Ấn Độ thắt chặt giám sát tiền điện tử khi các sàn giao dịch chuyển sang theo dõi của FIU

• FIU xem xét các giao dịch liên quan đến tiền điện tử liên quan đến các hoạt động lừa đảo, gian lận, mạng cờ bạc và các hoạt động tội phạm nghiêm trọng.
• Các nền tảng tiền điện tử không tuân thủ đã bị phạt 28 crore ₹ trong năm tài chính 2024–25 vì vi phạm AML.
• Các cơ quan đang xây dựng thông tin tình báo về các điểm nóng giao dịch và tài sản kỹ thuật số có rủi ro cao.

Ấn Độ đang thúc đẩy nhanh việc điều chỉnh ngành công nghiệp crypto khi các cơ quan thực thi pháp luật tăng cường tập trung vào các rủi ro tội phạm tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Trong năm tài chính 2024–25, có 49 sàn giao dịch tiền điện tử chính thức đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính, đánh dấu một bước quyết định hướng tới kiểm soát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố chặt chẽ hơn.

Chuyển động này phản ánh một sự điều chỉnh quy định rộng hơn khi các cơ quan phản ứng với bằng chứng ngày càng tăng về việc lạm dụng crypto và mở rộng kiểm tra trên các nền tảng hoạt động trong nước.

Sự thay đổi quy định cũng đã kích hoạt cuộc thảo luận rộng hơn trong hệ sinh thái crypto trong nước.

Một bài đăng gần đây trên X của CEO CoinDCX Sumit Gupta đã thu hút sự chú ý đến môi trường tuân thủ ngày càng tăng, khi các sàn giao dịch ngày càng hoạt động dưới sự giám sát của FIU.

Bài đăng này được lan truyền khi đăng ký, giám sát và thực thi trở thành các chủ đề trung tâm trong chính sách crypto của Ấn Độ trong năm tài chính.

FIU cảnh báo về rủi ro lạm dụng

Một cuộc xem xét các Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ do các nền tảng crypto nộp trong năm tài chính 2024–25 đã tiết lộ các mẫu hoạt động rủi ro cao lặp đi lặp lại, theo tin tức của Press Trust of India.

Phân tích cho thấy các quỹ crypto liên quan đến các vụ lừa đảo, gian lận, mạng cờ bạc, chuyển khoản không rõ nguồn gốc và lạm dụng peer-to-peer.

FIU cũng xác định các rủi ro nghiêm trọng hơn, bao gồm các liên kết với dịch vụ dark net, tài trợ khủng bố và vật liệu lạm dụng tình dục trẻ em.

Các sàn giao dịch dưới một cơ quan quản lý

Trong số 49 sàn giao dịch đã đăng ký, 45 dựa tại Ấn Độ và bốn hoạt động ở nước ngoài.

Khác với nhiều khu vực pháp lý nơi giám sát crypto được chia nhỏ giữa nhiều cơ quan, Ấn Độ đã chỉ định FIU, hoạt động dưới Bộ Tài chính, là cơ quan duy nhất chịu trách nhiệm giám sát các sàn giao dịch crypto.

Các nhà lãnh đạo ngành đã chỉ ra rằng thị trường crypto của Ấn Độ cạnh tranh hơn so với nhận thức thường thấy, với nhiều nền tảng cạnh tranh để thu hút người dùng và thanh khoản.

Môi trường cạnh tranh này, họ lập luận, có thể hỗ trợ đổi mới sáng tạo, miễn là các kỳ vọng về quy định rõ ràng và được thực thi nhất quán trên tất cả các bên tham gia.

Giải thích quy tắc tuân thủ

Các sàn giao dịch crypto tại Ấn Độ được phân loại là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo và đã được đưa vào Luật Ngăn chặn Rửa tiền từ năm 2023.

Trong khuôn khổ này, các nền tảng phải nộp Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ, xác định chủ sở hữu ví, theo dõi hoạt động huy động token như các đợt phát hành theo kiểu IPO, và giám sát các chuyển khoản giữa ví được lưu trữ và ví không lưu trữ.

Sau khi đăng ký, các sàn giao dịch cũng phải tiết lộ mối quan hệ ngân hàng, bổ nhiệm nhân viên tuân thủ, tiến hành kiểm toán nội bộ, áp dụng kiểm tra khách hàng dựa trên rủi ro, quét các giao dịch chống lại danh sách trừng phạt, và thực hiện đánh giá rủi ro định kỳ.

Tất cả dữ liệu liên quan phải được chia sẻ với FIU để hỗ trợ giám sát liên tục.

Thực thi và hình phạt

Việc thực thi đi kèm với việc đăng ký. Trong năm tài chính 2024–25, các nền tảng crypto không đáp ứng các nghĩa vụ chống rửa tiền (AML) đã bị phạt tổng cộng 28 crore ₹.

FIU cũng đã lập bản đồ các điểm nóng giao dịch khu vực và xác định các tài sản kỹ thuật số thường liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, qua đó củng cố khả năng giám sát và tình báo rộng lớn hơn của chính phủ.

Bài đăng “Ấn Độ siết chặt giám sát crypto khi các sàn chuyển sang giám sát của FIU” xuất hiện lần đầu trên CoinJournal.