Cơ sở dữ liệu tiền điện tử OAM kết thúc gây lo ngại khi Ý chuẩn bị cho hộ chiếu châu Âu MiCAR

Các nhà quản lý Italy đang xem xét lại các công cụ giám sát của họ đúng lúc cơ sở dữ liệu tiền điện tử của OAM, lâu nay được sử dụng trong cuộc chiến chống rửa tiền, đang bị tháo dỡ.

Alfonso phản ánh về việc kết thúc đăng ký của OAM

ROME, ngày 2 tháng 3 năm 2026, 15:14 – Có một “một chút tiếc nuối” nhưng không có ý muốn gây tranh cãi về việc đóng cửa một trung tâm thông tin quan trọng do OAM xây dựng trong những năm gần đây. Hệ thống đăng ký này đã thu thập dữ liệu chi tiết về các nhà vận hành tài sản ảo của Italy và giúp chính quyền theo dõi các luồng nghi ngờ trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Chủ tịch của OAM, Federico Alfonso, mô tả việc chấm dứt nghĩa vụ các nhà vận hành phải truyền dữ liệu như là mất đi một quan sát mà “được xây dựng qua nhiều năm”. Tuy nhiên, ông nhấn mạnh rằng quyết định này liên quan đến quá trình chuyển đổi sang chế độ hộ chiếu châu Âu do quy định MiCAR của EU giới thiệu, đang định hình lại toàn bộ khung pháp lý cho thị trường crypto trên toàn Liên minh.

Theo Alfonso, cơ sở dữ liệu crypto của OAM hiện bị đình chỉ đã giúp chính quyền hiểu rõ chi tiết “hoạt động của các đăng ký” và củng cố các công cụ chống hoạt động bất hợp pháp. Hơn nữa, nó còn hỗ trợ cuộc chiến rộng lớn hơn chống rửa tiền và tội phạm tài chính, đặc biệt là khi liên quan đến các luồng crypto xuyên biên giới.

Một quan sát được xây dựng trong nhiều năm

Alfonso phát biểu trong buổi giới thiệu cuốn sách do văn phòng nghiên cứu của OAM biên tập, có tựa đề ‘Cryptocurrencies, demand, supply and regulation‘. Trong bối cảnh đó, ông kiên quyết bảo vệ công việc mà cơ quan này đã thực hiện “trong ba năm” mà luật pháp Italy đã giao cho nó nhiệm vụ đăng ký đặc biệt cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

Hệ thống đăng ký này bao gồm các thực thể hiện sẽ chuyển đổi thành CASP theo quy định của MiCAR. Hơn nữa, nó tạo ra một cơ sở dữ liệu duy nhất về số lượng khách hàng, giá trị giao dịch và hoạt động ví crypto mà các cơ quan thực thi pháp luật và giám sát có thể truy cập. Kho dữ liệu phong phú này, Alfonso ngụ ý, sẽ không được sao chép ngay lập tức theo khung pháp lý mới.

“Chúng tôi đã đầu tư, cung cấp dữ liệu và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật, thực hiện vai trò của mình một cách chuyên nghiệp,” Alfonso nhắc lại, nhấn mạnh nỗ lực vận hành và công nghệ mà OAM đã bỏ ra. Tuy nhiên, việc kết thúc yêu cầu truyền dữ liệu VASP cũng báo hiệu một sự chuyển đổi từ mô hình đăng ký quốc gia sang hệ thống hài hòa của châu Âu.

Tiếp cận của cơ quan thực thi pháp luật và bảo vệ người tiêu dùng

Theo quy định mới, một câu hỏi trung tâm là làm thế nào các cơ quan sẽ truy cập thông tin quan trọng. Alfonso cảnh báo rằng, nếu việc truy cập trực tiếp của các cơ quan thực thi pháp luật vào các cơ sở dữ liệu quốc gia bị loại bỏ và các luồng dữ liệu chi tiết về khách hàng, giá trị giao dịch và ví crypto không còn khả dụng, khả năng điều tra có thể bị ảnh hưởng.

Tuy nhiên, ông cũng nhấn mạnh rằng người tiêu dùng Italy sẽ không bị bỏ lại không được bảo vệ. Ngược lại, ông lập luận rằng “người tiêu dùng Italy sẽ có nhiều quyền bảo vệ hơn” nhờ các yêu cầu thận trọng và tổ chức cao mà quy định MiCAR đặt ra cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto. Khung pháp lý mới này nhằm nâng cao tiêu chuẩn bảo vệ người tiêu dùng trong toàn thị trường châu Âu.

Kiến trúc giám sát tương lai sẽ dựa ít hơn vào một hệ thống đăng ký nội địa duy nhất và nhiều hơn vào giám sát phối hợp. Hơn nữa, như Alfonso đã chỉ ra, việc đóng cửa hệ thống đăng ký của OAM không có nghĩa là rút lui khỏi các nỗ lực chống tội phạm mà là tái cấu trúc cách thức các nỗ lực đó được tổ chức ở cấp độ EU.

Hợp tác giữa các cơ quan sau khi kết thúc cơ sở dữ liệu

Việc tháo dỡ hệ thống quan sát quốc gia đánh dấu sự kết thúc của các nghĩa vụ về cơ sở dữ liệu crypto từng cung cấp dữ liệu cho trung tâm giám sát crypto của Italy. Tuy nhiên, hộ chiếu châu Âu của MiCAR được thiết kế để thay thế các chế độ quốc gia phân mảnh bằng một giấy phép duy nhất hoạt động trên tất cả các quốc gia thành viên.

Trong môi trường mới này, cuộc chiến chống tài chính bất hợp pháp sẽ phụ thuộc nhiều vào sự hợp tác chặt chẽ. UIF gần đây đã nhấn mạnh rằng cuộc chiến chống rửa tiền ngày càng phải dựa vào sự hợp tác chặt chẽ giữa các cơ quan, cả trong Italy và xuyên biên giới.

Cuối cùng, trong khi việc mất đi cơ sở dữ liệu quốc gia lâu dài có thể làm giảm một số hình thức minh bạch, khung pháp lý châu Âu đang tiến tới bù đắp bằng các quy tắc mạnh mẽ hơn, hài hòa hơn và sự phối hợp xuyên biên giới chặt chẽ hơn.