Cổ phiếu trả cổ tức cao 8 mã dự kiến doanh thu năm 2568: Hướng dẫn chọn cổ phiếu chia cổ tức cho nhà đầu tư thu nhập ổn định

Tại sao nên xem cổ phiếu trả cổ tức trong bối cảnh thị trường hiện tại

Trong bối cảnh không chắc chắn của thị trường chứng khoán và biến động của giá tài sản, nhiều nhà đầu tư chuyển hướng tập trung vào việc tạo ra “thu nhập liên tục” thông qua cổ tức thay vì kỳ vọng lợi nhuận từ tăng giá. Chiến lược này gọi là “Thu nhập thụ động” – kiếm tiền từ việc nắm giữ tài sản mà không cần quản lý quá nhiều.

Cổ phiếu trả cổ tức cao trở thành lựa chọn hấp dẫn, đặc biệt khi xem xét về rủi ro và độ an toàn của doanh nghiệp phía sau.

Tiêu chí chọn cổ phiếu trả cổ tức chất lượng: Phải xem “ổn định” như thế nào

Việc chọn cổ phiếu ETF trả cổ tức cao hoặc cổ phiếu phổ thông cần dựa trên các yếu tố chính sau:

Lịch sử trả cổ tức: Không chỉ năm nay cổ tức cao mà còn phải xem công ty đã trả cổ tức liên tục từ 3-5 năm trở lên trong điều kiện tốt và không thiếu.

Sức mạnh tài chính: Báo cáo tài chính có lợi nhuận rõ ràng, nợ ở mức kiểm soát được, dòng tiền từ hoạt động kinh doanh dương đều đặn.

Ngành nghề và xu hướng: Công ty nên thuộc ngành ổn định hoặc có xu hướng tăng trưởng, không thuộc ngành tụt hậu.

8 cổ phiếu trả cổ tức cao nên theo dõi năm 2568

Bảng tổng hợp dữ liệu

1. DIF – “Gà mẹ đẻ trứng” trong lĩnh vực viễn thông

DIF sở hữu các cột sóng điện thoại và mạng cáp quang lớn, hoạt động theo mô hình cho thuê dài hạn cho các nhà mạng như TRUE, tạo dòng tiền dự kiến chính xác.

Thông tin chính

• Giá thực: 7.90 บาท
• Tỷ suất lợi nhuận cổ tức: 11.25%
• Cổ tức gần nhất: 0.22 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/BV: 0.52 lần

Điểm nổi bật: Hưởng lợi từ môi trường lãi suất thấp, mở rộng hợp đồng thuê dài hạn với nhà cung cấp lớn, chú ý mặt này

Rủi ro: Cần theo dõi đàm phán giá thuê và khả năng thanh toán nợ lớn trong quý 1 năm 2568

( 2. DMT – Cổ phiếu “thu nhập đều đặn” từ phí qua đường

DMT quản lý đường cao tốc Utraphimuk đoạn từ Dindaeng đến tượng đài, dài 21 km. Doanh nghiệp thuộc loại “Cash Cow” – tạo dòng tiền ổn định.

Thông tin chính

• Giá thực: 9.70 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 8.56%
• Cổ tức gần nhất: 0.22 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/E: 12.69 lần

Điểm nổi bật: Chính sách trả cổ tức “không thấp hơn 90% lợi nhuận ròng” giúp nhà đầu tư dự đoán chính xác cổ tức, cổ phiếu phòng thủ vững chắc

Rủi ro: Kết thúc hợp đồng khai thác năm 2577 có thể ảnh hưởng đến xu hướng dài hạn

) 3. SIRI – Cổ tức hấp dẫn cao nhưng giá rẻ

SIRI là nhà phát triển bất động sản lớn, bao gồm nhà riêng, nhà phố, căn hộ, còn đầu tư thêm trung tâm thương mại và nhà máy sản xuất.

Thông tin chính

• Giá thực: 1.17 บาท
• Tỷ lệ dự kiến cổ tức: 8.72%
• Cổ tức gần nhất: 0.08 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/E: 4.47 lần, P/BV: 0.43 lần

Điểm nổi bật: Định giá rất rẻ so với thị trường, tỷ lệ cổ tức cao hàng đầu, 8/14 nhà phân tích khuyên “mua”

Rủi ro: Thị trường bất động sản vẫn đối mặt thử thách phục hồi

4. AP – Giá trị lớn, cổ tức tốt

AP là nhà phát triển bất động sản hàng đầu, đa dạng từ nhà thấp tầng đến cao tầng, quản lý nhiều thương hiệu phục vụ các phân khúc khác nhau.

