Năm lựa chọn chính cho kênh đầu tư vàng, nhà đầu tư nên vào thị trường như thế nào để tiết kiệm chi phí nhất?

Giá vàng sẽ đạt mức cao mới vào năm 2025, liệu nó có còn tham gia thị trường ngay bây giờ?

Trong những năm gần đây, tình hình quốc tế không ổn định và lạm phát tiếp tục leo thang, và vàng, với tư cách là tài sản trú ẩn an toàn truyền thống, một lần nữa trở thành trọng tâm đầu tư. Đánh giá từ dữ liệu, giá vàng biến động dữ dội trong giai đoạn 2022-2023, dao động liên tục trong khoảng từ 2.000 USD đến 1.700 USD. Bước sang năm 2024, giá vàng bắt đầu tăng tất cả, thiết lập mức cao kỷ lục. Tính đến năm 2025, giá vàng đã vượt mốc 3.700 USD và các tổ chức dự đoán rằng vẫn còn dư địa để tăng trưởng hơn nữa trong ngắn hạn.

Có nhiều yếu tố thúc đẩy sự gia tăng của giá vàng - kỳ vọng về việc cắt giảm lãi suất của Midlands, việc mua vàng kỷ lục của các ngân hàng trung ương toàn cầu (lượng mua ròng vàng của các ngân hàng trung ương toàn cầu đạt 1.045 tấn vào năm 2024, vượt quá 1.000 tấn trong ba năm liên tiếp) và rủi ro địa chính trị gia tăng. Nhưng điều mà các nhà đầu tư cần hiểu làXu hướng ngắn hạn của giá vàng đầy bất ổn và trọng tâm không phải là suy đoán về mức giá mà là tìm ra chiến lược vào lệnh phù hợp với bạn.

Làm thế nào để mua vàng là tiết kiệm chi phí nhất? Làm rõ mục tiêu đầu tư của bạn trước

Trước khi chọn cách mua vàng, trước tiên bạn phải tự hỏi mình một câu hỏi:Bạn muốn giữ nó trong một thời gian dài để bảo toàn giá trị của nó, hay bạn muốn kiếm tiền nhanh chóng thông qua chênh lệch giá?

Lộ trình bảo toàn giá trị lâu dài: Thích hợp để mua vàng vật chất, sổ tiết kiệm vàng hoặc ETF vàng, các phương thức này có rủi ro tương đối thấp, thanh khoản trung bình và chi phí giao dịch không đặc biệt cao. Nhược điểm là năng suất ổn định và sẽ không có lợi nhuận gió.

Các tuyến giao dịch ngắn hạn: Nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro nhất định, hợp đồng tương lai vàng và CFD vàng(CFD)Nó có thể mang lại cơ hội lợi nhuận cao hơn. Cả hai công cụ đều hỗ trợ hoạt động hai chiều và đòn bẩy, cho phép giao dịch liên tục 24 giờ, phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Bảng so sánh chi phí của năm kênh đầu tư vàng chính

Phân tích năm cách mua vàng từng cái một

1. Vàng vật chất – Tùy chọn truyền thống với rủi ro tối thiểu

Vàng vật chất bao gồm vàng miếng, thỏi vàng, tiền kỷ niệm, v.v., có thể mua tại ngân hàng hoặc tòa nhà bạc. Ưu điểm là rủi ro thấp và dễ hiểu, trong khi nhược điểm là đơn giá cao, chi phí lưu trữ cao và thanh khoản kém.

Người mua được đề xuất: Đối với các thỏi vàng nặng hơn 100 gram, tránh trang sức vàng và vàng miếng nhiều màu sắc, vì phí gia công và xử lý các sản phẩm như vậy sẽ làm tăng giá thành rất nhiều.

Nhắc nhở về thuế: Các giao dịch vàng vật chất vượt quá 5 Đài tệ cần kê khai thu nhập thương mại tạm thời cá nhân, được tính theo tỷ lệ lợi nhuận ròng là 6%.

2. Sổ tiết kiệm vàng - vàng giấy điện tử, tiết kiệm rắc rối khi lưu trữ

Sổ tiết kiệm vàng là sản phẩm “vàng giấy” do ngân hàng tung ra, người mua không cần thực sự nắm giữ vật phẩm mà chỉ cần ghi nhận hạn mức nắm giữ thông qua tài khoản sổ tiết kiệm. Phí xử lý từ 0,5% ~ 1%, thuận tiện hơn vàng vật chất.

Ưu điểm: Có thể giao dịch nhỏ, hỗ trợ mua bằng đô la Đài Loan và ngoại tệ, đồng thời có thể đổi thành vàng vật chất.

Số phút: Bạn chỉ có thể mua thấp và bán cao, không thể bán khống; cần chịu rủi ro biến động tỷ giá; Các giao dịch thường xuyên tích lũy phí.

