Phân tích toàn diện các cặp tiền tệ chính trong ngoại hối: Hướng dẫn xếp hạng và lựa chọn theo khối lượng giao dịch dành cho người mới bắt đầu

Tổng quan về thị trường ngoại hối và cơ chế giao dịch

Theo khảo sát của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) năm 2022, khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu đã vượt mốc 7.5 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Thị trường khổng lồ này thu hút nhiều nhà đầu tư chủ yếu vì mức cạn vốn tương đối thấp, người mới bắt đầu có cơ hội học hỏi kiến thức cơ bản để nhanh chóng tham gia và kiếm lợi. Tại Đài Loan, giao dịch ngoại hối đã trở thành công cụ lựa chọn hàng đầu để nhiều người mới luyện tập đầu tư.

Khái niệm cốt lõi của giao dịch ngoại hối rất đơn giản: mua một loại tiền tệ đồng thời bán một loại tiền tệ khác. Giống như khi đi du lịch nước ngoài, đến ngân hàng đổi Đài tệ lấy đô la Mỹ, đó chính là hành vi giao dịch ngoại hối. Mỗi giao dịch đều liên quan đến so sánh giá trị của hai loại tiền tệ khác nhau, hình thành “cặp tiền tệ” (Currency Pair).

Hiểu cấu trúc logic của cặp tiền tệ

Trên nền tảng giao dịch, cặp tiền thường được thể hiện theo dạng “Tiền tệ cơ sở / Tiền tệ báo giá”. Ví dụ EUR/USD, trong đó Euro là tiền tệ cơ sở, đô la Mỹ là tiền tệ báo giá. Nếu tỷ giá hiển thị là 1.3, nghĩa là dùng 1.3 USD để đổi lấy 1 Euro.

Tương tự:

• TWD/JPY=4.53 nghĩa là 4.53 yên Nhật đổi được 1 Đài tệ
• USD/JPY=139.25 nghĩa là 139.25 yên Nhật đổi được 1 USD

Xếp hạng khối lượng giao dịch ngoại hối và phân loại cặp tiền tệ

Theo khảo sát của BIS 2022, 10 loại tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu lần lượt là: USD, EUR, JPY, GBP, CNY, AUD, CAD, CHF, HKD, SGD.

Các cặp tiền tệ của thị trường ngoại hối chủ yếu được phân thành ba loại:

Các cặp tiền chính: lựa chọn thanh khoản tốt nhất

Các cặp tiền chính là bao gồm USD và có tần suất giao dịch cao nhất, vì USD là đồng tiền có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu. Loại cặp này có đặc điểm thanh khoản cao, chênh lệch giá nhỏ, thuận tiện trong giao dịch.

Trong thị trường, 7 cặp chính phổ biến nhất gồm:

Các cặp tiền chéo: khối lượng giao dịch tương đối nhỏ

Các cặp tiền chéo còn gọi là cặp tiền phụ, thường là các tổ hợp tiền tệ có khối lượng giao dịch nhỏ hơn, ví dụ như won Hàn Quốc KRW, Krona Thụy Điển SEK, Lira Thổ Nhĩ Kỳ TRY. Loại cặp này có thể là sự kết hợp giữa USD và các đồng tiền có khối lượng nhỏ, hoặc các đồng tiền khác ngoài USD. Các cặp chéo phổ biến gồm EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY.

Các cặp tiền ngoại lai: rủi ro cao, lợi nhuận cao

Các cặp ngoại lai là cặp gồm một đồng tiền chính và một đồng tiền của quốc gia đang phát triển hoặc thị trường mới nổi, ví dụ như Real Brazil, Peso Mexico, Baht Thái. So với hai loại trên, khối lượng giao dịch của cặp này nhỏ hơn, tính thanh khoản thấp hơn, dẫn đến chênh lệch giá lớn hơn, chi phí giao dịch cao hơn. Ngoài ra, các sự kiện chính trị hoặc kết quả bầu cử có thể gây biến động mạnh về tỷ giá, rủi ro cao hơn.

Làm thế nào để người mới chọn cặp tiền phù hợp một cách khoa học

Đối mặt với nhiều lựa chọn cặp tiền, người mới nên dựa trên các đặc điểm chính sau để lọc:

Ưu tiên chọn các cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn

Các đồng tiền chính thường đến từ các quốc gia có chính sách tiền tệ ổn định, tài chính lành mạnh, tỷ lệ lạm phát thấp, dự trữ vàng dồi dào. Loại tiền này được thị trường ưa chuộng hơn, khối lượng giao dịch lớn hơn. Khối lượng lớn giúp dễ dàng tìm đối tác giao dịch, giá biến động ổn định hơn. Ngược lại, cặp tiền có khối lượng nhỏ dễ gây biến động giá dữ dội, không phù hợp cho người mới.

Chú ý đến các cặp tiền có xu hướng rõ ràng

Người mới nên tìm các cặp tiền có xu hướng rõ ràng, dù là xu hướng tăng liên tục hay giảm liên tục. Môi trường xu hướng rõ ràng giúp dự đoán dễ hơn, tăng tỷ lệ thành công trong giao dịch. Nên học dần phân tích cơ bản, chú ý các chỉ số như tăng trưởng GDP, tỷ lệ thất nghiệp, dữ liệu lạm phát, quyết định lãi suất của ngân hàng trung ương, những yếu tố này thường quyết định hướng đi lớn của giá trị tiền tệ.