Thông tin chính

• Giá thực: 5.80 บาท
• Tỷ lệ dự kiến cổ tức: 7.35% ###Lợi nhuận quá khứ: 10.26%###
• Cổ tức gần nhất: 0.60 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/E: 3.77 lần, P/BV: 0.41 lần

Điểm nổi bật: Định giá cực thấp, 13/16 nhà phân tích khuyên “mua” với mục tiêu trung bình 9.54 บาท, tỷ lệ cổ tức liên tục trên 7%

Rủi ro: Thị trường bất động sản có biến động

( 5. TISCO – Cổ phiếu cổ tức yêu thích của sự ổn định

TISCO là holding công ty của nhóm Tisco, hoạt động cho vay, bảo hiểm/đời, chứng khoán, quản lý tài sản và sở hữu cổ phần ngân hàng TMBThanachart.

Thông tin chính

• Giá thực: 97.50 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 7.95%
• Cổ tức gần nhất: 5.75 บาท/cổ phiếu )cho năm 2567###
• Tỷ lệ P/E: 11.46 lần, P/BV: 1.75 lần

Điểm nổi bật: Trả cổ tức đều đặn 2 lần/năm, tổng 7.75 บาท dự kiến năm 2568, cổ phiếu yêu thích “cổ tức yêu thích” này ổn định

Rủi ro: Tăng trưởng cho vay có thể chậm lại theo thị trường ô tô yếu

( 6. MC – Tài chính vững mạnh, cổ tức đều đặn

MC bán lẻ quần áo và sản phẩm phong cách sống, chủ sở hữu thương hiệu “MC”, vẫn giữ vị thế mạnh trong thị trường quần jeans, quan tâm

Thông tin chính

• Giá thực: 9.55 บาท
• Tỷ lệ dự kiến cổ tức: 8.26%
• Cổ tức gần nhất: 0.55 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/E: 10.03 lần, P/BV: 2.12 lần
• D/E Ratio: 0.51 lần )rất thấp###

Điểm nổi bật: Tài chính vững mạnh, nợ thấp, 4 nhà phân tích khuyên “mua”, quanh 12.55 บาท, tận dụng xu hướng bán hàng online tốt

Rủi ro: Rủi ro từ hành vi tiêu dùng và xu hướng thời trang

( 7. TCAP – Holding công ty tài chính, phân tán rủi ro

TCAP đầu tư đa dạng vào các doanh nghiệp tài chính, cho vay, bảo hiểm/đời, chứng khoán, quản lý tài sản và sở hữu cổ phần ngân hàng TMBThanachart.

Thông tin chính

• Giá thực: 46.00 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 6.98%
• Cổ tức gần nhất: 2.05 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/E: 7.51 lần, P/BV: 0.65 lần

Điểm nổi bật: Định giá hấp dẫn, mua dưới giá trị sổ sách, dự kiến cổ tức 7%, phân tán qua các ngành

Rủi ro: Cấu trúc holding phức tạp, cần theo dõi hiệu quả từng hợp đồng

) 8. PTT – Cổ phiếu nền tảng quốc gia, cổ tức ổn định

PTT là tập đoàn năng lượng và hóa dầu lớn của Thái Lan, hoạt động toàn diện từ thăm dò, sản xuất, tinh chế, bán lẻ và phi dầu khí.

Thông tin chính

• Giá thực: 30.00 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 7.05%
• Cổ tức gần nhất: 1.30 บาท/cổ phiếu
• Tỷ lệ P/E: 10.08 lần, P/BV: 0.73 lần

Điểm nổi bật: Ổn định, an toàn của doanh nghiệp nhà nước, đa dạng hoạt động giảm rủi ro, được nhà đầu tư tin tưởng

Rủi ro: Biến động theo giá năng lượng thế giới và chuyển đổi năng lượng sạch

Cách chọn ETF trả cổ tức cao và cổ phiếu trả cổ tức bền vững

Lưu ý: Tỷ lệ cổ tức cao không phải là cổ phiếu tốt

Những sai lầm phổ biến: Đôi khi tỷ lệ cổ tức 15-20% xuất phát từ giá cổ phiếu giảm mạnh, không phải do doanh nghiệp trả cổ tức tốt, cần kiểm tra nguyên nhân giảm giá

