Hướng dẫn toàn diện mua cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan năm 2026: So sánh nền tảng, phí giao dịch, hướng dẫn mở tài khoản

Thị trường chứng khoán Mỹ từ lâu đã hấp dẫn các nhà đầu tư Đài Loan, nhưng làm thế nào để chọn nền tảng giao dịch phù hợp đã khiến nhiều người gặp khó khăn. Trên thực tế, có hai cách để mua cổ phiếu Mỹ ở Đài Loan: mở tài khoản trực tiếp thông qua một công ty môi giới quốc tế hoặc thông qua dịch vụ ủy thác lại của một công ty môi giới địa phương. Bất kể bạn chọn phương pháp nào, điều quan trọng nằm ở việc tìm ra nền tảng phù hợp nhất với phong cách đầu tư và quy mô vốn của bạn.

Tại sao các nhà đầu tư Đài Loan cần nghiêm túc lựa chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ

Có rất nhiều công ty môi giới chứng khoán Mỹ trên thị trường, nhưng không phải nền tảng nào cũng phù hợp với mọi nhà đầu tư. Một số nền tảng nhấn mạnh tính chuyên nghiệp của các công cụ giao dịch, khiến chúng phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Một số được biết đến với chi phí thấp và dễ vận hành, khiến chúng phù hợp hơn với những người mới tham gia thị trường. Chọn sai nền tảng sẽ không chỉ làm tăng chi phí giao dịch mà còn có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm đầu tư do sự khác biệt về ngôn ngữ, dịch vụ hoặc hỗ trợ kỹ thuật. Do đó, trước khi quyết định mua cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan, điều quan trọng là phải hiểu đặc điểm của các nền tảng khác nhau.

Bản đồ lựa chọn môi giới chứng khoán Hoa Kỳ cho các nhà đầu tư Đài Loan

Đối với các nhu cầu đầu tư khác nhau, chúng tôi đã chọn 5 nền tảng giao dịch chứng khoán quốc tế Hoa Kỳ quy mô lớn và nổi tiếng để tham khảo, so sánh chúng từ nhiều khía cạnh như phí xử lý, chi phí rút tiền, bảo mật quy định và các loại giao dịch:

Môi giới quốc tế so với ủy thác lại địa phương: Kế hoạch nào phù hợp hơn với bạn

Ưu điểm và kịch bản áp dụng của môi giới quốc tế

Nhà môi giới tương tácĐược thành lập vào năm 1977, nó được biết đến với các tính năng mạnh mẽ, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư có khối lượng giao dịch cao. Cấu trúc phí theo bậc có nghĩa là khối lượng giao dịch càng cao, chi phí trên mỗi cổ phiếu càng thấp, đặc biệt tiết kiệm chi phí cho những người chơi có số tiền lớn. Nền tảng này hỗ trợ nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, ETF, hợp đồng tương lai và ngoại hối, khiến nó trở thành một trong những lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư quốc tế.

Các tính năng chính của Nhà môi giới tương tác bao gồm nhiều loại giao dịch, hỗ trợ nhiều thị trường (chứng khoán Mỹ, cổ phiếu Anh, cổ phiếu Đức, cổ phiếu Nhật Bản, cổ phiếu Hàn Quốc, v.v.) và phù hợp với các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Tuy nhiên, giao diện nền tảng tương đối phức tạp, người mới bắt đầu có thể cần phải làm quen trong một thời gian dài và các nhà đầu tư vốn nhỏ không đủ thuận lợi về phí.

MitradeĐây là một nền tảng thế hệ mới đã phát triển trong những năm gần đây và đã tích lũy được hơn một triệu người dùng trên khắp thế giới kể từ khi thành lập vào năm 2011. So với sự phức tạp chuyên nghiệp của Interactive Brokers, Mitrade tập trung vào tính dễ vận hành và rào cản thấp, đặc biệt là cung cấp các dịch vụ bản địa hóa hoàn chỉnh của Trung Quốc và hỗ trợ khách hàng cho các nhà đầu tư Đài Loan.

Điểm thu hút lớn nhất của nền tảng này là không có hoa hồng, mức chênh lệch tối thiểu là 0,01 pips, đòn bẩy 1-10 lần cho cổ phiếu Mỹ và hỗ trợ gửi và rút tiền bằng đô la Đài Loan mới. Điều này có nghĩa là khi mua cổ phiếu Mỹ ở Đài Loan, trước tiên bạn không cần phải chuyển đổi sang đô la Mỹ hoặc gửi trực tiếp bằng đô la Đài Loan thông qua chuyển khoản quốc tế phức tạp để bắt đầu giao dịch. Đối với các nhà đầu tư nhỏ, Mitrade cung cấp gói đòn bẩy thấp cho phép bạn bắt đầu giao dịch cổ phiếu Mỹ chỉ với khoảng 50 đô la.

