Forex chơi như thế nào? Hiểu cơ bản về giao dịch ngoại hối

Forex là thị trường trao đổi ngoại tệ lớn nhất thế giới Theo dữ liệu, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường Forex toàn cầu năm 2567 ước tính khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ Với tính thanh khoản cao và các công cụ giao dịch đa dạng, thị trường này mở ra cơ hội cho nhiều nhóm nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận

Forex là gì và những điều cần biết trước khi bắt đầu

Giao dịch Forex là việc trao đổi và đầu cơ dựa trên biến động tỷ giá hối đoái giữa các đồng tiền khác nhau Khác với việc nắm giữ các loại tài sản khác, tiền tệ không có giá trị cố định mà giá của nó được xác định qua so sánh với các đồng tiền khác, gọi là cặp tiền (Currency Pairs)

Ví dụ, USD/THB nghĩa là so sánh giữa đô la Mỹ và baht Thái Trong đó (USD) là Đồng tiền cơ sở (Base Currency) và (THB) là Đồng tiền định giá (Quote Currency) Mua USD/THB ở mức 35.00 nghĩa là bạn mua 1 USD với giá 35 baht

Các lợi thế chính của giao dịch Forex

1. Thanh khoản cao: Thị trường lớn giúp việc mua bán diễn ra dễ dàng theo giá mong muốn

2. Thời gian giao dịch linh hoạt: Mở cửa gần như liên tục 24/5, nhà giao dịch có thể chọn thời điểm phù hợp

3. Các cặp tiền đa dạng: Có thể kiếm lợi nhuận cả trong thị trường tăng và giảm từ nhiều cặp tiền

4. Lợi ích từ đòn bẩy: Các công cụ phái sinh giúp tăng khả năng sinh lời

5. Dùng để đầu cơ và phòng ngừa rủi ro: Có thể phục vụ nhiều mục đích khác nhau

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Thị trường Forex chịu tác động của nhiều yếu tố gây biến động tỷ giá:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Điều chỉnh lãi suất và cung tiền ảnh hưởng nhanh nhất
• Thông tin kinh tế: Các chỉ số như lạm phát, tuyển dụng, cán cân thương mại thể hiện sức mạnh của nền kinh tế
• Chuyển dịch dòng vốn quốc tế: Chính sách thương mại, bầu cử, thay đổi chính phủ
• Tình hình thị trường tài chính toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa
• Tính an toàn của đồng tiền: Đô la và yên được xem là “Safe Haven” tăng cầu trong các khủng hoảng

Các phương pháp giao dịch Forex phù hợp cho người mới bắt đầu

1. Mua bán ngoại tệ thực (Spot Market)

Cách đơn giản là đổi một đồng tiền lấy đồng tiền khác, sau đó chờ tỷ giá biến động rồi đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ Ưu điểm là đơn giản, dễ thực hiện nhưng hạn chế là cần đặt cọc toàn bộ số tiền, ít lựa chọn đồng tiền, chi phí lưu giữ cao và spread thường lớn, không phù hợp giao dịch ngắn hạn

2. Giao dịch hợp đồng tương lai dựa trên tỷ giá

Hợp đồng tương lai là sản phẩm chuẩn được giao dịch trên thị trường chính thức, có tính thanh khoản cao, dễ đặt lệnh trực tuyến, hỗ trợ đòn bẩy và có thể giao dịch gần như suốt ngày. Nhược điểm là quy mô hợp đồng lớn, yêu cầu vốn đầu tư đáng kể

3. Giao dịch CFDs trên tiền tệ

Giao dịch CFDs (Contracts for Difference) là việc mua bán hợp đồng phái sinh để kiếm lợi từ chênh lệch giá Thủ tục linh hoạt, thanh khoản tốt, giao dịch 24/5, hỗ trợ đòn bẩy và vốn ban đầu nhỏ, phù hợp cho nhà giao dịch mới bắt đầu với vốn ít Tuy nhiên, CFDs có thể rủi ro cao do sử dụng đòn bẩy lớn

Lựa chọn cặp tiền: Lựa chọn dành cho người mới bắt đầu

Việc chọn cặp tiền phù hợp giúp việc giao dịch dễ thành công hơn, cần xem xét:

• Thanh khoản: Cặp tiền phổ biến giúp mua bán đúng giá mong muốn
• Biến động: Tránh các cặp ít biến động hoặc quá biến động, chọn mức phù hợp
• Thời điểm giao dịch: Mỗi cặp có thời điểm thanh khoản và biến động phù hợp riêng
• Thông tin và yếu tố cơ bản: Nhà giao dịch có thể tận dụng các tin tức, dữ kiện

Các cặp tiền phổ biến cho người mới tập trade

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn, hoạt động mạnh trong giờ mở cửa châu Âu và Mỹ
• USD/JPY: Thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, biến động mạnh khi có chính sách của ngân hàng trung ương Nhật Bản, hoạt động nhiều trong giờ Tokyo và Mỹ
• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao, hoạt động nhiều trong giờ châu Âu và Mỹ mở cửa

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Chọn cặp tiền muốn giao dịch

Xác định cặp tiền phù hợp với phong cách đầu tư và mức rủi ro chấp nhận

Bước 2: Mở vị thế mua/bán

Kiểm tra giá hiện tại, phân tích kỹ thuật rồi gửi lệnh:

• Gửi lệnh mua (Buy): Khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá, nếu đúng sẽ có lợi nhuận, sai sẽ lỗ
• Gửi lệnh bán (Sell): Khi dự đoán đồng tiền giảm giá, đúng sẽ có lợi nhuận, sai sẽ lỗ khi đồng tiền tăng

Bước 3: Đặt điều kiện mua bán

Dùng Limit Order để đặt lệnh khi giá đạt điều kiện, đặt Stop Loss để tự động đóng vị thế khi giá chạm mức lỗ đã định

Bước 4: Theo dõi và đóng vị thế

Theo dõi biến động giá, mức ký quỹ, đóng lệnh khi đạt lợi nhuận mục tiêu hoặc cắt lỗ theo kế hoạch

Bước 5: Đánh giá và điều chỉnh

Xem lại các điểm sai sót, thành công để điều chỉnh chiến lược cho lần sau Vì giao dịch là quá trình liên tục, việc tìm ra “công thức thành công” và áp dụng lặp lại rất quan trọng

Các lưu ý khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy, cần cẩn trọng:

1. Dùng đòn bẩy quá cao: Đòn bẩy lớn tăng khả năng sinh lời nhưng cũng tăng nguy cơ bị buộc đóng lệnh, chọn mức phù hợp với biến động và vốn của bạn

2. Không chuẩn bị cho biến động: Tỷ giá hiện tại có độ biến động cao, đặc biệt trong các thời điểm công bố dữ liệu kinh tế, cần đặt Stop Loss và tránh các thời điểm có sự kiện lớn

3. Giao dịch quá nhiều: Giao dịch liên tục dễ dẫn đến quyết định thiếu sáng suốt, chỉ nên giao dịch theo kế hoạch đã định

Tóm lại

Forex là thị trường lớn, mở ra nhiều cơ hội cho nhà giao dịch, đặc biệt là giao dịch CFDs có tính thanh khoản cao, vốn nhỏ, phù hợp nhiều chiến lược. Người mới có thể dùng để thử nghiệm chiến lược mới hoặc phân tán rủi ro danh mục. Tuy nhiên, rủi ro cao đòi hỏi quản lý tốt, học hỏi liên tục và luyện tập đều đặn