Tòa án Trung Quốc: Hành vi sở hữu và giao dịch tiền mã hóa cá nhân, thường không bị coi là tội kinh doanh trái phép

Ở Trung Quốc, vị thế của tiền điện tử luôn bị bao phủ trong một lớp sương mù mơ hồ. Kể từ khi nhiều bộ ngành phối hợp ban hành Thông báo “Về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro thao túng thị trường tiền ảo” vào năm 2021, coi các hoạt động liên quan là “hoạt động tài chính bất hợp pháp”, thái độ quản lý nghiêm khắc của chính phủ dường như đã trở thành quy định. Tuy nhiên, dưới bức tường chính sách đó, một dòng chảy ngầm do nhiệt huyết công nghệ, nhu cầu đầu cơ và văn hóa cộng đồng xen kẽ, vẫn chưa từng thực sự dừng lại.

Gần đây, một hội thảo chuyên đề của Tòa án Nhân dân Thượng Hải dường như đã xác định rõ hơn ranh giới pháp lý cho hoạt động cá nhân liên quan đến tiền điện tử. Đồng thời, trên nền tảng giao dịch thứ cấp lớn nhất Trung Quốc “Xianyu”, một “thị trường ngầm” sôi động về tiền điện tử đang phát triển mạnh mẽ. Cả hai, một bên là phân tích pháp lý trên đỉnh cao, một bên là bức tranh đa dạng của xã hội dân gian, cùng tạo thành một bức tranh về thực trạng tiền điện tử ở Trung Quốc phức tạp hơn nhiều so với lệnh cấm “một lưỡi dao”. Vậy, hiện nay, sở hữu và giao dịch tiền điện tử ở Trung Quốc có ý nghĩa gì?

Điều chỉnh trong lĩnh vực pháp lý

Trong thời gian dài, câu hỏi mà nhà đầu tư bình thường quan tâm nhất là: “Tôi mua bán tiền điện tử cá nhân có thể bị coi là tội phạm không?” Hội thảo của Tòa án Thượng Hải phần lớn đã trả lời cho mối lo ngại phổ biến này.

Một trong những quan điểm chủ đạo được đưa ra là: hành vi cá nhân chỉ đơn thuần giữ, mua bán hoặc tự đầu cơ tiền điện tử, nếu không có đặc điểm kinh doanh “thường xuyên” và “lợi nhuận” như cung cấp dịch vụ ra bên ngoài, hoạt động lâu dài hoặc thu phí từ đó, thì thường không bị coi là “tội danh kinh doanh trái phép”.

Giải thích này rất quan trọng. Nó phân biệt hành vi đầu cơ hoặc đầu tư cá nhân với hoạt động kinh doanh có tổ chức, có mục đích rõ ràng. Ví dụ, việc một người yêu thích nghệ thuật tự mua bán tranh để kiếm lời khác hoàn toàn với việc mở một phòng tranh, cung cấp nền tảng giao dịch cho người khác và thu hoa hồng — hai khái niệm pháp lý hoàn toàn khác nhau. Trước tiên là xử lý tài sản cá nhân, còn sau là bước vào phạm trù kinh doanh thương mại. Do đó, đối với phần lớn người chơi chỉ mua bán trên thị trường thứ cấp, điều này vô hình trung mang lại một mức độ rõ ràng pháp lý, giúp họ không còn phải lo lắng quá nhiều về hành vi giao dịch cá nhân thuần túy.

Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là sự nới lỏng trong quản lý. Tòa án cũng đã xác định rõ hai giới hạn đỏ về hình sự, một khi bị phạm phải, hậu quả sẽ hoàn toàn khác biệt.

Giới hạn đỏ thứ nhất là “tội rửa tiền”. Hội thảo rõ ràng nhấn mạnh rằng, để xác định tội rửa tiền, quan trọng là hành vi chủ quan của người thực hiện có “biết rõ” rằng số tiền họ xử lý là thu nhập từ hoạt động phạm pháp hay không. Dù các cơ quan tư pháp không thể kết tội chỉ dựa vào các đặc điểm bất thường như chênh lệch giá trị giao dịch cao, tần suất nhanh, nhưng đây vẫn là các căn cứ quan trọng để suy luận “biết rõ” về mặt chủ quan. Quan trọng hơn, hành vi chuyển đổi tài sản qua tiền điện tử từ lúc đổi ra tiền phạm pháp đã đủ cấu thành tội rửa tiền, không cần đợi đến khi quy đổi trở lại tiền pháp định.

Giới hạn đỏ thứ hai, cũng là dễ bị người dùng bình thường vô tình phạm phải, là “mua bán ngoại tệ trá hình”. Hiện nay, do các kênh nhập xuất tiền pháp định bị hạn chế, nhiều người sẽ dùng đường dây “Nhân dân tệ → Tiền điện tử → Ngoại tệ” để giúp người khác đổi tiền. Nếu trong quá trình này, bạn biết rõ mục đích của họ và lấy đó làm dịch vụ để thu phí, thì hành vi này rất có thể bị coi là “mua bán ngoại tệ trá hình”. Nếu nghiêm trọng, sẽ phạm tội kinh doanh trái phép. Giới hạn này cảnh báo tất cả các nhà tham gia tiền điện tử, rằng hành vi đầu cơ cá nhân và vai trò của “ngân hàng đen” trong giới tiền ảo là hoàn toàn khác nhau.