Tiêu chí quan trọng cần kiểm tra

1. Tính đều đặn ###Consistency###: Xem lịch sử 3-5 năm hoặc hơn, công ty tốt sẽ trả cổ tức liên tục ngay cả trong thời kỳ khó khăn

2. Chính sách cổ tức rõ ràng: Công ty có chính sách trả cổ tức “X%” lợi nhuận ròng hay không, tỷ lệ chi trả (Payout Ratio) nên nằm trong khoảng 50-80% để còn vốn đầu tư phát triển

3. Nền tảng doanh nghiệp vững mạnh:

• Lợi nhuận liên tục và tăng trưởng
• Nợ trong tầm kiểm soát
• Ngành không tụt hậu

4. Dòng tiền vào dương: Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh phải đều đặn dương, đây là biểu hiện thực sự của khả năng trả cổ tức

5. Tăng trưởng cổ tức: Cổ phiếu tốt không chỉ trả cổ tức cao mà còn tăng cổ tức qua từng năm, phản ánh sự phát triển

Các bước đầu tư cổ phiếu trả cổ tức cao tại Thái Lan

( Bước 1: Mở tài khoản

Liên hệ công ty chứng khoán được ủy quyền bởi Ủy ban Chứng khoán, có thể trực tuyến hoặc tại chi nhánh, cần chú ý phí giao dịch

) Bước 2: Chuyển tiền

Chuyển tiền THB vào tài khoản Cash Balance để làm vốn mua cổ phiếu

Bước 3: Phân tích và chọn lọc

Sử dụng dữ liệu từ SET, Settrade và các phân tích của nhà môi giới, tránh mua theo cảm tính

Bước 4: Gửi lệnh

Dùng ứng dụng Streaming, nhập mã cổ phiếu, số lượng và giá

Bước 5: Chờ nhận cổ tức

Khi đến ngày thanh toán, cổ tức ###sau thuế 10%### sẽ tự động chuyển vào tài khoản

Mở rộng thế giới đầu tư: Cổ phiếu trả cổ tức cao của Mỹ

( Tại sao cổ phiếu trả cổ tức của Mỹ lại hấp dẫn

Nếu muốn đa dạng hóa rủi ro khỏi thị trường Thái Lan, cổ phiếu Mỹ là lựa chọn an toàn.

Lợi ích chính:

• Tiếp cận các công ty toàn cầu )Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson### ổn định
• Lịch sử trả cổ tức đều đặn hàng chục năm, có khi tăng mỗi năm (“Dividend Aristocrats” – tăng liên tục 25 năm)
• Thu nhập bằng USD giúp phân tán rủi ro tiền tệ

( Cách đầu tư cổ phiếu quốc tế

Lựa chọn 1: Quỹ ETF Chọn quỹ phù hợp với mức độ rủi ro, so sánh phí và hiệu quả

Lựa chọn 2: CFD )Contract For Difference###

• Đầu tư cả mua (Buy) và bán (Sell)
• Sử dụng đòn bẩy giảm chi phí, ví dụ như Verizon chỉ dùng (tương đương) với một phần nhỏ, vẫn hưởng cổ tức như bình thường $11 trừ bỏ quyền biểu quyết$40

Nâng cao hiểu biết sâu hơn

Đừng vội nghĩ “cổ tức cao” là tốt nhất. Nhà đầu tư thông minh cần nghiên cứu thêm:

• Lịch sử tăng trưởng EPS
• Tỷ lệ chi trả cổ tức và xu hướng
• Cạnh tranh ngành
• Tình hình nợ và tỷ lệ tài chính

Tóm lại: Cổ phiếu trả cổ tức cao là chiến lược phù hợp, nhưng cần chọn đúng

Cổ phiếu trả cổ tức cao và ETF cổ tức cao vẫn phù hợp cho năm 2568, dành cho người muốn tạo thu nhập liên tục. 8 mã đã đề cập có nền tảng vững, tỷ lệ cổ tức tốt, nhưng quan trọng nhất là nghiên cứu kỹ, kiểm tra tính đều đặn, phân tích nền tảng doanh nghiệp và theo dõi dòng tiền.

Đầu tư luôn có rủi ro, nhưng với lựa chọn cẩn trọng, bạn có thể xây dựng danh mục cổ tức bền vững và ổn định dài hạn