Phụ nữ Bắc Carolina Regina Marie Jenkins bị buộc tội trong vụ lừa đảo đa ngân hàng tinh vi trị giá 300.000 đô la

Regina Marie Jenkins, cư dân Bắc Carolina, đối mặt với các cáo buộc hình sự nghiêm trọng về việc tổ chức các vụ lừa đảo nhằm vào hai tổ chức tài chính lớn, thu về khoảng 300.000 đô la tiền bất hợp pháp. Sở Cảnh sát Raleigh đã bắt giữ Jenkins với nhiều cáo buộc, và lần xuất hiện đầu tiên tại tòa của cô dự kiến diễn ra vào cuối năm 2025 tại Trung tâm Tư pháp Wake Co. Các nhà chức trách đã cẩn thận ghi lại sự liên quan của cô trong các hoạt động lừa đảo có hệ thống qua Wells Fargo và PNC Bank, đánh dấu một trong những vụ lừa đảo phức tạp nhất trong khu vực.

Lừa đảo đầu tiên: Thao túng tài khoản Wells Fargo

Regina Marie Jenkins bị cáo buộc đã lừa đảo Wells Fargo số tiền 83.119,90 đô la thông qua một kế hoạch có tính toán thực hiện vào giữa năm 2025. Theo tài liệu của cơ quan điều tra, Jenkins đã mở các tài khoản thanh toán doanh nghiệp với mục đích rõ ràng là phạm tội gian lận thẻ ghi nợ. Cô lợi dụng lỗ hổng kỹ thuật bằng cách gửi tiền mặt vào các tài khoản này, sau đó liên tục liên kết và hủy liên kết các thẻ ghi nợ khác nhau giữa chúng—một phương pháp nhằm gây rối hệ thống theo dõi của ngân hàng và cho phép các giao dịch trái phép diễn ra. Phương pháp này cho thấy tính chất tinh vi của hoạt động phạm tội của cô.

Âm mưu lớn hơn: Vụ trộm 217.000 đô la tại PNC Bank

Cáo buộc thứ hai chống lại Regina Marie Jenkins liên quan đến một âm mưu rộng lớn hơn nhằm vào PNC Bank, với các khoản rút tiền gian lận tổng cộng 217.000 đô la. Cơ quan điều tra cáo buộc Jenkins phối hợp với chín đồng phạm để thực hiện vụ việc quy mô lớn này. Các đồng phạm được nêu tên gồm Alaysa Sharpe, Terrence Johnson, Jaquan Rick, Segoia Wiggins, Maliki Parker, Martavious Avent, Talvious Jenkins, Jazmin Hicks và Brianna Johnson. Cùng nhau, nhóm tổ chức này bị cáo buộc đã thực hiện một kế hoạch lừa đảo phối hợp, trong đó Jenkins đóng vai trò trung tâm trong tổ chức âm mưu.

Cách thức hoạt động của gian lận thẻ ghi nợ trong các vụ án này

Các phương pháp mà Regina Marie Jenkins bị cáo buộc sử dụng khai thác các lỗ hổng trong quy trình quản lý tài khoản của hệ thống ngân hàng. Bằng cách liên kết nhiều thẻ ghi nợ với các tài khoản khác nhau—đặc biệt là các tài khoản doanh nghiệp mới mở với ít kiểm tra—những kẻ lừa đảo có thể chuyển tiền nhanh chóng trong khi gây nhầm lẫn về nguồn gốc giao dịch. Việc liên kết và hủy liên kết nhanh chóng tạo ra một dấu vết giấy tờ nhằm tránh hệ thống phát hiện gian lận tự động, cho phép các thủ phạm rút tiền trước khi ngân hàng có thể phản ứng.

Tình trạng pháp lý hiện tại và tiền bảo lãnh

Sau khi bị bắt, Regina Marie Jenkins đã đặt cọc số tiền 10.000 đô la cho mỗi cáo buộc, đảm bảo sự tạm thời được thả khỏi nhà tù chờ xét xử. Sự có mặt của cô tại tòa đánh dấu bước chính thức bắt đầu một cuộc chiến pháp lý kéo dài. Với hai cáo buộc hình sự riêng biệt và kiến thức về các lỗ hổng ngân hàng tinh vi, các công tố viên dự kiến sẽ tiến hành truy tố mạnh mẽ.