Bạn của tôi hôm kia hỏi tôi một câu hỏi: "Trong thị trường tiền mã hóa còn có cách nào không cần phải theo dõi liên tục mà vẫn ổn định sinh lời?" Tôi không suy nghĩ lâu, liền trả lời một câu thật lòng: nhiều người mất hết vốn, thường không phải vì chọn nhầm coin, mà là hoàn toàn chưa hiểu cách sử dụng tốt công cụ "cho vay" này.

Nghe có vẻ huyền bí một chút, nhưng thực ra logic rất đơn giản. Tôi sẽ phân tích rõ hơn.

Giả sử bạn có BTC (hoặc bất kỳ tài sản có giá trị nào khác). Bạn đem nó đi thế chấp tại Lista DAO, rồi vay ra 1 USD ổn định. Chi phí vay trong quá trình này chỉ khoảng 1% mỗi năm. Sau đó, bạn dùng số USD vay được đó đầu tư vào các sản phẩm tài chính của các sàn giao dịch hàng đầu, lợi nhuận hàng năm có thể đạt khoảng 20%.

Tính sơ qua: lợi nhuận 20% trừ đi chi phí vay 1%, lợi nhuận ròng của bạn là 19%.

Chuyển sang tiền thật: thế chấp giá trị 10 vạn USD BTC, khoảng vay được 8 vạn USD. Số 8 vạn USD này đem đầu tư vào tài chính trong một năm, thu nhập là 15,2 vạn USD. Trong toàn bộ quá trình, BTC của bạn vẫn còn trong ví, nó tăng giá thì bạn lời, giảm giá cũng là tài sản của chính bạn, gần như không có rủi ro bổ sung.

Nhưng còn có cách chơi còn "bá đạo" hơn nữa. Nếu bạn thế chấp không phải là tài sản bình thường, mà là những tài sản sinh lợi như PT-USDe chẳng hạn? Thì sẽ thú vị hơn—

Tài sản thế chấp của bạn tự sinh lợi (lợi nhuận tầng 1). USD vay ra đem đầu tư tài chính sinh lợi 20% (lợi nhuận tầng 2). Trong khi đó, chi phí vay 1% gần như có thể bỏ qua (giảm chi phí tầng 3).

Đây chính là lý do vì sao có người gọi chiến lược này là "một mẻ ba bắt".

Nhưng thực tế là gì? Phần lớn mọi người vẫn đang làm gì—nghiên cứu mô hình kỹ thuật trên biểu đồ K-line, chạy theo các đồng coin mới phát hành, làm cho chiến lược arbitrage vốn đơn giản trở nên phức tạp, cuối cùng là thua lỗ.

Tôi đã gặp quá nhiều người, cầm trong tay bảy tám đồng coin chính, thức trắng đêm xem chart, tinh thần mệt mỏi không chịu nổi, cuối năm tính ra vẫn âm. Trong khi đó, nếu dùng đúng cách, cùng một tài sản, kết quả hoàn toàn khác biệt.

Không phải là nói kỹ năng giao dịch không quan trọng, mà là—nếu bạn không có năng khiếu đặc biệt về giao dịch, thì thay vì theo đuổi những khoản lợi nhuận siêu ảo, không thực, hãy phân bổ tài sản của mình một cách thông minh hơn. Để tiền tự làm việc, chứ không phải để bạn ngày ngày làm việc.

Cuối cùng, cốt lõi của việc kiếm tiền trong thị trường tiền mã hóa đôi khi chính là nằm trong những chi tiết bị bỏ qua này.