Những điều nhà đầu tư Đài Loan cần đọc: Làm thế nào để chọn đúng nền tảng giao dịch phù hợp từ top 10 công ty chứng khoán

Lựa chọn công ty chứng khoán - Những yếu tố then chốt cần hiểu rõ trước khi mở tài khoản

Đối với nhà đầu tư Đài Loan muốn bước vào thị trường cổ phiếu, trái phiếu hoặc quyền chọn hợp đồng tương lai, thách thức đầu tiên là: làm sao chọn công ty chứng khoán? Thị trường có nhiều lựa chọn, mỗi nơi đều tự quảng cáo ưu điểm của mình, nhưng thực sự phù hợp mới là tốt nhất. Trước khi giới thiệu các công ty chứng khoán, chúng ta hãy cùng xem xét những yếu tố đáng chú ý nhất khi lựa chọn.

1. Chiết khấu phí giao dịch — tưởng nhỏ nhưng thực ra khác biệt lớn

Tỷ lệ phí giao dịch chính thức của thị trường Đài Loan là 0.1425%, cả mua lẫn bán đều phải trả. Tuy nhiên, trong thực tế, đa số người đặt lệnh qua mạng đều có thể nhận được chiết khấu. Nhưng cần lưu ý, chính sách chiết khấu khác nhau tùy từng công ty, người giao dịch lớn có thể thương lượng tốt hơn.

Một số công ty chứng khoán vì cạnh tranh khách hàng đã giảm phí xuống mức cực thấp, nhưng có thể hệ thống không ổn định, tốc độ đặt lệnh chậm hoặc dịch vụ khách hàng không tốt. Vì vậy, phí giao dịch dù quan trọng nhưng không phải là tiêu chí duy nhất để chọn công ty chứng khoán.

2. Phần mềm giao dịch — Ứng dụng dễ dùng là tài sản vô hình nâng cao tỷ lệ thắng

Mỗi công ty chứng khoán đều cung cấp công cụ giao dịch miễn phí, nhưng độ đầy đủ chức năng và mượt mà trong thao tác khác nhau rất nhiều. Bạn cần xem giá real-time, phân tích kỹ thuật, số dư tài khoản, những chức năng cơ bản này đều có, nhưng ai làm tốt nhất sẽ tùy người dùng. Khuyên bạn nên tải thử để tìm ra cách thao tác phù hợp nhất trước khi quyết định.

3. Nguồn chứng khoán và điều kiện vay ký quỹ — Yếu tố vô hình quyết định độ linh hoạt của giao dịch

Các công ty lớn thường có nguồn chứng khoán (số lượng cổ phiếu có thể vay mượn) phong phú hơn, lãi suất vay cũng cạnh tranh hơn. Tỷ lệ vay ký quỹ của thị trường Đài Loan là 60% đối với cổ phiếu niêm yết, 50% đối với cổ phiếu OTC, nhưng lãi suất vay ký quỹ của các công ty dao động trong khoảng 6%~7%, chênh lệch 1% dài hạn cũng là khoản tiền không nhỏ. Nếu bạn thường xuyên dùng vay ký quỹ, các công ty lớn sẽ là lựa chọn tiết kiệm hơn.

Bản đồ thị trường các công ty chứng khoán Đài Loan năm 2024 — Top 10 công ty nội địa xếp hạng đầy đủ

Dựa trên tổng giá trị giao dịch cả năm ngoái, thứ hạng thị phần của 10 công ty chứng khoán nội địa Đài Loan như sau. Đây đều là các thương hiệu lâu đời, hoạt động nhiều thập kỷ, các loại hình giao dịch bao gồm cổ phiếu Đài Loan, Mỹ, Hồng Kông và các thị trường chính khác.

Nguồn: Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan

Phân tích so sánh phí giao dịch của 10 công ty chứng khoán hàng đầu — Nên chọn ai là hợp lý nhất?

Giao dịch cổ phiếu Đài Loan liên quan đến hai loại phí: phí giao dịch và thuế giao dịch. Thuế giao dịch cố định 0.3% chỉ tính khi bán, không thể thương lượng. Phí giao dịch thay đổi tùy theo công ty và khối lượng giao dịch.

Bảng chiết khấu phí đặt lệnh điện tử của các công ty

Thực tế có thể khác nhau khi mở tài khoản, phí chiết khấu có thể thương lượng với nhân viên môi giới

Ví dụ tính chi phí thực tế

Ví dụ mua bán 5 cổ TSM (TSMC), giá mua 430, bán 450, ước tính chi phí:

Tổng chi phí giao dịch là 10,512 TWD. Nếu thương lượng được chiết khấu thấp hơn, chi phí còn giảm nữa.

