Cách giao dịch Forex: Hướng dẫn toàn diện cho người mới bắt đầu

Thị trường Forex hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm 2567, trung bình mỗi ngày có khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ được giao dịch. Với tính thanh khoản cao và đa dạng các công cụ tài chính, thị trường này mang lại cơ hội cho các nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm tham gia tìm kiếm lợi nhuận.

Hiểu biết cơ bản về Forex trước khi bắt đầu giao dịch

Forex là gì

Phương pháp giao dịch Forex là mua bán các đồng tiền của các quốc gia khác nhau, không chỉ là giao dịch một đồng tiền duy nhất mà là giao dịch đồng tiền của hai quốc gia cùng lúc theo dạng “cặp tiền” (Currency Pairs)

Ví dụ, USD/THB nghĩa là mua 1 đô la Mỹ bằng cách bán đồng baht Thái, hoặc USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là cần 160 yên để mua 1 đô la Mỹ. Đồng tiền đầu tiên gọi là Base Currency, đồng tiền thứ hai gọi là Quote Currency.

Lưu ý rằng Forex theo nghĩa hẹp là giao dịch trực tiếp các đồng tiền, còn theo nghĩa rộng có thể bao gồm giao dịch CFDs trên hàng hóa, vàng, cổ phiếu hoặc các chỉ số khác.

Tại sao giao dịch Forex lại phổ biến

1. Thanh khoản hàng đầu: Thị trường có tính thanh khoản rất cao, giúp nhà giao dịch dễ dàng mua bán theo giá mong muốn, việc vào ra vị thế nhanh chóng và giá công bằng.

2. Giao dịch gần như liên tục: Với gần 24 giờ trong 5 ngày, nhà giao dịch có thể chọn thời gian phù hợp với lịch trình của mình.

3. Hướng đi đa dạng: Có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm, nhiều cặp tiền để lựa chọn.

4. Hỗ trợ nhiều chiến lược: Ngoài việc đầu cơ, còn có thể dùng để phòng ngừa rủi ro hoặc phân tán rủi ro danh mục đầu tư.

5. Lợi thế đòn bẩy: Khi giao dịch qua các sản phẩm phái sinh, nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy để tăng khả năng vốn.

Các yếu tố thúc đẩy thị trường Forex

Hiểu các yếu tố này giúp dự đoán tốt hơn biến động của các đồng tiền:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Là động lực mạnh nhất, thông qua việc đặt lãi suất và lượng tiền trong hệ thống, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương lớn như Mỹ, Nhật Bản, Châu Âu.

• Dữ liệu kinh tế: Các số liệu như lạm phát, tuyển dụng, cán cân thương mại, các chỉ số khác phản ánh sức khỏe nền kinh tế và sức mạnh của đồng tiền.

• Dòng vốn quốc tế: Thay đổi chính sách thương mại, bầu cử, vấn đề chính trị ảnh hưởng đến dòng chảy vốn xuyên quốc gia.

• Rủi ro toàn cầu: Đô la Mỹ và yên Nhật được xem là “tài sản an toàn” mà nhà đầu tư mua vào khi có rủi ro kinh tế.

• Tình hình thị trường tài chính toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa ảnh hưởng đáng kể đến tỷ giá.

Các cách tiếp cận giao dịch Forex phù hợp

Đối với nhà đầu tư phổ thông, có 3 phương pháp chính để tham gia:

1. Giao dịch spot (Spot Market) - Phương pháp đơn giản

Là mua bán thực sự, đổi một đồng tiền lấy đồng tiền khác để giữ, khi giá biến động thì đổi lại để kiếm lời hoặc chịu lỗ.

Ưu điểm: Đơn giản, không phức tạp về quy trình.

Hạn chế: Cần đủ vốn, hạn chế về loại tiền, chi phí lưu giữ và phí đổi tiền thường cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

2. Hợp đồng tương lai - Công cụ tiêu chuẩn

Giao dịch hợp đồng tương lai dựa trên tỷ giá tại thị trường chính thức như thị trường TFEX Thái Lan hoặc CME Chicago.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, dễ gửi lệnh trực tuyến, có đòn bẩy, giao dịch gần như liên tục trong ngày.

Hạn chế: Kích thước hợp đồng lớn, yêu cầu vốn đáng kể, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

3. CFDs - Độ linh hoạt tối đa

Giao dịch hợp đồng chênh lệch, cho phép hưởng lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thực.

