Các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đang tăng cường kiểm tra hạ tầng thanh toán sau các cáo buộc gian lận. Cuộc điều tra đã xác định khoảng 1,2 nghìn tỷ đô la trong các giao dịch để xem xét như một phần của cuộc điều tra rộng hơn về khả năng lạm dụng trong hệ sinh thái thanh toán. Sự giám sát của cơ quan quản lý này nhấn mạnh sự tập trung ngày càng tăng của chính phủ vào tính toàn vẹn của hệ thống tài chính và trách nhiệm của các tổ chức. Quy mô của cuộc điều tra phản ánh sự cảnh giác cao hơn đối với các cơ chế thanh toán có thể tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp, báo hiệu một sự chuyển đổi hướng tới các khuôn khổ tuân thủ nghiêm ngặt hơn trong các kênh tài chính truyền thống.