Đầu tư cổ phiếu quốc tế — Lựa chọn khác của nhà đầu tư Đài Loan

Nhiều nhà đầu tư Đài Loan muốn đầu tư Mỹ, Hồng Kông nhưng thấy chi phí không hợp lý. Giao dịch qua dịch vụ ủy thác quốc tế của các công ty nội địa thường có phí cao hơn. Lúc này, dùng trực tiếp nền tảng của các công ty chứng khoán quốc tế có thể tiết kiệm hơn.

( Ba nền tảng đầu tư quốc tế phổ biến nhất

Mitrade — Lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư nhỏ lẻ và đam mê đòn bẩy

Mitrade là nền tảng giao dịch hợp đồng chênh lệch)CFD### toàn cầu, cung cấp cổ phiếu Mỹ, Hồng Kông, chỉ số, ngoại hối, nguyên liệu, tiền ảo đa dạng. Được ASIC Úc quản lý, hỗ trợ đòn bẩy từ 1 đến 200 lần, giao dịch hai chiều không giới hạn.

Điểm nổi bật: Không phí hoa hồng(chỉ thu phí chênh lệch giá thấp), yêu cầu tối thiểu gửi tiền chỉ 50 USD(, dịch vụ khách hàng 24/7 tại Đài Loan, hỗ trợ nạp tiền bằng TWD, có tài khoản demo miễn phí. Phù hợp cho nhà đầu tư nhỏ dùng đòn bẩy để tăng quy mô giao dịch.

Interactive Brokers)盈透證券( — Lựa chọn hàng đầu cho nhà giao dịch lớn

Thành lập từ 1977, là công ty chứng khoán quốc tế lâu đời, giao dịch đa dạng sản phẩm như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ, ETF, hợp đồng tương lai, ngoại hối. Hỗ trợ nhiều thị trường quốc tế)Mỹ, Anh, Đức, Nhật, Hàn(, không yêu cầu số dư tối thiểu, phí mỗi cổ phiếu chỉ 0.005 USD.

Điểm nổi bật: Đầy đủ sản phẩm, phù hợp phân bổ tài sản, chi phí hợp lý cho nhà đầu tư lớn. Lưu ý, tài khoản ký quỹ cần duy trì trên 2,000 USD.

Firstrade — Đối tác lý tưởng cho đầu tư ETF định kỳ

Công ty chứng khoán trực tuyến của Mỹ, tập trung dịch vụ giảm giá, được FINRA quản lý và bảo vệ bởi SIPC. Giao dịch cổ phiếu, ETF, quỹ chung, quyền chọn đều miễn phí hoa hồng. Giao diện đơn giản, trực quan, được nhà đầu tư Đài Loan yêu thích.

Điểm nổi bật: Không phí hoa hồng, dễ thao tác, phù hợp người mới. Nhược điểm là phí rút tiền cao)25 USD mỗi lần(, không phù hợp giao dịch rút tiền thường xuyên.

) So sánh đầy đủ 3 nền tảng

3 bước mở tài khoản công ty chứng khoán quốc tế

Bước 1: Đăng ký trực tuyến

Lấy ví dụ Mitrade, điền email, đặt mật khẩu, chọn đồng tiền giao dịch chính là hoàn tất đăng ký. Hệ thống sẽ mở luôn tài khoản demo để luyện tập.

Bước 2: Hoàn tất xác minh KYC và nạp tiền

Gửi giấy tờ xác thực danh tính, sau đó có thể bắt đầu giao dịch thật. Mitrade hỗ trợ Skrill, Poli, thẻ tín dụng)Visa/Mastercard$10 , chuyển khoản quốc tế, chỉ cần 50 USD là có thể bắt đầu.

Bước 3: Tìm kiếm sản phẩm và bắt đầu giao dịch

Đăng nhập trang giao dịch, nhập tên hoặc mã cổ phiếu vào thanh tìm kiếm, chọn mục tiêu rồi đặt lệnh. Nền tảng hỗ trợ giao dịch qua điện thoại, web, PC đa nền tảng.

Lời khuyên cuối cùng

Khi đầu tư cổ phiếu, trái phiếu hoặc hợp đồng quyền chọn tại Đài Loan, bắt buộc phải mở tài khoản tại công ty chứng khoán có phép. Các công ty nội địa có lợi thế về sự tiện lợi, an toàn, phí giao dịch hợp lý.

Tuy nhiên, nếu mục tiêu là thị trường quốc tế, tìm đến các công ty chứng khoán quốc tế trực tiếp thường tiết kiệm hơn. Dù chọn cách nào, hãy nhớ: so sánh phí chiết khấu, phần mềm đặt lệnh mượt mà, nguồn chứng khoán dồi dào, điều kiện vay ký quỹ, chất lượng dịch vụ. Mỗi công ty đều có ưu điểm riêng, tìm ra nơi phù hợp nhất với phong cách giao dịch và quy mô vốn của bạn mới là quyết định sáng suốt. Chúc bạn đầu tư thành công!