Đầu tư 3.000 đô la vào 3 cổ phiếu trả cổ tức siêu cao này có thể tạo ra hàng trăm đô la thu nhập thụ động hàng năm

Hiện tại, Chỉ số S&P 500 có tỷ suất cổ tức khá thấp, khoảng 1,1%. Đó gần như là mức thấp kỷ lục của nó. Do đó, bạn chỉ có thể tạo ra khoảng 34 đô la thu nhập thụ động hàng năm khi đầu tư 3.000 đô la vào một quỹ chỉ số S&P 500.

Một số công ty cung cấp tỷ suất cổ tức cao hơn nhiều so với trung bình thị trường. Điều này cho phép bạn tạo ra nhiều thu nhập hơn từ cùng một khoản đầu tư. Ví dụ, đầu tư 3.000 đô la vào ba cổ phiếu trả cổ tức siêu cao sau đây sẽ tạo ra hàng trăm đô la thu nhập thụ động mỗi năm:

Nguồn dữ liệu: Google Finance và tính toán của tác giả.

Dưới đây là cái nhìn gần hơn về bộ ba cổ phiếu cổ tức có tỷ suất cao này.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

AGNC Investment

AGNC Investment là một công ty quản lý quỹ đầu tư bất động sản (REIT). Nó đầu tư độc quyền vào các chứng khoán thế chấp của Cơ quan Chính phủ (các quỹ thế chấp nhà ở được bảo đảm chống lại rủi ro mất mát bởi các cơ quan chính phủ như Fannie Mae). Những khoản đầu tư cố định này có hồ sơ rủi ro thấp hơn và mang lại lợi nhuận thấp đến trung bình (tỷ suất lợi nhuận thấp đến trung bình một chữ số).

REIT thế chấp này tăng lợi nhuận của mình bằng cách sử dụng đòn bẩy. Ví dụ, danh mục của nó đã đạt lợi nhuận 16% trên vốn chủ sở hữu trong quý IV. Mức lợi nhuận này đủ cao để trang trải chi phí hoạt động và cổ tức hàng tháng có tỷ suất cao.

Mở rộng

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Thay đổi hôm nay

(0.61%) $0.07

Giá hiện tại

$11.52

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$12 tỷ

Phạm vi trong ngày

$11.46 - $11.54

Phạm vi 52 tuần

$7.85 - $12.19

Khối lượng giao dịch

32K

Khối lượng trung bình

21 triệu

Biên lợi nhuận gộp

100.00%

Tỷ suất cổ tức

12.58%

REIT có thể duy trì mức cổ tức hiện tại miễn là lợi nhuận của nó phù hợp với chi phí. Điều này đã diễn ra trong năm năm qua. Hiện tại, môi trường đầu tư rất tích cực. Điều này dự báo khả năng AGNC Investment tiếp tục trả cổ tức rất hấp dẫn hiện tại.

Ares Capital

Ares Capital là một công ty phát triển doanh nghiệp (BDC). Nó cung cấp vốn (cho vay chính) cho các công ty trung thị trường tư nhân (doanh thu hàng năm từ 100 triệu đến 1 tỷ đô la). Đây là BDC lớn nhất, với 29,5 tỷ đô la đầu tư vào hơn 600 công ty trong danh mục. Danh mục đầu tư của Ares hiện có tỷ suất lợi nhuận trung bình có trọng số là 9,3%. Thu nhập từ lãi này hỗ trợ cho cổ tức hấp dẫn của nó.

Mở rộng

NASDAQ: ARCC

Ares Capital

Thay đổi hôm nay

(1.05%) $0.20

Giá hiện tại

$19.15

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$14 tỷ

Phạm vi trong ngày

$18.66 - $19.25

Phạm vi 52 tuần

$18.26 - $23.63

Khối lượng giao dịch

38K

Khối lượng trung bình

5.7 triệu

Biên lợi nhuận gộp

75.68%

Tỷ suất cổ tức

10.03%

Công ty BDC thường xuyên huy động thêm vốn để mở rộng danh mục. Ares đã cam kết đầu tư mới 5,8 tỷ đô la trong quý trước vào 30 công ty mới và 84 công ty trong danh mục hiện có, một phần bù đắp cho các khoản đầu tư đã thoái vốn trị giá 4,7 tỷ đô la. Công ty đã huy động kỷ lục 4,5 tỷ đô la cam kết nợ mới trong năm ngoái để hỗ trợ danh mục ngày càng mở rộng của mình.

Danh mục mở rộng của Ares đã giúp công ty duy trì hoặc tăng cổ tức trong hơn 16 năm liên tiếp. Hiện tại, công ty tạo ra lợi nhuận vượt quá cổ tức, tạo nền tảng bền vững cho khoản thanh toán lớn của mình.

Western Midstream Partners

Western Midstream Partners là một công ty hợp danh giới hạn chính (MLP), gửi mẫu thuế liên bang Schedule K-1 mỗi năm. Công ty vận hành các tài sản trung gian năng lượng, bao gồm đường ống dẫn và nhà xử lý, để hỗ trợ sản xuất dầu khí. Phần lớn tài sản của nó hoạt động theo hợp đồng dài hạn, cố định, mang lại dòng tiền ổn định.

Mở rộng

NYSE: WES

Western Midstream Partners

Thay đổi hôm nay

(-0.94%) $-0.39

Giá hiện tại

$41.10

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$16 tỷ

Phạm vi trong ngày

$40.70 - $41.73

Phạm vi 52 tuần

$33.60 - $44.74

Khối lượng giao dịch

5K

Khối lượng trung bình

1.3 triệu

Biên lợi nhuận gộp

52.29%

Tỷ suất cổ tức

8.86%

MLP đã tạo ra đủ dòng tiền trong năm ngoái để trang trải phân phối và chi phí vốn để duy trì và mở rộng tài sản trung gian của mình với 95 triệu đô la dư ra. Dòng tiền tự do thặng dư này nâng cao khả năng tài chính của công ty. Nó đã sử dụng một phần khả năng tài chính để mua lại Aris Water Solutions.

Western Midstream dự kiến sẽ đầu tư tới 1 tỷ đô la vào chi phí vốn trong năm nay. Chi tiêu liên quan đến tăng trưởng này sẽ giúp tăng dòng tiền trong tương lai của công ty. Điều này sẽ hỗ trợ việc tăng cổ tức liên tục. Western Midstream đã tăng cổ tức 4% năm ngoái và dự kiến sẽ tăng thêm 2,2% vào năm 2026, phù hợp với mục tiêu mang lại tăng trưởng cổ tức hàng năm thấp đến trung bình một chữ số.

Cổ phiếu thu nhập lớn

AGNC Investment, Ares Capital và Western Midstream đều có tỷ suất cổ tức rất cao. Tất cả đều có hồ sơ vững chắc ít nhất duy trì được các khoản cổ tức trong những năm gần đây, điều này dự kiến sẽ tiếp tục miễn là không có sự gián đoạn đáng kể của thị trường. Điều này khiến chúng trở thành các lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn biến 3.000 đô la thành hàng trăm đô la thu nhập thụ động hàng năm.