SogoTrade, Firstrade và Fidelity Cả hai đều cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng, nhưng mỗi loại đều có trọng tâm riêng. Cơ cấu phí của SogoTrade là 2,88 đô la cho mỗi giao dịch dưới 100 cổ phiếu là không thuận lợi cho các nhà đầu tư bán lẻ; Firstrade quảng cáo rằng không có ngưỡng mở tài khoản, nhưng dịch vụ khách hàng trả lời rằng có sự chênh lệch múi giờ; Mặc dù Fidelity rất lớn, nhưng không thể mở tài khoản trực tiếp tại Đài Loan, vì vậy nó chỉ có thể được sử dụng như một giải pháp thay thế.

Kế hoạch ủy thác lại của công ty môi giới địa phương Đài Loan

Các nhà đầu tư không muốn mở tài khoản quốc tế trực tiếp cũng có thể mua cổ phiếu Mỹ thông qua các nhà môi giới Đài Loan. Thực tiễn này được gọi là “ủy thác lại”, tức là các công ty môi giới Đài Loan ủy thác cho các công ty môi giới nước ngoài thay mặt họ đặt lệnh.

Kế hoạch tái ủy thác cổ phiếu Hoa Kỳ của các nhà môi giới lớn của Đài Loan:

Chứng khoán Yuanta(Được thành lập vào năm 1961) là một trong những công ty môi giới cao cấp nhất ở Đài Loan, với phí xử lý là 0,5% ~ 1% và tối thiểu là $ 35. Thực tế là các văn phòng kinh doanh được đặt trên khắp Đài Loan là lợi thế của nó.

Chứng khoán Fubon(Thành lập năm 1988) Nó cung cấp phí xử lý 0,25% không có giới hạn tối thiểu và hỗ trợ hơn 40 ngân hàng ràng buộc tiền gửi và rút tiền, loại bỏ rắc rối khi mở tài khoản ngân hàng riêng.

Chứng khoán KGI(Thành lập năm 1988) tích hợp ba tài khoản: cổ phiếu Đài Loan, cổ phiếu nước ngoài và quỹ, đồng thời đơn giản hóa quy trình mở tài khoản. Phí xử lý là 0,5% ~ 1%, với mức tối thiểu là 39,9 đô la.

Chứng khoán Qunyi(thành lập vào năm 1988) cũng hỗ trợ ràng buộc tài khoản phụ và nhiều ngân hàng, với phí xử lý là 0,2% và tối thiểu chỉ là 3 đô la, khiến nó trở thành một lựa chọn cạnh tranh hơn trong việc ủy thác lại.

Chứng khoán Mega(Được thành lập vào năm 1989) đã tạo ra một mô hình 0,1 đô la cho mỗi cổ phiếu, với tối thiểu 1 đô la cho mỗi giao dịch, tương đối thân thiện với các giao dịch vừa và nhỏ.

Cách chọn nền tảng phù hợp nhất cho bản thân

Các nhà đầu tư khác nhau nên đưa ra lựa chọn dựa trên năm khía cạnh sau:

1. Quy mô vốn và phong cách đầu tư

Đối với tiểu tư sản với khoản đầu tư hàng tháng không quá vài nghìn nhân dân tệ, các nền tảng đòn bẩy thấp như Mitrade phù hợp hơn vì nó hỗ trợ các vị thế nhỏ và không có hoa hồng; Nếu bạn chi nhiều hơn năm con số cho mỗi giao dịch, phí theo cấp của Interactive Brokers sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền; Nếu bạn đã quen với việc quản lý tất cả các khoản đầu tư thông qua các công ty môi giới Đài Loan, thì ủy thác lại cũng là một lựa chọn tốt.

2. Bảo mật và quy định

Tất cả các nền tảng trên đều được quản lý bởi các cơ quan quản lý chính thức (FINRA, SIPC, ASIC, CySEC, v.v.) và tài sản của nhà đầu tư được bảo vệ tương ứng trong trường hợp nền tảng phá sản. Không có sự khác biệt đáng chú ý tại thời điểm này.

3. Hỗ trợ đa dạng và nhạc cụ

Nếu bạn chỉ muốn mua cổ phiếu và ETF của Mỹ, hầu hết các nền tảng là đủ; Nhưng nếu bạn muốn giao dịch quyền chọn, hợp đồng tương lai, ngoại hối hoặc tiền điện tử, Interactive Brokers và Mitrade có nhiều tùy chọn hơn. Mitrade cũng cung cấp các công cụ nâng cao như chỉ số tâm lý, tin tức thời gian thực, chiến lược giao dịch, v.v.

