Gần đây tôi thấy nhiều bạn bè xung quanh gặp rắc rối trong giao dịch hợp đồng, nghĩ lại vẫn cần phải nói rõ về chủ đề này. Thật lòng mà nói, giao dịch hợp đồng giống như một con dao hai lưỡi, dùng tốt có thể nhân rộng lợi nhuận, dùng không cẩn thận có thể dẫn đến cháy tài khoản, thua lỗ nặng nề.

Tôi đã tiếp xúc với nhiều nhà đầu tư bị cháy tài khoản do thua lỗ, trải nghiệm của họ khá giống nhau. Hoặc là dùng đòn bẩy quá cao, thị trường có chút biến động ngược chiều là bị cháy tài khoản ngay; hoặc là thiếu ký quỹ, không kịp thời bổ sung, cuối cùng bị buộc phải đóng vị thế; còn có những người hoàn toàn không có kế hoạch cắt lỗ, thua lỗ cứ thế mở rộng. Theo thống kê, khoảng [X]% các trường hợp cháy tài khoản là do thiếu vốn gây ra, còn [X]% là do biến động thị trường gây ra.

Thực ra, nguyên nhân cháy tài khoản không ngoài vài lý do. Thứ nhất là vấn đề tâm lý, nhiều người theo đuổi theo đám đông một cách mù quáng, không có chiến lược giao dịch riêng, trong tình huống này khả năng cháy tài khoản rất cao. Thứ hai là tính không kiểm soát của thị trường, dữ liệu kinh tế vĩ mô công bố, biến động chính sách, thậm chí sự cố mạng đều có thể gây ra biến động dữ dội. Tôi từng bị cháy tài khoản do một sự kiện bất ngờ, bài học đó khiến tôi hoàn toàn thay đổi cách giao dịch.

Làm thế nào để tránh cháy tài khoản? Kinh nghiệm của tôi là như sau. Thứ nhất, đòn bẩy phải phù hợp. Hiện tại tôi chủ yếu dùng đòn bẩy 2-3 lần, thà lợi nhuận chậm một chút cũng phải đảm bảo an toàn vốn gốc. Nhiều người mới thích dùng đòn bẩy 5 hoặc 10 lần, khả năng cháy tài khoản sẽ tăng rõ rệt. Thứ hai, nhất định phải đặt lệnh cắt lỗ. Mỗi lần mở lệnh tôi đều lập tức đặt lệnh cắt lỗ, như vậy dù tôi có ngủ quên, hệ thống cũng tự động cắt lỗ giúp tôi. Theo thống kê, nhà đầu tư đặt lệnh cắt lỗ có khả năng cháy tài khoản thấp hơn khoảng [X]% so với người không đặt.

Thứ ba, ký quỹ phải đủ lớn. Tôi thường xuyên kiểm tra mức duy trì ký quỹ của tài khoản, đảm bảo có đủ không gian dự phòng. Đôi khi thị trường biến động lớn, tôi sẵn sàng đóng bớt một phần vị thế, không muốn mạo hiểm cháy tài khoản để đánh cược. Thứ tư, phải hiểu rõ tài sản mình giao dịch. Tôi không vào lệnh tùy ý, trước mỗi giao dịch đều làm phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản đầy đủ, như vậy tỷ lệ thành công sẽ cao hơn nhiều.

Ngoài ra, phân bổ đầu tư cũng rất quan trọng. Thay vì đặt tất cả vốn vào một loại tài sản, tốt hơn là cùng lúc chú ý đến Bitcoin, Ethereum và các tài sản khác, như vậy dù một loại gặp vấn đề cũng không toàn bộ thua lỗ. Hiện tại tôi chủ yếu vận hành theo cách này, rủi ro thực sự đã giảm đi khá nhiều.

Thành thật mà nói, dù đã chuẩn bị mọi biện pháp phòng ngừa, giao dịch hợp đồng vẫn tồn tại rủi ro, hoàn toàn loại bỏ khả năng cháy tài khoản là không thực tế. Nhưng thông qua kiểm soát đòn bẩy hợp lý, thiết lập cắt lỗ khoa học, dự trữ đủ ký quỹ, chúng ta ít nhất có thể kiểm soát rủi ro trong phạm vi chấp nhận được. Điều quan trọng nhất là giữ thái độ khiêm tốn và cảnh giác, không ngừng học hỏi, không ngừng tối ưu hóa chiến lược giao dịch của mình. Chỉ có như vậy, mới có thể sống lâu hơn trong thị trường hợp đồng và kiếm lợi ổn định hơn.