Thị trường ngoại hối: Hướng dẫn toàn diện để hiểu các cơ chế trao đổi tiền tệ và đầu tư vào đó

Forex là gì và thị trường này được sinh ra như thế nào?

Thị trường Forex, hay còn được định nghĩa là thị trường trao đổi ngoại tệ, đại diện cho một điểm hội tụ toàn cầu nơi các hoạt động của các ngân hàng, công ty, nhà đầu tư và cá nhân giao nhau để trao đổi tiền tệ suốt cả ngày. Mỗi khi bạn chuyển đổi tiền tệ địa phương của mình trước khi du lịch hoặc thanh toán cho một dịch vụ bằng một loại tiền tệ khác, bạn đang thực sự tham gia vào thị trường khổng lồ này. Mặc dù hầu hết mọi người giao dịch tiền tệ cho các mục đích thực tế như du lịch và thương mại, các nhà giao dịch tập trung vào việc khai thác biến động tỷ giá hối đoái để đạt được lợi nhuận.

Forex được coi là thị trường tài chính lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch và tính thanh khoản. Giao dịch trung bình hàng ngày đạt 9,6 triệu tỷ đô la theo những thống kê mới nhất vào tháng 4 năm 2025, một con số vượt xa tổng lượng giao dịch của các thị trường chứng khoán toàn cầu. Điều này là do bản chất toàn cầu của tiền tệ và sự phụ thuộc của nền kinh tế quốc tế vào việc trao đổi liên tục.

Thị trường Forex hoạt động như thế nào?

Hoạt động của Forex khác với thị trường chứng khoán và hàng hóa, vì không tồn tại một sàn giao dịch tập trung để tập hợp các nhà giao dịch. Thay vào đó, các giao dịch diễn ra thông qua một mạng lưới toàn cầu của các ngân hàng và tổ chức tài chính được kết nối điện tử, điều này được gọi là giao dịch ngoài sàn (OTC).

Khi bạn giao dịch Forex, bạn luôn giao dịch với một cặp tiền tệnhư EUR/USD hoặc USD/JPY. Tiền tệ đầu tiên đại diện chotiền tệ cơ sởtrong khi tiền thứ hai chỉtiền tệ giá. Giá được trưng bày cho thấy bạn cần bao nhiêu tiền tệ giá để mua một đơn vị của tiền tệ cơ sở.

Các quyết định giao dịch dựa trên dự báo về chuyển động của tiền tệ:

• Mua có nghĩa là dự kiến tiền tệ cơ sở sẽ tăng giá so với tiền tệ khác
• Bán có nghĩa là dự kiến giá sẽ giảm

Vì chuyển động của tiền tệ dựa trên mối quan hệ giữa hai loại tiền tệ, nên tăng giá của một loại tiền tệ có nghĩa là suy yếu của loại tiền tệ khác trong cặp.

Các loại cặp tiền tệ chính

Thị trường Forex được chia thành ba loại cặp tiền tệ:

Các cặp tiền tệ chính (Majors) Bao gồm những tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới và đại diện cho những nền kinh tế mạnh. Đặc trưng bởi tính thanh khoản cao nhất và những chênh lệch giá hẹp nhất:

• EUR/USD – Euro so với Đô la
• USD/JPY – Đô la so với Yên Nhật
• GBP/USD – Bảng Anh so với Đô la
• USD/CHF – Đô la so với Franc Thụy Sĩ

Các cặp tiền tệ thứ cấp (Minors) Không bao gồm Đô la và chứng kiến hoạt động ít hơn các cặp chính, với những chênh lệch giá rộng hơn:

• EUR/GBP – Euro so với Bảng Anh
• GBP/JPY – Bảng Anh so với Yên Nhật

Các cặp tiền tệ kỳ lạ (Exotics) Kết hợp một tiền tệ mạnh với một loại tiền tệ từ một nền kinh tế mới nổi. Được đặc trưng bởi biến động cao hơn và chênh lệch giá rộng:

• USD/MXN – Đô la so với Peso Mexico
• USD/THB – Đô la so với Baht Thái Lan

Những thuật ngữ cơ bản bạn cần biết

Chênh lệch giá: Sự khác biệt giữa giá mua và giá bán. Càng nhỏ thì càng tốt. Ví dụ: nếu giá mua là 1,1050 và giá bán là 1,1048, thì chênh lệch = 2 điểm.

