Gate mở rộng chức năng TradFi: Khởi đầu kỷ nguyên mới của giao dịch liền mạch giữa tài sản mã hóa và thị trường tài chính truyền thống

Đây là về một tính năng giao dịch sáng tạo — Gate mở rộng chức năng TradFi. Tính năng này cho phép người dùng sử dụng tài sản mã hóa của họ làm tài sản thế chấp, tham gia trực tiếp vào các giao dịch các sản phẩm tài chính truyền thống toàn cầu như cổ phiếu, ngoại hối, kim loại quý trên Ứng dụng Gate. Nó không đơn thuần là đặt hai thị trường cạnh nhau, mà thông qua hạ tầng Gate SuperLink, thực hiện sự kết nối thực sự về giá trị và chuyển đổi tín dụng giữa hai loại tài sản khác nhau.

Hội nhập ngành, nâng cấp từ “Nền tảng đơn” lên “Mạng lưới giá trị”

Trong lĩnh vực tài sản số, một điểm đau lâu dài là: thế giới mã hóa và thế giới tài chính truyền thống (TradFi) phát triển song song nhưng có rào cản rất lớn. Người dùng muốn tham gia cả hai thị trường thường phải chuyển tiền qua nhiều nền tảng, hiệu quả thấp và đối mặt với các vấn đề phức tạp về tuân thủ và quản lý tài sản.

Đối mặt thách thức cốt lõi này, nền tảng giao dịch tài sản mã hóa hàng đầu toàn cầu Gate đã đề xuất giải pháp hệ thống. Sản phẩm Gate SuperLink được định nghĩa như một “mạng lưới giá trị” công cộng, nhằm kết nối dòng chảy giá trị giữa pháp định, tài sản mã hóa và TradFi. Ý tưởng lớn này gồm sáu “liên kết” (Link) cốt lõi, trong đó liên kết “TradFi tiếp cận” là liên kết liên quan trực tiếp đến các nhà giao dịch. Liên kết này hướng tới những người sở hữu tài sản mã hóa nhưng muốn linh hoạt tham gia giao dịch các tài sản truyền thống, với giá trị cốt lõi là “dùng tín dụng của tài sản mã hóa để đòn bẩy TradFi”. Điều này đánh dấu sự chuyển đổi sâu sắc của nền tảng từ việc cung cấp giao dịch tài sản mã hóa đơn thuần sang mô hình “mạng lưới giá trị” cung cấp dịch vụ tài chính đa dạng qua các loại tài sản.

Phân tích chức năng, cách tham gia thị trường toàn cầu bằng tài sản mã hóa

Cơ chế mở rộng chức năng TradFi của Gate rõ ràng và hiệu quả. Người dùng không cần đổi tài sản mã hóa lấy pháp định, cũng không cần mở tài khoản riêng tại các nhà môi giới truyền thống. Toàn bộ quá trình có thể hoàn tất trong hệ sinh thái Gate.

Đầu tiên là thế chấp tài sản mã hóa được chỉ định. Người dùng sẽ thế chấp các loại tiền mã hóa được nền tảng hỗ trợ, hệ thống sẽ dựa trên giá trị thị trường của tài sản đó nhân với hệ số chiết khấu, tính toán ngay hạn mức tín dụng giao dịch khả dụng của người dùng. Cơ chế cộng thêm ký quỹ và thanh lý này tương tự như thị trường phái sinh tài chính truyền thống, nhằm quản lý hiệu quả rủi ro do biến động thị trường.

Sau khi có hạn mức, người dùng có thể qua các kênh của nhà môi giới hoặc đối tác hợp tác của Gate để trực tiếp giao dịch cổ phiếu, ngoại hối, kim loại quý và các tài sản tài chính truyền thống khác. Tính năng này bổ sung cho việc nâng cấp toàn diện trải nghiệm người dùng mà Gate đã thực hiện gần đây.

Ứng dụng sau cập nhật tập trung vào tốc độ, rõ ràng và quyết định thông minh, giao diện trực quan hơn, hiệu năng mượt mà hơn, giúp quá trình chuyển đổi từ phân tích tài sản mã hóa sang giao dịch TradFi trở nên liền mạch và hiệu quả.

