Hướng dẫn toàn diện về đầu tư vàng: 6 phương pháp chính và lựa chọn đầu tư tài chính cùng cổ phiếu

Vàng tăng giá, tại sao hiện nay trở thành điểm nóng đầu tư?

Kể từ sau đại dịch bùng phát năm 2020, các ngân hàng trung ương toàn cầu đã liên tục bơm thanh khoản kích thích kinh tế, giá vàng từ mức 1500 USD đã liên tục tăng. Tính đến tháng 10 năm 2025, giá vàng quốc tế đã vượt qua mức 4.300 USD/oz, tăng hơn 104%. Đà tăng này phản ánh sự không chắc chắn của kinh tế toàn cầu và áp lực lạm phát.

Đối với nhóm trẻ mới bắt đầu quản lý tài chính, vàng tượng trưng cho điều gì? Nói đơn giản, đó là đại diện của tài sản ổn định, cũng là công cụ phân tán rủi ro quan trọng.

Tại sao nên đưa vàng vào danh mục đầu tư?

Tiền tệ cứng giữ giá trị chống lạm phát

Giá cả hàng năm đều tăng, trong khi lương không theo kịp. Nếu để tiền mặt lâu dài trong ngân hàng, sức mua sẽ dần mất đi. Giá trị của vàng lại khác — đó là tài sản vật chất, kim loại quý được công nhận toàn cầu, không bị mất giá do chính sách của một quốc gia nào đó. Dữ liệu lịch sử cho thấy, vàng đặc biệt hấp dẫn trong thời kỳ lạm phát cao.

Công cụ phòng ngừa rủi ro, chống đỡ rủi ro

Đừng xem vàng như công cụ kiếm lời, nó còn giống như bảo hiểm. Nếu danh mục toàn là cổ phiếu hoặc tiền điện tử, khi thị trường biến động, tài sản có thể giảm giá đột ngột. Sau chiến tranh Nga-Ukraine năm 2022, giá vàng đã tăng mạnh trong thời gian ngắn; gần đây do bất ổn chính sách thương mại gia tăng, vàng lại lập đỉnh mới.

Nhiều chuyên gia khuyên rằng, phân bổ 5%–15% tài sản vào vàng vừa giúp chống rủi ro, vừa không làm giảm đà tăng trưởng chung.

Đa dạng hóa giao dịch, phù hợp với người nhỏ vốn

Không nhất thiết phải mua vàng thỏi. Các công cụ như sổ tiết kiệm vàng, ETF, CFD, hợp đồng tương lai giúp các nhà đầu tư với quy mô vốn khác nhau đều có thể tham gia. Năm 2024, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của vàng đạt 227 tỷ USD, xếp sau chỉ số S&P 500, tính thanh khoản rất cao.

Cảm giác an tâm về tâm lý

Dù nghe có vẻ chủ quan, nhưng yếu tố tâm lý thực sự quan trọng. Khi nắm giữ vàng hoặc ETF vàng, trong thời kỳ biến động tài chính mạnh, thị trường biến động lớn, người đầu tư sẽ cảm thấy an toàn và ổn định hơn.

Vàng có thực sự giữ giá trị không? Sự thật ra sao

Về lý thuyết, đúng vậy, vàng là tài sản vật chất thực sự không bị mất giá như tiền giấy do chính sách. Nhưng thực tế phức tạp hơn nhiều.

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett không bao giờ đầu tư vào vàng, lý do là vàng không tạo ra của cải, không trả cổ tức. Nhìn dài hạn, trong 50 năm qua, dù vàng có trải qua nhiều đợt tăng giá lớn, nhưng chỉ có hai lần rõ ràng trong chu kỳ bò giá, còn lại phần lớn là đi ngang hoặc giảm. Trong khi đó, thị trường chứng khoán dù có thời điểm sụp đổ, xu hướng dài hạn vẫn tăng rõ ràng hơn.

Nói cách khác, ngắn hạn vàng có thể biến động mạnh, khả năng giữ giá không theo tuyến tính. Người mới đừng bị sốt vì đà tăng ngắn hạn hay theo đuổi theo đà, quan trọng là hiểu đặc tính của vàng và chọn chiến lược phù hợp.

