏi phương trình. Cam kết mua một lượng cố định của tài sản bạn chọn theo lịch trình đều đặn—ví dụ, $100 mua Bitcoin mỗi thứ Hai.

Lý do điều này hiệu quả trong thị trường gấu:

• Khi giá thấp, bạn mua được nhiều coin hơn
• Bạn tích lũy tài sản trong khi phần lớn người khác hoảng loạn
• Các đợt giảm giá trở thành cơ hội mua vào, không phải thảm họa
• Bạn không còn quá chú trọng vào biến động ngắn hạn

Cơ chế đơn giản:

1. Chọn tài sản của bạn $100 Bitcoin, Ethereum hoặc lựa chọn niềm tin của bạn(
2. Chọn số tiền )$50, $100, $500—tùy theo ngân sách của bạn(
3. Đặt lịch trình )hàng tuần, hai tuần một lần, hàng tháng(
4. Sử dụng sàn giao dịch uy tín và lưu trữ an toàn

Các nhà kinh tế khuyên dùng DCA cho các nhà giao dịch chưa có nhiều kinh nghiệm, nhưng các chuyên gia dày dạn cũng sử dụng vì nó hợp lý về mặt cơ học trong thời kỳ suy thoái.

Chiến lược 3: Xây dựng danh mục crypto đa dạng để vượt qua bão tố

Chỉ một đồng coin hoặc một chiến lược là quá rủi ro. Một danh mục được xây dựng tốt phân tán rủi ro của bạn qua các tài sản và lĩnh vực khác nhau, nghĩa là một sự sụp đổ không làm bạn mất hết.

Đa dạng theo loại tài sản:

• Bitcoin đóng vai trò như trụ cột của thị trường. Đây là crypto ổn định nhất, được các tổ chức ưa chuộng, và có nguồn cung hạn chế. Ít bùng nổ hơn altcoin, nhưng đáng tin cậy hơn.
• Altcoin mang nhiều rủi ro hơn nhưng tiềm năng lợi nhuận cao hơn. Bao gồm các dự án blockchain, token, và các dự án đặc thù.
• Stablecoin như tiền mặt dự phòng—giữ các khoản tương đương tiền mặt trong khi chờ đợi điểm vào tốt hơn hoặc các cơ hội lớn.
• NFTs và các tài sản thay thế mang lại khả năng tiếp xúc với Web3, GameFi, metaverse, và nghệ thuật kỹ thuật số.

Đa dạng theo vốn hóa thị trường:

• Các dự án vốn hóa lớn: ổn định hơn, ít biến động hơn
• Vốn trung bình: cân bằng rủi ro và lợi nhuận
• Vốn nhỏ: biến động cao, tiềm năng tăng trưởng lớn )nếu bạn có thể chịu đựng(

Đa dạng theo lĩnh vực:

• Chuỗi Layer-1, giải pháp mở rộng Layer-2, giao thức DeFi, dự án AI, hệ sinh thái AR/VR

Trước khi mua bất cứ thứ gì, hãy nghiên cứu kỹ:

• Đọc whitepaper—hiểu rõ dự án thực sự làm gì
• Phân tích tokenomics—kiểm tra các chính sách khuyến khích bền vững và kiểm soát lạm phát
• Xem xét lịch sử giá—nhìn ra các mô hình pump-and-dump

Phương pháp đa dạng giúp danh mục của bạn ổn định hơn trong khi vẫn tiếp xúc với phần tăng trưởng của thị trường khi chu kỳ chuyển hướng.

Chiến lược 4: Bán khống—Kiếm lời khi giá giảm

Trong khi phần lớn nhà đầu tư hoảng loạn trong thị trường gấu, các nhà giao dịch tinh vi lại đi theo hướng ngược lại: họ bán khống.

Bán khống có nghĩa là vay crypto ở mức giá hiện tại, bán ngay lập tức, chờ giá giảm, rồi mua lại với giá thấp hơn và hoàn trả để kiếm lời. Đây về cơ bản là đặt cược vào giá giảm—và trong thị trường gấu, cược này thường thành công.

Lưu ý quan trọng: Đây là chiến lược nâng cao với rủi ro thực sự. Nếu giá tăng thay vì giảm, khoản lỗ của bạn có thể vượt quá khoản đầu tư ban đầu. Chỉ sử dụng khi bạn hiểu rõ cơ chế và có khả năng chấp nhận mất tiền. Nhiều nhà giao dịch dùng hợp đồng tương lai để bán khống với các tham số rủi ro đã được xác định.

Chiến lược 5: Phòng ngừa rủi ro (Hedging)—Bảo vệ lợi nhuận trong khi vẫn tiếp xúc

Hedging là chiến lược phòng thủ: bạn cấu trúc các vị thế sao cho thiệt hại trong một phần bù đắp cho lợi nhuận trong phần khác.