Ưu điểm so sánh, TradFi tiếp cận mang lại gì cho nhà giao dịch

So với mô hình thao tác đa nền tảng truyền thống, chức năng TradFi của Gate có nhiều lợi thế rõ rệt. Những lợi thế này bắt nguồn từ thiết kế tích hợp hai thị trường vốn riêng biệt trong hệ thống tài khoản thống nhất.

Hiệu quả giao dịch và chi phí: Tiết kiệm thời gian và công sức chuyển, đổi và mở lại tài khoản trên nhiều nền tảng. Người dùng có thể tận dụng cơ hội lợi nhuận từ thị trường mã hóa, nhanh chóng chuyển lợi nhuận sang đầu tư tài sản truyền thống hoặc thực hiện phòng hộ ngược.

Tính linh hoạt chiến lược và hiệu quả vốn: Đây là lợi thế cốt lõi nhất. Trước đây, vốn dùng để đầu tư tài sản mã hóa và vốn đầu tư tài chính truyền thống là tách biệt.

Giờ đây, người dùng có thể dùng tài sản mã hóa làm tài sản thế chấp “sinh lời”, mà không cần bán vị thế mã hóa, giải phóng tính thanh khoản của chúng, đầu tư vào thị trường cổ phiếu, chỉ số, v.v., tối đa hóa hiệu quả vốn. Điều này phù hợp với ý tưởng của liên kết “GUSD & RWA sinh lời nền tảng” trong hệ thống SuperLink, tức là “kết hợp ‘nền tảng sinh lời’ và ‘đòn bẩy giao dịch’ thành một, nâng cao rõ rệt hiệu suất sử dụng vốn”.

Độ tin cậy trong quản lý rủi ro và tuân thủ: Khi thiết kế tính năng này, Gate đặt an toàn và tuân thủ pháp lý lên hàng đầu, nhấn mạnh việc tuân thủ giới hạn khu vực và giấy phép. Đối với người dùng, điều này có nghĩa là có thể an toàn tiếp cận thị trường tài chính rộng lớn hơn trên nền tảng đã quen thuộc và tin cậy, có quy trình KYC/AML nghiêm ngặt, giảm thiểu rủi ro tuân thủ và đối tác đối mặt.

Khác biệt cơ chế, hiểu rõ hợp đồng TradFi và hợp đồng mã hóa khác nhau như thế nào

Đối với người đã quen thuộc với hợp đồng vĩnh viễn (perpetual) và các phái sinh mã hóa của Gate, việc hiểu rõ cơ chế đặc thù của hợp đồng TradFi là rất quan trọng. Cơ bản, hai loại hợp đồng này có sự khác biệt về logic nền tảng.

Hợp đồng vĩnh viễn của Gate là dạng phái sinh không có ngày hết hạn, giá được neo bằng cơ chế phí vốn liên kết với thị trường giao ngay, đảm bảo các bên mua bán định kỳ thanh toán phí để hợp đồng về gần chỉ số. Ngược lại, hợp đồng TradFi (như hợp đồng chênh lệch cổ phiếu, chỉ số) có quy tắc giao dịch gần sát thị trường giao ngay truyền thống của chúng. Thường có khung thời gian giao dịch cố định (ví dụ giờ mở cửa của sàn chứng khoán) và lịch nghỉ giao dịch, không hoạt động 24/7.

Ngoài ra, đòn bẩy của hợp đồng TradFi thường cố định, không cho phép người dùng điều chỉnh linh hoạt như hợp đồng mã hóa. Các chế độ ký quỹ, tính lãi lỗ (thường tính theo giá đối thủ) và phí qua đêm (chi phí giữ vị thế qua đêm) đều tuân theo quy tắc của thị trường hợp đồng chênh lệch chính thống.

Để rõ ràng hơn, dưới đây là bảng so sánh các đặc điểm cốt lõi của hai loại hợp đồng:

Hướng dẫn thực hành, cách mở TradFi lần đầu trên Gate

Đối với người dùng muốn thử tính năng mới này, mở giao dịch TradFi lần đầu là một quy trình rõ ràng. Các bước sau có thể làm hướng dẫn thao tác của bạn:

Bước 1: Hoàn tất chuẩn bị tài khoản và xác thực danh tính. Đảm bảo tài khoản Gate của bạn đã hoàn thành xác thực danh tính (KYC), đây là bước nền tảng để tham gia các dịch vụ tài chính có quy định pháp luật, cũng là phần quan trọng trong khung tuân thủ của Gate.