3. Gold ETF - Tốt nhất cho những người lười đầu tư

ETF vàng là quỹ chỉ số theo dõi giá vàng và phương thức giao dịch tương tự như mua cổ phiếu, với ngưỡng đầu tư thấp và thanh khoản tốt. Có nhiều ETF vàng để lựa chọn ở Đài Loan và Hoa Kỳ, với phí quản lý dao động từ 0,25% ~ 1,15%.

Ưu điểm: Giao dịch thuận tiện, phí minh bạch, phù hợp để nắm giữ lâu dài.

Số phút: Bạn chỉ có thể mua tăng chứ không phải bán; Có giới hạn thời gian giao dịch; Áp dụng phí quản lý hàng năm.

4. Hợp đồng tương lai vàng – sự lựa chọn của các nhà đầu tư chuyên nghiệp

Hợp đồng tương lai vàng là sản phẩm hợp đồng với vàng quốc tế là sản phẩm cơ bản và các nhà đầu tư kiếm được chênh lệch bằng cách mua và bán hợp đồng. Thị trường hợp đồng tương lai quốc tế hoạt động gần như 24 giờ một ngày, hỗ trợ giao dịch hai chiều, hoạt động ký quỹ và có tỷ lệ đòn bẩy lên đến 20~50 lần.

Ưu điểm: Giao dịch T + 0, hoạt động hai chiều, hoạt động suốt ngày đêm, thuế giao dịch cực thấp (chỉ 0,0000025).

Số phút: Có ngày hết hạn và chi phí hoán đổi; rủi ro đòn bẩy cao; giao hàng thực tế hoặc thanh lý bắt buộc là bắt buộc; Kỹ năng giao dịch chuyên nghiệp là bắt buộc.

5. CFD vàng – Nhanh chóng cho tiểu tư sản

CFD(CFD)Đây là một hợp đồng theo dõi vàng giao ngay, không liên quan đến giao hàng vật lý, không có giới hạn ngày hết hạn và linh hoạt hơn hợp đồng tương lai. Ngưỡng tối thiểu cực kỳ thấp, chỉ khoảng 20 đô la để bắt đầu giao dịch.

Ưu điểm: Rào cản đầu vào cực thấp, hoạt động hai chiều, giao dịch cả ngày T + 0, đòn bẩy có thể điều chỉnh, không có ngày hết hạn.

Số phút: Rủi ro đòn bẩy cao; Khả năng giao dịch là bắt buộc; Có một khoản phí để giữ một vị thế qua đêm.

Nhắc nhở về thuế: Thu nhập kiếm được thông qua CFD là thu nhập ở nước ngoài và hơn 100 Đài tệ trong một năm cần được tính vào thu nhập cơ bản cá nhân.

Hợp đồng tương lai vàng và CFD vàng, cái nào tốt hơn cho bạn?

Cả hai đều phù hợp để giao dịch ngắn hạn, nhưng có những điểm khác biệt rõ rệt:

• Đầu tư tối thiểuCFD thấp hơn, thậm chí giao dịch từ $20
• Giờ giao dịch: CFD dài hơn, thực sự 24 giờ một ngày
• Cơ cấu chi phí: Không có phí giao dịch đối với CFD và có thuế giao dịch đối với hợp đồng tương lai
• Linh hoạt: CFD không có rắc rối về ngày hết hạn và hợp đồng tương lai cần được trao đổi thủ công
• Thích hợp cho mọi ngườiCFD phù hợp với các nhà giao dịch ngắn hạn với số vốn nhỏ, trong khi hợp đồng tương lai phù hợp với các nhà đầu tư chuyên nghiệp có đủ tiền

Tại sao đầu tư vàng lại phổ biến như vậy?

Lý do tại sao vàng được phân bổ rộng rãi bởi các nhà đầu tư tổ chức không phải vì nó có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ, mà vì nó có thể mang lại sự chắc chắn -Trong thời kỳ thị trường hỗn loạn, vàng bảo vệ sức mua của tài sản.

Dữ liệu thực nghiệm cho thấy bất cứ khi nào xung đột địa chính trị, khủng hoảng tài chính hoặc lạm phát tăng, giá vàng thường tăng trước. Đó là lý do tại sao các danh mục đầu tư chuyên nghiệp thường khuyến nghị tỷ lệ phân bổ vàng không dưới 10%.

Cách mua vàng: Hành động ngay sau khi chọn chiến lược

Bất kể bạn chọn loại vàng nào và mua nó như thế nào,Điều quan trọng nhất là hành động ngay sau khi làm rõ mục tiêu đầu tư của bạn, thay vì đợi giá vàng tăng trở lại trước khi tham gia thị trường. Cho dù đó là bảo toàn giá trị dài hạn hay giao dịch ngắn hạn, tham gia thị trường sớm có thể mang lại nhiều cơ hội lợi nhuận hơn.

Hãy nhớ rằng: không có giải pháp tốt nhất tuyệt đối cho đầu tư vàng, chỉ có kế hoạch tốt nhất cho bạn. Lựa chọn dựa trên khối lượng vốn, khả năng chấp nhận rủi ro và tần suất giao dịch của chính bạn là bước đầu tiên để thành công.