Ưu điểm: Linh hoạt cao, thanh khoản tốt, giao dịch 24/5, vốn ban đầu nhỏ, có thể dùng đòn bẩy, phù hợp lợi nhuận ngắn hạn.

Cảnh báo: Rủi ro cao từ đòn bẩy và biến động giá, nhà giao dịch cần quản lý rủi ro chặt chẽ.

Lựa chọn cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Chọn cặp tiền phù hợp giúp dễ thành công hơn, cần xem xét:

Thanh khoản: Cặp tiền phổ biến, thanh khoản cao giúp mua bán theo giá mong muốn, là yếu tố quan trọng nhất.

Biến động: Cặp ít biến động quá khó bắt nhịp, còn biến động quá lớn dễ gây rủi ro, nên chọn mức độ cân bằng.

Thời gian giao dịch: Dù thị trường mở 24/5, một số cặp có thanh khoản và biến động tốt trong khung giờ nhất định, như giờ mở cửa thị trường địa phương.

Tin tức và sự kiện: Nhà giao dịch theo tin có thể chọn cặp bị ảnh hưởng bởi các tin tức trong thời điểm đó.

Các cặp tiền phổ biến cho người mới bắt đầu

EUR/USD - Cặp có thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn, hoạt động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY - Được ưa chuộng, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh hơn do chính sách của Ngân hàng Nhật, hoạt động nhiều khi thị trường Tokyo và Mỹ mở.

GBP/USD - Thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố riêng của Anh, hoạt động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Xác định cặp tiền mục tiêu

Chọn cặp tiền phù hợp với điều kiện giao dịch của bạn, phù hợp với phong cách và mục tiêu đầu tư.

Bước 2: Vào lệnh mua bán

Nghiên cứu giá hiện tại của cặp tiền đã chọn và phân tích kỹ thuật qua nền tảng giao dịch.

Gửi lệnh mua (BUY): Khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá, nếu đúng lợi nhuận sẽ tăng, sai sẽ lỗ.

Gửi lệnh bán (SELL): Khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá, nếu đúng lợi nhuận sẽ tăng, sai sẽ lỗ.

Bước 3: Đặt điều kiện hợp đồng

Dùng Limit Order để đặt giá vào lệnh mong muốn, và Stop Loss để tự động đóng lệnh khi giá đi ngược dự đoán.

Bước 4: Theo dõi và quản lý ký quỹ

Theo dõi biến động giá, quản lý mức ký quỹ, chuẩn bị đóng lệnh khi đạt mục tiêu.

Bước 5: Đánh giá và cải thiện

Xem lại các điểm sai hoặc thành công để điều chỉnh cho lần sau. Giao dịch là quá trình lặp lại, khi tìm ra chiến lược hiệu quả có thể áp dụng liên tục.

Các cảnh báo và rủi ro khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Cần chú ý các cảnh báo sau:

Đòn bẩy quá cao: Dù giúp tăng khả năng sinh lời, nhưng cũng làm tăng nguy cơ mất vốn khi giá đi ngược và bị buộc phải đóng lệnh. Nên chọn mức đòn bẩy phù hợp với độ biến động và vốn có.

Biến động giá tăng cao: Hiện nay, các đồng tiền rất biến động, đặc biệt trong các phiên họp của ngân hàng trung ương hoặc công bố dữ liệu kinh tế quan trọng. Không chuẩn bị tốt như không đặt Stop Loss hoặc giao trong thời điểm biến động lớn có thể dẫn đến mất nhiều tiền.

Giao dịch quá nhiều: Thường xuyên giao dịch khiến nhà đầu tư dễ gặp các cơ hội không tốt, dễ dẫn đến thua lỗ. Nên theo kế hoạch và không vượt quá giới hạn đã đề ra.

Tóm lại

Phương pháp giao dịch Forex cho người mới không quá khó, miễn là hiểu rõ cơ bản và có kỷ luật. Với tính thanh khoản cao, thời gian linh hoạt và công cụ đa dạng, Forex mở ra nhiều cơ hội thử nghiệm chiến lược, kiếm lợi ngắn hạn và phòng ngừa rủi ro danh mục.

Để thành công, cần học hỏi, bắt đầu với số vốn nhỏ, tích lũy kinh nghiệm và điều chỉnh chiến lược dựa trên thành công và thất bại.

Đầu tư có rủi ro, không phù hợp cho mọi người