4. Ngôn ngữ và dịch vụ khách hàng

Các nhà đầu tư Đài Loan nên ưu tiên các nền tảng cung cấp dịch vụ đầy đủ của Trung Quốc. Mitrade cung cấp dịch vụ khách hàng 24/5 bằng tiếng Trung; Interactive Brokers hỗ trợ tiếng Trung nhưng không có cửa hàng thực tế ở Đài Loan; Dịch vụ khách hàng của Firstrade có vấn đề chênh lệch múi giờ trong giờ làm việc. Việc vận hành lại tại địa phương không có rào cản ngôn ngữ nào cả.

5. Hiệu quả dòng vốn

Mitrade hỗ trợ gửi và rút tiền bằng Đô la Đài Loan mới và chuyển khoản nhanh chóng; Môi giới quốc tế thường cần chuyển tiền quốc tế qua ngân hàng, mất 1-3 ngày làm việc; Ủy thác lại trong nước được tích hợp liền mạch với hệ thống ngân hàng của Đài Loan.

Các bước mở tài khoản thực tế để mua cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan

Lấy Mitrade làm ví dụ, quy trình mở tài khoản hoàn chỉnh được chia thành ba bước:

Bước 1: Tạo tài khoản Nhấp vào nút “Tạo tài khoản” trên trang web chính thức, nhập email của bạn, đặt mật khẩu và chọn đơn vị tiền tệ cơ sở (USD hoặc AUD, v.v.). Bạn cũng có thể kết nối trực tiếp với tài khoản Facebook hoặc Google của mình. Sau khi hoàn thành bước này, hệ thống sẽ tự động cung cấp 50.000 đô la tiền demo, cho phép bạn tự làm quen với các tính năng và chiến lược giao dịch của nền tảng mà không cần tiền thật.

Bước 2: Hoàn thành tài khoản của bạn và gửi tiền Để mở tài khoản giao dịch trực tiếp, bạn cần điền các thông tin cơ bản như quốc gia cư trú, tên, số CMND, ngày sinh và số điện thoại di động. Nền tảng tiến hành đánh giá KYC (thường hoàn thành trong 1-2 ngày làm việc) và bạn có thể gửi tiền sau khi đánh giá chính xác. Mitrade hỗ trợ Visa, MasterCard, Skrill, Poli, Chuyển khoản ngân hàng và các phương thức gửi tiền khác, trong đó gửi tiền bằng Đô la Đài Loan mới là thuận tiện nhất.

Bước 3: Chọn sản phẩm giao dịch và đặt lệnh Nền tảng này cung cấp gần 400 sản phẩm tài chính phổ biến, bao gồm chứng khoán Mỹ, chỉ số, ngoại hối, vàng, tiền điện tử, ETF, v.v. Sau khi chọn tài sản mục tiêu, bạn có thể đặt lệnh. Người mới nên thực hành với tài khoản demo trước và làm quen với nó trước khi tham gia giao dịch thực.

Chi phí cho sự thật của tiểu tư sản: Bạn cần bao nhiêu vốn khởi nghiệp

Nhiều người lầm tưởng rằng mở tài khoản chứng khoán Mỹ cần phải trả phí. Trên thực tế, mở tài khoản với một tổ chức tài chính chính thức là trung bìnhNó hoàn toàn miễn phí。 Chi phí thực sự đến từ việc mua cổ phiếu.

Cổ phiếu Đài Loan được giao dịch theo một đơn vị (1.000 cổ phiếu), trong khi cổ phiếu Mỹ được giao dịch theo đơn vị tối thiểu 1 cổ phiếu. Lấy cổ phiếu phổ biến của Mỹ làm ví dụ, mua một cổ phiếu có thể có giá từ 500 đến 1.000 đô la nếu không có đòn bẩy. Đây không phải là một ngưỡng thấp đối với giai cấp tiểu tư sản.

Nhưng có một cách khác để Đài Loan mua cổ phiếu Mỹ:Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD)。 Đây là một cách để giao dịch cổ phiếu Mỹ bằng cách sử dụng ký quỹ và đòn bẩy, cho phép bạn tham gia vào thị trường với ít vốn hơn. Ví dụ: nếu bạn sử dụng đòn bẩy 2x để mua cổ phiếu Mỹ tại Mitrade, giờ đây bạn có thể mở một vị thế chỉ với 250 đô la nếu ban đầu bạn có giá 500 đô la cho một cổ phiếu.

Các chi phí chính của giao dịch CFD bao gồm:

• Chênh lệch: Chênh lệch giữa giá mua và giá bán, là chi phí giao dịch chính. Nói chung, lô giao dịch càng nhỏ thì mức chênh lệch tương đối càng lớn; Kích thước lô càng lớn, mức chênh lệch càng cạnh tranh.

