Bạn có muốn thực hành giao dịch mà không rủi ro không? Tìm hiểu 5 trình giả lập chứng khoán miễn phí hàng đầu

Sai lầm lớn nhất mà người mới bắt đầu mắc phải (cách tránh)

Dưới đây là sự thật khó chịu: phần lớn các nhà giao dịch thua lỗ trong tháng đầu tiên chưa từng thực hành trên tài khoản ảo. Tại sao? Bởi vì họ không hiểu sự khác biệt giữa một mô phỏng thị trường chứng khoán và một tài khoản demo, hoặc đơn giản là không biết chúng tồn tại. Và khi cuối cùng phát hiện ra, đã quá muộn.

Vấn đề còn mang tính tâm lý nhiều hơn là kỹ thuật. Khi bạn làm việc với tiền ảo chỉ xuất hiện trên màn hình, không mất gì để kiếm được nó, sẽ xảy ra một điều thú vị: bạn đầu tư mà không suy nghĩ. Đó gọi là “ảo tưởng phấn khích ảo”. Số vốn khả dụng của bạn là hàng chục nghìn euro, nhưng trong thực tế bạn chỉ có vài nghìn. Khoảng cách này tạo ra các quyết định hoàn toàn khác biệt.

Thực sự mô phỏng thị trường chứng khoán là gì?

Trước tiên, rõ ràng: không giống nhau giữa mô phỏng thị trường chứng khoán và tài khoản demo của một nhà môi giới, mặc dù nhiều người nhầm lẫn.

Mô phỏng thị trường chứng khoán là một công cụ giáo dục do các nền tảng chuyên biệt phát triển (không phải bởi các nhà môi giới). Mục đích của nó là thuần túy: dạy bạn cách hoạt động của thị trường mà không có tiền thật. Hãy nghĩ nó như một trò chơi điện tử giao dịch, nhưng với dữ liệu thị trường thực tế.

Trong khi đó, tài khoản demo được cung cấp trực tiếp bởi các nhà môi giới trực tuyến. Không chỉ là giáo dục, nó là bản sao chính xác những gì bạn sẽ trải nghiệm khi gửi tiền thật. Cùng một nhà thực hiện lệnh, cùng các công cụ nâng cao, cùng thời gian phản hồi. Thậm chí, một số nhà môi giới cho phép bạn chuyển đổi giữa tài khoản ảo và tài khoản thật bất cứ lúc nào, điều này vô giá để thử nghiệm chiến lược.

Điểm khác biệt chính? Mô phỏng thị trường chậm và mang tính giáo dục. Tài khoản demo nhanh và thực tế hơn.

Những công cụ này thực sự để làm gì?

Có hai mục tiêu mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng cần rõ:

1. Đào tạo: Bạn học về đầu tư cổ phiếu, forex, tiền điện tử, CFD, ETF, chỉ số. Bạn tích lũy kinh nghiệm trong việc quản lý lệnh, công cụ quản lý rủi ro, phân tích kỹ thuật.

2. Huấn luyện chiến thuật: Bạn đã biết những điều cơ bản, nhưng muốn thử một chiến lược mới hoặc một tài sản chưa từng chạm tới. Đây là nơi bạn thực hành mà không phải đối mặt với thua lỗ thực.

Một dữ liệu thú vị: các nhà quản lý quỹ lớn cũng sử dụng mô phỏng trước khi mở vị thế thực. Không dành cho người mới bắt đầu.

Những gì bạn sẽ có thể giao dịch

Trong một mô phỏng thị trường chứng khoán tốt, bạn có thể thực hành với:

• Cổ phiếu trong nước và quốc tế
• Chỉ số chứng khoán
• Tiền tệ (Forex)
• Hàng hóa
• Tiền điện tử
• ETF
• CFD (trong các tài khoản demo của các nhà môi giới)

Một số mô phỏng cung cấp nhiều hơn những cái khác. Các tài khoản demo của các nhà môi giới uy tín thường có danh mục đa dạng nhất.

5 mô phỏng và tài khoản demo thực sự hiệu quả

MiTrade: Lựa chọn không giới hạn thời gian

Nhà môi giới Úc này nổi tiếng vì đối xử tốt với nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tài khoản demo của họ không giới hạn thời gian, cung cấp 50.000 đô ảo và hoạt động tốt trên web cũng như ứng dụng di động.

Điều tốt nhất: bạn có thể giao dịch CFD, nghĩa là có thể mở vị thế bán khống và sử dụng đòn bẩy ngay từ đầu. Thêm nữa, dễ dàng chuyển đổi giữa tài khoản ảo và thật khi đã sẵn sàng.

Virtual Stock Exchange của MarketWatch: Mô phỏng cổ điển

MarketWatch là một trong những trang web tài chính lâu đời và được tôn trọng nhất. Mô phỏng thị trường của họ đơn giản nhưng hiệu quả. Bạn đăng ký miễn phí, tạo danh mục ảo và có quyền truy cập phân tích chuyên nghiệp cùng danh sách theo dõi.

Lý tưởng nếu bạn muốn học mà không gặp rắc rối kỹ thuật không cần thiết.

IG: Nền tảng uy tín

Một trong những nhà môi giới lâu đời nhất thế giới (niêm yết trên sàn). Tài khoản demo của họ cho phép truy cập hàng nghìn tài sản qua CFD, với thực thi qua MetaTrader, nền tảng chuyên nghiệp nhất.

