Ngoại hối như thế nào? Hướng dẫn giao dịch tỷ giá dành cho người mới bắt đầu

Nhiều người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối đều có chung một thắc mắc: Chúng ta giao dịch trên thị trường ngoại hối có thực sự là tiền không? Khi bạn mua euro/USD, những euro này có chuyển vào tài khoản của bạn không? Câu trả lời có thể sẽ khiến bạn ngạc nhiên.

Bạn nghĩ rằng đang mua bán tiền tệ, thực ra đang giao dịch cái gì?

Bản chất của giao dịch ngoại hối là giao dịch đổi tiền tệ. Nhưng có một điểm mấu chốt: phần lớn các nhà giao dịch nhỏ lẻ không thực sự mua bán tiền giấy hoặc tiền điện tử thật sự.

Hãy tưởng tượng, khi bạn nhấn “mua” euro/USD trên nền tảng, thực ra bạn đang ký một hợp đồng với nền tảng. Hợp đồng này quy định: nếu euro tăng giá, nền tảng sẽ trả tiền lỗ cho bạn; nếu euro giảm giá, bạn sẽ trả tiền lỗ cho nền tảng. Không ai trong hai bên cần phải thực sự chuyển euro hoặc đô la, chỉ cần thanh toán chênh lệch giá dựa trên biến động giá.

Đây chính là lý do tại sao ngay cả khi bạn không có euro, bạn vẫn có thể bán euro/USD. Bạn không bán tiền tệ thật sự, mà là dự đoán xu hướng tỷ giá đi xuống.

Tỷ giá thực ra được quyết định như thế nào?

Tỷ giá về bản chất là giá của một đồng tiền so với đồng tiền khác. Ví dụ, tỷ giá euro/USD là 1.3000, nghĩa là 1 euro cần 1.3000 đô la để mua.

Giá này đến từ đâu? Chủ yếu dựa vào thị trường giao dịch ngoại hối giao ngay. Trên thị trường này, vô số nhà giao dịch ngoại hối liên tục đưa ra báo giá, giá cả do cung cầu quyết định. Tưởng tượng như một chợ: có người muốn mua euro (người mua), có người muốn bán euro (người bán), cuối cùng giá giao dịch chính là giá giao ngay.

Vì thị trường ngoại hối là phi tập trung, các nhà giao dịch khác nhau đưa ra báo giá có chút khác biệt. Tỷ giá bạn thấy trên nền tảng cá nhân thực chất là kết quả điều chỉnh dựa trên báo giá thị trường giao ngay của nền tảng đó. Phần lớn các nhà nhỏ lẻ không nhìn thấy giá giao ngay thực sự, mà là báo giá do nền tảng cung cấp.

Làm thế nào để xem tỷ giá mà có thể kiếm lời?

Đây là phần mà các nhà giao dịch quan tâm nhất. Giả sử bạn quan sát tỷ giá euro/USD là 1.3000, dự đoán euro sẽ tăng giá, bạn mua 1000 euro với 1300 đô la.

Sau một thời gian, đúng như dự đoán, tỷ giá tăng lên 1.4000, bạn quyết định bán ra. Lúc này, 1000 euro của bạn trị giá 1400 đô la, bạn lãi ròng 100 đô la.

100 đô la này được tạo ra như thế nào? Đơn giản là bạn đã ký hợp đồng với nền tảng: không chuyển tiền thật, chỉ dựa trên chênh lệch giá để thanh toán. Dự đoán đúng xu hướng tăng, nền tảng sẽ trả cho bạn phần chênh lệch này.

Quá trình này được thực hiện qua một công cụ tài chính gọi là Hợp đồng chênh lệch (CFD - Contract for Difference). Đặc điểm lớn nhất của hợp đồng này là: bạn không cần sở hữu tài sản cơ sở, chỉ cần dự đoán hướng biến động giá là có thể kiếm lời.

Ba khái niệm cốt lõi khi giao dịch tỷ giá

1. Đồng tiền cơ sở vs Đồng tiền báo giá

Trong cặp tiền euro/USD:

• Euro bên trái là “đồng tiền cơ sở”
• Đô la bên phải là “đồng tiền báo giá”
• Tỷ giá 1.3000 nghĩa là cần 1.3 đô la để mua 1 euro

2. Mua lên (Long) vs Bán xuống (Short)

• Nếu bạn dự đoán euro sẽ tăng giá, nhấn “mua” (mua dài euro/USD)
• Nếu bạn dự đoán euro sẽ giảm giá, nhấn “bán” (bán khống euro/USD)

3. Cơ chế thanh toán chênh lệch giá

Dù bạn mua hay bán, cuối cùng đều chỉ thanh toán chênh lệch giá:

• Nếu xu hướng diễn biến đúng như dự đoán, bạn có lợi
• Nếu ngược lại, bạn lỗ
• Chênh lệch giá có thể là 100 đô la, 1000 đô la hoặc nhiều hơn, tùy thuộc vào quy mô vị thế và mức biến động tỷ giá

Tại sao cần hiểu những điều này?

Hiểu cách nhìn tỷ giá không chỉ là kiến thức lý thuyết, mà còn là nền tảng để thành công trong giao dịch. Khi bạn nhận thức rõ rằng mình đang ký một hợp đồng, dự đoán hướng giá, bạn sẽ:

• Ngừng mơ tưởng “nhận tiền thật”
• Tập trung vào phân tích kỹ thuật và cơ bản
• Xây dựng chiến lược quản lý rủi ro khoa học
• Tránh tâm lý giao dịch theo đám đông một cách mù quáng

Giao dịch ngoại hối không quá phức tạp, nhưng để làm tốt, bạn cần hiểu rõ cơ chế tỷ giá. Bắt đầu từ hôm nay, biến kiến thức về cách nhìn tỷ giá thành năng lực thực chiến, xây dựng hệ thống giao dịch của riêng mình.