Có thể Crypto Thật Sự Giúp Các Quốc Gia Tránh Lệnh Trừng Phạt Không? Trường Hợp Iran Cho Thấy Giới Hạn Của Nó

Đã có nhiều đồn đoán về việc Iran chuyển sang sử dụng tài sản kỹ thuật số để thanh toán, đặc biệt là cho các giao dịch mua bán vũ khí. Trên bề mặt, điều này nghe có vẻ như là một cách làm phù hợp—phi tập trung, không biên giới, khó theo dõi. Thực tế? Còn phức tạp hơn nhiều.

Đúng vậy, các loại tiền điện tử hoạt động xuyên biên giới mà không cần các trung gian ngân hàng truyền thống. Nhưng điểm phức tạp nằm ở chỗ: các sàn giao dịch tiền điện tử lớn bị quản lý chặt chẽ và tuân thủ các quy định trừng phạt quốc tế. Việc chuyển lượng lớn để tài trợ vũ khí? Đó chính xác là những gì các cơ quan quản lý theo dõi. Các mẫu giao dịch bị cảnh báo. Các địa chỉ ví bị truy vết. Tính bất biến của blockchain trở thành một điểm yếu, chứ không phải ưu điểm—mỗi giao dịch đều là vĩnh viễn, có thể kiểm tra và có thể bị buộc tội.

Các rào cản thực sự không phải về mặt kỹ thuật; chúng là về quy định và hậu cần. Các ngân hàng có đội ngũ tuân thủ quy định. Các sàn giao dịch có các quy trình AML. Stablecoin cần sự hỗ trợ từ các tổ chức có quy định. Ngay cả các đồng tiền tập trung vào quyền riêng tư cũng đối mặt với áp lực loại bỏ khỏi các nền tảng lớn.

Trong thực tế, các kênh nhỏ hơn, rủi ro hơn xuất hiện. Chuyển tiền P2P. Các nền tảng không được quản lý. Các đại lý OTC. Những phương thức này hoạt động, nhưng chậm hơn, tốn kém hơn và rủi ro hơn. Và các cơ quan tình báo đã trở nên khá giỏi trong việc theo dõi các dòng chảy thay thế này.

Vậy Iran có thể dùng crypto để tránh lệnh trừng phạt không? Ở một mức độ nào đó, có. Nhưng đó không phải là yếu tố thay đổi cuộc chơi như các tiêu đề đề cập. Blockchain không thay đổi địa chính trị—nó chỉ làm cho nó trở nên minh bạch hơn.