Làm chủ Lot trong Giao dịch Forex: Nền tảng của Quản lý Rủi ro của bạn

2026-01-06 12:13:18

Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch Forex, có lẽ bạn đã tự hỏi tại sao các nhà giao dịch lại nói về “lot” thay vì số lượng bằng euro hoặc đô la. Câu trả lời rất đơn giản: kích thước lot trong Forex là hệ thống tiêu chuẩn xác định khối lượng của mỗi giao dịch, và làm chủ khái niệm này là cực kỳ quan trọng để tồn tại trên thị trường.

Khác với cổ phiếu, nơi bạn mua các đơn vị riêng lẻ, trong Forex mọi thứ xoay quanh các “gói” tiền tệ đã được định sẵn. Hiểu cách hệ thống này hoạt động—và quan trọng hơn, cách áp dụng đúng—là bước đầu tiên của bạn để quản lý rủi ro hiệu quả.

Tại sao hệ thống kích thước lot lại quan trọng trong giao dịch?

Hãy tưởng tượng bạn phải viết một lệnh như sau: “Đầu tư 327.812 euro vào EUR/USD”. Thật rối rắm. Chính vì vậy, có khái niệm lot.

Kích thước lot đơn giản hóa các giao dịch bằng cách tạo ra các đơn vị tiêu chuẩn. Trong Forex, một lot tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Điều này có nghĩa là nếu bạn mở 1 lot trong EUR/USD, bạn đang giao dịch với 100.000 €. Hai lot = 200.000 €. Quá đơn giản.

Nhưng điều thú vị là: bạn không cần phải có 100.000 € trong tài khoản để mở một lot đầy đủ. Nhờ đòn bẩy do broker cung cấp, bạn có thể kiểm soát các vị thế lớn hơn nhiều với số vốn ban đầu nhỏ hơn. Ví dụ, với đòn bẩy 1:200 trong EUR/USD, bạn chỉ cần 500 € để kiểm soát một lot đầy đủ 100.000 €.

Ba loại kích thước lot: Chọn theo mức độ rủi ro của bạn

Không phải tất cả các nhà giao dịch đều cần giao dịch với lot đầy đủ. Thực tế, phần lớn nên bắt đầu với các vị thế bảo thủ hơn. Chính vì vậy, có ba loại kích thước lot trong trading:

Lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị): Được biểu thị là 1 trên nền tảng của bạn. Cung cấp tiềm năng lợi nhuận lớn nhất nhưng cũng đi kèm rủi ro cao nhất. Mỗi biến động 1 pip tạo ra lợi nhuận hoặc lỗ 10 đơn vị của đồng tiền cơ sở.

Minilote (10.000 đơn vị): Được biểu thị là 0,1. Là lựa chọn trung gian. Một minilote trong EUR/USD nghĩa là giao dịch với 10.000 €. Mỗi pip tương đương 1 đơn vị lợi nhuận hoặc lỗ. Phù hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm trung bình.

Microlote (1.000 đơn vị): Được biểu thị là 0,01. Lựa chọn an toàn nhất cho người mới bắt đầu. Một microlote trong EUR/USD là vị thế 1.000 €. Mỗi pip tạo ra hoặc mất 0,1 đơn vị. Rất phù hợp để học hỏi mà không rủi ro vốn lớn.

Loại	Danh nghĩa	Biểu thị	Rủi ro	Lợi nhuận
Lot	100.000 đơn vị	1	Cao	Cao
Minilote	10.000 đơn vị	0,1	Trung bình	Trung bình
Microlote	1.000 đơn vị	0,01	Thấp	Thấp

Phép tính đơn giản của kích thước lot trong trading

Tính kích thước lot phù hợp không cần phải là nhà toán học. Hãy xem một số ví dụ thực tế:

Giao dịch 1: Bạn muốn mở vị thế USD/CHF 300.000 đô la. Điều này tương đương với 3 lot (300.000 ÷ 100.000 = 3). Trên nền tảng, bạn sẽ nhập “3”.

Giao dịch 2: Bạn muốn vị thế GBP/JPY 20.000 bảng. Đó là 0,2 minilote (20.000 ÷ 10.000 = 0,2). Nhập “0,2”.

Giao dịch 3: Bạn cần CAD/USD 7.000 đô la Canada. Đó là 0,07 microlote (7.000 ÷ 1.000 = 0,07). Nhập “0,07”.

Giao dịch 4: Bạn dự định EUR/USD 160.000 euro. Đó là 1,6 lot (160.000 ÷ 100.000 = 1,6). Gõ “1,6”.

Với thực hành, các phép tính này trở nên tự nhiên hơn.

Pips: Công cụ thứ hai để hiểu lợi nhuận và lỗ của bạn

Kích thước lot chỉ chiếm một nửa câu chuyện. Nửa còn lại là pips: điểm phần trăm đo sự biến động của giá.

Một pip là biến động nhỏ nhất trong giá của cặp tiền tệ, thường là phần thập phân thứ tư. Ví dụ, nếu EUR/USD di chuyển từ 1,1216 đến 1,1218, đã có sự thay đổi 2 pips. Từ 1,1216 đến 1,1228 là 12 pips.