Nhìn chung, cuộc thảo luận pháp lý lần này không phải là tín hiệu chuyển hướng chính sách, mà là một “hiệu chỉnh” tinh tế trong khung khổ áp lực cao hiện tại. Nó cố gắng tìm ra một điểm cân bằng khả thi hơn giữa việc chống tội phạm sử dụng tiền điện tử và việc bảo vệ quyền xử lý tài sản cá nhân, nâng cao tính dự đoán trong áp dụng pháp luật.

Chuyện đời trong giới coin

Trong khi các điều luật đang cố gắng xác định ranh giới, thì sức sáng tạo của dân gian đã tìm ra con đường sinh tồn trong vùng xám. Mở “Xianyu”, tìm kiếm vài từ khóa, một thế giới tiền điện tử kỳ quái mà đầy sức sống sẽ hiện ra rõ nét, sinh động minh họa cho câu “Chính sách có, đối sách có”.

Trước tiên là các sản phẩm sáng tạo của các sàn giao dịch lớn. Từ những chai rượu Maotai in logo của Binance, đèn trăng trung thu đầy cảm xúc của OKX, đến bóng đá hợp tác cùng Messi của Bitget, những vật phẩm này vốn dĩ là quà tặng PR thương hiệu, nay đã được lưu hành công khai trên Xianyu, trở thành một biểu tượng đặc biệt của cộng đồng. Chúng chứng minh rằng, dù trang web và ứng dụng của các sàn không thể truy cập trong nước, ảnh hưởng thương hiệu và sức lan tỏa văn hóa của họ vẫn còn mạnh mẽ. Việc mua bán các vật phẩm này không chỉ là trao đổi vật chất, mà còn là sự thầm hiểu, giao lưu về văn hóa, nhận diện cộng đồng.

Điều thú vị nữa là các “máy đào lô tô” – các thiết bị đào Bitcoin nhỏ gọn, tiêu thụ ít điện năng. Với công suất cực thấp, khả năng đào được một khối gần như thấp hơn rất nhiều so với trúng xổ số. Tuy nhiên, cả người bán lẫn người mua đều rõ ràng rằng, đây không chỉ là một khoản đầu tư kinh tế. Sở hữu một “máy đào lô tô” nghĩa là tham gia vào việc duy trì mạng lưới Bitcoin với chi phí cực thấp, mang trong đó giá trị tinh thần “nạp năng lượng cho niềm tin” và hy vọng trúng thưởng nhỏ bé. Dù khả năng trúng thưởng rất thấp, nhưng các tin tức “trúng xổ số” thỉnh thoảng xuất hiện trên toàn cầu lại liên tục thắp sáng hy vọng này.

Trong khi đó, sự bán chạy của điện thoại Solana thể hiện rõ quyết tâm và trí tuệ của người chơi Trung Quốc. Từ chiếc điện thoại Saga thế hệ đầu tiên, giá trị airdrop BONK đi kèm tăng vọt đến mức khó mua, đến chiếc Seeker thế hệ thứ hai dự đoán về các airdrop trong tương lai, “cái cuốc vàng” này luôn giữ nhịp thị trường. Tuy nhiên, đối với người dùng Trung Quốc, việc sở hữu nó là một cuộc “phiêu lưu” xuyên toàn cầu. Điện thoại sản xuất tại Thâm Quyến, phải vận chuyển ra nước ngoài rồi gửi về trong nước qua trung gian. Khi nhận được, nếu không biết cách cấu hình, thậm chí còn không thể hoàn tất cài đặt Wi-Fi khi khởi động. Chuỗi cung ứng phức tạp này mô tả sinh động sự kiên trì của các tín đồ tiền điện tử Trung Quốc, bất chấp chi phí thời gian và tiền bạc để tiếp cận hệ sinh thái toàn cầu.

Hai mặt song song

Kết hợp phân tích pháp lý của Tòa án Thượng Hải và các thị trường đa dạng trên Xianyu, ta thấy một bức tranh vừa mâu thuẫn, vừa hài hòa. Một mặt, các giới hạn pháp lý của nhà nước ngày càng rõ ràng, quyết tâm trấn áp các hoạt động phạm tội như rửa tiền, huy động vốn trái phép và chuyển tiền xuyên biên giới qua tiền điện tử, sức răn đe của pháp luật không hề giảm sút. Mặt khác, các hành vi cá nhân, không mang tính kinh doanh, sở hữu và đầu cơ tiền điện tử vẫn có phần “dưới tầm” trong thực tiễn tư pháp.

Điều này phản ánh một thực tế quản lý: việc triệt để tiêu diệt một thị trường phi tập trung, toàn cầu là gần như không thể. Thay vì cấm đoán toàn diện, tốt hơn là xác định rõ giới hạn, tập trung chống các tội phạm thực sự gây hại cho trật tự tài chính và an ninh xã hội.

Thị trường văn hóa tiền điện tử trên Xianyu còn chứng minh sức mạnh của nhu cầu thị trường và tính kiên trì của cộng đồng. Chừng nào thế giới tiền điện tử còn đầy cơ hội tạo ra của cải và dẫn dắt công nghệ, thì vẫn sẽ có vô số cá nhân nhiệt huyết, trí tuệ, tìm cách vượt qua tường cao, tham gia vào đó.

Vì vậy, câu chuyện tiền điện tử của Trung Quốc trong tương lai gần có thể tiếp tục phát triển trong cấu trúc “chính thức kiểm soát chặt chẽ” và “cộng đồng linh hoạt”. Các mốc giới pháp lý và dòng chảy ngầm sẽ cùng nhau định hình một cảnh quan tiền điện tử đặc biệt và phức tạp của quốc gia này.