Lot: Đơn vị đo lường kích thước giao dịch, được chia thành chuẩn, mini và micro để dễ dàng quản lý kích thước giao dịch.

Pip: Đơn vị thay đổi giá nhỏ nhất của một loại tiền tệ, thường đại diện cho chữ số thứ tư sau dấu phẩy.

Đòn bẩy tài chính: Một công cụ cho phép tăng kích thước giao dịch bằng một khoản tiền nhỏ từ vốn (ký quỹ). Nó phóng đại lợi nhuận và tổn thất cả nhất.

Ký quỹ: Một khoản tiền nhỏ hoạt động như một khoản đảm bảo để mở một giao dịch có đòn bẩy tài chính, cho phép tăng kích thước giao dịch.

Thời gian hoạt động của thị trường và các phiên giao dịch chính

Forex hoạt động 24 giờ mỗi ngày, năm ngày một tuần. Nó bắt đầu với phiên Sydney vào sáng thứ Hai và tiếp tục cho đến khi đóng phiên New York vào tối thứ Sáu. Các phiên giao dịch xen kẽ giữa:

• Sydney
• Tokyo
• London
• New York

Những thời gian giao dịch tốt nhất là trong quá trình chồng chéo của những phiên chính, đặc biệt là thời gian chồng chéo của London với New York, khi hoạt động và tính thanh khoản tăng đáng kể.

Những yếu tố ảnh hưởng đến chuyển động giá tiền tệ

Chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương Các quyết định về lãi suất và nới lỏng lượng tử có ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị của tiền tệ. Tăng lãi suất làm cho tiền tệ hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài. Khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ tăng lãi suất vào năm 2022, Đô la tăng giá so với hầu hết những tiền tệ chính.

Lạm phát và tăng trưởng kinh tế Lạm phát cao làm giảm sức mua của tiền tệ, trong khi tăng trưởng kinh tế mạnh sẽ thu hút các khoản đầu tư và tăng cường giá trị tiền tệ.

Các sự kiện chính trị và địa chính trị Sự không ổn định chính trị đẩy các nhà đầu tư đến các loại tiền tệ “an toàn” như Đô la và Yên. Forex đã chứng kiến những biến động mạnh mẽ trong đại dịch Corona vào tháng 3 năm 2020 khi các nhà đầu tư hướng tới các nơi trú ẩn an toàn.

Những chiến lược giao dịch khác nhau

Giao dịch nhanh (Scalping) Mở và đóng giao dịch trong vòng vài phút hoặc chỉ vài giây với lợi nhuận nhỏ, tận dụng những biến động tức thời.

Giao dịch hàng ngày (Day Trading) Bạn mở và đóng giao dịch trong cùng một ngày, nhắm mục tiêu tại những biến động ngắn hạn và tránh những rủi ro khi giữ qua đêm.

Giao dịch dao động (Swing Trading) Giữ các giao dịch trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng những xu hướng trung hạn, cung cấp những cơ hội lợi nhuận lớn hơn.

Theo dõi xu hướng (Trend Following) Theo dõi chuyển động giá chung bằng cách sử dụng những chỉ báo như các trung bình động để xác định sự bắt đầu của xu hướng và ở lại trong đó.

Những ưu điểm thực sự của giao dịch Forex

✓ Giao dịch 24/7: Tính linh hoạt hoàn toàn để chọn thời gian giao dịch theo lịch biểu của bạn.

✓ Yêu cầu vốn thấp: Khả năng bắt đầu với vốn nhỏ nhờ đòn bẩy tài chính và những chênh lệch giá hẹp.

✓ Tính thanh khoản rất cao: Thị trường thanh khoản nhất trên thế giới, giúp dễ dàng thực hiện những giao dịch lớn mà không ảnh hưởng đáng chú ý đến giá cả.

