Tháng 4 huy động $38M để mở rộng nền tảng thuế dựa trên AI tại Mỹ

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Tháng Tư huy động 38 triệu USD để mở rộng nền tảng thuế dựa trên AI tại Mỹ

Tháng Tư, một công ty fintech của Israel hoạt động tại Hoa Kỳ, đã công bố vòng gọi vốn Series B trị giá 38 triệu USD. Khoản đầu tư do QED Investors dẫn đầu và có sự tham gia của Euclidean Capital, iAngels, NYCA, Team8, Transpose, Treasury và nhà đầu tư mới Industry Ventures.

Công ty phát triển một nền tảng quản lý thuế dựa trên trí tuệ nhân tạo nhằm tích hợp với các ứng dụng tài chính đã được người tiêu dùng và các doanh nghiệp nhỏ sử dụng. Các chức năng chính bao gồm lập kế hoạch thuế quanh năm, theo dõi thanh toán hàng quý và hỗ trợ nộp thuế liên bang và bang. Theo công ty, công nghệ này được xây dựng để đơn giản hóa và tự động hóa các trách nhiệm thuế định kỳ cho người dùng tại Mỹ.

Tháng Tư được thành lập vào năm 2021 bởi Daniel Marcus, cựu CTO của Waze, và Ben Borodach, từng làm việc tại Team8 và Deloitte. Kể từ khi thành lập, công ty đã huy động tổng cộng 78 triệu USD. Nhóm dự định sẽ tăng gấp đôi lực lượng lao động vào cuối năm 2026 khi mở rộng hoạt động sau khi được cấp phép đầy đủ về quy định tại tất cả các bang của Mỹ.

Công ty đã nhận được sự chấp thuận của liên bang và các bang đầu năm nay, cho phép mở rộng triển khai toàn quốc. Theo báo cáo của Globes, việc phê duyệt này khiến Tháng Tư trở thành công ty công nghệ thuế mới đầu tiên nhận được sự chấp thuận như vậy kể từ năm 2008.

Một phương pháp AI cho quản lý thuế định kỳ

Nền tảng của Tháng Tư được thiết kế để hoạt động âm thầm trong hệ sinh thái tài chính hiện có. Thay vì yêu cầu người dùng quản lý nghĩa vụ thuế qua một giao diện riêng biệt theo mùa, dịch vụ này tích hợp với các ứng dụng lập kế hoạch tài chính và hệ thống trả lương để cung cấp khả năng theo dõi liên tục các khoản thuế ước tính, hạn chót và nghĩa vụ tuân thủ.

Hệ thống kết hợp dữ liệu từ các nguồn thu nhập, chi phí và các khoản khấu trừ liên quan để đưa ra dự báo và nhắc nhở tự động. Nó cũng hỗ trợ quy trình nộp thuế qua một giao diện thống nhất nhằm giảm thiểu sự phụ thuộc vào phần mềm của bên thứ ba hoặc nhập thủ công. Tháng Tư cho biết mục tiêu của họ là giúp người dùng chuyển từ việc nộp thuế phản ứng, vào cuối năm sang quản lý tài chính liên tục, tích hợp.

Mô hình này phản ánh xu hướng rộng hơn trong fintech nơi các tính năng vận hành như kế toán, trả lương và dịch vụ thuế được tích hợp vào các nền tảng phục vụ chủ doanh nghiệp nhỏ, freelancer và người tiêu dùng quản lý thu nhập biến đổi.

Cột mốc pháp lý cho ngành công nghệ thuế

Việc công ty nhận được sự chấp thuận đầy đủ để hoạt động trên toàn bộ 50 bang của Mỹ được xem là một cột mốc pháp lý quan trọng. Theo Globes, chưa có công ty mới nào trong lĩnh vực công nghệ thuế nhận được mức độ phê duyệt này kể từ năm 2008. Các yêu cầu pháp lý trong ngành dịch vụ thuế của Mỹ rất phức tạp và thường khác nhau đáng kể giữa các khu vực pháp lý. Việc tuân thủ đầy đủ thường đòi hỏi phối hợp với các cơ quan cấp bang, tiêu chuẩn liên bang và các giao thức bảo mật để quản lý dữ liệu tài chính cá nhân.

Đối với các công ty hoạt động trong lĩnh vực này, việc được phê duyệt cho phép tích hợp vào nhiều kênh người dùng hơn và có thể loại bỏ các rào cản hạn chế dịch vụ theo từng bang. Nó cũng phản ánh sự công nhận ngày càng tăng của các hệ thống tự động và hỗ trợ bằng AI trong quản trị tài chính, đặc biệt trong các lĩnh vực đòi hỏi tuân thủ cao như thuế.

Đọc thêm:

Từ Phòng Chiến lược đến Mã nguồn: Phỏng vấn với Ben Borodach

Mở rộng trong thị trường cạnh tranh, chú trọng tuân thủ

Các nền tảng công nghệ thuế tại Hoa Kỳ đối mặt với cả thách thức về quy định và thị trường. Một mặt, việc số hóa đã tăng lên trong các dịch vụ tài chính. Mặt khác, việc chuẩn bị thuế vẫn do các phần mềm và dịch vụ đã có thương hiệu chiếm lĩnh, có mối quan hệ lâu dài với các cơ quan quản lý.

Tập trung của Tháng Tư vào tích hợp, tự động hóa và liên tục tương tác nhằm hướng tới một phân khúc thị trường khác — những người dùng muốn lập kế hoạch thuế trở thành phần của các công cụ tài chính thường xuyên của họ thay vì một sự kiện diễn ra hàng năm. Vị trí của họ trong các nền tảng tài chính có thể giúp họ thu hút trong các lĩnh vực mà tài chính tích hợp đã trở thành phương pháp tiêu chuẩn.

Đội ngũ sáng lập của công ty mang kinh nghiệm từ các tập đoàn công nghệ toàn cầu và môi trường đầu tư fintech. Daniel Marcus từng là CTO của Waze và giữ các vị trí lãnh đạo kỹ thuật tại Google. Ben Borodach từng làm việc tại Deloitte và Team8, tập trung vào chiến lược và các dự án hạ tầng kỹ thuật số.