Đánh giá độ biến động của cặp tiền

Biến động là mức độ thay đổi của giá trị tiền tệ trong một khoảng thời gian nhất định, thường đo bằng độ lệch chuẩn hàng năm. Nhà đầu tư có thể tận dụng biến động để vào ra khi giá tăng hoặc giảm, kiếm chênh lệch. Cặp tiền có độ biến động cao rủi ro lớn hơn, nhưng tiềm năng lợi nhuận cũng cao hơn. Người mới có thể quan sát các chỉ báo kỹ thuật như trung bình động (SMA) hoặc dải Bollinger (BB) để đánh giá mức độ biến động.

Năm cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

1. Euro / Đô la Mỹ (EUR/USD)

EUR/USD là cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu, chiếm 22.7% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối. Khối lượng lớn đồng nghĩa với nhiều người mua bán, chênh lệch giá cực thấp, biến động tương đối nhẹ nhàng, phù hợp cho mọi trình độ giao dịch.

Euro là đồng tiền ổn định, đô la Mỹ là đồng tiền chuẩn toàn cầu, biến động giá của cặp này dễ dự đoán. EUR/USD ít bị tác động bởi các sự kiện đột xuất hoặc tâm lý rủi ro, là lựa chọn an toàn, phù hợp cho người mới.

2. Đô la Mỹ / Yên Nhật (USD/JPY)

USD/JPY là cặp tiền có khối lượng giao dịch thứ hai toàn cầu, chiếm 13.5% tổng khối lượng. Cặp này có lợi thế thanh khoản cao, biến động thấp, chênh lệch giá thấp. Thường xuyên thể hiện xu hướng rõ ràng và kéo dài, giúp xác định điểm vào/ra dễ hơn, phù hợp cho các nhà đầu tư dài hạn.

Do kinh tế Nhật Bản và Mỹ liên kết chặt chẽ, biến động của USD/JPY dễ bị ảnh hưởng bởi dữ liệu kinh tế và các sự kiện lớn của hai quốc gia. Người mới có thể theo dõi lịch kinh tế để cải thiện quyết định giao dịch.

3. Đô la Úc / Đô la Mỹ (AUD/USD)

AUD/USD chiếm khoảng 5.4% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối. Đô la Úc và đô la Mỹ đều có mối liên hệ tích cực với giá vàng, vì Úc là một trong những quốc gia sản xuất vàng lớn nhất thế giới. Khi giá vàng tăng, AUD/USD thường cũng tăng, do đó biến động giá dễ dự đoán hơn, ít xảy ra biến động đột ngột. Tuy nhiên, theo dõi các tin tức kinh tế của hai quốc gia vẫn là điều cần thiết để tối đa hóa cơ hội giao dịch.

4. Bảng Anh / Đô la Mỹ (GBP/USD)

GBP/USD chiếm khoảng 12% tổng khối lượng giao dịch toàn cầu. Bảng Anh và đô la Mỹ đại diện cho hai nền kinh tế lớn của Anh và Mỹ, tỷ giá của chúng chịu ảnh hưởng bởi các chỉ số vĩ mô, sự kiện chính trị, tạo ra cơ chế giao dịch tương đối ổn định.

5. Đô la Mỹ / Franc Thụy Sĩ (USD/CHF)

USD/CHF là cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn thứ 5 toàn cầu, chiếm khoảng 5% tổng khối lượng. Thụy Sĩ là trung tâm tài chính toàn cầu, có hệ thống tài chính mạnh mẽ và môi trường kinh tế ổn định. Franc Thụy Sĩ được xem là đồng tiền trú ẩn an toàn, khi thị trường biến động hoặc rủi ro tăng cao, nhà đầu tư thường chuyển vốn sang CHF để bảo vệ. Do đó, USD/CHF là lựa chọn phổ biến để thực hiện các giao dịch phòng ngừa rủi ro.

Ba phương thức chính trong giao dịch ngoại hối

Giao dịch ngoại hối giao ngay (Spot)

Giao dịch giao ngay là mua bán tiền tệ trực tiếp trên thị trường, như đến ngân hàng đổi ngoại tệ. Trừ khi có nhu cầu đi du lịch hoặc sinh sống, các giao dịch đầu tư thường không chọn phương thức này vì hiệu quả thấp, số loại tiền có thể giao dịch hạn chế, lợi nhuận dễ bị chi phí chênh lệch giá làm giảm.

Giao dịch hợp đồng tương lai ngoại hối (Futures)

Giao dịch hợp đồng tương lai ngoại hối kết hợp đòn bẩy và ký quỹ, hai bên ký hợp đồng giao dịch trong tương lai tại một ngày xác định với mức giá cố định. Nhà đầu tư chỉ cần đủ ký quỹ để tham gia, một số dùng để phòng ngừa rủi ro giảm giá của tiền tệ trong tương lai. Tuy nhiên, yêu cầu ký quỹ thường cao, không phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Hợp đồng chênh lệch (CFD)

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là hình thức giao dịch phổ biến nhất trong ngoại hối. So với giao ngay và hợp đồng tương lai, CFD cung cấp tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt hơn, yêu cầu vốn vào thấp hơn, và đa dạng công cụ giao dịch hơn, trở thành lựa chọn hàng đầu của đa số nhà đầu tư hiện đại.

Thị trường ngoại hối dù có nhiều cơ hội, nhưng đối với người mới, bắt đầu từ các cặp tiền chính có khối lượng giao dịch lớn nhất là con đường phát triển bền vững nhất. Nắm vững logic phân loại cặp tiền, hiểu các yếu tố cơ bản, quan sát tín hiệu kỹ thuật, sự kết hợp của những kiến thức này sẽ giúp nâng cao khả năng thành công trong giao dịch ngoại hối.