Leverage(Leverage) là gì? leverage có nghĩa là mở rộng khả năng giao dịch

Nguyên tắc cơ bản: Tại sao nhà giao dịch cần sử dụng đòn bẩy

Leverage trong tiếng Thái có nghĩa là sử dụng nguồn vay để kiểm soát tài sản có giá trị lớn. Đây là công cụ cho phép nhà giao dịch kiểm soát giá trị tiền trong thị trường lớn hơn vốn thực có. Theo định nghĩa tài chính, đòn bẩy là khả năng sử dụng ít vốn để kiểm soát vị thế giao dịch lớn. Nhà môi giới sẽ vay phần còn lại và cung cấp phần còn lại đó.

Ví dụ, nếu bạn muốn kiểm soát vị thế 100.000 USD, nhà môi giới có thể giữ lại 1.000 USD trong tài khoản của bạn làm tiền ký quỹ(Margin) và vay phần còn lại. Tình huống này thể hiện tỷ lệ đòn bẩy 1:100, có nghĩa là bạn cần ký quỹ 1% giá trị của vị thế.

Tỷ lệ đòn bẩy và tiền ký quỹ cần thiết

Thông thường, nhà môi giới sẽ cung cấp các tỷ lệ đòn bẩy khác nhau từ 1:1 (không có đòn bẩy) đến 1:200 hoặc cao hơn. Một số nền tảng còn cung cấp đòn bẩy lên đến 1:500. Bảng dưới đây thể hiện mối quan hệ giữa tỷ lệ đòn bẩy và phần trăm tiền ký quỹ cần thiết:

Ứng dụng thực tế: Xem ảnh hưởng đến tài khoản của bạn

Giả sử bạn muốn giao dịch EUR/USD ở mức giá 1.26837 và quyết định mở vị thế 1 lot (100,000) đơn vị, tổng giá trị vị thế là 1.26837 × 100,000 = $126,837.

Tình huống 1: Sử dụng đòn bẩy 1:1 (không có đòn bẩy)

• Tiền ký quỹ cần thiết: $126,837
• Khối lượng giao dịch: 1 lot (100,000)

Tình huống 2: Sử dụng đòn bẩy 1:200 theo khuyến nghị của nhà môi giới

• Tiền ký quỹ cần thiết: $126,837 × 0.5% = $634.19
• Khối lượng giao dịch: 1 lot (100,000)

Sự khác biệt lớn này cho thấy bạn có thể kiểm soát cùng một vị thế với số tiền nhỏ hơn 200 lần!

Lợi nhuận và thua lỗ: Thanh kiếm hai lưỡi

Giả sử giá EUR/USD tăng 3 pips từ 1.26837 lên 1.26867:

Lợi nhuận = (1.26867 - 1.26837) × 100,000 = $130

Từ ví dụ này, bạn sẽ thấy lợi nhuận đô la là như nhau, nhưng tỷ lệ phần trăm lợi nhuận lại khác nhau rất nhiều.

Tương tự, nếu giá giảm 3 pips từ 1.26837 xuống 1.26807:

Thua lỗ = (1.26807 - 1.26837) × 100,000 = -$130

Thua lỗ chỉ bằng $130 nhưng khi chia cho tiền ký quỹ cần thiết (trường hợp 1:200), thua lỗ sẽ bằng 20.52% vốn của bạn.

Tại sao đòn bẩy lại là “Thanh kiếm hai lưỡi”

Đòn bẩy có thể mở rộng lợi nhuận của bạn một cách lớn lao như nó có thể mở rộng thua lỗ trong cùng một mức độ. Đây là phép so sánh phổ biến trong thế giới tài chính, thể hiện tính nguy hiểm của việc sử dụng đòn bẩy một cách thiếu thận trọng.

Nhà giao dịch mới thường bị sốc bởi lợi nhuận cao và quên xem xét rủi ro tăng theo tỷ lệ. Sử dụng đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn hoặc thậm chí đóng tài khoản do margin call xảy ra nhanh chóng.

Tóm lại

Leverage hay đòn bẩy có nghĩa là sử dụng tiền vay để mở rộng khả năng giao dịch của bạn. Đây là công cụ hiệu quả nhưng đi kèm rủi ro cao. Nhà giao dịch có thể chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với chiến lược và mức độ chấp nhận rủi ro của mình.

Hiểu đúng về cách hoạt động của đòn bẩy và quản lý rủi ro một cách tỉnh táo là chìa khóa thành công trong giao dịch dài hạn.