Mối quan hệ giữa kích thước lot và pips xác định chính xác bạn kiếm được hoặc mất bao nhiêu:

Công thức cơ bản: Lợi nhuận/Lỗ = Số lot × Pips × Giá trị pip × Số pips di chuyển

Phiên bản đơn giản hơn với các quy ước: Đối với lot: mỗi pip = 10 đơn vị Đối với minilote: mỗi pip = 1 đơn vị Đối với microlote: mỗi pip = 0,1 đơn vị

Ví dụ thực tế: Bạn đã đầu tư 3 lot trong EUR/USD và thị trường di chuyển 4 pips có lợi cho bạn. Tính toán: 3 × 4 × 10 = 120 đơn vị lợi nhuận

Ví dụ khác: Bạn mở 0,45 lot trong EUR/USD và kiếm được 8 pips. Tính toán: 0,45 × 8 × 10 = 36 đơn vị lợi nhuận

Pipettes: Độ chính xác cao hơn nữa trong giao dịch của bạn

Có một mức độ chính xác bổ sung gọi là pipette (thứ năm của thập phân), cung cấp một phép đo biến động tinh vi hơn. Nếu pip là phần thập phân thứ tư, pipette là phần thứ năm.

Với pipettes, quy ước thay đổi: mỗi biến động của pipette bằng một phần mười của pip.

Loại	Danh nghĩa	Quy ước theo pipette
Lot	100.000	1 đơn vị
Minilote	10.000	0,1 đơn vị
Microlote	1.000	0,01 đơn vị

Ví dụ với pipettes: Bạn đã đầu tư 3 lot trong EUR/USD và giá di chuyển từ 1,12412 đến 1,12446 (34 pipettes có lợi). Tính toán: 3 × 34 × 1 = 102 đơn vị lợi nhuận

Cách chọn kích thước lot phù hợp cho tài khoản của bạn

Đây là phần khiến Forex trở nên cá nhân hơn. Kích thước lot tối ưu phụ thuộc vào ba yếu tố quan trọng:

Vốn có sẵn của bạn: Nếu tài khoản của bạn có 5.000 €, bạn không nên giao dịch như thể có 50.000 €.

Khả năng chịu rủi ro của bạn: Phần lớn các nhà giao dịch chuyên nghiệp không bao giờ mạo hiểm quá 2-5% vốn của họ cho mỗi lệnh. Nếu bạn có 5.000 € và muốn rủi ro tối đa 5%, giới hạn của bạn là 250 € cho mỗi lệnh.

Mức Stop-Loss của bạn: Đây là phần nhiều người mới mắc sai lầm. Nếu cặp EUR/USD ở mức 1,1216 và bạn đặt Stop-Loss cách đó 30 pips (tại 1,1186), đó là vùng đệm rủi ro của bạn.

Công thức tính kích thước lot an toàn:

Kích thước lot = (Vốn rủi ro) ÷ (Khoảng cách Stop-Loss theo pips × Giá trị pip)

Áp dụng thực tế:

Vốn có sẵn: 5.000 €
Rủi ro tối đa mỗi lệnh: 250 € (5%)
Stop-Loss: 30 pips
Giá trị pip trong EUR/USD: 0,0001

Kích thước lot = 250 ÷ (30 × 0,0001) = 250 ÷ 0,003 = 83.333 đơn vị ≈ 0,83 lot

Điều này có nghĩa là vị thế tối ưu của bạn khoảng 0,83 lot (hoặc gần hơn một chút là 0,8 lot để thuận tiện).

Nguy hiểm âm thầm: Margin Call và Thanh lý bắt buộc

Đây là phần kích thước lot sai có thể gây nguy hiểm. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi: làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng lỗ.

Khi thị trường đi ngược lại bạn và lỗ bắt đầu tiêu hao margin khả dụng, bạn tiến gần đến gọi ký quỹ (margin call). Đó là cảnh báo từ broker rằng: “Bạn đang sử dụng quá nhiều margin. Hãy hành động.”

Nếu bỏ qua margin call và thị trường vẫn tiếp tục đi ngược, broker của bạn sẽ thực thi điều không thể tránh khỏi: tự động đóng các vị thế mở để bảo vệ vốn của chính họ. Kết thúc trò chơi.

Cách tránh tình huống này:

Tính toán kích thước lot tối ưu bằng công thức trên
Luôn đặt Stop-Loss trước khi vào lệnh
Tuân thủ giới hạn rủi ro của bạn không ngoại lệ
Theo dõi margin khả dụng trong suốt phiên giao dịch

Kích thước lot trong Forex: Trách nhiệm của nhà giao dịch

Làm chủ kích thước lot không phải là tùy chọn trong Forex. Nó là sự khác biệt giữa một nhà giao dịch sống sót và một người mất hết vốn. Lý do rất đơn giản: kích thước lot kiểm soát trực tiếp số tiền bạn đang đặt cược trong mỗi giao dịch.

Dành thời gian để hiểu kích thước lot tối ưu dựa trên vốn và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nghiên cứu cách các cặp tiền bạn giao dịch phản ứng. Thiết lập các mức Stop-Loss kỷ luật. Và quan trọng nhất: đừng để cảm xúc—dù là tham lam khi thắng, hay hoảng loạn khi thua—làm bạn bỏ qua kế hoạch của mình.

Kích thước lot là lá chắn phòng thủ của bạn. Hãy sử dụng nó một cách khôn ngoan.

Xem bản gốc

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.