7 Tên Nổi bật nhất về Sàn Giao dịch dành cho Người mới bắt đầu: Xu hướng Đầu tư năm 2025

Cơ hội đầu tư tại Brazil đã thay đổi đáng kể. Năm 2025, quốc gia này có 18 triệu nhà đầu tư mới, theo dữ liệu của B3, kết quả của sự hội tụ của nhiều yếu tố hình thành thị trường hiện tại.

Những yếu tố thúc đẩy thị trường chứng khoán năm 2025

Ba trụ cột duy trì sự tăng trưởng bùng nổ này:

• Tiếp cận giáo dục: Khoảng 70% người dùng nền tảng số sử dụng các tài nguyên giáo dục tích hợp, từ hướng dẫn đến mô phỏng nâng cao.
• Giảm chi phí: Các công ty môi giới số có thể vận hành với phí thấp hơn tới 80% so với mô hình truyền thống, giúp phổ cập quyền truy cập.
• Mở rộng danh mục tài sản: Dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư với tiền điện tử, ETF toàn cầu, trái phiếu bền vững và các lựa chọn ít phổ biến hơn.

Trong bối cảnh này, việc chọn một công ty môi giới phù hợp trở nên thiết yếu cho người mới bắt đầu muốn xây dựng chiến lược vững chắc.

Các công ty môi giới hàng đầu hiện có: Phân tích so sánh

1. Nubank Đầu Tư: Công nghệ trong tầm tay điện thoại thông minh

Nubank đã khẳng định vị thế là một trong những nền tảng số hoàn toàn, đặc biệt dành cho người dùng ưu tiên di động. Việc vận hành qua công ty môi giới Nu Investe đã mở rộng vào 2025 với nhiều tính năng mới.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: CDB sinh lời 220% CDI, cổ phiếu với số lượng tối thiểu, quỹ bất động sản không phí và tích hợp tiền điện tử
• Chi phí vận hành: Không phí môi giới cho lệnh dưới R$ 1.000; rút tiền qua Pix miễn phí
• Điểm khác biệt cạnh tranh: Trợ lý AI cá nhân hóa đề xuất theo hồ sơ người dùng

2. XP Đầu Tư: Nhà chơi lớn trong lĩnh vực bán lẻ

Với 6,2 triệu khách hàng, XP đã củng cố vị thế qua sự nổi bật rộng rãi và liên tục đổi mới dịch vụ.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: Truy cập 12 sàn giao dịch quốc tế, staking tiền điện tử, sản phẩm hưu trí tư nhân
• Chi phí vận hành: Phí môi giới bắt đầu từ R$ 1,90 cho giao dịch cổ phiếu Brazil; ETF không phí quản lý trong giai đoạn đầu
• Điểm khác biệt cạnh tranh: Nền tảng mô phỏng thực tế ảo để học tập thực hành

3. Toro Đầu Tư: Hiệu quả trong giao dịch thường xuyên

Từ khi thành lập năm 2010, Toro đã định vị là lựa chọn chi phí thấp. Liên kết với nhóm Santander, cung cấp cấu trúc vững chắc đặc biệt cho nhà giao dịch ngày.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: Danh mục tiêu chuẩn của thị trường, nổi bật với các công cụ nâng cao dành cho day trade, kể cả cho người mới
• Chi phí vận hành: Giao dịch cơ bản miễn phí, bao gồm phí môi giới cổ phiếu — điểm khác biệt duy nhất so với các đối thủ
• Giao diện: Có sẵn trên di động và trình duyệt, nhiều tính năng trực quan

4. Rico Đầu Tư: Tự động hóa cho người mới

Thuộc nhóm XP, Rico nhấn mạnh tự động hóa qua các thuật toán đầu tư.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: Danh mục đề xuất bởi thuật toán, giao dịch day trade phí cố định R$ 0,99, miễn phí môi giới ETF và quỹ chỉ số
• Điểm khác biệt cạnh tranh: Công cụ cảnh báo theo thời gian thực qua WhatsApp

5. Clear: Đơn giản tối đa

Cũng thuộc nhóm XP, Clear hướng tới các giao dịch đơn giản và chi phí tối thiểu.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: Cổ phiếu với số lượng tối thiểu, truy cập tiền điện tử và các cấu trúc bảo vệ chống cảm xúc
• Chi phí vận hành: Không phí môi giới cho tất cả sản phẩm; rút tiền phí R$ 3,90
• Điểm khác biệt cạnh tranh: Chế độ “Clear Zen” hạn chế giao dịch sau các khoản lỗ liên tiếp, tránh quyết định cảm xúc

6. BTG Pactual Digital: Tập trung vào bền vững

Chi nhánh số của BTG hướng tới nhà đầu tư vừa bảo thủ vừa muốn tiếp xúc thị trường năng động, đặc biệt các dự án bền vững.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: Tài khoản tiết kiệm xanh (IPCA + 6%), quỹ bất động sản trung hòa carbon và tín chỉ carbon
• Chi phí vận hành: Miễn phí phí cho khoản đầu tư ban đầu dưới R$ 5.000
• Điểm khác biệt cạnh tranh: Chương trình giáo dục có chứng nhận về tài chính cá nhân

7. Órama: Trung tâm tích hợp cho cuộc sống tài chính

Nền tảng vượt ra ngoài môi giới đơn thuần, cung cấp các công cụ như máy tính thuế thu nhập và giáo dục chuyên sâu.

Đặc điểm chính:

• Sản phẩm có sẵn: Quỹ đa dạng, LCI/LCA thanh khoản hàng ngày, huy động vốn bất động sản và hơn 150 khóa học miễn phí
• Chi phí vận hành: Miễn phí phí cho đầu tư ban đầu; phí hiệu suất 10% trên lợi nhuận
• Điểm khác biệt cạnh tranh: Chương trình ban đầu với R$ 100 dành cho các khoản đầu tư đầu tiên; mentoring trực tiếp

Chọn công ty môi giới nào? Tiêu chí quyết định

Quyết định phụ thuộc vào hồ sơ nhà đầu tư:

• Cho nhà giao dịch ngày: Toro và Rico cung cấp cấu trúc đặc thù với chi phí thấp và công cụ cao cấp
• Ưu tiên giáo dục: Órama và Nubank nổi bật về nội dung và cá nhân hóa
• Để đa dạng hóa toàn cầu: XP cung cấp quyền truy cập chưa từng có tới nhiều sàn
• Ưu tiên chi phí thấp nhất: Clear và Toro duy trì cấu trúc không phí môi giới

Kết luận

Thị trường công ty môi giới cho người mới chưa bao giờ cạnh tranh và dễ tiếp cận đến thế. Bảy lựa chọn chính phản ánh các chiến lược và đối tượng khác nhau. Công ty phù hợp nhất là nơi phù hợp với mục tiêu tài chính, sở thích vận hành và trình độ kiến thức của bạn. Đánh giá các khoản phí, tài nguyên giáo dục và công cụ sẵn có là con đường để đưa ra quyết định sáng suốt.