So sánh các phương pháp đầu tư vàng: 6 cách, ưu nhược điểm từng loại

Phương pháp 1: Vàng vật chất (thỏi vàng, vàng miếng)

Cách truyền thống nhất, mua trực tiếp vàng vật chất. Có thể mua tại ngân hàng, tiệm vàng, cầm đồ.

Ưu điểm: Là tiền tệ cứng, có chức năng giữ giá, cảm giác thực tế Nhược điểm: Giá cao hơn, thanh khoản kém, chi phí lưu giữ cao, khi bán lại có thể bị hao hụt

Lưu ý: Ưu tiên chọn thỏi vàng và vàng miếng, khi mua cần kiểm tra thương hiệu, trọng lượng (độ tinh khiết 99.99%), chất lượng và giấy chứng nhận. Trang sức vàng và đồng xu kỷ niệm không phù hợp để đầu tư.

Phương pháp 2: Sổ tiết kiệm vàng (vàng giấy)

Ghi nhận dưới dạng giấy, thay thế vàng vật chất, giá theo giá vàng thị trường. Sau khi mua có thể đổi lấy vàng vật chất bất cứ lúc nào, nhưng khi đổi thành vàng vật chất rồi thì không thể chuyển lại thành sổ. Nhiều ngân hàng tại Đài Loan cung cấp dịch vụ này.

Ưu điểm: Giao dịch với số lượng nhỏ (từ 1 gram), mở tài khoản không phí, không lo lắng về lưu giữ Nhược điểm: Chi phí giao dịch cao, không lãi suất, không phù hợp giao dịch ngắn hạn

Phương pháp 3: ETF vàng

Quỹ mở niêm yết trên sàn chứng khoán, nhà đầu tư có thể mua bán như cổ phiếu. Ở Mỹ có ETF vàng lớn nhất thế giới — SPDR Gold ETF (GLD.US), tại Đài Loan có ETF Vua S&P Vàng Đảo Ngược (00674R.TW).

Ưu điểm: Tiếp cận dễ dàng, chi phí thấp, thao tác thuận tiện, phù hợp người mới, giao dịch theo thời gian thực Nhược điểm: Giao dịch bị giới hạn thời gian, do công ty quản lý quỹ vận hành, phải trả phí quản lý

Phương pháp 4: Cổ phiếu khai thác vàng

Giao dịch trực tiếp cổ phiếu các công ty khai thác vàng như Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US), Goldcorp (GG.US)…

Ưu điểm: Tiếp cận dễ, giao dịch thuận tiện, phí thấp Nhược điểm: Ảnh hưởng lớn bởi hoạt động của công ty, cấu trúc cổ đông, độ theo dõi giá vàng không hoàn toàn chính xác

Phương pháp 5: Hợp đồng tương lai vàng

Giao dịch hợp đồng tương lai vàng qua sàn hoặc mở tài khoản tại nhà môi giới. Các sàn chính gồm CBOT, CME, NYMEX của Mỹ. Hiện có hợp đồng vàng mini, mức tối thiểu cũng phải vài trăm USD.

Ưu điểm: Đòn bẩy cao, sử dụng vốn hiệu quả, giao dịch 24/7, có thể mua bán hai chiều Nhược điểm: Hợp đồng có hạn, cần thực hiện giao hàng hoặc chuyển đổi hợp đồng, đòn bẩy là con dao hai lưỡi, yêu cầu cao, không phù hợp người mới

Chú ý: Hợp đồng vàng thường là 100 oz/lệnh tiêu chuẩn, cần đóng vị thế hoặc đổi hợp đồng trước hạn.

Phương pháp 6: CFD vàng (Hợp đồng chênh lệch)

Theo dõi giá vàng thực tế qua hợp đồng XAUUSD. Thường mở tại các nhà môi giới ngoại hối, đặc điểm là giao dịch hai chiều T+0, không có ngày đáo hạn, quy tắc hợp đồng đơn giản.