Cung cấp rất nhiều tài nguyên đào tạo để hỗ trợ thực hành của bạn.

HowTheMarketWorks: Giáo dục thuần túy

Đây là mô phỏng thị trường chứng khoán đầu tiên được ra mắt, và vẫn là một trong những nền tảng tập trung vào giáo dục nhất. Hàng năm đào tạo cho nửa triệu học sinh. Họ cấp 100.000 đô ảo để bạn tự do thử nghiệm.

Có mô hình đăng ký cao cấp nếu muốn truy cập các công cụ nâng cao hơn, nhưng phiên bản miễn phí cũng rất vững chắc.

eToro: Giao dịch xã hội không phức tạp

Nhà lãnh đạo toàn cầu về giao dịch xã hội cung cấp tài khoản demo phản ánh chính xác mô hình kinh doanh của họ: đơn giản, dễ tiếp cận, không quá tải về biểu đồ. Điểm mạnh của họ là trong tài khoản demo bạn cũng truy cập vào bảng điều khiển giao dịch xã hội.

Hoàn hảo nếu bạn muốn xem các nhà giao dịch khác vận hành như thế nào trong thời gian thực khi thực hành.

Những cạm bẫy tâm lý bạn cần biết

“Ảo tưởng về sự phong phú”

Tài khoản ảo của bạn có 100.000 đô. Trong thực tế, bạn có 5.000 đô. Với tiền không phải của mình, bạn đầu tư khác đi. Bạn ít phân bổ đa dạng hơn, chấp nhận rủi ro nhiều hơn, không tuân thủ hệ thống giao dịch của mình.

Giải pháp: Đặt giới hạn thua lỗ trong tài khoản demo như thể đó là tiền thật. Khi thua 5% hoặc 10% vốn ảo, dừng lại và phân tích nguyên nhân.

Thiếu chính xác trong thực hiện lệnh

Một số mô phỏng thị trường chứng khoán chậm. Các lệnh thực hiện trễ, giá không chính xác hoàn toàn với thị trường thực. Điều này bình thường, vì đây là công cụ giáo dục, không phải hệ thống giao dịch thật.

Điều quan trọng: Đừng mong đợi tài khoản demo của bạn giống hệt thực tế. Độ chính xác và tốc độ là nơi các tài khoản demo của các nhà môi giới uy tín vượt trội so với mô phỏng thuần túy.

Thời gian giới hạn của một số nhà môi giới

Một số nhà môi giới chỉ cho phép bạn dùng tài khoản demo trong 30 ngày. Điều đó là ít. Tìm những nơi có quyền truy cập không giới hạn (như MiTrade) nếu bạn muốn luyện tập theo nhịp độ của riêng mình.

Cách sử dụng đúng tài khoản demo (bước từng bước)

Nếu bạn quyết định bắt đầu với MiTrade, một trong những lựa chọn đơn giản nhất:

Bước 1: Truy cập trang web của họ. Tìm nút “Mở tài khoản demo” trên trang chính.

Bước 2: Chọn quốc gia cư trú của bạn. Có hai lựa chọn: duyệt như khách (truy cập ngay) hoặc đăng ký làm người dùng (nhiều chức năng hơn).

Bước 3: Khi vào trong, bạn sẽ thấy ở góc trên bên phải rằng tài khoản demo đã được kích hoạt. Số dư của bạn sẽ hiển thị 50.000 đô ảo.

Bước 4: Bắt đầu giao dịch. Nền tảng hoạt động trên web và di động, nên bạn có thể thực hành bất cứ đâu.

5 lời khuyên tạo sự khác biệt

1. Thử nghiệm thực sự: Đây là thời điểm để thử các ý tưởng điên rồ mà bạn sẽ không bao giờ dám làm với tiền thật. Thất bại nhanh, học hỏi nhanh.

2. Nghiêm túc: Dù là ảo, hãy theo dõi chặt chẽ như thể đó là thật. Các con số thực, phân tích thực, căng thẳng mô phỏng. Nếu không làm vậy, bạn sẽ không học được gì.

3. Kết hợp lý thuyết và thực hành: Đọc về giao dịch trong khi dùng tài khoản demo. Thử lại những gì bạn đã đọc. Đây là cách tốt nhất để kiến thức ghi sâu vào đầu.

4. Ghi chép tất cả: Các lệnh đã thực hiện, lý do, chuyện gì xảy ra. Điều này cực kỳ quan trọng để nhận diện các mẫu trong cách bạn giao dịch.

5. Đừng nghĩ đây chỉ dành cho người mới: Các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng thường xuyên dùng mô phỏng thị trường chứng khoán. Giữ một tài khoản demo mở ngay cả khi bạn đã giao dịch bằng tiền thật.

Sự thật về mô phỏng thị trường chứng khoán

Một tài khoản demo hoặc mô phỏng thị trường chứng khoán là đầu tư về thời gian, không về tiền. Lợi nhuận có thể rất lớn nếu bạn sử dụng đúng cách: tránh thua lỗ thực, tích lũy kinh nghiệm, nhận diện những gì hoạt động và không hoạt động trong chiến lược của bạn.

Điều tốt nhất? Chúng hoàn toàn miễn phí. Không có lý do gì để không luyện tập trước khi mạo hiểm tiền của bạn.

Giao dịch không phải là may rủi. Đó là thực hành, phân tích và kỷ luật. Mô phỏng thị trường chứng khoán là sân tập của bạn không rủi ro. Hãy sử dụng nó.