• Hoa hồngMitrade không tính bất kỳ khoản hoa hồng nào, khiến nó trở thành một lựa chọn cạnh tranh trong ngành.

• Phí qua đêm: Giữ các vị thế qua đêm sẽ phát sinh chi phí lãi vay, thay đổi tùy thuộc vào thời gian nắm giữ, đòn bẩy và loại tài sản.

Đối với những người mới bắt đầu mua cổ phiếu Mỹ ở Đài Loan, các giải pháp CFD đòn bẩy thấp cho phép bạn bắt đầu trải nghiệm với hàng chục đến hàng trăm đô la trong khi tránh rủi ro quá mức.

So sánh các công cụ nâng cao trên nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ

Với sự phát triển của công nghệ, các nền tảng giao dịch chứng khoán hiện đại của Hoa Kỳ đã vượt xa các chức năng mua và bán đơn giản, cung cấp vô số công cụ phân tích và ra quyết định.

Các công cụ miễn phí của Mitrade dành cho các nhà đầu tư bao gồm:

Phân tích chiến lược giao dịch: Tiến hành phân tích cơ bản và kỹ thuật dựa trên các xu hướng gần đây và đưa ra các đề xuất cho giai đoạn hoạt động tiếp theo.

Ý kiến chuyên gia: Quan điểm ngắn hạn và trung hạn của các chuyên gia trong ngành về các tài sản phổ biến, phản ánh tâm lý thị trường.

Lịch kinh tế: Đánh dấu tất cả các sự kiện có thể ảnh hưởng đến giá, bao gồm công bố dữ liệu, ngày lễ, bài phát biểu quan trọng, v.v. và phân biệt các mức quan trọng.

Tin tức tức thì: Bao gồm thông tin mới nhất trong bảy khía cạnh, bao gồm ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số và phân tích kỹ thuật.

Báo giá theo thời gian thực: Báo giá không có độ trễ với nhiều công cụ biểu đồ giúp phân tích chính xác xu hướng giá.

Chỉ số tâm lý thị trường: Tóm tắt tỷ lệ các vị thế bán và mua, cho phép bạn đánh giá thái độ hiện tại của thị trường đối với tài sản.

Công cụ quản lý rủi ro: Cung cấp các chức năng như chốt lời, cắt lỗ và cắt lỗ theo dõi, cho phép bạn chốt lợi nhuận hoặc giảm lỗ mà không cần theo dõi liên tục.

Những công cụ này giúp ích rất nhiều cho người mới bắt đầu trong việc thiết lập thói quen giao dịch đúng đắn và các nhà đầu tư chuyên nghiệp để tối ưu hóa chiến lược của họ.

Gợi ý cuối cùng: Chọn khuôn khổ ra quyết định để mua cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan

Không có “kế hoạch tốt nhất” tuyệt đối để chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ, chỉ có “kế hoạch phù hợp nhất với bạn”. Bạn nên đưa ra quyết định theo thứ tự sau:

Bước 1: Định vị bản thân rõ ràng. Bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư nâng cao? Khoản đầu tư hàng tháng là vài trăm đô la hay hàng chục nghìn đô la? Bạn muốn tập trung vào chứng khoán Mỹ hay tham gia nhiều loại tài sản?

Bước 2: Nền tảng lọc dựa trên định vị. Người mới bắt đầu hoặc tiểu tư sản thích Mitrade; Những người chơi kiếm tiền lớn nhìn vào Nhà môi giới tương tác; Nếu bạn đã quen với môi trường giao dịch của Đài Loan, nền tảng ủy thác lại cũng tốt.

Bước 3: Đánh giá toàn diện. So sánh phí xử lý, hiệu quả rút tiền, chất lượng dịch vụ khách hàng, công cụ giao dịch và các yếu tố khác để chọn ra ba nền tảng ứng cử viên hàng đầu.

Bước 4: Kiểm tra trải nghiệm vùng nước. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo hoặc thời gian dùng thử miễn phí, sử dụng thời gian này để thực sự trải nghiệm hoạt động thực tế của nền tảng, hiệu quả dịch vụ khách hàng, giao diện dễ sử dụng, v.v. và đưa ra quyết định cuối cùng.

Tóm lại, chìa khóa để mua cổ phiếu Mỹ ở Đài Loan là tìm nền tảng phù hợp nhất với quy mô vốn, khẩu vị rủi ro và phong cách đầu tư của bạn。 Đầu tư ra nước ngoài không quen thuộc như đầu tư vào cổ phiếu trong nước, vì vậy điều quan trọng là phải lựa chọn cẩn thận công ty môi giới mà bạn làm việc trong giai đoạn đầu. Chỉ cần bạn chọn đúng nền tảng, hành trình đầu tư tiếp theo sẽ trở nên dễ dàng hơn rất nhiều.