Ưu điểm: Rất thấp ban đầu, giao dịch hai chiều, quy tắc đơn giản, phù hợp vốn nhỏ, không giới hạn thời gian, linh hoạt cao Nhược điểm: Đòn bẩy là con dao hai lưỡi, cần cẩn trọng

Chú ý: Chỉ cần 0.01 lot là có thể bắt đầu, giao diện đơn giản, chỉ cần 10 USD là có thể mở lệnh.

So sánh hợp đồng tương lai vàng và CFD vàng: Nên chọn cái nào?

Làm thế nào bắt đầu giao dịch vàng?

Bước 1: Chọn công cụ phù hợp

Dựa vào vốn, khả năng chịu rủi ro và phong cách giao dịch của bạn. Người giao dịch ngắn hạn phù hợp CFD hoặc hợp đồng tương lai, người giữ trung dài hạn phù hợp sổ tiết kiệm vàng hoặc ETF, nhà đầu tư bảo thủ có thể cân nhắc vàng vật chất.

Bước 2: Phân tích thị trường

Giá vàng chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố — tỷ lệ lạm phát, chính sách ngân hàng trung ương, tâm lý thị trường, xu hướng kinh tế. Có thể tham khảo các chỉ số phân tích kỹ thuật như tỷ lệ vàng bạc, vàng dầu để dự đoán xu hướng.

Bước 3: Lập kế hoạch giao dịch

Dù chọn phương pháp nào, cũng cần đặt điểm chốt lời, cắt lỗ, kiểm soát rủi ro từng lệnh. Công cụ đòn bẩy có thể nhân lợi nhuận, cũng nhân rủi ro — người mới nên bắt đầu với quy mô nhỏ, đòn bẩy thấp.

Kinh nghiệm đầu tư vàng: Hiểu rõ “nhịp điệu”

Theo dõi biến động giá vàng hàng ngày sẽ rất mệt mỏi. Thực tế, xu hướng dài hạn của vàng có quy luật riêng. Quan sát lịch sử cho thấy, vàng khoảng mỗi 10 năm sẽ trải qua một đợt bull rõ ràng, xen kẽ là các giai đoạn điều chỉnh vài năm.

Điều này liên quan chặt chẽ đến tình hình kinh tế, sức mạnh đồng USD, xu hướng lãi suất và tâm lý phòng ngừa rủi ro toàn cầu. Khi thị trường chứng khoán rung lắc, lạm phát tăng cao, triển vọng kinh tế không rõ ràng, vàng dễ được săn đón; ngược lại, khi kinh tế ổn định, thị trường chứng khoán thịnh vượng, vàng tạm thời có thể không còn hot.

Có người đề cập đến khái niệm “siêu chu kỳ” dài hạn — sự biến đổi cấu trúc kinh tế toàn cầu (như tăng trưởng nhanh của thị trường mới nổi, nhu cầu tài nguyên tăng vọt), vàng có thể duy trì đà tăng trong hơn một thập kỷ.

Với người mới, không cần theo dõi giá vàng từng ngày. Chỉ cần quan sát ba chỉ số chính: USD, lãi suất và tâm lý phòng ngừa rủi ro, là có thể phán đoán sơ bộ xem vàng có bước vào chu kỳ tăng mới hay không.

Phương án đầu tư vàng cho người nhỏ vốn

Đừng sợ ít vốn. Sổ tiết kiệm vàng, ETF hoặc nền tảng CFD trực tuyến đều cung cấp cơ hội vào thị trường với chi phí thấp. Nhiều nền tảng còn có chức năng mô phỏng giao dịch, giúp bạn luyện tập không rủi ro, quen dần quy trình rồi mới bỏ vốn thật.

Với nhà đầu tư muốn lướt sóng, CFD vàng vì chi phí thấp, linh hoạt hai chiều, hỗ trợ vốn nhỏ trở thành lựa chọn tốt. Nhưng nhớ — cẩn thận dùng đòn bẩy, tận dụng tốt các công cụ chốt lời, cắt lỗ, mới là con đường dài hạn.

Nguyên tắc vàng trong đầu tư vàng rất đơn giản: Hiểu rõ công cụ, tôn trọng rủi ro, giữ kiên nhẫn. Dù chọn phương pháp nào, ba nguyên tắc này luôn đúng.