✓ Những cơ hội đa dạng: Khả năng kiếm lợi nhuận từ những chuyển động ngắn hạn và dài hạn tùy theo chiến lược của bạn.

Những thách thức mà các nhà giao dịch phải đối mặt

✗ Rủi ro rất cao: Khả năng mất hoàn toàn vốn do những biến động nhanh chóng.

✗ Đường cong học tập dốc: Yêu cầu kiến thức nâng cao về phân tích kỹ thuật và cơ bản.

✗ Biến động liên tục: Giá cả chuyển động nhanh, làm tăng khả năng tổn thất lớn.

✗ Theo dõi liên tục: Thị trường hoạt động 24 giờ, các giao dịch có thể phải chịu những chuyển động không lường trước được khi bạn vắng mặt.

Những bước thực tế để bắt đầu

1. Học những kiến thức cơ bản tốt Nghiên cứu những cặp tiền tệ và những yếu tố ảnh hưởng đến chúng trước khi bắt đầu giao dịch thực tế.

2. Đặt ra một kế hoạch rõ ràng Xác định lượng vốn, kích thước giao dịch, những cặp tiền tệ bạn sẽ giao dịch, và những mục tiêu của bạn.

3. Bắt đầu với một tài khoản demo Hầu hết các công ty đều cung cấp những tài khoản demo được tài trợ bằng tiền giả để thực hành giao dịch mà không có rủi ro.

4. Chọn một cặp tiền tệ Bắt đầu với những cặp tiền tệ chính cung cấp tính thanh khoản cao và những chênh lệch hẹp.

5. Quản lý rủi ro một cách khôn ngoan Luôn xác định tỷ lệ rủi ro cho mỗi giao dịch (1-2% vốn), và sử dụng những lệnh dừng lỗ.

6. Theo dõi thị trường thường xuyên Sử dụng những công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản để hiểu những chuyển động thị trường.

7. Đánh giá và cải thiện liên tục Sau mỗi giao dịch, phân tích những gì thành công và những gì không để phát triển kỹ năng của bạn.

Những chỉ báo kỹ thuật cơ bản

• Trung bình động: Giúp thấy xu hướng chung và giảm tác động của những biến động hàng ngày.

• Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI): Tiết lộ liệu giá có ở vùng mua quá mức hay bán quá mức hay không.

• Chỉ báo MACD: Hiển thị xu hướng và giúp dự báo những ngược đảo có thể xảy ra.

• Dải Bollinger: Tiết lộ những mức độ biến động và giúp dự báo những chuyển động bất ngờ.

• Mức hỗ trợ và kháng cự: Những mức giá quan trọng nơi mà thị trường dừng lại hoặc đảo chiều.

Những mẹo vàng cho những người mới bắt đầu

💡 Đừng vội vàng vào thị trường, kiên nhẫn trong học tập tốt hơn những tổn thất nhanh chóng.

💡 Kiểm soát cảm xúc của bạn, sợ hãi và tham lam là kẻ thù của một nhà giao dịch tốt.

💡 Đừng cược toàn bộ vốn của bạn vào một giao dịch.

💡 Theo dõi các tin tức kinh tế thường xuyên, vì bất ngờ kinh tế sẽ di chuyển thị trường.

💡 Kiểm tra những chiến lược của bạn trên tài khoản demo trước khi tiền thực.

Kết luận

Thị trường Forex đại diện cho một cơ hội thực sự cho những nhà đầu tư và nhà giao dịch từ mọi cấp độ. Với tính thanh khoản cao, sự sẵn có 24/7 và những cơ hội đa dạng, nó làm cho thị trường hấp dẫn đối với nhiều người. Nhưng sự thành công đòi hỏi giáo dục liên tục, quản lý rủi ro nghiêm ngặt, và cam kết với một kế hoạch rõ ràng.

Dù bạn có mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn hay xây dựng một khoản đầu tư dài hạn, thì sự hiểu biết sâu sắc về thị trường và kỷ luật trong thực hiện là chìa khóa để thành công thực sự trong thế giới trao đổi tiền tệ.