Trong thực tế, nếu bạn nắm giữ Bitcoin, bạn có thể bán khống một lượng tương đương qua hợp đồng tương lai. Nếu Bitcoin sụt giảm, vị thế mua dài hạn mất giá trị nhưng vị thế bán khống có lợi, bù đắp thiệt hại. Chi phí duy nhất là phí giao dịch—một khoản nhỏ để bảo vệ danh mục.

Hedging sử dụng các công cụ phái sinh )hợp đồng tương lai và quyền chọn( để tạo ra cân bằng này. Rất hữu ích cho các nhà giao dịch muốn tiếp xúc với thị trường mà không phải theo từng đợt sóng.

Chiến lược 6: Đặt lệnh mua giới hạn ở mức giá điên rồ

Hầu hết các nhà giao dịch không bắt được đáy chính xác—những đợt sụt giảm xảy ra nhanh chóng và crypto giao dịch 24/7. Nhưng bạn có thể đặt lệnh giới hạn để mua ở mức giá cực thấp.

Chiến lược: đặt nhiều lệnh mua ở các mức thấp dần, những mức bạn nghĩ là “điên rồ thấp”. Hầu hết sẽ không kích hoạt, nhưng khi thị trường đột nhiên sụt giảm hoặc hoảng loạn bán tháo, các lệnh của bạn sẽ thực thi và bạn đã khóa được giá rẻ bèo. Đây là cách tích lũy thụ động mà không cần dự đoán chính xác thời điểm thị trường.

Chiến lược 7: Sử dụng lệnh dừng lỗ để tránh thua lỗ thảm khốc

Trong khi một số chiến lược nhằm kiếm lời, những chiến lược khác tập trung vào kiểm soát thiệt hại. Lệnh dừng lỗ tự động bán một phần hoặc toàn bộ vị thế của bạn nếu giá giảm xuống dưới mức nhất định.

Điều này giúp duy trì kỷ luật: bạn đã xác định điểm thoát trước khi cảm xúc chi phối. Không còn cảnh phải xem danh mục giảm 80% và hy vọng nó hồi phục—hệ thống tự cắt lỗ theo ngưỡng đã định. Nó cũng giúp bạn giảm bớt việc theo dõi liên tục danh mục, giảm căng thẳng và tránh các sai lầm do FOMO.

Các quy tắc thiết yếu áp dụng bất kể điều kiện thị trường

Chỉ mạo hiểm những gì bạn có thể mất. Crypto rất khó đoán. Ngay cả khi có chiến lược hoàn hảo, bạn vẫn có thể thua lỗ. Bắt đầu nhỏ, làm quen với giao diện, quan sát hành vi thị trường, và tăng dần quy mô.

Luôn cập nhật thông tin. Theo dõi tin tức, các chuỗi Twitter, cộng đồng Reddit, và các nhà giao dịch có ảnh hưởng. Quan sát các hoạt động của cá mập và các vị thế của nhà giao dịch chuyên nghiệp. Nhưng hãy dùng phán đoán của riêng bạn—đừng chỉ theo dõi người khác một cách mù quáng.

Nghiên cứu kỹ lưỡng. Đừng đầu tư dựa trên tin đồn hoặc sự hưng phấn trên mạng xã hội. Nghiên cứu đội ngũ, lịch sử dự án, và tầm nhìn cơ bản. Đảm bảo có mục tiêu thực sự ngoài việc đẩy giá lên.

Bảo vệ crypto của bạn đúng cách. Dù bạn dùng ví phần cứng )lưu trữ lạnh như Ledger hoặc Trezor( hoặc tài sản trên sàn, ưu tiên bảo mật. Ví lạnh thường an toàn hơn ví nóng cho các khoản dài hạn.

Đặt mục tiêu thực tế và xác định mức chịu đựng rủi ro từ đầu. Nhớ lý do bạn bắt đầu đầu tư. Nếu sự phấn khích khiến bạn chạy theo các đồng coin bạn không tin, hãy xem lại. Sử dụng lệnh chốt lời và dừng lỗ để giữ cảm xúc khỏi quyết định.

Kết luận

Thị trường gấu không phải là thảm họa—chúng là các chu kỳ. Bitcoin đã giảm hơn 90% nhiều lần, rồi chỉ sốt trở lại mức cao mới. Những người biết cách kiếm tiền trong thị trường gấu crypto không may mắn, họ theo các chiến lược.

Dù bạn HODL dài hạn, tích lũy qua DCA, đa dạng hóa ngành nghề, bán khống khi xuống, phòng ngừa rủi ro, hay đặt lệnh chiến lược, điểm chung là: bạn đang chơi tấn công thay vì phòng thủ. Thị trường gấu phân biệt nhà đầu tư hoảng loạn và những người chuẩn bị kỹ lưỡng. Các chiến lược trên cung cấp cho bạn một cuốn sổ tay để làm người thứ hai.