Bước 2: Tìm hiểu và đăng ký tham gia các hoạt động trải nghiệm. Gate thường xuyên tổ chức các hoạt động giáo dục và trải nghiệm cho tính năng mới. Theo dõi thông báo chính thức, tham gia các hoạt động này có thể giúp bạn thực hành và nhận thưởng thử nghiệm, giảm rào cản ban đầu.

Bước 3: Chuyển và thế chấp tài sản mã hóa. Trong Ứng dụng Gate, tìm vào mục chức năng TradFi (thường trong khu vực phái sinh hoặc tài chính). Chuyển các tài sản mã hóa dự định làm tài sản thế chấp (như USDT, BTC, v.v.) vào tài khoản tương ứng. Hệ thống sẽ dựa trên giá trị thị trường và hệ số chiết khấu của tài sản để hiển thị hạn mức giao dịch khả dụng.

Bước 4: Chọn đối tượng giao dịch và đặt lệnh. Trong danh sách sản phẩm TradFi (có thể bao gồm cổ phiếu Mỹ hot, các chỉ số lớn toàn cầu, cặp ngoại hối, vàng, v.v.), chọn đối tượng nghiên cứu của bạn. Đọc kỹ các thông số hợp đồng, bao gồm đòn bẩy, chênh lệch giá, phí qua đêm, rồi đặt lệnh giao dịch.

Bước 5: Theo dõi và quản lý vị thế liên tục. Giống như thị trường truyền thống, trong thời gian giữ vị thế cần theo dõi sát sao diễn biến thị trường và tỷ lệ ký quỹ tài khoản. Hiểu rõ quy tắc thanh lý bắt buộc của các sản phẩm liên quan, quản lý rủi ro phù hợp.

Tham khảo thị trường, quan sát dữ liệu nền tảng

Dữ liệu thị trường cung cấp bối cảnh quan trọng để hiểu xu hướng các sản phẩm tài chính. Ví dụ, theo dữ liệu mới nhất về thị trường tiền mã hóa, giá Bitcoin (BTC) hiện khoảng 95,496 USD, tăng 4.62% trong 24h, khối lượng giao dịch đạt 1.38 tỷ USD, vốn hóa khoảng 1.9 nghìn tỷ USD, chiếm thị phần gần 56%. Trong bối cảnh biến động cao, sự biến đổi nhanh của giá Bitcoin càng làm nổi bật tầm quan trọng của phân bổ tài sản và quản lý rủi ro. Dựa trên đó, Gate liên tục mở rộng các chức năng liên quan TradFi, cung cấp nhiều phương án phòng hộ rủi ro đa dạng — khi thị trường mã hóa biến động mạnh, có thể điều chỉnh danh mục đầu tư bằng các sản phẩm tài chính truyền thống ít liên quan đến tài sản số, tối ưu hóa tính ổn định của toàn bộ danh mục.

Các hoạt động “Thứ Sáu siêu VIP” mới đây của nền tảng cũng phản ánh sự chú trọng nâng cao trải nghiệm tổng thể của người dùng. Các hoạt động này thúc đẩy người dùng giao dịch, đầu tư qua nhiệm vụ, có thể nhận thưởng lên tới 888 USDT. Các hoạt động này kết hợp với việc ra mắt tính năng mới TradFi, nhằm khuyến khích người dùng khám phá và khai thác các dịch vụ đa dạng của nền tảng.

Người dùng không cần đổi Bitcoin lấy USD, chỉ cần thế chấp trên Gate, hạn mức tín dụng nhận được đã âm thầm hướng tới một cổ phiếu công nghệ của Nasdaq. Giao diện giao dịch một bên là biểu đồ giá theo thời gian của thị trường mã hóa, bên kia là các chỉ số toàn cầu và tỷ giá ngoại hối. Trên “đường cao tốc giá trị” này không có trạm thu phí hay kiểm tra biên giới, chỉ có các tham số quản lý rủi ro rõ ràng và thực thi lệnh mượt mà. Biến động của tài sản mã hóa không còn là rào cản, mà trở thành vốn có thể linh hoạt huy động.